融资商业计划书基本内容.docx

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1、 融资商业计划书基本内容 一份完备的融资商业规划书其根本内容包括如下： (一) 融资商业规划书概要 融资商业规划书概要是私募股权基金经理人首先看到的内容，所以它必需是浓缩了融资商业规划书主要内容的核心，是融资商业规划书精华之所在，它必需具有让投资人有兴趣并盼望得到更多关于企业信息的吸引力。 内容简要是概要的根本特点，必需用简练而精确的语言撰写概要，在制作时必需努力掌握在2023字左右完成概要的编写。概要主要包括以下几项内容： 1、企业根本信息及联系方式; 2、业务经营; 3、企业概括; 4、治理团队和治理组织状况; 5、产品的行业状况及市场; 6、融资说明; 7、财务规划与分析(包括资金用途和

2、盈利猜测); 8、退出机制。 (二) 企业及其将来 这一局部内容将涵盖企业大局部业务范围。私募股权基金想了解的核心内容是企业业务的独特性，以及这一独特性对企业将来盈利前景带来的动态影响，即私募股权基金经理人通过对企业独特性的了解可以确信企业在整个行业竞争中具有取胜的关键因素。企业及其将来的内容涉及范围很广，主要包括以下各项： 1、企业的概况：指企业名称、成立时间、注册资本、实际到位资本、其中现金、无形资产占股份比例等，注册地、企业性质、主营业务、历史沿革、企业所处的进展阶段、股权构造等。 2、业务性质：简要介绍企业所从事的主要业务，并对相应的产品或效劳作简要描述，从而尽可能使私募股权基金经理人

3、了解该企业的产品或效劳。 3、业务进展历史：包括生产产品或供应效劳的时间，企业进展的重要阶段和进展过程中的重大大事。 4、企业前景：可按时间挨次描述企业将来业务进展规划，并指出关键的进展阶段。在这一局部，私募股权基金等投资人一般需要了解企业将来几年的业务进展方向及其变动理由。 假如企业预期将来业务进展需要经受很多变动因素的考验，则应解释企业进展胜利所必需的条件。 5、产品或效劳独创性：企业的独特性可以表现在治理队伍上，也可以表现在产品或效劳上，还可以表达在融资构造和融资安排上。总之，企业只有在产品或效劳上具有独特性，才有可能具有良好的盈利前景。 6、产品或效劳的价格：对企业产品或效劳定价策略的

4、描述，包括产品的价格、价格形成根底、本钱、利润及利润构成等。私募股权基金需要了解产品定价是否充分考虑了全部影响因素，包括价格的构成、在规律上是否为市场所承受、产品定价是否反映竞争条件下的价格走势以及价格是否能抵挡来自市场降价方面的压力，等等。 7、顾客群特征：包括顾客特征描述、购置动机、产品的主要买主及其购置金额和单批购置量。 8、产品市场描述：主要对产品市场作出描述。包括该行业的销售总额和增长速度、市场占有率等，私募股权基金可以据此把握该企业在市场所占的份额。 9、竞争者或替代产品：主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析，尤其是分析这些竞争对手的市场份额、年销售额及财务实力。 此外，还需

5、对本企业产品所具有的优势作出分析。有些企业由于拥有某种专利权或经营特许权，从而临时可能没有竞争对手，但或许会在将来的投资期限内消失更为强大的竞争公司或替代产品，所以私募股权基金必需了解潜在的竞争者，选择其进入市场的时间和方式。假如企业对竞争对手不甚了解的话，则私募股权基金将慎重评估其增长的持续性和牢靠程度。 10、营销战略：集中描述产品销售过程和分销渠道，根本环节包括：企业销售方式、广告战略、市场渗透策略、销售障碍、销售人员构成等。私募股权基金据此分析评价企业的市场行销战略，了解产品从生产现场最终传到用户手中的全部过程。 11、生产工艺：产品的制造过程及其影响因素，重点是企业的生产力量、生产关

6、键环节、质量掌握及生产流程，并在此根底上对企业生产本钱和销售本钱加以确认。 12、人力资源构成：包括企业的劳动力资源与现状，以及生产和销售产品所需雇员的形式。主要的内容包括：雇员地域分布，雇员文化程度，员工培训规划，工资本钱、津贴和年终分红，雇员与治理层关系，工会状况，工作时间安排，技术人员比例，保密合同及竞业制止合同，员工的鼓励机制状况等。 13、供给商：企业的原材料及必要的零部件供给状况，包括原材料供给商，原材料供给渠道，特别外构件和关键外购件供货是否准时牢靠。还应当供应一份供货商的清单，包括其名称、地址、电话号码、主要联系人、最大的供货商及供给金额，以及关键供给商和唯一原材料供给商的状况

7、。 14、设备：企业生产所必需设备的根本状况，包括企业已有或准备购置的主要设备，固定资产总额及变现价值，使用现有设备到达的产量及产值，设备选购周期，设备选购难度，设备安装难度及由于运转的特别技术需要，设备的专用性和抵押价值，设备修理费用，设备折旧速度，设备的技术更新速度和设备的竞争优势等。 15、资产构成与资金：包括企业当前的固定资产类型以及将来固定资产的投资需要，资产抵押状况，固定资产折旧，目前的生产力量和收益，有关融资租赁的固定资产以及租赁协议文件。 16、专利和商标等学问产权：企业持有或将要申请的专利和商标方面的状况，以此推断该企业是否真正具有独特性。 17、讨论和开发：包括讨论开发的经费支出，已经投入和将来准备投入的资金，以及企业对投入这些研发资金的目的和效果的说明。 18、涉及纠纷：企业是否卷入或可能卷入各种纠纷大事，如商业债务关系、用户起诉和专利纠纷等。 19、政府治理：在一些特别行业，政府管制可能会对企业将来进展具有重大影响，如医药或特别进出口产品的生产，需要披露政府管制相关法律和法规。