2023年7月银行驻点工作心得体会.docx
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1、 2023年7月银行驻点工作心得体会_驻村工作心得体会一、银行驻点的重要性:证券资金三方存管业务的全面实行,为银行接纳证券公司到其网点设立开户询问柜台供应了利益驱动,现在各大银行网点的分布特别广泛,银行在一般老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此,我认为多花点精力在银行网点上,特殊是放在经济兴旺而又无券商营业部的常武地区乡镇银行网点上是值得的。在上海深圳广州等证券业务竞争剧烈的大中城市,券商在各大银行网点的证券营销业务竞争已经进入白热化程度,为了抢驻同一银行网点,证券营销人员大打出手的大事媒体也曾有过相关报道,银行驻点的竞争剧烈程度可见一斑,其银行驻点的重要性也不言而喻。二、银行驻点的客户
2、来源:1、首先,银行职员就是我们的现成客户,他们的收入稳定,社会关系简单,家庭成员也都以高收入群体为主,其进入证券市场的意愿剧烈,通过我们的适时引导,开立证券帐户参加股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员,我们只要通过佣金的调整来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。2、每天到银行办理业务最频繁的,就是各类企业的财务人员,有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样,具有专业的财务学问和肯定的经济实力,都是证券营销业务的目标客户,有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员,在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密,有肯定的号召力与影响力,通过这些企业财务人员的桥梁作
3、用,我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业,将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。3、在股市高涨的时候,赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入,而在股市下跌行情中,每次下跌的中继,都会引发场外抄底新客户的进场。所以,无论是在股市行情火暴的时候,还是处于低位震荡的时候,银行的主动上门询问及开户客户都是存在的,我们只要做到急躁守侯,不轻易离岗,这些客户都是十拿九稳的。三、银行驻点的留意事项:作为营销一线人员,亲和力与交际力量是所应具备的第一要素。证券公司的银行驻点人员,常常和银行职员在一起,同时每天都会见到到银行办事的企业财务人员(中国银行的对公业务很有特色,它们采纳的是开放式的办公模式,来
4、办理单位业务的企业财务人员,都在对公业务的区域内办理),他们对股票市场的运行都很关注,对证券从业人员非常亲近,只要我们专心,不下几天,就能和他们交上朋友,建立融洽的社会关系。既然成了朋友,双方自然应当真诚相待,在力量范围内相互帮忙,充分利用这层关系,本着共赢互利的原则,将银行驻点营销业务全面生动的绽开。做银行网点就是持之以恒的事情,在驻点过程中,最忌讳的就是三天打鱼两天晒网,这样的话,闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点询问和开户。营销人员常常的缺岗离岗,无法表达其银行业务的多元化,使银行的金融业务平台大打折扣,同时还会造成驻点人员与银行之间的隔膜,假如你每周难得去一次,确定会有生疏感的。俗话
5、说的好,开店简单守店难,银行驻点,守字当头。万事开头难,随着银行驻点时间的消逝,营销业务的深入,渐渐的,积极的驻点人员都会融入到那特定的环境中去,找寻到银行驻点营销工作的乐趣。四、客户的维护与培育:对现有客户的维护,我们肯定要本着客户是上帝的原则,将客户维护尽心尽力做到尽善尽美,这点至关重要,这样做的目的,绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满意证券交易的根本要求,就个人层面来讲,这也是一个营销人员的职业操守及后续开发力量的表达,由于营销工作的终极目标,就是要做到能让你的客户为你带来(介绍)新的客户。对现有客户的培育,最根本的就是证券交易软件的正确使用及证券学问的普及,同时要不断的向客户灌输证券市
6、场的风险意识,客户资产的缩水代表着交易量的萎缩,我们只有尽最大的努力,将潜在客户进展成现有客户,将现有客户培育成优质客户,才能使客户资产有效的实现保值增值,这个双赢局面的实现,是我们与客户共同追求的目标。 2023年7月银行保险工作心得体会 小编最近发表了一篇名为2023年7月银行保险工作心得体会的范文,感觉很有用处,看完假如觉得有帮忙请记得(CTRL+D)保藏本页。 各位领导、同事以及公司的朋友们: 特别感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次务学问培训课,也特别荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个时机,我非常珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进
7、展近距离的沟通和沟通。谈不上什么阅历,只是作为一名一线在代理银行保险业务的时候,所感受到的一点点体会和想法。盼望借此时机阐述一下个人的观点,也盼望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想:能通过我的这种形式,能够充分调动和发挥我行广阔员工的聪慧才智,集思广益、广开言路,多提珍贵意见和合理化建议,以促进我行保险代销工作能够快速开展。 一、分析一下我行保险代销工作的现状: 我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段,而不是进展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。 表现一:销售额度小,市场占比小。 引用市行有关资料显示:代理保险业务开展几年来,在我行虽然得到
8、大力进展,已成为我行中间业务中最具进展空间和进展潜力的业务品种之一。但是在XX年#市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元,其中:工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元,而我行只销售了407万元。占比还不到2.4%,连人家的零头都不够,今年的形势仍不乐观,上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距特别巨大。 表现二:保险代销的投放入力度不够,专业经理的队伍尚未建成。依据我的了解,工行和农行的网点都专设了一个柜台,由专人进展保险业务的营销,而且是开放式的营销模式,即在柜台外面增设个柜台,可与客户近距离、手把手的接触,
9、当面沟通和沟通。而反观我行,则多是由前台储蓄人员,隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解,连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样,无论效劳水平还是营销效果上看,都明显落后,很难取得客户的信任。并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏特地的营销队伍,而造成因人力缺乏而导致需要投保的客户资源流失的现象,在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售状况所显示的数据进展比拟,就说明白这个问题。 表现三:员工代销保险业务的思想熟悉和工作积极性还不够高。尽管市行领导为我们员工竭力争取到大幅度提高代理保险销售的嘉奖费用的时机,但目前尚未在我行员工中起到抱负的效果,一个不容无视的重要缘由在于在我们员工当中
10、仍存在不少思想熟悉方面的问题没有得到真正解决,所以员工的积极性自然不高,并且加之销售手段单一,宣传力度缺乏等缘由,都是造成销售额度上不去的缘由。另外由于我们的dcc业务刚刚上线,大家在此方面的业务还远不够娴熟,就更加加剧了目前保险代销工作停滞不前的阻力。所以,依据以上表现,我个人以为,我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的初级阶段。现状是这样的,我们作为建行的一员,该怎么办呢?等、靠、要明显不行,那么怎么办?要想方法解决!怎么解决问题呢,我觉得首先要找出问题的症结在那? 二、找出问题的症结所在: 首先,我认为,我们对待银行保险的熟悉上尚存在误区。银行柜面销售的保险和一般的保险存在
11、本质的区分,即一般保险是保户由于担忧发生意外而作出的一种保障行为。而银行保险的保户的心态是为了猎取更多、更稳定的收益而进展的一种投资行为。 其次,讨论每日与我们所打交道的客户都是什么类型的,那种会是银行保险的潜在客户,那种不是。 (一)讨论什么样的储户才能成为银行保险的客户?也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢?我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考: 1、有肯定风险意识或患病过重大损失的客户群体,他们的保险意识剧烈,是最正确的人选,这个的客户你不需要多废话,只需要告知他,我这里也能办理你需要的保险种类,就可以达成这笔生意。有的员工肯定接待过主动来投保的客户吧,这些人就是最正确的保
12、险推举人选。(惋惜这样的人太少) 2、有定期储蓄倾向的客户群体,他们的资金多数长期不动,放在银行主要是为了保管,其次才是得点利息。这样的客户也是推举保险的优质客户。由于:首先,有闲钱,可削减退保的几率。其次,有肯定的投资意愿,盼望获得更多的收益,又不想担当风险,最终,特别信任银行,你说的话,他根本都认可。这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。也是我推举的最正确人选。 那么,什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢?也推举两种类型客户与大家商讨: 1、活期储户,保险说白了还是有钱的人才能买的产品,对穷人来说(也就是说最需要做保险投资的人)来说,由于没钱,保险只能是一种奢望。另外,保
13、险是一项长期投资的产品,时间越长收益才能越高。作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。这是保险的本质打算的。 2、闲钱不多,但又贪图高收益的客户。有人说,这样的客户也不错啊,可以利用他的贪财心里,诱惑让他买保险。可是就是这样的客户退保率最高,给银行和保险公司造成的负面影响也最大。对待这样的客户,我们最忌讳的就是盲目夸张我们代销产品的收益,你极有可能会惹祸上身,并给建行带来麻烦。我建议你,接待这样的客户要慎重。 三、解决的方法: 目前,我国的城乡居民储蓄存款突破100亿元,而国家号召要大力进展直接融资,其中,重点就提到了保险业务的拓展,说明:我国银行资金大量闲置,增加了银行的利息负担,增加
14、了银行的经营风险。银行资源配置的力量还很低下,要想从根本上提高银行资金的使用效率,代销保险业务是个重要手段。而“代销保险业务”又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收入的重要途径之一,并且保险还是代客理财的一个重要手段。作为建行的新兴业务产品和将来的中坚业务品种,我们只有切实提高网点代销保险业务的销售力量,促进代理保险费用收入快速增长,才能抢占市场份额,提高行业竞争力,这不管是长远规划还是近期要求都是急待解决的问题。对此,我谈谈个人的几点建议: 一、应提高网点员工代销保险业务的思想熟悉和工作积极性 提高网点员工代销保险业务的思想熟悉,首先应使网点员工在思想上充分熟悉到营销保险业务是利国、利民
15、、兴行的优质业务品种。可以使客户获得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道;可以使银行网点获得低本钱、高收益的中间业务收入,增加效益;还可以使保险公司获得资金,使之投入到资本市场,促进国家经济富强。其次是应克制员工普遍存在的畏难心情。许多网点保险业务营销开展的不好的一个重要因素就是员工有畏难心情。应使员工要树立信念,银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特殊推出的,首要的就是保障客户的利益;自己也应当喜爱上自己营销的产品。连自己都说服不了的产品,如何去说服别人。在做保险业务的时候,要给自己树立三心:即对自己营销的产品要有信念,对客户推销的时候要有急躁,对任务指标的完成要有决心。 二、应
16、提高网点员工代销保险业务的营销力量和专业技能 在咱们网点前台保险营销的员工中,还普遍存在专业性不强,缺乏对自己要销售的保险险种的专业学问的理解和把握,营销手段单一,很难满意投保户需求的问题。因此我们要自觉进展保险专业学问的学习,这特别重要,由于保险代销业务在不久的将来将成为我们的主营业务之一,假如能很好的把握保险的销售技能和营销手段,无疑给我们自己的饭碗加上一道保险。并且你的个人收入也将会有翻天覆地的变化。另外还能从而避开由于无知而造成的违规营销,还能完善我行的售后效劳功能,将银行柜台变成保险公司的前台,使客户真正享受到银行特有的增值效劳。 娴熟把握dcc业务的操作技能,详细工作方法是:保险收
17、据应视同重空凭证治理,实行现用现领的治理方式。并通过7002和7003内部帐户记帐,在内部帐保险户273000002中进展领入和支出。客户的投保现金入柜员尾箱,并挂入3140的保险费科目。再由储蓄柜员发起,会计人员记帐,通过同城交换系统转入到保险公司帐户。并随时登记保险销售登记簿以便备查,登记簿的必备要素:序号、日期、保险单号、保险收据号、销售金额、份数、险种、保户姓名、联系电话、住址及备注等11项内容。并且根据代理保险的单位不同,可分别做帐。 三、应加大宣传力度,解决销售手法单一的不利局面 俗话说:酒香还怕巷子深那,何况现在人们的保险意识薄弱,不加大宣传力度,希望客户主动找你买保险,显 20
18、23年7月银行保险工作心得体会是篇好,主要描述保险、银行、客户、保险业、员工、营销、我行、销售,盼望网友能有所收获。 2023年7月银行职员工作心得体会 本页是小编最新公布的2023年7月银行职员工作心得体会的具体文章,感觉很有用处,重新编辑了一下发到小编。 在XX已经星期,这是我第一次进银行工作。在经过一个星期的努力工作,虽然到目前为止,我还没有签下自己的第一单,但也有了一点的收获。现在对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训,提高自己,以至于把工作做的更好,自己有信念也有决心把以后的工作做的更好。 在工作之前我只听说过pos机,并不是很银行的这项业务,而且对也毫不了解。但在承受银行的培训和
19、向有阅历的同事请教之后对该项业务有了进一步的了解。在经过一个星期的团队合作和一边学习产品,一边摸索市场,遇到销售和产品方面的难点和问题,我们准时向领导请教,一起寻求解决问题的方案和对一些比拟难缠的讨论针对性策略,取得了良好的效果。 通过团队合作和不断地学习产品学问,收取同行业之间的信息,查找市场、收集市场信息和积存市场阅历,现在对市场有了肯定的熟悉和了解。在与客户沟通方面也有了肯定的进步,现在我已经可以清楚明白地向客户介绍我们的产品,对客户所提到的各种问题也渐渐能够应对自如,能与客户作进一步的沟通,而且收集了一些意向客户的资料。 在一个星期的工作中我也发觉自己还存在着很多的缺乏:对于市场了解的
20、还不够深入;对该业务还不能全面把握,且对与此业务相关的其他业务还不够了解,造成不能非常清晰地向客户解释;在与客户沟通时还不够热忱,并且不能明确地把握客户的意向。 现在对接下来的工作做一个规划: 1、积极查找市场,了解市场; 2、多方面地了解客户,见客户之前要多了解客户的状态和需求,再做好预备工作才有可能不会丧失这个客户,与客户进展有效沟通,准时整理客户资料,对意向客户进展准时跟进,保持与客户的联系,尽力全力帮客户解决问题,给客户一个良好的形象; 3、要有好业绩就得加强业务学习,开拓视野,丰富学问,实行多样化形式,把学业务与沟通技能向结合; 4、和同事要有良好的沟通,有团队意识,多沟通,多探讨,
21、才能不断增长业务技能。 2023年7月企业工作心得体会 2023年7月企业工作心得体会是一篇好的范文,感觉写的不错,盼望对您有帮忙,这里给大家转摘到小编。 一、印象 很传统的制造企业,机械根本还是传统设计方法和理念上。所谓的cad也只不过是用autocad作平面图并打印出图而已,设计流程还保持着人工设计过程中所形成的纸面图档的审批制度。用cad了,还把电子数据变成图纸,为的是遵循传统审批制度。从而让cad的优势全无。(评:其实不过小企业这样,有些中型企业也这样。这就是中国制造业的现状) 企业综合信息化水平很低,虽说有局域网了,但只是在“共享文件夹”那个层面上。而且只是在技术部内部实现初级联网,
22、整个并联网。所以到了投标阶段,相关部门无法实现协同办公,做不到准时沟通,费时费工费劲,相关信息必需打印出来才能在各部门之间流淌。结果自然是费纸。(评:有些小企业甚至未联网,明显与时代格格不入) 公司倒是有网站,只不过起到一个名片作用,没有计数器,不知道访问量多少,估量没有我的读者访问量大。没在阿里巴巴注册,公布信息,使用贸易通。公司与驻外人员联系时还是电话,仅有少量电邮。不使用商务im(即时通讯)软件如tm、msn、e话通、贸易通、netmeeting、rtx等。(评:有网站的小企业就不错了,有的连这个都没有,精确地说是常常打不开) 2023年7月信息工作心得体会 本页是小编最新公布的2023
23、年7月信息工作心得体会的具体文章,好的范文应当跟大家共享,重新整理了一下发到这里。 做好,效劳改革开放和社会主义经济建立,这是党政机关不行或缺的一项重要内容。部门作为一个地方政府组成部门,除了要在与执法两方面下功夫外,也同样应当把信息工作视为是日常工作的一个重要组成局部。 对信息工作的见解,专家们早有深入的讨论,这里,本人也结合自已的工作实际,谈谈对信息工作的熟悉。总得来说,包括三个局部: 一、信息工作的重要性 信息工作是一项扩展城管形象的重要内容,信息工作是政府工作的“耳目”,是最根本的日常工作之一。 1、信息工作可以对领导的决策与治理工作起到参谋作用。一个决策的出台,往往需要大量的实际调研
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