2023年县住房公积金管理情况自查报告[001].docx

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1、 2023县住房公积金管理情况自查报告 2023县住房公积金治理状况自查报告 专项检查组： 按财政厅要求，xx县分中心对我县XX年度住房公积金各项业务工作及会计核算工作逐项进展了自查，经自查：我县分中心均能按公积金条例的规定及市管委会决策进展公积金治理工作，没有发觉违规、违纪等状况。现将自查状况汇报如下： 一、住房公积金业务指标完成状况 1、住房公积金归集扩面。XX年全年归集住房公积金24454.30万元，与去年同比增长13.12%;新增开户单位18户、新增职工1170人，提前超额完成全年住房公积金扩面任务。 2、住房公积金提取。全年办理住房公积金提取金额11698.12万元，与去年同比下降0

2、.7%。 3、住房公积金贷款。全年全县发放住房公积金贷款350户，发放贷款8952万元，与去年同比削减3.39%。主要缘由是受国家房地产政策调控和市场需求的变化，我县今年房产交易量与去年相比大幅下降，导致住房公积金贷款人数和贷款总额与去年同期相比呈下降趋势，但根本完成预期贷款发放目标。 4、增值收益。全年实现住房公积金增值收益 942.82 万元，与去年同比增长0.51%。 二、住房公积金各项工作 (一)住房公积金缴存扩面工作。 1、严格执行缴存资金专户储存的规定，分别在农行、工行、建行开设公积金专户，未曾在其他银行违规开设专户。 2、实行住房公积金的催缴制度，保证职工公积金准时、足额到账。

3、3、严格执行住房公积金年度验审制度，加强对公积金缴交工作的审核、把关。近年来我县住房公积金缴比例按12%执行， XX年我县职工单方缴交住房公积金的上下限分别为1190元和100元。 4、大力推动住房公积金扩面工作，建立扩面考核机制，把责任落实到每个职工，顺当完成扩面工作目标任务。 (二)住房公积金提取工作 1、严格根据公积金条例及xx县住房公积金提取实施细则的规定，严格审核把关，做好标准提取工作。 2、定期开展住房公积金自查工作，加强内部稽核力度，完善防范措施，严格防范骗提公积金大事的发生。 (三)住房公积金贷款工作 1、严格执行贷款三级审批制度，实行放贷集体讨论签名负责制，从严把关。在贷款工

4、作中没有发觉超比例、超限额、超范围贷款的状况。 2、建立和完善了贷前、贷中和贷后全程风险防范体系，贷前以防范为主，严格实行预售楼盘申请公积金贷款资格审查制度、职工贷款资格审查制度、贷款职工面谈制度、个人信用调查制度;贷中以掌握抵押风险为重点，将抵押资料收集到位。贷后以落实收贷责任为重点，加大逾期贷款催收力度。至今我县公积金贷款没有逾期贷款，连续保持着零风险的好势头。 3、严格执行差异化信贷政策，二套房的公积金贷款首付比例上调到60%，贷款利率按现行基准利率1.1倍执行，停顿发放第三套房贷款。XX年未发生违规放贷状况。 (四)公积金业务会计核算工作 1、仔细执行住房公积金“银行专户存储”的规定，

5、未发觉有资金存储不标准的行为。 2、严格实行了资金“收支两条线”治理，未发觉有挤占挪用资金的违规行为。 3、按规定核算住房公积金增值收益并进展安排，开立了住房公积金增值收益专户，未发觉有多头开户、账外运转问题。 4、贷款风险预备金的提取、使用标准，XX年按增值收益的60提取;城市廉租住房建立补充资金按规提取。 5、住房公积金专户列支治理费用，治理费用提取已编制预算由财政部门审核，支出符合规定。 6、按规定编制XX年住房公积金收支预算。 (五)加强住房公积金治理制度建立 为进一步推动标准化治理，近年来，我县不断推动住房公积金的标准化治理，各项治理制度不断完善，已制订修订并完善了包括行为标准、行政

6、治理、业务治理、财务治理、计算机治理、档案治理制度40多项。使各项工作各个环节做到有据可依、有章可循，努力把标准化治理和防范风险的措施落到了实处。健全了重大事项决策制度，实行集体科学决策、民主决策和依法决策，收到了较好的效果。 三、存在的问题 (一)住房公积金缴存掩盖面不匀称，住房公积金扩面工作难以取得突破性的进展。我县共有487个单位17406名职工建立了住房公积金缴交制度，其中非公企业职工只有2791名，在建立住房公积金制度的非公企业中，绝大局部企业没有实现全员建缴，只是少数员工缴纳了住房公积金。 (二)住房公积金贷款连续两年呈下降趋势，存贷比接近零界限。依据全省住房公积金岗位目标责任制考核要求，公积金存贷比实行双重指标考核：要求当年存贷比在70以上，累计存贷比在60以上。自XX年开头，住房公积金贷款发放量连续两年呈下降趋势，现在的存贷比已经接近零界限。 通过自查，我分中心虽然在制度建立、贷款治理、风险防范等工作中没有发觉大的问题，但也发觉了存在的一些薄弱环节和不够完善之外。在审计工作全面完毕后，xx县分中心将针对存在的问题制定具体的整改措施，仔细开展整改工作，确保我县住房公积金治理工作标准、安全、高效运作。