融资融券客户后续服务方案.docx

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1、 融资融券客户后续服务方案_客户服务管理方案 工程融资方案 （一）资金筹措 工程融资讨论的成果最终归结为编制一套完整的资金筹措方案，这一方案以分年规划为根底。 实践中常有工程的资本金与负债融资同比例到位的安排，或者先投入一局部资本金，剩余的资本金与债务融资同比例到位。 中机院供应的工程资金筹措方案，主要由两局部内容构成： 1、工程资本金及债务融资资金来源的构成；每一项资金来源条件详尽描述。 2、与分年投资规划表相结合，编制分年投资规划与资金筹措表。使资金的需求与筹措在时序、数量两方面平衡。 （二）资金构造分析 工程融资方案的设计及优化中，资金构造的分析是一项重要内容。资金构造的合理性和优化由公

2、正性、风险性、资金本钱等多方因素打算。 工程的资金构造指工程筹集资金中股本资金、债务资金的形式、各种资金的占比、资金的来源。包括：工程资本金与负债融资比例、资本金构造、债务资金构造。 融资方案的资金分析包括：总资金构造（无偿资金、有偿股本、准股本、负债融资分别占总资金需求的比例） 资本金构造（政府股本、商业投资股本占比；国内股本、国外股本占比） 负债构造（短期信用、中期借贷、长期借贷占比、内外资借贷占比） （三）、融资风险分析 1、出资力量风险及出资吸引力 2、工程的再融资力量工程实施过程种消失很多风险，将导致工程的融资方案变更，工程需要具备足够的再融资力量。方案设计中中机院将考虑备用融资方案

3、，主要包括：工程公司股东的追加投资承诺，贷款银团的追加贷款承诺，银行贷款承诺高于工程规划使用资金数额，以取得备用的贷款承诺。 3、工程融资预算的松紧程度中机院认为工程的投资支出规划与融资规划的平衡应当匹配，必要时应当留有肯定充裕量。 4、利率及汇率风险利率是不断变动的，资金本钱的不确定性，无论实行浮动利率贷款或固定利率贷款都会存在利率风险。国际金融市场上，各国货币的比价在时刻变动，这种变动称为汇率变动。软货币的汇率风险低，但有较高利率。 （四）融资本钱分析 1、资金占用本钱（借款利息、债券利息、股息、红利等） 2、筹资费用（律师费、资信评估费、公证费、印刷费、发行手续费、担保费、承诺费、银团贷款治理费等）。 融资筹划方案