银保基本法宣导片.pptx

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1、1销售渠道销售渠道销售组销售组客户经理客户经理l 业务管理序列l 由渠道主管渠道主管负责l 业务销售序列 Text销售部销售部管理架构管理架构l 业务管理序列l 由渠道经理渠道经理负责l 业务管理序列l 由渠道总监渠道总监负责第1页/共73页2薪资结构简介（一）薪资结构简介（一）相关福利相关福利基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴司龄学历津贴司龄学历津贴首期绩效提奖首期绩效提奖年终奖年终奖续期绩效提奖续期绩效提奖有有有有有有有有个人个人根据公司根据公司经营情况经营情况有有客户经理客户经理有有有有有有有有个人个人+团队团队根据公司根据公司经营情况经营情况个人个人渠道主管渠道主管有有有有有有有有团队团

2、队根据公司根据公司经营情况经营情况无无渠道经理渠道经理有有有有有有有有团队团队根据公司根据公司经营情况经营情况无无渠道总监渠道总监第2页/共73页3薪资结构简介（二）薪资结构简介（二）福利待遇福利待遇1010元元/工作工作日日按基本工资计提生日礼金生育礼金结婚礼金节日礼金 按照国家法律法规执行标准详见附表社保五险一金社保五险一金各类礼金各类礼金年休假年休假团体保险团体保险午餐补贴午餐补贴第3页/共73页4考核指标介绍考核指标介绍考核指标考核指标适用范围适用范围客户经理客户经理渠道主管渠道主管渠道经理渠道经理渠道总监渠道总监标准保费标准保费必考必考必考必考必考必考无无回访成功率回访成功率必考必考

3、必考必考必考必考无无团队标保团队标保达成率达成率无无必考必考必考必考必考必考第4页/共73页5 2.2.回访成功率回访成功率 1.1.标保任务标保任务指各职级客户经理考核期内应达到的业绩指标。考核指标定义考核指标定义考核期内累计回访成功件数/考核期内累计应回访件数100%第5页/共73页6客户经理篇客户经理篇第6页/共73页职级划分职级划分见习客户经见习客户经理理 一至四档一至四档初级客户经初级客户经理理中级客户经中级客户经理理高级客户经高级客户经理理资深客户经资深客户经理理 一至四档一至四档 一至四档一至四档 一至四档一至四档7第7页/共73页8聘用条件聘用条件1、年龄在22至45周岁之间2

4、、大专及以上学历；年龄在30周岁以上且银保从业经验在1年以上的同业绩优人员学历可放宽至高中。3、有销售或保险从业经验者优先考虑。4、具备良好的沟通协调能力，具备较强的执行力和学习能力，富有责任感和敬业精神。5、无不良行为记录，无违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚的记录，无刑事犯罪记录。聘聘 用用 条条 件件100%持证上岗持证上岗第8页/共73页9首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖基本工资基本工资基本工资基本工资年终奖年终奖年终奖年终奖司龄津贴司龄津贴司龄津贴司龄津贴续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖相关福利相关福利相关福利相关福利学历津贴学历津贴学历津

5、贴学历津贴岗位津贴岗位津贴岗位津贴岗位津贴薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成根据公司实际经营情况定第9页/共73页10薪资薪资-基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资基本工资基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴岗位津贴岗位津贴分公司选择全额发放基本工资及岗位津贴,当月业绩挂“零”除外客户经理职级客户经理职级A类类B类类C类类D类类基本基本工资工资岗位岗位津贴津贴基本基本工资工资岗位岗位津贴津贴基本基本工资工资岗位岗位津贴津贴基本基本工资工资岗位岗位津贴津贴资深资深四档四档49002000450017004000160036001500三档三档450019004100160036

6、00150032001400二档二档41001800370015003200140029001300一档一档37001700330014002900130026001200高级高级四档四档33001600300013002600120023001100三档三档30001500270012002300110020001000二档二档2700140024001100200010001800900一档一档240013002100100018009001600800中级中级四档四档21001200195095016008001400700三档三档1900110017009001400700120060

7、0二档二档17001000150080013006001100500一档一档1500900130070012005001000400初级初级四档四档130080012006001100400850350三档三档12007001100500950350700300二档二档1100600950450800300650250一档一档1000500850350750250600200见习见习900300750250700200550150第10页/共73页11司龄津贴司龄津贴司龄津贴司龄津贴根据见习客户经理及以上职级在公司同一机构连续从事银保客户经理工作的年限设定学历津贴学历津贴学历津贴学历津贴根据客

8、户经理（包括见习客户经理）最高学历设定薪资薪资-司龄和学历津贴司龄和学历津贴在职时间在职时间司龄津贴司龄津贴第一年第一年0第二年第二年50第三年第三年100第四年第四年200第五年及以上第五年及以上300学历学历学历津贴学历津贴大专（含）以下大专（含）以下0本科本科50硕士硕士100博士博士200第11页/共73页12薪资薪资-首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖=各险种上月有效保费（基准浮动）各险种首期绩效提奖比例说明：说明：有效保费：有效保费：（1）有效保费指经过犹豫期后，处于正常承保状态且回执已在系统回销回执已在系统回销且回访成回访成功功的

9、合规合规保单所产生的保费。（2）如在保单承保日后5050个自然日内个自然日内回销回执，则该保单所产生保费100%100%计提首期绩效提奖；如超过超过保单承保日后50个自然日回销回执，则该保单所产生的保费50%50%计发首期绩效提奖。（3）如保单无品质问题无品质问题，则100计发首期绩效提奖；如保单存在品质问题，则按照相关品质管理的规定发放首期绩效提奖。第12页/共73页13续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖=（该险种上月实收续期保费该险种续期绩效提奖比例）薪资薪资-续期绩效提奖续期绩效提奖13说明：说明：期缴业务续期绩效提奖在续期保费扣划成功后，下月发放薪资时一次性发

10、放。客户经理离司或在分公司之间间异动后，不再享受续期绩效提奖。续期利益归属根据保单所属客户经理划分，不受网点负责人轮换调整影响,但续期人员为客户提供相关的续期服务。第13页/共73页14年终奖年终奖年终奖年终奖年终奖=客户经理年度内首期绩效提奖总和（按基准绩效提奖比例计提）年终奖系数（若分公司费用超支或总体业绩目标未达成，无年终奖发放）月均绩效月均绩效年终奖系数年终奖系数10000元以上205000-10000（含）元152500-5000（含）元121000-2500（含）元91000（含）元以下5下发时点下发时点下发额度下发额度次年1月60%次年4月40%年终奖分两部分下发，要求发放时点发

11、放时点在职在职薪资薪资-年终奖年终奖第14页/共73页15考核周期考核周期考核周期考核周期自学习期结束次日起，3 3个自然月个自然月学习期：学习期：如客户经理入司日期在当月10日（含）前，学习期自入司之日起至入司当月末止；如客户经理入司日期为当月10日以后，学习期自入司之日起，至入司次月末止。只考核标准保费，学习期业绩可计入转正考核统计见习客户经理转正考核（一）见习客户经理转正考核（一）机构类别A类B类C类D类月度标准保费（万元）32.521.5达标：达标：l 按照实际达成标准保费最高可转至初级四档客户经理。l 如转正后按相应职级纳入正常考核。未达标：未达标：如未达到转正考核标准，机构有权在业

12、务人员的试用期内试用期内，根据实际情况，延长考核期一个月，滚动考核滚动考核4 4个月个月，如仍未达到转正考核标准，则予以解除劳动合同。考核指标及标准考核指标及标准考核指标及标准考核指标及标准考核办法考核办法考核办法考核办法第15页/共73页见习客户经理转正考核（二）见习客户经理转正考核（二）16常规考核适用季度季度考核周期：转正考核结束的次月1日距离最近一个自然季度末自然季度末大于等于2 2个自然月个自然月的，参与当期考核；不足2个自然月的，并入下期考核。达标后进入常达标后进入常达标后进入常达标后进入常规考核规考核规考核规考核举例假设：B类机构，某见习客户经理2011年1月5日入职。学习期：2

13、011年1月5-31日转正考核期：2011年2月1日至4月30日常规考核期为季度，达标后常规考核期：2011年5月1日至6月30日1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 1216第16页/共73页标准保费标准保费标准保费标准保费必考指标必考指标必考指标必考指标指标构成指标构成业务达成业务达成业务达成业务达成回访成功率回访成功率回访成功率回访成功率17常规考核常规考核-考核指标项考核指标项维持80%晋升85%第17页/共73页18考核周期考核周期考核区间考核区间季度考核1月1日至3月31日4月1日至6月30日7月1日至9月30日10月1日至12月31日常规考核常规考核-考核期考核期考核周

14、期考核周期考核周期考核周期首次考核开始首次考核开始首次考核开始首次考核开始时间认定规则时间认定规则时间认定规则时间认定规则l 当月10日（含）前入司，则首次考核开始时间为入司当日。l 当月10日后入司，则首次考核开始时间为次月1日，入司日至首次考核开始时间期间产生的业绩可计入首次考核。常规考核适用季度季度考核周期：首次考核开始时间距离最近一个自然季度末自然季度末大于等于2 2个自个自然月然月的，参与当期考核；不足2个自然月的，并入下期考核。说明：说明：首个考核期第一个月不满1个自然月的，考核指标按照整月标准考核，不予折算。首个考核期的首个考核期的首个考核期的首个考核期的判断规则判断规则判断规则

15、判断规则第18页/共73页19举例假设：某初级一档客户经理2011年1月15日入职。首次考核开始时间：2011年2月1日则首个常规考核期：2011年2月1日至3月31日常规考核常规考核-考核期举例考核期举例举例假设：某初级一档客户经理2011年3月2日入职。首次考核开始时间：2011年3月2日则首个常规考核期：2011年3月2日至6月30日1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 121 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12第19页/共73页20常规考核常规考核-考核标准考核标准客户经理职级客户经理职级A类类B类类C类类D类类资深资深四档四档43383226三档三档40342

16、823二档二档36.5312520一档一档34282318高级高级四档四档31252016三档三档2822.51814二档二档252016.512.5一档一档22.5181511中级中级四档四档2016.513.59.5三档三档1815128.5二档二档151310.57.5一档一档121096.5初级初级四档四档9875三档三档7654二档二档54.543一档一档43.532.5标准保费标准保费标准保费标准保费回访成功率回访成功率回访成功率回访成功率绩优引进的客户经理首个考核期业绩指标可根据机构实际情况给予一定折扣的调减，但实际考核标准不得低于正常标准的不得低于正常标准的8080（小数点后四

17、舍五入），其他考核指标不享受折扣。考核结果考核标准晋升85维持80举例假设：B类机构，某初级二档客户经理2011年1月15日入职。所属团队考核享受首考80%优惠。首考标保任务：个月=7.27.2万万第20页/共73页21晋升考核晋升考核晋升考核晋升考核考核期内，同时满足同时满足如下标准，方可晋升：l 累计达成标准保费达到高职级对应标准l 回访成功率不低于85%维持考核维持考核维持考核维持考核考核期内，同时满足同时满足如下标准，可维持本职级：l 累计达成标准保费达成本职级标准l 回访成功率不低于80%降级考核降级考核降级考核降级考核考核期内，满足如下任一条件下任一条件，降级处理：l 累计标准保费

18、未达成本职级标准，按其实际达成标准最多降两级。l 考核期内，累计标准保费达到维持及以上标准，但回访成功率低于维持标准的，降一档。说明：如客户经理考核结果应降至初级客户经理一档以下，直接降为见习职级。常规考核常规考核-考核办法（一）考核办法（一）第21页/共73页22常规考核常规考核-考核办法（二）考核办法（二）升降幅度升降幅度升降幅度升降幅度客户经理根据考核办法，考核结果：l升二降二说明：见习客户经理，首个考核期考核结果可根据各项考核指标实际达成情况对应的职级档次直升至最高初级四档直升至最高初级四档，首个考核期结束后，再适用升二降二。非见习客户经理按实际达成情况定职级，最高或二级。举例假设假设

19、1 1：A类机构，某见习客户经理情况如下：1、2011年2月15日入职2、所属销售渠道，首个考核期标保享受80%优惠。3、首个考核期按实际达成定级，首考结束后适用升二降二。4、首个考核期内承保标准保费36万，回访成功率90%。首个考核期考核结果：晋升至初四。（中一标保任务：9*4=36万，但最高限初四档）假设假设2 2：此客户经理7-9月承保标准保费0元。7-9月考核结果：降至初二。个人能力得到充分、真实体现！第22页/共73页23渠道主管篇渠道主管篇第23页/共73页24职级划分职级划分 一至二档一至二档初级渠道主初级渠道主管管中级渠道主中级渠道主管管高级渠道主高级渠道主管管资深渠道主资深渠

20、道主管管 一至二档一至二档 一至二档一至二档 一至二档一至二档设立条件设立条件l 3名以上客户经理可设立一个销售组l 每个销售组配置一名渠道主管l 直属销售组由渠道经理负责。第24页/共73页25聘用条件聘用条件外部引进外部引进内部选拔内部选拔l年龄在22至45周岁之间。l大专及以上学历，年龄在30周岁以上且银保从业经验在1年以上的同业绩优人员学历可放宽至高中。l一年以上的寿险或银行保险从业经验且业绩优秀，有银行保险从业经验者优先考虑。l具备良好的沟通协调能力，具备较强的执行力和学习能力，富有责任感和敬业精神。l无不良行为记录，无违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚的记录，无刑事犯罪

21、记录。须同时同时满足以下条件：l入司时间达个月及以上l客户经理职级为初级三档及以上l最近一次考核结果为维持及以上，考核特批情况以特批前的实际考核后职级为准。l因考核降级为客户经理的，3个月内不得任命为渠道主管第25页/共73页26首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖基本工资基本工资基本工资基本工资年终奖年终奖年终奖年终奖司龄津贴司龄津贴司龄津贴司龄津贴续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖相关福利相关福利相关福利相关福利学历津贴学历津贴学历津贴学历津贴岗位津贴岗位津贴岗位津贴岗位津贴薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成根据公司实际经营情况定第26页/共73页2

22、7薪资薪资-基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴分公司业务人员的薪资构成：基本工资+岗位津贴渠道主管职级渠道主管职级A类类B类类C类类D类类基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴资深资深二档二档50002700470024004500220043001900一档一档45002500420022004000200038001700高级高级二档二档40002200370019003500170033001400一档一档3500200032

23、0017003000150028001200中级中级二档二档3000170027001400250012002300900一档一档2500150022001200200010001800700初级初级二档二档20001200170090015007001300400一档一档17001000140070012005001000200随下月佣金一起发放第27页/共73页28司龄津贴司龄津贴司龄津贴司龄津贴根据渠道主管在公司同一机构连续从事银保客户经理工作的年限设定学历津贴学历津贴学历津贴学历津贴根据渠道主管最高学历设定薪资薪资-司龄和学历津贴司龄和学历津贴在职时间在职时间司龄津贴司龄津贴第一年第一

24、年0第二年第二年50第三年第三年100第四年第四年200第五年及以上第五年及以上300学历学历学历津贴学历津贴大专（含）以下大专（含）以下0本科本科50硕士硕士100博士博士200第28页/共73页29薪资薪资-首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖=个人产生各险种上月有效保费（基准浮动）个人各险种首期绩效提奖比例+所辖销售组各险种上月有效保费（基准浮动）团队各险种首期绩效提奖比例说明：说明：首期绩效提奖比例调整首期绩效提奖比例调整：l 渠道主管首期绩效提奖比例包括两部分：（1）、个人首期绩效和所辖销售组的 （2）、团队首期绩效。有效保费：有效保费

25、：（1）有效保费指经过犹豫期后，处于正常承保状态且回执已在系统回销回执已在系统回销且回访成功回访成功的合规合规保单所产生的保费。（2）如在保单承保日后5050个自然日内个自然日内回销回执，则该保单所产生保费100%100%计提首期绩效提奖；如超过超过保单承保日后50个自然日回销回执，则该保单所产生的保费50%50%计发首期绩效提奖。（3）如保单无品质问题无品质问题，则100计发首期绩效提奖；如保单存在品质问题，则按照相关品质管理的规定发放首期绩效提奖。第29页/共73页30续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖续期绩效提奖=（该险种上月实收续期保费该险种续期绩效提奖比例）薪资薪资-续

26、期绩效提奖续期绩效提奖说明：说明：渠道主管个人产生期缴业绩在续期保费扣划成功后，下月发放薪资时一次性发放。渠道主管离职或在分公司之间异动后，不再享受续期绩效。渠道主管下辖客户经理产生的期缴业绩不计提团队续期绩效。续期利益归属根据保单所属渠道主管划分，不受网点负责人轮换调整影响。第30页/共73页31年终奖年终奖年终奖年终奖年终奖=渠道主管所辖销售组产生的年度内首期绩效提奖总和（按基准绩效提奖比例计提）年终奖系数 任务达成系数（若分公司费用超支或总体业绩目标未达成，无年终奖发放）月均绩效月均绩效年终奖系数年终奖系数6000元以上254000-6000（含）元202000-4000（含）元1610

27、00-2000（含）元121000（含）元以下8下发时点下发时点下发额度下发额度次年1月60%次年4月40%年终奖分两部分下发，要求发放时发放时点在职点在职薪资薪资-年终奖年终奖 团队年度任务达成率团队年度任务达成率任务达成系数任务达成系数120%（含）以上120%75%（含）-120%100%50%（含）-75%50%50%以下0%渠道主管个人产生的业绩做为销售组的一部分参与月均绩效与团队年度任务达成率的统计。指销售指销售组团队组团队基准绩基准绩效效第31页/共73页32常规考核常规考核-考核指标项考核指标项必考指标必考指标必考指标必考指标指标构成指标构成业务达成业务达成业务达成业务达成回访

28、成功率回访成功率回访成功率回访成功率维持80%晋升85%第32页/共73页33考核周期考核周期考核区间考核区间季度考核1月1日至3月31日4月1日至6月30日7月1日至9月30日10月1日至12月31日常规考核常规考核-考核期考核期考核周期考核周期考核周期考核周期首次考核开始首次考核开始首次考核开始首次考核开始时间认定规则时间认定规则时间认定规则时间认定规则l 当月10日（含）前入司，则首次考核开始时间为入司当日。l 当月10日后入司，则首次考核开始时间为次月1日，入司日至首次考核开始时间期间产生的业绩可计入首次考核。常规考核适用季度季度考核周期：首次考核开始时间距离最近一个自然季度末自然季度

29、末大于等于2 2个自个自然月然月的，参与当期考核；不足2个自然月的，并入下期考核。说明：说明：首个考核期第一个月不满1个自然月的，考核指标按照整月标准考核，不予折算。首个考核期的首个考核期的首个考核期的首个考核期的判断规则判断规则判断规则判断规则第33页/共73页34常规考核常规考核-考核标准考核标准渠道主管职级渠道主管职级A类类B类类C类类D类类资深资深二档二档37353331一档一档34323028高级高级二档二档30282624一档一档27252321中级中级二档二档23211917一档一档20181614初级初级二档二档16141210一档一档131197标准保费标准保费标准保费标准保

30、费回访成功率回访成功率回访成功率回访成功率l 绩优引进绩优引进的渠道主管首个考核期业绩指标可根据机构实际情况给予一定折扣的调减，但实际考核标准不得低于正常不得低于正常标准的标准的8080（小数点后四舍五入），其他考核指标不享受折扣。l 首个考核期结束后，参加常规考核。l 内部选拔内部选拔任命的渠道主管首个考核期业绩指标不打折不打折。考核结果考核标准晋升85维持80第34页/共73页35晋升考核晋升考核晋升考核晋升考核考核期内，同时满足同时满足如下标准，方可晋升：l 累计达成标准保费达到高职级对应标准l 回访成功率不低于85%维持考核维持考核维持考核维持考核考核期内，同时满足同时满足如下标准，可

31、维持本职级：l 累计达成标准保费达成本职级标准l 回访成功率不低于80%降级考核降级考核降级考核降级考核考核期内，满足如下任一条件下任一条件，降级处理：l 累计标准保费未达成本职级标准l 考核期内，累计标准保费达到维持及以上标准，但回访成功率低于维持标准常规考核常规考核-考核办法考核办法职级套转职级套转职级套转职级套转逐级升降逐级升降如渠道主管降级至清退，则可套转为客户经理，套转职级不高于中级四档不高于中级四档。说明：分公司按首个考核期考核结果，根据各项考核指标实际达成情况对应的职级档次定级，首个考核期结束后，再适用分公司正常考核的逐级升降。第35页/共73页36渠道经理篇渠道经理篇第36页/

32、共73页37 一至二档一至二档初级渠道经初级渠道经理理高级渠道经高级渠道经理理资深渠道经资深渠道经理理 一至二档一至二档 一至二档一至二档设立条件设立条件l 6名以上客户经理可设立一个销售渠道l 每个销售渠道配置一名渠道经理l 每个销售渠道可管理一个或多个银行职级划分职级划分第37页/共73页38聘用条件聘用条件外部引进外部引进内部选拔内部选拔l年龄在22至45周岁之间。l大专及以上学历，年龄在30周岁以上且银保从业经验在1年以上的同业绩优人员学历可放宽至高中。l两年以上的寿险或银行保险从业经验且业绩优秀，有银行保险从业经验者优先考虑。l一年以上的银保团队管理经验l通过渠道经理任职资格及培训考

33、试l具有较高的职业素养，具备较强的沟通协调能力和执行力，具备前瞻性和大局观l具备良好的沟通协调能力，具备较强的执行力和学习能力，富有责任感和敬业精神。l无不良行为记录，无违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚的记录，无刑事犯罪记录。须同时同时满足以下条件：l入司时间达6个月及以上l客户经理职级为高级一档及以上，渠道主管职级为中级二档及以上l最近一次考核结果为维持及以上，考核特批情况以特批前的实际考核后职级为准。l通过渠道经理任职资格培训及考试l因考核调整为客户经理或渠道主管的，一年内不得任命为渠道经理第38页/共73页39基本工资基本工资基本工资基本工资年终奖年终奖年终奖年终奖司龄和学

34、历津贴司龄和学历津贴司龄和学历津贴司龄和学历津贴相关福利相关福利相关福利相关福利首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖岗位津贴岗位津贴岗位津贴岗位津贴薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成根据公司实际经营情况定第39页/共73页40薪资薪资-基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴分公司业务人员的薪资构成=基本工资+岗位津贴渠道经理职级渠道经理职级A类类B类类C类类D类类基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴资深资深二

35、档二档82002800710025006000225052001800一档一档66002400590021004900185043001500高级高级二档二档55002000490017004200145036501200一档一档4550160043001300375010503250900初级初级二档二档38001200360090030507502600600一档一档3200800290060025504502200300随下月佣金一起发放第40页/共73页41司龄津贴司龄津贴司龄津贴司龄津贴根据渠道经理在公司同一机构连续从事银保客户经理工作的年限设定学历津贴学历津贴学历津贴学历津贴根据渠

36、道经理最高学历设定薪资薪资-司龄和学历津贴司龄和学历津贴在职时间在职时间司龄津贴司龄津贴第一年第一年0第二年第二年50第三年第三年100第四年第四年200第五年及以上第五年及以上300学历学历学历津贴学历津贴大专（含）以下大专（含）以下0本科本科50硕士硕士100博士博士200第41页/共73页42薪资薪资-首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖=所辖销售渠道各险种上月有效保费（基准浮动）各险种首期绩效提奖比例说明：说明：有效保费：有效保费：（1）有效保费指经过犹豫期后，处于正常承保状态且回执已在系统回销回执已在系统回销且回访成功回访成功的合规合规

37、保单所产生的保费。（2）如在保单承保日后5050个自然日内个自然日内回销回执，则该保单所产生保费100%100%计提首期绩效提奖；如超过超过保单承保日后50个自然日回销回执，则该保单所产生的保费50%50%计发首期绩效提奖。（3）如保单无品质问题无品质问题，则100计发首期绩效提奖；如保单存在品质问题，则按照相关品质管理的规定发放首期绩效提奖。第42页/共73页43年终奖年终奖年终奖年终奖年终奖=渠道经理所辖销售渠道产生的年度内首期绩效提奖总和（按基准绩效提奖比例计提）年终奖系数 任务达成系数月均绩效月均绩效年终奖系数年终奖系数4500元以上303000-4500（含）元251500-3000

38、（含）元20800-1500（含）元15800（含）元以下10下发时点下发时点下发额度下发额度次年1月60%次年4月40%年终奖分两部分下发，要求发放时发放时点在职点在职薪资薪资-年终奖年终奖 团队年度任务达成率团队年度任务达成率任务达成系数任务达成系数120%（含）以上120%75%（含）-120%100%50%（含）-75%50%50%以下0%根据公司实际经营情况定第43页/共73页44考核指标项考核指标项必考指标必考指标必考指标必考指标指标构成指标构成回访成功率回访成功率回访成功率回访成功率维持80%晋升85%业务达成业务达成业务达成业务达成第44页/共73页45考核周期考核周期考核周期

39、考核周期3 3个自然月个自然月l 若任命之日在当月10日（含）前，则观察期=任命当月+2个自然月；若任命之日在当月10日后，则观察期=任命次月+2个自然月。l 观察期首月不满1个自然月的，考核指标按照整月标准考核，不予折算。l 任命之日至观察期考核起点之间产生的业绩，可以计入观察期考核。考核标准考核标准考核标准考核标准观察期考核（一）观察期考核（一）渠道经理职级渠道经理职级A类类B类类C类类D类类资深资深二档二档108968472一档一档100877563高级高级二档二档90786654一档一档75665445初级初级二档二档63544537一档一档52453730l 外部绩优引进外部绩优引进

40、的渠道经理观察期考核内的业绩考核指标可根据机构实际情况给予一定扣减，但实际考核标准不得低于正常标准的不得低于正常标准的8080（小数点后四舍五入），其他考核指标不享受折扣。l 内部选拔内部选拔的渠道经理观察期考核内业绩考核指标不打折不打折，但可适用分公司为其所属销售渠道设置的考核调整系数。第45页/共73页46只参加只参加维持维持考核考核考核期内，同时满足下述标准，视为通过观察期考核，否则降一档。l 累计团队标准保费达成本职级标准l 回访成功率不低于80%考核办法考核办法考核办法考核办法观察期考核（二）观察期考核（二）常规考核适用半年半年考核周期：观察期考核结束的次月1日距离最近一个自然半年末

41、自然半年末大于等于4 4个自然月个自然月的，参与当期考核；不足4个自然月的，并入下期考核。达标后进入常达标后进入常达标后进入常达标后进入常规考核规考核规考核规考核举例假设：B类机构，某初二渠道经理2011年1月5日入职，经过观察期考核再进入常规考核。观察期考核开始时间：2011年1月5日-3月31日如常规考核期半年，达标后常规考核期：2011年4月1日至12月31日1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12第46页/共73页47举例假设假设1 1：B类机构，某初二渠道经理满足如下条件：1、2011年1月20日入职2、享受80%的优惠比例，则：观察期考核开始时间：2011年2月1日观察

42、期考核区间：2011年2月1日-4月30日观察期考核标保任务：54*0.8*3个月=77.76万观察期考核示例观察期考核示例假设假设2 2：此渠道经理观察期内考核指标达成情况如下：1、承保标准保费78万2、回访成功率75%则：考核结果为降至初一假设假设3 3：此渠道经理观察期内考核指标达成情况如下：1、承保标准保费100万2、回访成功率100%则：考核结果为维持原职级第47页/共73页48考核周期考核周期考核区间考核区间半年考核1月1日至6月30日7月1日至12月31日常规考核常规考核-考核期考核期考核周期考核周期考核周期考核周期首次考核开始首次考核开始首次考核开始首次考核开始时间认定规则时间

43、认定规则时间认定规则时间认定规则经过观察期考核后进入常规考核：首次考核开始时间为观察期考核结束次月1日。未适用观察期，直接进入常规考核：l 任命之日在当月10日（含）前，则首次考核开始时间为任命当日。l 任命之日在当月10日后，则首次考核开始时间为次月1日，任命日至首次考核开始时间期间产生的业绩可计入首次考核。常规考核适用半年半年考核周期：首次考核开始时间距离最近一个自然半年末自然半年末大于等于4 4个自个自然月然月的，参与当期考核；不足4个自然月的，并入下期考核。说明：说明：首个考核期第一个月不满1个自然月的，考核指标按照整月标准考核，不予折算。首个考核期的首个考核期的首个考核期的首个考核期

44、的判断规则判断规则判断规则判断规则第48页/共73页49举例假设1：某初级二档渠道经理2011年2月15日入职，经观察期考核再进入常规考核。观察期考核开始时间：2011年3月1日观察期考核区间：2011年3月1日-5月31日如半年半年考核周期，则首次常规考核区间：2011年6月1日至12月31日常规考核常规考核-考核期举例考核期举例1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12假设1：某初级二档渠道经理2011年1月5日入职，不经观察期考核直接进入常规考核。首次考核开始时间：2011年1月5日如考核半年半年考核周期，则首次常规考核区间：2011年1月5日至6月30日1 2 3 4 5 6

45、 7 8 9 10 11 12举例第49页/共73页50常规考核常规考核-考核标准考核标准渠道经理职级渠道经理职级A类类B类类C类类D类类资深资深二档二档108968472一档一档100877563高级高级二档二档90786654一档一档75665445初级初级二档二档63544537一档一档52453730标准保费标准保费标准保费标准保费回访成功率回访成功率回访成功率回访成功率l 外部绩优引进的渠道经理如已通过观察期考核已通过观察期考核，则常规考核的首个考核期内业绩考核指标不打折不打折，但可适用分公司为其所属销售渠道设置的考核调整系数。l 外部绩优引进的渠道经理如未适用观察期考核未适用观察期

46、考核直接进入常规考核，则常规考核首个考核期内的业绩考核指标可根据机构实际情况给予一定扣减，但实际考核标准不得低于正常标准的不得低于正常标准的8080（小数点后四舍五入），其他考核指标不享受折扣。l 内部选拔内部选拔的渠道经理无论是否适用观察期考核，常规考核首个考核期内业绩考核指标不打折不打折，但可适用分公司为其所属销售渠道设置的考核调整系数。考核结果考核结果考核标准考核标准晋升85维持80第50页/共73页51晋升考核晋升考核晋升考核晋升考核考核期内，同时满足同时满足如下标准，方可晋升：l 累计达成标准保费达到高职级对应标准l 回访成功率不低于85%维持考核维持考核维持考核维持考核考核期内，同

47、时满足同时满足如下标准，可维持本职级：l 累计达成标准保费达成本职级标准l 回访成功率不低于80%降级考核降级考核降级考核降级考核考核期内，满足如下任一条件下任一条件，降级处理：l 累计标准保费未达成本职级标准l 考核期内，累计标准保费达到维持及以上标准，但回访成功率低于维持标准考核办法考核办法考核办法考核办法逐级升降逐级升降如渠道经理降级至清退，则可套转为渠道主管或客户经理，具体要求如下：l 套转为渠道主管职级不高于中级二档l 套转为客户经理职级不高于高级四档说明：分公司有权选择首个考核期升降级幅度按实际达成业绩升降级按实际达成业绩升降级。首个考核期结束后，再适用逐级升降；否则直接适用逐级升

48、降。常规考核常规考核-考核办法考核办法第51页/共73页52渠道总监篇渠道总监篇第52页/共73页53初级渠道总初级渠道总监监高级渠道总高级渠道总监监资深渠道总资深渠道总监监设立条件设立条件l 单个机构在职人力达到100人（含）以上l 规模保费达到5亿（含）以上l 每50名业务人员可设立一个销售部l 每个销售部可配置一名渠道总监职级划分职级划分须从初级做起第53页/共73页54聘用条件聘用条件外部引进外部引进内部选拔内部选拔l年龄在22至45周岁之间。l大专及以上学历，年龄在30周岁以上且银保从业经验在1年以上的同业绩优人员学历可放宽至高中。l五年以上的寿险或银行保险从业经验且业绩优秀，有银行

49、保险从业经验者优先考虑。l三年以上的银保十人以上团队管理经验l优秀的渠道沟通和协调能力l良好的渠道资源优势l具备良好的沟通协调能力，具备较强的执行力和学习能力，富有责任感和敬业精神。l无不良行为记录，无违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚的记录，无刑事犯罪记录。须同时同时满足以下条件：l入司时间达一年及以上l客户经理职级为高级四档及以上，渠道主管和渠道经理职级为高级二档及以上l最近一次考核结果为维持及以上，考核特批情况以特批前的实际考核后职级为准。l因考核调整为客户经理或渠道主管的，一年内不得任命为渠道总监。第54页/共73页55基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴

50、基本工资和岗位津贴年终奖年终奖年终奖年终奖相关福利相关福利相关福利相关福利首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成薪资构成根据公司实际经营情况定第55页/共73页56薪资薪资-基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴薪资构成=基本工资+岗位津贴渠道渠道总监总监职级职级A类类B类类C类类D类类基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴资深资深1300050001100040001030035008