保险公司出单规范培训(共34张PPT).pptx

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1、出单规范培训出单规范培训出单运营管理中的重点指标一承保操作的规范流程二重要承保资料影像上传工作三培训专用出单运营管理中的重点指标出单效率单证使用管理出单质量一一培训专用出单运营管理中的重点指标：出单质量出单质量录单准确率保单数据非正常修正量承保数据质量一一培训专用录单准确率 录单准确率一次性核保通过的保单数/总的保单数100%（以上均剔除出电商、新渠道业务）投保单核保通过即为录单准确。通过分析系统中一次通过核保的保单占比，间接考核分公司出单操作人员的录单质量。参照总公司考核标准，只考核车险。今年总公司考核标准已调整。满分要求为：90%；最低应达到70%。出单运营管理中的重点指标：出单质量一一培

2、训专用（一）车险投保单录单平均时长：以出单操作人员点击车险投保单录入开始，至完成投保单录入，以出单操作人员点击车险投保单录入开始，至完成投保单录入，点击保存的工作时长。点击保存的工作时长。一、出单运营管理中的重点指标：出单效率（二）车险单均出单时长：单均出单时长是指每出一张保单，从出单操作人员开始录入计时，到完成收费工作所需的时间（含人机交互关键环节和系统响应时间）。单均出单时间=投保单录单平均时长+核保处理平均时长+收费平均时长+等待核保平均时长。培训专用一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理单证使用管理单证遗失数量单证作废率单证超期数据培训专用一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理

3、单证作废率作废数单证作废率作废数/（作废单证数（作废单证数+已使用单证数）已使用单证数）超期未回收率超期未回收数超期未回收率超期未回收数/（可使用、已发放单证总数（可使用、已发放单证总数+已使已使用单证数量），用单证数量），超期未核销率超期未核销单证数超期未核销率超期未核销单证数/（待核销单证数（待核销单证数+已核销数）已核销数）培训专用二二车险承保规范及常见问题【投保单录入规定投保单录入规定】1、仔细审核。在录入投保单前，必须审核投保要素是否齐全，投保人是否签字盖章，要素不齐的，一律不得录入系统。提示：填写的信息与资料是否一致。提示：填写的信息与资料是否一致。2、准确录入。经审核无误后，出单

4、员负责按照客户填写的投保单准确录入业务系统，并选择适用的费率条款和特别约定等，出单员对录入数据的真实性、准确性、完整性、及时性、规范性、一致性和条款费率的准确性负责。提示：特殊车辆费率适用要熟练掌握，自卸车、随车起重车、特种车分类等。提示：特殊车辆费率适用要熟练掌握，自卸车、随车起重车、特种车分类等。培训专用车险承保规范及常见问题3、属于续保机动车必须在续保操作画面完成信息录入工作，以确保续保分析准确。提示：交强险、商业险分开出单的风险，车辆信息、使用性质不一致。提示：交强险、商业险分开出单的风险，车辆信息、使用性质不一致。4、车主、投保人、被保险人等关系人应事先生成关系人代码，按系统提示不得

5、省略或随意编造信息。提示：联系电话必须真实填写，对电话真实性可实行现场验证与相关考核。提示：联系电话必须真实填写，对电话真实性可实行现场验证与相关考核。5、“批改”录入规范与“投保单”一致，重点强调投保信息变更与条款费率批改一致、交强险与商业险批改一致。提示：提示：1 1、单位变更成个人，单位变更成个人，座位数（吨位数）变更，适用条款要变更。座位数（吨位数）变更，适用条款要变更。2 2、交强险商业险一起变更。交强险商业险一起变更。二二培训专用保单复核保单审核客户核对10PICC中国人保财险审核流程审核流程培训专用出单人员复核保单存在问题数据修正、批改、退保复核无误复核无误提交业务审核11PIC

6、C中国人保财险保单复核保单复核出单人员复核职责：1.对出单部门保单缮制后的复核，复核发现问题的，及时采取补救措施2.对复核无误的保单提交业务审核培训专用12PICC中国人保财险保单复核保单复核全险种四个一致1.保单内容是否与投保单要素是否一致重点核对保单是否与投保单列明的险种、保额（限额）、保险期限、争议解决的方式和特别约定一致2.保单内容是否与客户提交的其他投保资料一致重点核对保单载明的主体、保险标的信息是否与投保人和被保险人等投保关系人身份证明信息、保险标的信息一致3.保单所载内容是否与上级核保部门审定的承保条件一致4.保单所附条款与保单列明条款是否一致所附条款与保单正本是否加盖骑缝章培训

7、专用与投保单要素是否一致（是否有复核环节未发现的问题）与客户提交的其他投保资料是否一致（是否有复核环节未发现的问题）是否与归属的业务人员（含直接应柜承揽业务的出单人员）同客户之间达成的投保意向一致保单所载内容是否与上级核保部门审定的承保条件一致保单所附条款是否与保单列明条款一致、所附条款与保单正本是否加盖骑缝章13PICC中国人保财险车险审核重点车险审核重点五个一致培训专用准确性一致性核对发现不准确、不一致：应指导投保人填写变更保险事项的申请书并及时交予签单人员办理批改事项；客户临时修改保单内容：积极配合并通知出单部门进行修改。14保单信息是否正确与双方达成的投保意向是否一致PICC中国人保财

8、险客户核对保单客户核对保单培训专用目录 车险出单效率时效影像系统资料上传AB培训专用出单效率时效车险出单效率车险出单效率时长时长得分得分评价标准评价标准小于4.5分钟204.5-7分钟0-20不含20分，每增加0.1分钟减少赋分0.80大于7分钟0新新培训专用出单效率时效AB录单平录单平均时长均时长收费平收费平均时长均时长核保平核保平均时长均时长等待核等待核保平均保平均时长时长车险出车险出单时长单时长 录单平均时长（控制在3.5分钟以内）：从录入开始（点击投保单录入）到第一次保存投保单时间（仅针对传统渠道）（仅针对传统渠道）；收费平均时长（控制在1.5分钟以内）：从生成缴费通知书到缴费完成确认

9、的时间（包括所有渠道）（包括所有渠道）；核保平均时长：某个核保任务从核保开始处理到结束时间；等待核保平均时长：从提交核保到接收核保任务的时间 培训专用 录单平均时长注意事项 1、投保单录入复制 出单效率时效培训专用 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增 出单效率时效培训专用 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增 出单效率时效培训专用 收付费平均时长注意事项 1、要求实行“见人见卡”收费操作，出单员在生成缴费通知书操作后，应马上进行缴费确认；2、对无法立即进行缴费确认但已生成缴费通知书的，应立即予以取消，有效降低收费时长。核保平均时长注意事项 加强与核保人

10、员沟通，对需报上级公司核保的业务，出单人员必须待履行完报批手续后再进行录单提交核保，并跟踪协调及时催办，降低核保退回率，提高人工核保效率出单效率时效培训专用承保影像AB 免责事项说明书影像存档情况（10分）免责事项说明书投保人声明页 承保档案存档情况（10分）身份证明/组织机构代码证 车辆行驶证培训专用承保影像资料上传u 免责事项说明书影像存档情况（10分）免责事项说明书影像上传情况将采取在线抽查方式。每月初对上月保单进行抽查，每人不低于5份。（1）投保人声明页要求客户手书内容未填、错填的每笔扣1分；（2）投保人声明页签字/签章处，个人客户未签字或明显代签的、单位客户未签章，每发现一笔扣1分。

11、培训专用承保影像资料上传培训专用承保影像资料上传u 承保档案存档情况（10分）每次检查抽取的样本每一出单员车险不得低于5份、非车险不低于2份（无非车险出单记录的出单员2倍抽取车险替代）（1）投保单：各产品线要求的信息不全或投保人未签字（签章），每笔扣1分。（2）业务档案留存：以武汉市分公司承保出单规范管理方案中主要险种业务办理客户需提供（业务档案需存留）资料备忘中各产品线各险种的要求为标准，每缺一项扣0.5分。培训专用承保影像资料上传1、进入影像上传界面培训专用承保影像资料上传1、进入影像上传界面培训专用承保影像资料上传2、进入影像管理平台（单位车辆）培训专用承保影像资料上传2、进入影像管理平

12、台（单位车辆）培训专用承保影像资料上传2、进入影像管理平台（个人车辆）培训专用承保影像资料上传2、进入影像管理平台（个人车辆）培训专用承保影像资料上传3、勾选归类，上传提交培训专用谢谢观看/欢迎下载BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES.BY FAITH I BY FAITH培训专用内容总结出单规范培训。出单运营管理中的重点指标：出单质量。录单准确率一次性核保通过的保单数/总的

13、保单数100%（以上均剔除出电商、新渠道业务）。通过分析系统中一次通过核保的保单占比，间接考核分公司出单操作人员的录单质量。参照总公司考核标准，只考核车险。一、出单运营管理中的重点指标：出单效率。一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理。单证作废率作废数/（作废单证数+已使用单证数）。超期未回收率超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+已使用单证数量），。超期未核销率超期未核销单证数/（待核销单证数+已核销数）。提示：特殊车辆费率适用要熟练掌握，自卸车、随车起重车、特种车分类等。提示：交强险、商业险分开出单的风险，车辆信息、使用性质不一致。提示：1、单位变更成个人，座位数（吨位数）变更，适用条款要变更。1.保单内容是否与投保单要素是否一致。重点核对保单载明的主体、保险标的信息是否与投保人和被保险人等投保关系人身份证明信息、保险标的信息一致。是否与归属的业务人员（含直接应柜承揽业务的出单人员）同客户之间达成的投保意向一致。核对发现不准确、不一致：应指导投保人填写变更保险事项的申请书并及时交予签单人员办理批改事项培训专用