2023年反洗钱宣传工作总结.docx

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1、 2023年反洗钱宣传工作总结_部门反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速安康进展的保证。依据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及广东省xxxx反洗钱工作规定（粤xxXX106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二七年反洗钱工作总结如下： 一、细心构建完善领导组织

2、体系 我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了依据。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注意中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起

3、到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是仔细选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共进行反洗钱培训6次，参与人次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告

4、治理方法及广东省xxxx反洗钱工作规定等。 三、注意宣传，提高广阔群众对反洗钱工作的理解 为了让广阔群众协作xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过细心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一

5、概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。 在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格根据规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账

6、当年计起至少保存5年。 五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。 严格监管和掌握公款私存现象。我xx成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。 对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑

7、支付61笔，累计金额8090.12万。 六、开展内部审查，提高反洗钱技能。 证券反洗钱工作总结 依据穗商银发字*号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来标准和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人

8、身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进展全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告治理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照

9、过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。 五、严格监管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保

10、我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 我部以打击非法证券、反洗钱宣传活动，以预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活

11、动。时间：XX年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。 我部渠道营销全体成员和交易部员工参加宣传活动，大家同心协力开头布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。 员工为现场客户供应业务、反洗钱询问，讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样洗钱”等相关学问；围绕当前反洗钱的进展形势，介绍反洗钱根本学问以及公民反洗钱义务等，宣传反洗钱工作的重要意义，同时和社会公众（尤其是客户）深入探讨反洗钱工作的热点及难点问题，宣传相关部门反洗钱工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反洗钱宣传的社会

12、效果。 活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民能够充分意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参加，了解相关反洗钱学问，索取反洗钱宣传资料。 总结本次活动，到达了预期效果，让群众熟悉到反洗钱的相关学问以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公正竞争，甚至影响国家声誉。我部会连续加强对投资者的反洗钱宣传，加大反洗钱的宣传力度，让更多人了解并熟悉反洗钱活动，维护社会及金融秩序稳定。 反洗钱工作总结范文反洗钱工作总结范文小编寄语：下面是小编为大家整理的反洗钱工作总结范文，供大家参考。篇一一、细心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱

13、工作，成立了以联社副主任*为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱发动会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。首先，联社充分熟悉到金融机构

14、是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应留意将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，

15、逐步充实反洗钱工作岗位。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。对现有的账

16、户进展全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告治理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户*0万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管和掌握公款私存现象。我联社成立专项小组特地对有意要套现或

17、公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。今年以来，我联社辖区内没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议（一）加强领导，统一熟悉，充分熟

18、悉反洗钱的重要性和必要性。（二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。（三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。篇二2023年，我行在人行的正确领导下，站在2023年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现

19、将全年反洗钱工作汇报如下：一、注意领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注意学习，提高反洗钱工作熟悉。一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2023年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回忆2023年我行反洗钱工作、安排布署我行2023年反

20、洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参与了会议。二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱有用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查有用手册等书，并对“一法四规”进展了汇编印刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进展了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义三、注意执行，完善反洗钱内掌握度建立一是制度先行，出台了xx银行反洗钱客户风险

21、等级划分实施细则(试行)、xx反洗钱工作考核方法(试行)、关于标准核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。二是执行至上。如仔细落实人行xx号文件,重新印制了.个人开户申请书与个人客户根本信息修改申请书，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进展客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进展联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的反面;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显削减;仔细做好反洗钱非现场监管报

22、表的报送工作等。三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进展了两次反洗钱专项检查;2023年5月12日到2023年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建立和执行状况等进展了一次反洗钱工作专项审计四、注意宣传，增加民众的反洗钱意识一是定点宣传。2023年我行分别在夷陵广场与步行街等地进展了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，登载在了2023年8月13日xx日报周末版上，对提高社会的反洗钱熟悉起到了肯定的作用。二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传。据统计，宣传活动共发放反洗钱法学问宣传资

23、料7500多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱熟悉。三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流淌性强、分布广，承受学问快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动。并深入xx小学开展播送讲座，发动学生将在校学会的反洗钱学问传授给家庭成员。篇三反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速安康进展的保证。依据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、

24、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及*省xxxx反洗钱工作规定的要求，我市xx在过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二*年反洗钱工作总结如下：一、细心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了依据。

25、二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注意中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是仔细选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支

26、反洗钱工作队伍。本年度共进行反洗钱培训6次，参与人次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及*省xxxx反洗钱工作规定等。三、注意宣传，提高广阔群众对反洗钱工作的理解为了让广阔群众协作xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“*省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过细心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度

27、和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

28、在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格根据规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。严格监管和掌握公款私存现象。我xx成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能

29、合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。六、开展内部审查，提高反洗钱技能。银行反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速安康进展的保证。依据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定

30、、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及广东省xxxx反洗钱工作规定（粤xxXX106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二七年反洗钱工作总结如下： 一、细心构建完善领导组织体系 我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供

31、应了依据。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注意中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是仔细选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，

32、初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共进行反洗钱培训6次，参与人次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及广东省xxxx反洗钱工作规定等。 三、注意宣传，提高广阔群众对反洗钱工作的理解 为了让广阔群众协作xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过细心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。 四、

33、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。 在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身

34、份证件或者其他身份证明文件。 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格根据规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。 严格监管和掌握公款私存现象。我xx成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这

35、样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。 对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。 六、开展内部审查，提高反洗钱技能。 本年稽查部门对全市辖下各网点都进展了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进展突击检查。发觉的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性熟悉不够，对反洗钱学问未能深入学习，致使消失可疑支付交易未能准时上报的现象。 七、下一年工作规划 （一）、连续加强领导，

36、统一熟悉反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格根据规定执行反洗钱的各项规定。 （二）、连续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的根底上连续完善各项内掌握度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的根底。 （三）、连续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱学问的学习，加深对其的了解，杜绝消失迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。 今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱

37、意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。 反洗钱培训总结 一、狠抓了反洗钱非现场监管的根底性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际状况，将反洗钱工作划分为“综合岗和非现场监管岗”，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。其次，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监视和治理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部治理，制定了宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度，进一步标准了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了根底。第三，对XX年度的非现场监管报表及有关资料，根据统

38、一标准的模式，制作了“档案名目”，重新进展了装订，实现了“标准统一，标准治理”档案的目的。 二、仔细完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表实行人工汇总的状况，克制了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，仔细细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的精确牢靠。 在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是准时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口标准手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构根本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构精确填写, 做到系统中各单位组

39、织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整精确性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于消失问题随时沟通联系，保证了新版报表报送推广工作的顺当开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格根据统一格式和内容进展审核，发觉报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经急躁讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不标准的，与报送人员一起进展订正，直至精确导入。这些措施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著提高。 三、实施了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知”制定，用足用活反洗钱监管手段。为了提高各金融机构非现场监管报表数字的精确性，依据反洗钱非现场监管方法的有关规定，

40、先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业进展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份反洗钱非现场监管信息补充报送通知书，“补报通知”不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的转变。 四、对2家金融机构进展了约见谈话。为了使各金融机构到达“熟悉问题，引起重视，积极协作，力争做好”的监管目标，8月份，针对XX年上半年反洗钱非现场监管报表报送状况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进展了约

41、见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参与了谈话。 谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质和可能造成的危害，仔细听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其详细为内容为：提高熟悉，加强领导；转变观念，躲避风险；加强根底工作，完善反洗钱工作机制；加强培训和教育，提高人员素养。 五、开展了非现场监管报表的培训。为了更进一步做好金融机构非现场监管报表的报送工作，先后3次就非现场监管报表进展了业务培训。在3月份全市人行系统培训会上，重点对各县支行反洗钱专管员进展了非现场

42、7张报表的要素填写培训；在7月份召开的以“迎奥运保安全”为主题的宝鸡市第5次金融机构联席会上，重点对各金融机构非现场报表的报送状况进展了讲评；10月份，举办了宝鸡市金融机构非现场监管报表专题培训班，培训实行演示讲解、现场解答等方式，对非现场监管报表的填报格式、填报内容、留意事项、上报时间等方面进展了详细、具体的讲解。使与会人员根本把握了报表填报方法，为按时保质完成反洗钱非现场监管报表报送工作打下了根底。 六、反洗钱宣传有特色，重实效。第一，新年伊始，反洗钱治理部门经过仔细预备，反复修改，在宝鸡电信部门的大力帮助下，为全行全部电话制作了配备电话彩铃，使打电话成为宣传反洗钱政策法规的一个阵地。这一

43、创新的反洗钱宣传形式，不仅是在反洗钱工作中力求创新的新尝试，而且也将反洗钱宣传工作提高了一个新水平。从宣传效果来看，社会各界普遍感觉这样的反洗钱宣传形式，本钱低，效果好，简洁易记，深入人心。其次，为了进一步增加社会各界的反洗钱意识，形成全民参加、共同遏制洗钱犯罪的良好社会气氛。9月份，宝鸡中支与工商银行宝鸡分行联手开展以“预防打击洗钱犯罪，营造绿色金融环境”为主题的反洗钱宣传周活动。由于宣传预备充分，内容丰富，现场前来观看展板和询问的人员络绎不绝，各网点参与宣传人员统一着装，采纳电子显示屏、悬挂横幅、张贴海报、现场讲解、散发反洗钱宣传折页等方式，向广阔群众宣传什么是洗钱，洗钱的社会危害性，反洗

44、钱法律法规以及公民应担当的反洗钱义务等内容，使群众对反洗钱有了明确的熟悉，收到了预期的社会效果。 七、加强了反洗钱非现场监管的调研工作。为了使反洗钱工作上水平，解决目前反洗钱工作中存在的实际问题，在搞好日常监管工作的同时，就反洗钱非现场监管的有关现实问题进展了深入调查和讨论，撰写了宝鸡市金融机构反洗钱非现场监管状况的调查报告、反洗钱非现场监管存在问题及对策、建议对反洗钱统计报表做适当调整等3篇调研报告，3篇调研报告均被分行网站转载，其中，建议对反洗钱统计报表做适当调整被宝鸡金融信息采纳。 一年来，在反洗钱非现场监管工作中，虽然取得了肯定的成绩，但距离上级的要求还有很大的差距。XX年，将连续仔细

45、贯彻执行反洗钱法等反洗钱法律法规，认清形势，强化监管，不断开拓，为宝鸡市反洗钱工作取得更大成绩而不懈努力。 反洗钱工作总结5篇 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速安康进展的保证。 一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训规划中，统一部署、落实，并连续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。 学习中总结、讨论、沟通反洗钱工作状况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗

46、钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的掌握和预防是我行风险治理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员沟通，全面提高、把握反洗钱根底学问和根本技能，提高识别可疑交易的力量，履行好此项重要职责。 二、为增加对反洗钱工作的熟悉，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。 深刻领悟反洗钱工作的重要性。 强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。 通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务学问，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的熟悉和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警觉那些特别的

47、大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟识和了解我们的每一个客户，以便认清其为一般交易行为还是洗钱行为。 通过本次专题学习，更加清晰了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进展，做到对洗钱犯罪的有效打击。 三、注意宣传，提高广阔群众对反洗钱工作的理解 我行于2022年12月进驻钟家庄镇，为了让广阔群众协作我行开展反洗工作，我行在2022年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉。 四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。 每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和特别支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的特别支付交易都准时上报上级总行。 今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱工作作为一项长