《银行监管统计数据质量管理良好标准》及实施方案介绍.ppt

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1、银行监管统计数据质量银行监管统计数据质量管理良好标准管理良好标准及实施方案介绍及实施方案介绍 中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission银监会统计部银监会统计部2011201120112011年年年年5 5 5 5月月月月31313131日日日日中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission2目录制定良好标准的必要性 良好标准主要内容 良好标准实施方案 中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory

2、 Commission3提高银行监管统计数据质量已迫在眉睫 n近年来，银监会非现场监管信息系统和客户风险统计信息系统不断完善，数据及时性及时性和全面性全面性基本可以保证，但在准确性准确性上存在较大差距。n2009年以来，统计部先后组织对7家银行开展统计现场检查，累计发出了345份事实确认书，发现了5000多亿元的数据差错。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission4银行监管数据质量管理普遍存在较大缺陷数据质量管理方面存在的主要问题管理不规范 制度不落实 系统不完善 队伍建设不到位流程不科学 对监管统计工作重视不够中国银

3、行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission5制定良好标准的目的和意义n要提升数据质量，必须从根本上解决体制和机制问题，从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。n良好标准为银行持续、全面加强数据质量管理提供方向和抓手。n通过实施评估，帮助银行改进数据质量管理，努力达到良好标准的要求。n完善监管功能和模式，实现监管当局和银行良性互动的积极探索和创新。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission6目录制定良好标准的必要性 良好标准主要内容

4、 良好标准实施方案 中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission7良好标准基本框架五个部分15项原则/61条标准组织机构及人员 1.组织领导（3条标准）2.归口管理（3条标准）3.岗位设置（5条标准）4.团队建设（4条标准）制度建设 5.管理制度（3条标准）6.业务制度（4条标准）系统保障和数据标准 7.基础系统（5条标准）8.监管统计系统（6条标准）9.数据标准（3条标准）数据质量的监控、检查与评价 10.日常监控（5条标准）11.监督检查（6条标准）12.考核评价（3条标准）数据的报送、应用和存储 13.数据报送（4

5、条标准）14.分析应用（4条标准）15.资料存储（3条标准）中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission8第一部分：组织机构及人员n对董事会和高管层在数据质量管理中的职责，以及管理体制、监管统计岗位设置和团队建设等方面设定了标准。董事会制定相关 政策高级管理层确立 目标，建立机制和流程，明确权和责任 法定代表人或主 要负责人对本行监管统计数据的真实性负责 1.1.组织领导 统一管理、分级 负责 总行确定监管统 计归口管理部门归口管理部门组 织管理本机构的 监管统计工作分支机构确定相 应的归口管理部门2.2.归口管理 归口

6、管理部门设 立专职岗位 相关业务部门设 立专职或兼职岗位 岗位职责明确，设 立A、B角 岗位履职所需资源 能满足 3.3.岗位设置人员数量满足工 作需要统计人员具有良 好的操守和技能 定期进行科学、系统的培训 激励约束机制合 理有效4.4.团队建设中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission9原则1：组织领导 银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。n1.1银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其

7、有效性和执行情况进行评估。n1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。n1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导”）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission10原则2：归口管理 银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本

8、机构的监管统计工作。n2.1银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。n2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。n2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission11原则3：岗位设

9、置 银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。n3.1银行在监管统计归口管理部门设立与本行业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职岗位。n3.2银行在其他监管统计相关业务部门设立与其部门业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职或兼职岗位。n3.3 银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计所有的工作任务和内容，分工明确，职责清晰，各岗位均设立A、B角。n3.4银行对监管统计岗位的财务预算满足各岗位履职所需，包括设备、差旅、培训等支出。n3.5银行监管统计岗位薪酬水平能够吸引和留住合格的

10、工作人员，岗位设置能体现职业成长发展的良好通道。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission12原则4：团队建设 银行建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍，并建立有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的激励约束机制。n4.1银行应根据监管统计岗位职责要求，配备一定数量的满足监管统计工作需要的监管统计人员。n4.2监管统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和操作技能，熟悉银行业务，具备必要的协调沟通能力。n4.3银行对监管统计人员定期进行科学、系统的培训，培训的内容、方式和频度能满足监管统计工作的需要。n4

11、.4银行建立对监管统计人员合理有效的激励约束机制，创造有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的良好环境。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission13第二部分：制度建设 n对银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度和业务制度设定了标准。归口管理部门牵头其他相关业 务部门建立监管统计管理制度 归口管理部门持续评价和及时 更新统计管理制度 统计管理制度报监管机构备案5.5.管理制度归口管理部门组织其他相关业 务部门制定统计业务制度 统计业务制度对监管统计的内 容、方法和口径等方面做出规定 持续评价和及时更新

12、统计业务制度 统计业务制度报监管机构备案 6.6.业务制度 中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission14原则5：管理制度 银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度，保证监管统计工作的规范性和严肃性。n5.1监管统计归口管理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计管理制度。统计管理制度的内容包括但不限于组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等方面，并以文件的形式下发执行。n5.2监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，持续评价和及时更新统计管理制度

13、。n5.3监管统计归口管理部门将本行的统计管理制度报银行业监督管理机构（以下简称监管机构）备案，管理制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission15原则6：业务制度 银行建立适应本行业务实际的监管统计业务制度，做好监管统计数据源和统计项目的归属管理。n6.1监管统计归口管理部门组织其他相关业务部门制定符合本行实际的统计业务制度。统计业务制度覆盖所有的监管统计报表和数据要求，并正式发布。n6.2统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定，保证监管统计报表和数据中每

14、一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。n6.3监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，组织其他相关业务部门持续评价和及时更新统计业务制度。n6.4监管统计归口管理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案，业务制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission16第三部分：系统保障和数据标准 n对银行基础系统和监管统计系统在全面覆盖、数据质量控制功能和灵活性方面提出了标准，并对数据标准化提出了要求。全面覆盖监管统计涉及的业务领域和机构 设计、建设和升级改造充分考虑监管统计业务需

15、求 数据维护管理制度和 流程完备系统信息动态更新具有良好的可拓展性7.7.基础系统 纳入本行信息系统建 设规划 实现流程控制程序化 良好的质量控制功能 建立应急处置机制 完备的系统取数规则 及操作说明 较强的可拓展性和灵 活性 8.8.监管统计系统 纳入本行信息标准 化规划 符合国家标准化政 策及监管统计规定 在监管统计相关的业务领域及系统中 规范执行 9.9.数据标准 中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission17原则7：基础系统 银行业务及管理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖，数据维护管

16、理制度和流程完备，具有较强的数据质量控制功能，保证系统信息全面、及时、准确反映业务实际。n7.1业务及管理基础系统的设计、建设和升级改造征询并充分考虑监管统计业务需求，系统功能支持监管统计信息自动采集。n7.2业务及管理基础系统涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及各类相关机构。如由于新的监管要求变化而暂时无法实现全覆盖，要有明确的系统完善时间安排。n7.3业务及管理基础系统有完备的数据维护管理制度和流程，尤其是要有对质疑信息明确核查和纠正的相关规定。n7.4业务及管理基础系统信息及时录入，经过复核，并动态更新，保证全面、及时、准确地反映业务实际。对监管统计人员及系统管理人员反馈的存在完整性、准确

17、性等缺陷的质疑信息，及时予以核查并纠正。n7.5业务及管理基础系统具有良好的可拓展性，满足新业务、新产品和监管新要求的需要，并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission18原则8：监管统计系统 银行建立适应监管统计工作需要的、完善的监管统计系统，实现流程控制的程序化，能够自动提取和加载所需数据，有良好的质量控制与错误信息提示功能，保障数据安全和规范操作，并具有可拓展性和灵活性。n8.1银行将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划，系统框架设计符合监管统计业务及管理要求

18、，并配备充足的信息科技支持资源。n8.2银行监管统计系统实现流程控制的程序化，综合处理监管统计业务，能够自动提取相关系统所涵盖的全部监管要求数据，能够加载标准化的外部数据。n8.3监管统计系统具有良好的质量控制功能，能自动实现总分、表内、表间检验和预警提示的需要，能灵活设定参与检验的机构、指标的逻辑关系，自动提示异常变动及错误情况。n8.4银行采取适当的安全防范措施，建立应急处置机制，保证监管统计系统安全稳定运行，保证数据安全。n8.5监管统计系统附有完备的系统取数规则及系统操作说明，为统计人员提供操作规范。n8.6监管统计系统具备较强的可拓展性和灵活性，能根据监管要求，灵活、方便地增加新的监

19、管指标或报表数据采集，具有灵活定制分析报表、合理管理各类口径数据等统计应用分析功能。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission19原则9：数据标准 银行数据标准化规划统筹考虑监管统计数据标准化，全面覆盖监管统计数据及指标。数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定，在监管统计相关的业务领域及系统中规范执行。n9.1银行充分考虑监管统计要求，将监管统计所涉及的数据标准纳入本行信息标准化规划。n9.2监管统计相关的银行数据标准符合国家标准化政策及监管统计规定。数据标准明确，文档规范。n9.3银行与监管统计相关的业务领域及系统

20、遵循统一的业务规范和技术标准，建立全行统一的监管统计数据架构，客户、产品、机构、账户等基础信息跨系统保持名称、定义、口径、来源等方面的一致性。各系统建立统一的数据交换标准，实现系统间信息共享。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission20第四部分：数据质量的监控、检查与评价 n对银行建立有效的数据质量监控体系、统计现场检查制度和考核评价体系提出了标准。建立有效的统计数据全流程 质量监控机制 相关业务部门适时监控本部 门数据源信息质量归口管理部门对统计数据实施跟踪监控和总体复核，建立数据质量监测台账 归口管理部门定期通报

21、监管 统计数据质量 10.10.日常监控将数据质量纳入内控合规 检查范围 建立监管统计现场检查制度，归口管理部门牵头组织相关业务部门定期检查数据 源信息质量对重大问题依规予以问责和 处理 11.11.监督检查归口管理部门定期考 评数据质量并公布相关业务部门考核评价数据源管理工作,落实激励约束措施 考核结果纳入本机构 绩效考核体系 12.12.考核评价中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission21原则10：日常监控 银行建立有效的数据质量监控体系，对监管统计数据质量实施持续监测，采取有力措施，落实各环节责任，确保数据质量

22、。n10.1银行建立有效的覆盖监管统计数据生产报送全流程的数据质量监控机制。n10.2监管统计相关业务部门对本部门监管统计的数据源信息质量适时监控，对监管统计归口管理部门提出的数据源质量问题及时整改，保证数据源信息的准确性和完整性。n10.3监管统计归口管理部门对监管统计数据实施有效的跟踪监控，强化总体复核，发现数据质量问题，反馈到相关责任部门并督促其及时纠正。n10.4监管统计归口管理部门建立与报表频度相适应的数据质量监测台账，对监管统计数据质量问题实时记录，定期分析。n10.5监管统计归口管理部门定期通报相关业务部门和分支机构提供的监管统计数据质量情况，总结交流经验，并提请实施问责。中国银

23、行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission22原则11：监督检查 银行将数据质量检查纳入内控合规检查范围，建立监管统计现场检查制度，定期组织实施。n11.1银行将数据质量纳入内控合规检查范围，内控合规管理部门在制定年度检查计划时充分考虑监管统计归口管理部门的意见和建议。n11.2银行建立监管统计现场检查制度。归口管理部门定期牵头组织行内监管统计现场检查，检查内容包括监管统计法规制度的执行及其数据质量等情况。n11.3归口管理部门将统计现场检查报告报主管领导，对影响数据质量的重大问题，提交内控合规部门跟踪检查，并报监管机构。n

24、11.4银行督促被查单位根据统计现场检查发现的问题以及归口管理部门的要求实施整改，及时对整改情况跟踪评价，确保整改落实到位。n11.5监管统计相关业务部门定期对监管统计的数据源信息质量进行检查，及时组织整改，并将检查整改结果抄送监管统计归口管理部门。n11.6银行对监督检查发现的重大问题，依据有关规定对相关部门及责任人予以问责和处理。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission23原则12：考核评价银行建立有效的考核评价体系和奖惩机制，保障全系统监管统计工作的有效落实。n12.1监管统计归口管理部门定期对相关业务部门和分

25、支机构提供数据的质量情况进行考核和评价，考评结果在行内公布。n12.2监管统计相关业务部门按照业务范围对监管统计数据源管理工作进行考核评价，落实相应的激励约束措施。n12.3银行将监管统计数据质量的考核结果纳入本机构绩效考核体系。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission24第五部分：数据的报送、应用和存储 n对银行数据报送管理、数据分析应用和资料存储提出了标准。加强数据报送管理 建立报送流程管理制度和 报送联系人制度 实现快速、安全传输，并 建立报送应急预案数据报送符合监管统计制 度要求 13.13.数据报送充分共享

26、和使用监管统 计信息 归口管理部门牵头建立 监管统计分析框架 相关业务部门有效分析 使用监管统计信息关注报送信息与对外披 露信息间的差异14.14.分析应用统一管理，建立管理 流程和归档制度 内部职能变更、人员变动时，做好资料交接存档归口管理部门定期整 理监管统计资料 15.15.资料存储中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission25原则13：数据报送银行加强向监管机构报送数据环节的管理，积极落实各项报送要求，认真审核，减少迟报、漏报和差错。n13.1银行建立数据报送流程管理制度和报送联系人制度，保障与监管机构联系畅通

27、。n13.2银行与监管机构建立网络连接，实现监管统计报表和数据的快速、安全传输，按监管统计制度规定的频度和时间要求及时报送数据信息，并建立监管统计报送应急预案。n13.3数据报送符合监管统计制度要求，不存在漏报的数据信息，保证填报地区、机构范围和统计数据的完整性。n13.4数据报送的文件格式正确，系统能正常读取数据，符合逻辑校验关系要求。对数据异常变化的质询能做出合理解释；对历史数据进行修改，说明缘由，并报送监管机构备案。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission26原则14：分析应用银行在保密安全的前提下充分共享和使

28、用监管统计信息，为本机构经营决策和风险管理服务，同时通过扩大共享、加强分析、适时披露，促进数据质量提升。n14.1监管统计归口管理部门对监管统计信息合理分类，对相关业务部门设定合理的用户权限，充分实现机构内的统计信息共享，扩大应用范围。n14.2监管统计归口管理部门牵头建立全面、科学的监管统计信息分析框架，做好监管统计信息的监测、分析和风险预警工作。n14.3相关业务部门有效分析使用监管统计信息，为本行合规审慎经营提供决策参考，并以此推动数据质量不断提高。n14.4银行应关注报送监管机构的监管统计信息与对外披露的相关信息间的差异，并将其中重大差异主动向监管机构做出说明。中国银行业监督管理委员会

29、中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission27原则15：资料存储银行按照规定加强对监管统计资料的存储管理，保证监管统计数据信息的安全性和连续性。n15.1银行对监管统计资料统一管理，根据保密规定和档案管理要求，建立全面、严密的管理流程和归档制度。n15.2当内部职能变更、人员变动时，做好监管统计资料交接存档工作。n15.3监管统计归口管理部门定期整理监管统计资料，做到相关统计资料口径可比、数据连续、存储安全，提高监管统计数据的研究和使用价值。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Co

30、mmission28目录制定良好标准的必要性 良好标准主要内容 良好标准实施方案 中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission29评估要求n评估方式：评估先由银行业金融机构进行自评，监管机构在此基础上对银行进行外部评估。n评估方法：从标准的评估入手，先得出每一条标准的评估结果，然后综合每项原则下各条标准的评估结果，得出每项原则的评估结论。n评估要素：“有没有”：是否制定了规范的制度文件或者其他具有约束性的书面材料。“做没做”：这些制度文件是否得到了全面和实质性地执行。“做得好不好”：执行是否达到了预期效果，数据质量能否满

31、足监管要求。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission30评估等级符合符合符合符合完全达到要求，没有明显不足较不符合较不符合较不符合较不符合规章制度和政策程序存在较明显缺陷；有关政策和程序在实际工作中没有得到全面执行，由此对数据质量带来实质性影响。不符合不符合不符合不符合在数据质量管理的主要方面没有规章制度，或相关制度未得到有效执行，严重影响数据质量。大体符大体符大体符大体符合合合合没有完全符合要求，但总体有效性较好，覆盖了主要方面。存在一些小问题，但未对数据质量带来大的影响，银行具备在较短时期内实现达标的能力并且做出

32、了具体安排。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission31工作流程联合组织联合组织基于自评基于自评全面评价全面评价三年覆盖三年覆盖自我评估自我评估主监管员：主监管员：定期跟踪了解定期跟踪了解 确认整改情况确认整改情况 提出外评或检查的建议提出外评或检查的建议 3年一个周期，年一个周期，自我评价自我评价发现问题发现问题整改方案整改方案 落实跟进落实跟进 跟踪了解跟踪了解外部评估外部评估再评估再评估再跟踪再跟踪再整改再整改银行根据外部评估结果银行根据外部评估结果完善原整改方案完善原整改方案并分阶段落实整改并分阶段落实整改主

33、监管员对整改方案主监管员对整改方案和落实情况进行跟踪和落实情况进行跟踪 新一个周期新一个周期自评估自评估/外部评估外部评估中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission32外部评估结果应用 银行自身：银行自身：银行自身：银行自身：银行应根据外部评估报告，对其根据自评结果制定的整改方案进行修改和完善，有步骤地实施整改。监管机构：监管机构：监管机构：监管机构：外部评估结果作为对银行内部控制有效性评估的重要组成部分，在对银行实施监管评级以及风险评估中充分考虑。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banki

34、ng Regulatory Commission33评估工作组织保障银监会良好标准评估领导小组 评估领导小组办公室银行自评工作小组银监会各级派出机构 组织保障中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission342011年具体工作安排 2月，提出“数据质量年”和“良好标准”初步方案 3-5月:起草标准和实施方案并征求意见与试评 5月:向银监会领导汇报并召开动员会 6月:银行自评开始,银监会对三家全国性银行开展统计现场检查和外部试评 7月:组织编写评估手册并开展（电视电话）培训 8月:银行自评结束，银监会外部评估试点全面启动 11月:总结并完善良好标准和评估手册 12月:2012年现场检查立项中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission35谢谢大家！谢谢大家！