做个明眼人挑款好基金各类型基金产品及评价体系byxw.pptx
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1、做个明眼人做个明眼人 挑款好基金挑款好基金各类型基金产品及评价体系介绍各类型基金产品及评价体系介绍各类型基金产品及评价体系介绍各类型基金产品及评价体系介绍目录目录目录目录q形形色色的基金q基金的投资技巧q好基金的标准q选择适合你的基金2 2形形色色的基金3 3你听说过哪些基金名称?你听说过哪些基金名称?你听说过哪些基金名称?你听说过哪些基金名称?q公司型基金/信托型基金/契约型基金q封闭式基金/开放式基金q积极型基金/被动型基金q公募基金与私募基金q股票基金/债券基金/混合基金/货币市场基金q其它ETF伞形基金等4 4基金的分类基金的分类基金的分类基金的分类q根据不同标准划分不同种类q基金单位
2、是否可增加或赎回:开放式封闭式q组织形态的不同:公司型基金(依据公司法)和契约型基金(基金契约)q投资风险和收益的不同:成长型、收入型、平衡型q投资对象的不同:股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金5 5什么是封闭式基金什么是封闭式基金什么是封闭式基金什么是封闭式基金q发行份额固定,在交易所上市交易买卖q特点:q有固定的期限在期限内不能直接赎回,需通过上市交易套现,交易价格由市场供求关系决定,现金分红,交易手续费:成交金额的0.25基金单位资产净值每周至少公告一次基金二级市场价格常常与基金的单位净值不一致,产生折价交易现象6 6什么是开放式基金什么是开放式基金什么是开放式基金什么是开放式基
3、金q开放式基金基金发行规模不固定,可以随时发行新的份额以满足投资者的投资需要,投资者可以随时申购赎回基金单位;q特色场外交易市场买卖,价格依据基金资产净值而定分红收益转红利或转份额各基金申购/赎回费不同7 7开放式基金的优势开放式基金的优势赎回机制赎回机制基基金金管管理理公公司司更加勤勉地理财更加勤勉地理财提供更多的服务提供更多的服务赎回赎回更更重重视视投投资资人人利利益益投投资资者者8 8美国开放式基金超常规发展美国开放式基金超常规发展美国开放式基金超常规发展美国开放式基金超常规发展9 9晨星开放式基金业绩排行榜(大众版)晨星开放式基金业绩排行榜(大众版)晨星开放式基金业绩排行榜(大众版)晨
4、星开放式基金业绩排行榜(大众版)http:/ 2.09 21.89 36.79 450002国富弹性市值股票1.3403-34.31 4.32 25.22-288002中信红利股票2.5285-40.24 8.80 24.54-000021华夏优势增长股票2.1230-23.22 0.09 21.62-519692交银成长股票2.5022-40.68 7.16 22.05-162204泰达荷银精选股票4.4412 30.51 2.88 17.66 37.02 340006兴业全球视野股票3.3653-40.63 5.08 23.15-519001银华价值优选股票1.4870-60.93 10.
5、39 21.68-1010基金分类按投资标的基金分类按投资标的股票基金债券基金货币基金指数基金混合型基金衍生证券投资基金1111举例:华安举例:华安180180指数增强型基金指数增强型基金中国第一只开放式指数型基金中国第一只开放式指数型基金中国第一只开放式指数型基金中国第一只开放式指数型基金赚了指数就赚钱赚了指数就赚钱赚了指数就赚钱赚了指数就赚钱1212举例:混合型基金南方稳健举例:混合型基金南方稳健q 股票、可转债、债券、货币工具灵活配置股票、可转债、债券、货币工具灵活配置q审时度势,寻找投资良机审时度势,寻找投资良机q跨市场配置,规避单一市场风险跨市场配置,规避单一市场风险1313举例:华
6、安现金富利基金举例:华安现金富利基金中国第一只货币市场基金中国第一只货币市场基金中国第一只货币市场基金中国第一只货币市场基金天天有利息天天有利息天天有利息天天有利息,月月分红利月月分红利月月分红利月月分红利1414特别基金保本基金特别基金保本基金特别基金保本基金特别基金保本基金q投资者到期时至少能够获得投资本金或一定百分比回报的基金 q保本基金的运作 通过将大部分资金投资于与到期日一致的债券,为投资者提供保证回报,其余部分则投资于股票、衍生工具以提高基金回报q特点 在锁定下跌风险的同时有机会获得潜在回报q注意事项 同期赎回不保本适合中长线的稳健投资者比较机会成本1515特别基金伞形基金特别基金
7、伞形基金特别基金伞形基金特别基金伞形基金q多个基金依据一个共同的法律文件设立q伞下各个子基金具有相对独立型,投资者可以方便地进行基金之间的转换q伞本身并不是一个独立的基金,可以被看作装作装“子基金子基金”的“蓝子”或“外壳”1616特别基金特别基金特别基金特别基金对冲基金对冲基金对冲基金对冲基金q又称避险基金或套利基金q特色 要求较高的投资额投资灵活,可以买空卖空,投资于衍生工具操作不透明 以取得绝对回报为目标 较少监管q代表人物索罗斯(从1万到4200万)1717特别基金上市开放式基金特别基金上市开放式基金特别基金上市开放式基金特别基金上市开放式基金(LOF)(LOF)q是一种可以同时在场外
8、市场基金基金份额申购、赎回,在场内进行基金份额交易并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种基金运作方式q特点:在保留场外交易优势的同时,开辟了场内交易,可以进行跨市场交易q场内交易成本低,可以进行连续交易,不会出现大幅折价交易现象1818特别基金特别基金特别基金特别基金ETFsETFs(交易所基金)(交易所基金)(交易所基金)(交易所基金)q指数型基金q基金份额是一揽子股票q场内实时交易,两级市场进行套利q适合大型机构投资者q成本低廉1919开放式基金的投资成本开放式基金的投资成本开放式基金的投资成本开放式基金的投资成本购买费用前端费用后端费用运作成本管理费托管费交易费用
9、宣传费用2020基金能提供哪些服务基金能提供哪些服务基金能提供哪些服务基金能提供哪些服务q红利自动转投资q基金转换q电话、传真、互联网交易q定期定额投资q后端收费q投资报告2121基金的投资技巧2222基金投资四大风格基金投资四大风格基金投资四大风格基金投资四大风格q基金经理有不同的投资风格q价值型投资q成长型投资q势头与热点投资2323价值型投资风格价值型投资风格价值型投资风格价值型投资风格q注重股票内在价值的挖掘,卖入价值被低估的股票,卖出价值高估的股票。q常常以市盈率、市净率衡量股票的价值q是一种比较保守的投资方法2424成长型投资风格成长型投资风格成长型投资风格成长型投资风格q侧重于股
10、票的未来成长潜力 q通常会投资于小盘股、科技股q风险较大,是一种进取型投资 2525热点投资风格热点投资风格热点投资风格热点投资风格q追涨杀跌,行业、热点轮动投资 q实时关注市场热点q风险非常大,也能获得高收益 2626如何进行基金的投资如何进行基金的投资如何进行基金的投资如何进行基金的投资q基金投资类似找对象没有最好的基金只有合适的基金q不但要看基金的表现,更主要是考察基金风险如同选购汽车,不光要看它是否跑得快,还要看刹车灵不灵q不但要看基金本身的情况,而且要注意基金公司的情况q注意基金变化情况q投资成本也要受到重视2727投资之前注意什么要素?投资之前注意什么要素?投资之前注意什么要素?投
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