2023年检察院反洗钱工作总结(13篇).docx

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1、 2023年检察院反洗钱工作总结(13篇)检察院反洗钱工作总结篇一 一、2022年上半年合规工作回忆 上半年，我们_安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促进展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促标准、防风险、稳增长”落实到详细工作中，将合规工作目标进一步详细化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必需合规，合规实行一票拒绝。 1、分公司及下属机构合规组织的建立状况; 为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注意合规组织的建立，在公司主要负责人变动后，我们准时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进展更新

2、(安保苏发20_81号)，为加强对合规工作常态化治理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规治理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了关于明确合规治理员及工作职责的通知安保苏发20_40号，使合规工作网络、工作机制更趋完善。 2、合规制度建立; 合规制度建立是整个合规工作的重要组织局部，我们在坚决执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警觉，绷紧廉洁从业这根弦。依据总公司中层领导人员廉洁从业承诺实施方法，结合我司实际，制定了安诚保险_分公司中层领导人员廉洁从业承诺

3、实施方法安保苏发20_23号;为仔细贯彻落实_保监局关于印发2022年_保险业“小金库”专项治理工作实施方案的通知(苏保监发20_89号)和总公司下发的2022年“小金库”专项治理工作实施方案(安保发20_105号)的文件要求，制定_分公司2022年“小金库”专项治理工作实施方案安保苏发20_67号;依据_保监局关于进一步加强保险公司分支机构高级治理人员和营销效劳部负责人任职资格治理的通知(苏保监发20_123号)和20_版行政许可指引的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规学问，制定了拟任高管人员保险法规培训和测试治理方法安保苏发20_34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策

4、的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。 3、合规风险管控状况; 风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，依据保监发【20_】1号关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知，为标准承保流程，加强合规经营，躲避监管风险，我司发出关于承保数据真实性要求的风险预警通知(安苏承预警函【20_】6号)，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。1、业务来源必需照实录入，严格区分代理业务和直销业务。2、严格遵照反洗钱、承保理赔客户信息查询制度等规定，照实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。3、业务员业务必需真实，不得互挂。各类

5、违规大事一经发觉核实，分公司将对机构相关责任人问责，并赐予重处。为了管控高风险车型业务，我司出台关于高风险车型业务的承保通知(安苏承预警函【20_】7号)，依据分公司2022年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍旧连续大量此类一些高风险业务签报，全部集中表达在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。 我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作

6、征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规状况进展评价打分，从收回的征询意见函反应状况来看，我司各机构均无违规惩罚状况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法赐予充分的确定。 4、合规检查、催促、指导状况; 合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作根据总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推动“小金库”专项治理工作，要求各机构要仔细组织复查工作，注意总结专项治理阅历，建立健全长效机制，探究从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建立和总结验收5个阶段。这项工作仍在进展中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规章”，砸烂“小金库”,

7、坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。 上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，依据保监会关于加强保险公司中介业务治理的通知(保监发20_107号)和安诚财产保险股份有限公司关于成立中介业务治理领导小组的通知(安保发20_365号)的文件精神，_分公司于2022年1月5日成立了中介业务检查小组。1月13日转发了关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知(保监发20_1号)，传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1月27日，在全辖内下发了关于开展中介业务专项检查的通知(安保苏发20_13号)的文件，要求各机构在2月24日前进展中介业务

8、自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透亮的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增本钱、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进展了现场检查。分公司依据现场结果结合各机构自查状况，分公司准时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。 依据保监会及总公司关于开展其次次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知精神，我司仔细开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推动自查工作，我司在总公司文件的根底上，制定了分公司其次次财务业务数据真实性检查实施方案(安保苏发20_48号印发)，方案进一步明确了工作目

9、标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又准时转发了总公司关于开展其次次财务业务数据真实性自查工作的补充通知(安保发20_57号文)。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺当开展自查和整改工作赢得了主动。 5、合规培训开展状况。 上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进展，一是通过总公司oa合规专栏进展宣导。总公司oa合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展现，我们准时通过晨会、工作例会进展宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参与分公司合规系列视屏学习培训。但凡总公司安排的学习培训，我们都仔细组织，做好记录

10、，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线依据总公司及监管机构的要求，准时进展各类合规培训，如理赔上，根据总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于2022年6月29日正式上线运作。为了更好的集中治理，依据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的规划和要求，于2022年6月13日，对全省理赔查勘车进展了gps系统的安装，并与新车险理赔系统进展了绑定。于2022年6月20日对理赔查勘手机的使用进展了严格细致的系统培训，仔细学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并依据_分公司的实际状况，制定了合理的查勘手机治理规定，与查勘员签订了书面的协议，以标准查勘手机的使用。

11、6、合规治理存在的问题、隐患、违规大事及处理状况; 合规治理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规治理实践来看仍在以下隐忧： 全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。 行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的嬉戏规章屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋简单多变，也使我们坚守合规变得更加困难。 二、上半年反洗钱工作总结回忆 在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：

12、 1、注意领导，完善组织领导体系。 为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部详细负责反洗钱工作，在规划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都准时予以调整补充，为履行好反洗钱职能供应了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。 2、反洗钱内掌握度建立与执行状况 上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，准时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持根据

13、_分公司反洗钱内部掌握制度、反洗钱客户风险等级划分标准及治理方法实施细则(安保苏发20_73号)、反洗钱治理方法(安保苏发20_80号)等内部掌握制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的标准运作，为公司开展反洗钱工作供应了牢靠依据。 总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。 3、反洗钱内部审计状况 在反洗钱工作中，我们坚

14、持根据总公司及南京人行的要求，仔细做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进展反洗钱审计，确保规定动作不走样。 2022年5月9日，我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部检查的报告，一是细心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行状况;三是可疑交易报送及相关状况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。 4、反洗钱宣传与培训状况 2022年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立询问台的方式，向客户做反洗钱宣传。 公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司oa、合

15、规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱学问;积极组织反洗钱工作条线人员参与总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进展反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的根本技能。不断增加员工执行反洗钱法律法规的自觉性。 2022年元月17日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作进展培训指导，提出了反洗钱工作的详细要求。4月14日，总公司进展了2022年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线全部人员参与了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作力量得到有效提高。 2022年5月6日，我司派员参与了2022年_省反洗钱工作会，我司仔细

16、作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告。 5、协作监管状况 为进一步满意监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作力量，增加反洗钱工作的有效性，我司2022年4月18日出台印发了关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知(安保苏发20_53号)，重新公布各部门和各机构专(兼)职反洗钱工作人员名单，对专(兼)职反洗钱工作人员须履行的工作职责进展进一步明确和标准。 今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进展评价，从各保协反应状况来年，他们都对我司合规工作进展积极评价，无违规被惩罚的状况。 6月24日，南京

17、人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我司进展反洗钱非现场监管走访，检查期间为2022年1月至2022年5月，分管总刘浩伴随检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。 此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统具体了解我司履行反洗钱义务状况，并对我司反洗钱工作效能与质量进展现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进展检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效赐予充分的确定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进展反应，提出了有针对性的整改意见。 6、保密义务履行状况 我司在开展反洗钱工作中，留意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，

18、也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。 7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等状况 a、客户身份识别状况 我司内审针对客户身份识别状况工程，实行分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式，对2022年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。 b、客户等级划分及客户身份档

19、案保管 2022年度_全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。 对私客户根本信息主要依据是个人身份证件，对公客户根本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。 同时，我司准时向人行报送非现场监管报表及总公司反洗钱相关报表。 反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构把握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可

20、疑交易线索很难收集。目前状况下，难以形成合力发挥联动效应。 2、对反洗钱工作的熟悉及重视程度尚存在肯定差距。反洗钱内部治理制度制定了未执行的现象较为普遍。 三、下半年合规治理工作规划 下半年，我们依旧要坚持“合规促进展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控治理合规。但凡总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参加，高效高质的做好规定动作。 1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进展各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。 2、加强合规培训、增加合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，

21、转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为根底，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训常常化、深入化。 3、强化合规治理、完善内掌握度。为进一步强化职能部门治理和效劳，加强合规经营，夯实治理根底，完善梳理内掌握度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规治理长效机制。 总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将连续根据总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项根

22、底工作，为促进我司又好又快进展作出新的奉献。 检察院反洗钱工作总结篇二 近年来，我公司积极响应总省公司的反洗钱政策，仔细贯彻落实“保增长、调构造、防风险”的经营思路，全力推动反洗钱工作。现将我公司反洗钱主要工作开展状况介绍如下： 一、深入学习反洗钱相关政策法规、执行会议的精神。 首先，大力提高思想熟悉，坚决贯彻保监会保险案件责任追究指导意见和人保财险总公司的相关规定，将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反洗钱任职审查，结合实际，对反洗钱工作中所存在的各种问题，准时订正改良;其次，我公司先后对各类反洗钱会议的有关精神准时向各部门进展了仔细传达，并就相关的法律、法规及监管

23、要求进展深入学习，将法律、法规同日常业务严密地结合起来，加大宣传，要求结合业务流程，严格执行。 二、完善反洗钱内掌握度，贯彻落实监管规定。 完善内控体系、一是细化落实反洗钱法相关规定，从承保、操作、理赔、治理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险;二是仔细执行中国保监会相关规定，对资金收付加强了治理，从源头上对洗钱风险进展掌握;三是坚决执行省公司财务相关规定，支付工具的金溶化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患供应了有利条件;四是大力实施总公司合规手册中各专业分册中有关风险管控及反洗钱的相关规定，确保各项业务的安全、安康运行;五是严格执行集团公司、总公司以及分公司下发的反洗钱治理方法、

24、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法，并结合自身实际状况，制定实际细则阜阳市分公司反洗钱工 作内掌握度，并在承保、理赔、财务等各业务环节中严格执行相关规定。 三、积极开展合规自查。 为确保反洗钱工作的顺当进展，我公司按省公司要求公司内部进展合规风险内控治理自查，对各支公司、各部门在日常治理中的各个方面、各个环节进展深入的分析与监测，做到早发觉早整改。力争在反洗钱工作方面做到严谨仔细、合规合法、安全高效。 检察院反洗钱工作总结篇三 为标准人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进展洗钱等违法犯罪活动，我们要仔细学好中华人民共和国中国人民银行法和人民币大额和可疑支付交易报告治理方法

25、以及金融机构反洗钱规定等相关法律、方法规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作： 1、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平; 2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案; 3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进展分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，作好可疑交易记录，填制可疑交易报告表后准时向上级社报告; 4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进展调查、分析，仔细作好评估，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行; 5、严格操作，

26、严守隐秘。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外; 6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 由于反洗钱有关的资料及相关信息根本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断力量。 检察院反洗钱工作总结篇四 为了预防洗钱活动，标准营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，屡次组织员

27、工仔细学习，坚固树立反洗钱法律意识，仔细履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下： 一、2022年营业部完成的主要工作 (一)内掌握度建立与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 (二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和方法，将日期细化、详细，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。 (三)组织机构建立状况： 设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各

28、岗位、各项业务治理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱详细工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。 (四)大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进展审核、检查。并将核查内容和结果准时精确地反应至合规治理部，并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。严格根据公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法中安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户反洗钱反应记录。 (五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况： 1、业务办理

29、中客户身份识别状况： (1)在开户环节对客户身份识别 在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户根本信息表格，业务人员通过“居民身份证阅读器“、“其他的身份帮助证明“、“公安信息查询网“核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，仔细、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并精确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、诞生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进展检查，各项业务办理均符合相关制度要求，

30、未发觉匿名、假名账户。 (2)客户相关信息资料变更 我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户供应有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或供应效劳。 (3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务 营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进展办理。 (4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户根本信息变更、开通托付方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为

31、身份不明的客户开立账户或供应相关金融效劳; (5)客户风险等级划分 依据公司2022年5月31日下发的关于印发的通知。营业部于上半年完成了全部客户风险等级划分核查工作。 (6)2022年全年营业部依据风险等级划分工作标准对账户进展重新识别，并对客户账户的风险等级划分进展了相应的调整，审批程序标准; 2、客户身份资料和交易记录保存状况： 营业部严格根据客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法中安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反应记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反应记录由合规治理专员

32、保管。 (六)宣传培训开展状况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参与各种相关反洗钱学习培训，并准时向员工传达会议精神，仔细落实反洗钱工作。 1、营业部随文件下发准时进展员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。 2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。 3、营业部通过在投资者教育园地张贴反洗钱学问问答，大力宣传反洗钱法律法规学问，提高投资者对反洗钱的熟悉。 4、营业部针对投资者的需要，将反洗钱法装订成册，摆放于营业部显著位置。 5、营业部为了向广阔投资者宣传反洗钱相关学问，营造宣传气氛，悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩序“的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗

33、钱宣传海报。 6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，dvd滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及led屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和熟悉。 7、3月15日、10月30日、_月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场询问，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众熟悉了洗钱活动的危害性和进展反洗钱活动的重要性，增加反洗钱意识，从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。 (七)相关资料报送状况：营业部能够准时采集反洗钱非现场监管报表数据，准时、精确的将反洗钱非现场监管信息报送

34、人民银行。 (八)法定备案资料报送状况：营业部能够准时的报送反洗钱工作的法定备案资料。 (九)创业板投资者适当性治理工作：营业部仔细做好创业板投资者教育和规章宣传工作，积极引导投资者理性参加;加强对投资者开通创业板的风险提醒工作。 (十)每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进展检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够根据规定进展客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进展核查，营业部能够根据划分标准进展划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共准时、精确反应38次合规工作报告。 (十一)其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规治理部

35、报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能精确、准时上报数据。 二、2022年反洗钱工作规划： 1、定期组织员工仔细学习，针对证券行业特点对营业部员工进展反洗钱专项培训，增加员工的反洗钱学问，加强监测、分析、甄别可疑交易的力量，提高员工的反洗钱工作水平。 2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份根本信息的客户，营业部将实行积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进展识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求准时、精确完成划分工作。 3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性治理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。

36、4、将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格根据反洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务和职责，仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全员树立坚固的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。 检察院反洗钱工作总结篇五 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速安康进展的保证。依据反洗钱工作及的相关制度和规定及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定要求，我信用联社通过实行一系列行之

37、有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将我区农村信用社2023年反洗钱工作总结如下： 一、 细心构建完善组织领导体系。 我联社为了做好反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导小 组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、 加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉。 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱发动会，学

38、习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社 “了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，

39、各社应留意将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、 从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。 单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效

40、身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理 开户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。今年以来，我联社辖区内没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 四、 下一步工作准备： (一)加强领导，统一熟悉，充分熟悉反洗钱的重要性和必要性。 (二)完善

41、反洗钱内控机制，建立健全相应的机构 和制度。 (三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高 反洗钱技能。 今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重 要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 检察院反洗钱工作总结篇六 在_年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，

42、日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将_年一季度反洗钱工作状况总结如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进展了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。 二、注意培训学习，提高反洗钱工作熟悉。 我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训规划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神意义

43、和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐惧融资风险具有特别重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反洗钱系统进展升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进展新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建立打下坚实的根底。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将连续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺当开展。 检察院反洗钱工作总

44、结篇七 一、细心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱发动会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定

45、等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应留意将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及

46、法律等方面学问的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 对现有的账户进展全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告治理方法规定建立存款人信息资料库，对