总服（制）2018-（服销新人转正）-10-005-《现代家庭保障规划---全家、全险、全保障》.pptx

《总服（制）2018-（服销新人转正）-10-005-《现代家庭保障规划---全家、全险、全保障》.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《总服（制）2018-（服销新人转正）-10-005-《现代家庭保障规划---全家、全险、全保障》.pptx（33页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程讲师介绍PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载

2、： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程课程目标1、明确为客户做好家庭保障规划的意义。2、熟练掌握为不同收入、不同年龄段的客户群体做保障规划的方法。3、有意识建立家庭保障信息档案卡和熟练运用家庭保单检视表。PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程 过去20 年互联网是“从无到

3、有”，未来30年互联网将会“从有到无”，后一个无是无处不在的无，没有人能离开互联网存在。紧扣发展的主题，方能紧跟时代的发展。课程导入PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程品类繁多的保险产品已经渗透到了现代家庭的方方面面定期健康险教育险税优健康险企业年金险人身意外险旅行社责任险手机碎屏险老年防癌险万能险食品责任险交通强制保险医疗费用险爱情保险航空意外险生死两全险家庭财产损失险投资连结

4、险医师责任险车辆损失险养老险重大疾病险支付账户安全险货物运输险定期寿险燃气险航班延误险运费险配置保险已不是选答题而是现代家庭的必答课程导入PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 66目 录 01 家庭保障规划的意义 02 家庭保障规划的原则 03 家庭保障规划的方法 04 家庭保障规划的工具 05 课程总结PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PP

5、T下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 7目 录01 家庭保障规划的意义PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程机构意外险客均保额重疾险客均保额教育金客均储备机构意外险客均保额重疾险客均保额教育金客均储备全国129619 90134 39750 甘肃144965 86285 23426 深

6、圳280315 149509 95510 内蒙古142696 96398 51436 青海254002 132095 87788 福建137932 100016 39872 宁波236496 149306 88547 广西137205 74240 40227 宁夏220110 116923 66463 湖北135271 85501 38540 江西208350 96951 36744 上海125971 171989 66484 广东205725 114295 55480 大连116401 122341 59296 海南203307 112367 55763 豫东114007 81111 290

7、16 浙江199779 142325 77141 陕西113951 78085 32224 云南195334 98625 38771 天津113048 95069 50677 贵州195074 108038 50882 江苏104825 94536 36246 北京194674 160749 72453 黑龙江99582 76989 45618 苏州185739 142812 82020 吉林省93695 73634 38818 无锡185210 137481 88604 河北90784 82547 30522 新疆181053 118285 55826 青岛88398 94330 30929

8、 四川180932 105243 43448 豫南87948 65930 28399 湖南180671 93853 32911 山西87712 67434 30090 重庆178136 96732 39062 豫西85791 69136 26033 常州172453 136215 91121 豫北82311 61539 22897 安徽151223 95137 34827 山东78180 73730 30147 厦门148768 110347 42560 辽宁62641 67077 32499 注：2018年1-8月个险大数据平台全司不同保障类型客均保额及教育金客均储备保障额度地域差异性较大，

9、同时人均意外险保额、重疾险保额、教育金客均储备仍有提升空间。家庭保障规划的意义之大数据照亮前行之路（单位：元）PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程寿险营销的责任和使命是让人人都拥有与之匹配的保险保障服务渠道营销定位在确保继续率持续优化的前提下，尽量多做新保。卖给客户更多家庭保障规划的意义之渠道定位助力收入倍增PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载：

10、PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程家庭保障规划的意义之他山之石，助我成功二、认识 1.是专业化服务客户的体现 2.是一个不断完善客户保障的过程 3.是一种客户由被动到主动购买的改变 4.利用保单检视表，是快速促成的捷径 5.持续做好保单整理，完善客户保障，是给客户实实在在的感动三、做法 1.以服务为由进行电话约访 2.面访提问题拿到保单，说服同意做检视 3.填写家庭保障档案卡，同时制作并讲解保单分析报告 4.通过分析找到保障缺口，为其设计匹配的保险

11、方案 5.日常做好档案卡维护，每年做保单整理，逐步完善客户保障四、收获：1.解决了客户保单存在的结构不合理、信息不完善等问题 2.用专业快速得到客户的认可和信任 3.是对公司既往产品及同业产品的熟悉过程 4.收获了客户的加保及转介绍 5.是提升件数、开发家庭保单的主要方法 6.坚持做好做精保单整理可以不断扩大客户群，逐步提升保费规模 山西分公司忻州中支马慧英部经理一、数据共计整理客户数2016以来月均整理客户数共计加保客户数月均加保客户数客均保费2368 83 26870PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： W

12、ord教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 11目 录02 家庭保障规划的原则PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程 父母作为家庭的经济支柱往往比孩子更需要保障，只有父母身体健康才能保证家庭有持续的收入，孩子才能正常的生活和成长。 将保障功能作为购买保险产品的主要目标，在满足了基本的保障型保险需求后，再根据自身和家庭

13、的情况适当进行年金型保险的配置。家庭保障规划的原则之先家长，后子女；先保障，后理财PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程在人生的不同阶段，应适时对自己的保单以及保障计划进行调整。1、刚进入社会的年轻人，购买保险应以自身保障为主，充分利用年纪轻、费率低的优势。2、进入二人家庭时期，保障则以家庭的主要经济支柱为主，夫妻双方都可以选择保障比较高的终身寿险。3、进入三口之家阶段，此时房贷、

14、车贷尚在按揭之中,定期寿险是不错的选择。4、人到中年，对养老、健康、重大疾病的保险需求较大，需重点考虑养老方面的规划。家庭保障规划的原则之家庭保障不能一劳永逸，要与时俱进PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程注：双十原则是保险规划的基础理论原则，在实际应用中，应根据客户具体需求及家庭收入维度调高保障产品的投入额度（+10%+15%）。家庭保障规划的原则之保额至重，保费合理PPT模板

15、下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 15目 录03 家庭保障规划的方法PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程全家、全险、全保障人生四张保单呵护一生完备的人生保障保障类型所需保额已有保额保额缺口意外

16、保障 家庭年收入*10医疗保障年收入的5倍+50万医疗费 子女养育普通客户50万 高端客户200万+ 老年安养年收入（30%-50%）*20年 家庭保障规划的主要方法：以人生四张保单的所需保额标准（新人班、衔训所学）为基准，结合不同客户的家庭收入，按照客户家庭所处的不同的生命周期，进行综合保障需求分析。家庭保障规划的方法PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程人生阶段个人（家庭）年收

17、入保费支出占年收入占比险种购买优先顺序家庭优先投保成员各保障类型推荐额度（基本保费：万元）投保理念意外保障（10倍）健康保障（5倍）养老保障单身期参加工作到结婚前（2-5年）3万8万10%以内意外保障医疗保障老年安养先本人，后父母（为父母投保重疾或养老，以减轻未来自身负担）30801540根据情况适当考虑此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力，在保障规划中应遵循“开源节流，防范风险，积极规划”的原则。在保障规划方面应注重个人意外保障，在此基础上可根据自身经济情况购买重疾医疗险或年金险。8万15万15%以内80150407515万30万1503007515015030030万100万3001000

18、1505003001000100万以上1000以上5001000人生阶段特点沟通要点注：假设健康保障最高保额设定在500万，养老补充保障最高1000万家庭保障规划之单身期保障规划PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程人生阶段个人（家庭）年收入保费支出占年收入占比险种购买优先顺序家庭优先投保成员各保障类型推荐额度（基本保费：万元）投保理念意外保障（10倍）健康保障（5倍）养老保障家庭

19、形成期结婚到新生儿诞生（1-5年）3万8万15%以内意外保障医疗保障子女养育老年安养先家长后子女30801540根据情况适当考虑此阶段为家庭的主要消费期，合理安排支出是家庭最重要的内容这个时期，家庭资产还不够多，未来预期的开支和风险比较多，意外、疾病、变换工作会带来很多的风险。这个期间主要以意外、疾病风险防范为主。另须为子女购买充足的教育及健康保障，从起点呵护其未知的人生。8万15万20%以内80150407515万30万1503007515015030030万100万25%以内30010001505003001000100万以上1000以上5001000人生阶段特点沟通要点注：健康保障最高保

20、额设定在500万，养老补充保障最高1000万家庭保障规划之家庭形成期保障规PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程人生阶段个人（家庭）年收入保费支出占年收入占比险种购买优先顺序家庭优先投保成员各保障类型推荐额度（基本保费：万元）投保理念意外保障（10倍）健康保障（5倍）养老保障子女成长期孩子从小学到大学（9-12年）3万8万15%以内意外保障医疗保障老年安养子女养育夫妻双方收入高者3

21、08015403080如未购买充足教育险的前提下，此阶段最大的开支是子女教育费和保健医疗费的支出，可通过年金险建立。随着子女自理能力的逐渐增强，家长可在自身重疾医疗保障完善的情况下，进行未来养老准备或购买年金险来确定资产的安全性和保值增值。8万15万20%以内8015040758015015万30万1503007515015030030万100万25%以内30010001505003001000100万以上1000以上5001000人生阶段特点沟通要点注：健康保障最高保额设定在500万，养老补充保障最高1000万家庭保障规划之子女成长期保障规划PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板

22、： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程人生阶段个人（家庭）年收入保费支出占年收入占比险种购买优先顺序家庭优先投保成员各保障类型推荐额度（基本保费：万元）投保理念意外保障（10倍）健康保障（5倍）养老保障家庭成熟期子女工作到自己退休前（约15年）3万8万15%以内医疗保障老年安养意外保障夫妻双方中保障缺失者154015403080此阶段工作能力，工作经验，经济状况达到合理的状态，子女开始独立，家庭负担逐步减轻，在完善的健康保障前提下

23、，应侧重于扩大年金险，即侧重具有稳定、安全收益，同时还具备养老功能的养老保险。8万15万20%以内407540758015015万30万751507515015030030万100万25%以内1505001505003001000100万以上500以上5001000人生阶段特点沟通要点注：健康保障最高保额设定在500万，养老补充保障最高1000万家庭保障规划之家庭成熟期保障规划PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载：

24、 字体下载： 21目 录04 家庭保障规划的工具PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程美丽人生需要充足的人生保障，您备齐了吗？一、意外风险保单二、健康保障保单三、子女教育保四、尊严养老保单 保单检视是客户经理运用专业工具对客户保单内容全面解析，评判客户当前的风险管理状况，激发客户保险需求、进而提供合理保险建议的专业服务。通过保单检视为客户发现保障缺口，激发购买意愿。PPT模板下载：

25、 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程进入自动化作业系统，查询客户名下保单，获取客户保单信息。进入科技个险PLUS，查询客户名下保单，获取客户保单信息。系统查询，进行相关信息填写完善PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载

26、： 字体下载： 服务营销转正系列课程家庭成员 （与户主的关系： 收入状况: ）单位：万元基本信息姓名性别出生日期学历手机职业单位健康状况家庭住址车型车牌号车险到期日性格星座兴趣爱好已有寿险投保险种投保时间年缴保费保障类型保险金额服务日期2017.09.18拜访记录2018.03.172018.06.16基本信息需要通过不断的触点接触，不断完善相关信息。已有寿险信息可以从自动化系统中查询并记录；家庭其他成员的相关信息可在沟通交流中进行询问、记录。同业保单条款内容，需要时可拨打官方客服电话。每次触点服务后，记录拜访时间和重点拜访事项，建立客户拜访档案档案卡的建立是进行家庭保障检视的重要前提。建立家

27、庭保障信息档案卡（按照家庭人数）PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程家庭保单检视表家庭成员一（与户主的关系：年收入：万）家庭成员二（与户主的关系：年收入：万）家庭成员三（与户主的关系：年收入：万）基本信息姓名：性别：出生日期：年月（周岁）基本信息姓名：性别：出生日期：年月（周岁）基本信息姓名：性别：出生日期：年月（周岁）已有保险状况投保险种投保时间保费保额保障类型已有保险状况投保

28、险种投保时间保费保额保障类型已有保险状况投保险种投保时间保费保额保障类型检视汇总保障类型已有保额所需保额缺口检视汇总保障类型已有保额所需保额缺口检视汇总保障类型已有保额所需保额缺口身价保障身价保障身价保障医疗保障医疗保障医疗保障子女养育子女养育子女养育老年安养老年安养老年安养家庭保单检视建议：健康（）需完善（）急需完善（）缴费建议家庭现年收入为万元，合理的年缴保费为万元现已缴保费万元家庭还可年缴保费额度万元情况描述：根据保障的迫切性，建议按如下顺序进行家庭保障完善：1、2、3、4、注：多子女的客户家庭可增加表格的家庭成员栏PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载：

29、PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程客户信息：丈夫：杨太平，32岁，私营业主，年收入10万元，投保我司“金佑人生A款”10份，20年缴，2014年投保，年缴保费3650元。另在同业购买了10万保额的重疾保障。妻子：李贤惠，30岁，教师，年收入5万元，购买我司“东方红”（A）10份，5年缴，2016年投保，年缴保费10000元。在同业购买了意外保障10万元，重疾保障10万元。儿子：杨小平，3岁，幼儿园，拥有我司“东方红-状元红”5份，5年缴，2016年

30、投保，年缴5000元。 根据上述提供客户资料填写家庭保障信息档案卡，并通过家庭保障检视表为客户做一次全面的保单检视。 时间：15分钟 随堂下发工具表格实作课堂-准确分析客户家庭保障缺口（案例）PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程家庭成员一杨太平 （与户主的关系：本人 收入状况: 10万）单位：万元已有寿险投保险种金佑人生同业重疾投保时间2014年缴保费3650保障类型医疗医疗保险

31、金额10万10万家庭成员一 李贤惠（与户主的关系：妻子 收入状况: 5万 ）单位：万元已有寿险投保险种东方红同业意外同业重疾投保时间2016年缴保费10000保障类型养老意外医疗保险金额10万10万家庭成员一 杨小平（与户主的关系： 孩子 收入状况: 0万 ）单位：万元已有寿险投保险种状元红投保时间2016年缴保费5000保障类型养老保险金额此案例中，时期处于家庭形成期，家庭年收入合计：15万元实作课堂-准确分析客户家庭保障缺口PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载：

32、PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程人生阶段个人（家庭）年收入保费支出占年收入占比险种购买优先顺序家庭优先投保成员各保障类型推荐额度（基本保费：万元）投保理念意外保障（10倍）健康保障（5倍）养老保障家庭形成期结婚到新生儿诞生（1-5年）3万8万15%以内意外保障健康保障儿童保障养老保障先家长后子女30801540根据情况适当考虑此阶段为家庭的主要消费期，合理安排支出是家庭最重要的内容这个时期，家庭资产还不够多，未来预期的开支和风险比较多，意外、疾病、变换工作会带来很多的风险。这个期间主要以意外、疾病风险防范为主。另须为子女购买充足的教育及健康

33、保障，从起点呵护其未知的人生。8万15万20%以内80150407515万30万1503007515015030030万100万25%以内30010001503001000100万以上1000以上1501000按照家庭年收入区间，保费支出上限约3万元，重点在家长意外、健康保障完善基础上，完善儿童健康及教育保障。实作课堂-准确分析客户家庭保障缺口PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程

34、家庭保单检视表家庭成员一（与户主的关系：本人 年收入：10万）家庭成员二（与户主的关系：夫妻 年收入：5万）家庭成员三（与户主的关系：儿子 年收入：0万）基本姓名：杨太平性别：男出生日期：基本姓名：李贤惠性别：女出生日期：基本姓名：杨小平性别：男出生日期：信息1986年10月信息1988年8月信息2015年9月32（周岁）30（周岁）3（周岁）已有投保险种 投保时间保费保额保障已有投保险种 投保时间保费保额保障已有投保险种 投保时间保费保额保障保险类型保险类型保险类型状况金佑20140.3610医疗状况东方红20161所交保费分红状况状元红20160.5所交保费 子女养育同业重疾-10医疗同业

35、重疾-10医疗同业意外-10意外检视保障类型 已有保额所需保额缺口检视保障类型 已有保额所需保额缺口检视保障类型 已有保额所需保额缺口汇总意外保障0100100汇总意外保障105040汇总意外保障03030医疗保障205030医疗保障102515医疗保障05050子女养育子女养育子女养育 状元红5047.5老年安养适当考虑老年安养 东方红适当考虑老年安养暂不考虑家庭保单检视建议：健康（）需完善（）急需完善（）缴费建议情况描述：杨太平无意外保障，缺口较大，重疾保额略低，养老方面无涉及；李贤惠保障意识较强，但整体保障额度偏低；孩子杨小平除了有少量教育储备外，其余保障确实很，尤其在医疗保障和意外保障

36、方面。家庭现年收入为15万元，合理的年缴保费为3万元（仅含传统险）根据保障的迫切性，建议按如下顺序进行家庭保障完善：现已缴保费约1.2万元1、作为家庭经济支柱，男主通过定期寿险强化身价、补充健康保额、适当补充养老。2、女主首要完善补充健康保额、补充定期寿险，适当补充养老。家庭还可年缴保障类保费额度1.8万元3、孩子须建立完整的教育基金储备（50万），迅速补充医疗和意外保障。PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字

37、体下载： 服务营销转正系列课程u 演练内容： 通过年度必做 “续期收费”为触点，为客户杨太平建立家庭保障信息档案卡，同时使用家庭保单检视表进行保障缺口分析，并进行整体规划说明。u 达成目标： 熟练运用各项保障规划工具（完整流程）u 演练方式： 一对一演练+转桩式训练u 演练要求： 1、熟练掌握不同年龄、不同收入的家庭保障规划 2、全情投入，优秀分享。课堂演练（15分钟）PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下

38、载： 31目 录05 课程总结PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 服务营销转正系列课程意义为什么而出发？原则要注重哪些要点？方法具体需要怎么做？工具工欲善其事必要利其器课程总结PPT模板下载： 行业PPT模板： 节日PPT模板： PPT素材下载： PPT图表下载： 优秀PPT下载： PPT教程： Word教程： Excel教程： 资料下载： PPT课件下载： 范文下载： 试卷下载： 教案下载： 字体下载： 感 谢 聆 听