2023年金融理财工作总结(3篇).docx

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1、 2023年金融理财工作总结(3篇)金融理财工作总结篇一 一、各项指标完成状况及实行的措施 (一)、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。实行的措施有以下5条。 1、由于去年患病特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。 因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同精确猜测，尽可能合理下达任务。行领导常常深入一线讨论增存措施，深入企业单位帮忙网点克制营销中的困难。 2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销4025户的根底上

2、，今年注意“挖户工程”，新增代发工资3235户。教育储蓄新增户万元。 3、年初充分酝酿争论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核方法，合同工和代办员同工同酬，详细从工作量、业务营销、效劳质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分发挥其杠杆作用。 同时依据实际状况对方法不断完善，对代发工资营销每户嘉奖1.5元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资仔细核算，以正式文件通报，透亮度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性，增加了同业竞争力，调动了

3、网点增存稳存的积极性。 4、支行领导和网点负责人常常深入大户走访，注意大户营销，克制困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。 5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进展宣传。 发挥舆论先导作用，同时对效劳工作检查监视，强化了柜面效劳，提高了工行在区域经济的知名度。 (二)、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成肯定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营销半年以上每万元贷款嘉奖50元，调动了积极性，完成了个

4、贷营销任务。 (三)、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡嘉奖5元的鼓励政策，全年新增发灵通卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷便利的特点，供应优质效劳，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力进展

5、寿险营销业务，主管行长亲自带着有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进展讲解和演练，进行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的进展，全年月理营销保险400多万元，实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。 (四)、做好治理工作，有效的治理能促进经营快速安康进展。我行先后制订了华县支行一线员工绩效工资考核方法华县支行一线员工绩效工资安排方法，各种单项业务嘉奖方法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标治理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷安康进展。 二、几点体会 一年来我们取得了不

6、错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工的艰难拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。 (一)、用政策调动积极性是前题。 运用好考核嘉奖这个杠杆就有可能充分调发动工的积极性，20xx年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发觉金，实行一线员工绩效考核，每营销代发工资1户嘉奖1.5元的鼓励政策后，原有的代发工资全部代发，20xx年、20xx年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，发动工资由银行代发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入嘉奖个人100元，员工就走出柜台，深入

7、企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透亮度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。 (二)、领导带头是关键。 行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长屡次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等13个单位的代发工资，抢占了市场份额，亲密了银企关系。特殊是当得到建行杏林网点要撤并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任实行先下手为强的方法，提前做这些单位的代发工资工作，经过困难曲折的竞争，使6个单位的1156户代发工资全

8、由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。 金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰难营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。 (三)、效劳是根本。营销上来了，柜面效劳跟不上。 存款就有流失的可能。我们始终把效劳做为根本对员工进展教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势进展、周边实际等各种因素对员工进展观念引导，先从思想上解决员工对优质效劳的熟悉问题。大多数员工也渐渐熟悉到领导克难攻坚把业务营销回来就应当供应优质效劳把存款保祝在此根底上根据优质文明效劳工作

9、标准催促检查，强化了柜面效劳质量，赢得了更多的客户。 三、存在问题及20xx年的工作设想 (一)、存在问题： 1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面效劳质量的提高其大量优质客户也间续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700万元全由我行代发，这些都是不行持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计本钱的无序竞争，20xx年的储蓄存款将增加不小的难度。 2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使20xx年后几个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不抱负，20xx年月理保险营销不会有大的进展，将会在

10、很大程度上影响中间业务收入。 3、收入鼓励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的艰辛苦动有肯定差距。 4、无专职营销人员，加之华县地域经济比拟落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估量20xx年也不容乐观。 (二)、工作设想 1、工作目标 (1)、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。 (2)、个贷营销50万元，力争完成70万元。 (3)、中间业务目标35万元，力争完成40万元。 (4)、灵通卡20xx张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。 2

11、、工作措施 (1)、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。 (2)、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核安排方法和单项业务嘉奖方法，充分发挥鼓励杠杆作用是20xx年的重点工作。 (3)、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销工作。 (4)、在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的稳固工作。由于同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥20xx年我们要重点做好代发工资的定期回访工作，分行兑现的储蓄存款单项嘉奖肯定要兑现到网点，大局部要

12、用在业务稳固和进展上，以亲密银行和客户的关系。同时要发动员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户亲密和优质客户的关系，争取更多的优质客户。 (5)、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算工作的效劳质量，做好各项代理业务工作，特殊要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收入。 (6)、做好宣传和柜面效劳工作，治理好atm机，提高其使用率，减轻柜面压力。 金融理财工作总结篇二 今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳安康进展态

13、势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，效劳范围逐步拓展，地方信用体系建立和担保效劳体系建立工作持续深入开展，金融构造进一步优化，效劳水平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续进展。 一、xx年金融工作开展状况 (一)信贷投放力度加大 为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会进展的积极性、主动性和制造性，制订了敖汉旗金融机构支持地方经济社会进展考核嘉奖方法，由于政策对路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗银行业金融机构存款余额51.63亿元，同比增长了31.79%;各项贷款余额18.16亿元，同比增长了17.77%。人险保费收入6990万元，各项理赔支出723万元;财险保费

14、收入1816万元，理赔支出578万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度，根本满意了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷款余额3.37亿元，比年初增加1.0亿元，增长3.36%，农牧业贷款余额14.57亿元，比年初增加5.13亿元，较年初增长了53.54%。两家小贷公司累计发放支农贷款9309万元，期末贷款余额4425万元。 (二)融资功能进一步增加 投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增加了政府工程、中小企业、“三农”融资力量。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行贷款7000万元，年初进入放款程序，至10月底已申请到位资金4300万元，是金融办成立以来融

15、入的第一笔资金，同时也实现了开行贷款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。 (三)大力实施“引进银行”工程 今年在引入包商银行的根底上，胜利地恢复了建立银行，同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建立一家村镇银行。估计村镇银行年内即可营业，包行、建行在xx年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、安康进展的格局，真正惠及民生、造福百姓。 (四)有力地营造诚信环境 敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，实行了一系列举措：成立了政府旗长任

16、组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济进展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调治理范畴;金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点工程42项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信用体系建立改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建立的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信用社2300多万逾期贷款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决设施农业进展难题，化解贷款风险，即促进了产业的进展又有助于贷款回收，还能净化金融生态环境，可谓一举多得。 (五)加快了产业化进程 农牧业产业化是农村牧区快速进展的必由之路，支持产业化建立和小企业进展是

17、旗域经济的重点，是信贷投放的着力点，是讨论破解产业化和小企业进展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进展了调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问题。 (六)组建了乡镇金融机构 依据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员详细负责金融工作，翻开了金融工作上下联动的局面。 二、存在的问题和缺乏 敖汉旗金融工作取得了肯定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题，从横向和纵向的比照上发觉我们还有许多缺乏。主要有以下几方面： (一)信贷

18、规模较小，存贷差过大，效劳网点布局不合理,融资渠道单一。 (二)小企业融资困难。由于县域商业银行贷款权限上收，发放贷款需要层层审批，贷款周期较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的贷款政策了解极其有限，银行对企业的经营状况、还款力量以及信用程度没有精确的把握。双方把握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“贷款难”、银行“难贷款”冲突的重要缘由。 (三)敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，担当着大量的公益性工程融资任务，目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳，尤其是3000万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行验资准入环节遇到了肯定的

19、阻力，这既影响准入条件，又势必影响后期的抵押担保规模。 金融年底工作总结(四) 时间飞逝，不知不觉间，我们在忙劳碌碌中走完了，迎来了。在此，我把自己在xx年的工作做一个小结，努力改良缺乏的地方，发扬优点，争取使自己在来年的工作中做得更好。 在业务工作方面：今年由于新系统上线，业务的集中与综合，我遵照上级行的指示，岗位从滞后复核变成了综合柜员。无论从事什么岗位的工作，我始终保持着良好的工作态度，以一名银行人的标准严格要求自己，遵守各项规章制度，不断的提示自己要在工作中仔细仔细再仔细，严格按总行和支行制定的各项规章制度来进展操作，把合规放在第一位。 从事滞后复核的工作本身就是对一个人综合素养的考量

20、与信任，我也不辜负上级领导对自己的期望，不滥用自己的职权，兢兢业业，克己奉公，每天不厌其烦、仔认真细地翻阅着每张张传票，看柜员办理的业务是不是合规，章子盖地是否盖到位，签名是不是写在了该写的地方，汇款、存款填票的要素是否齐全，坚决不让一个章子漏盖，不让一个签名漏签，不让传票的要素不全，不给不合规的业务授权。虽然不在前台，但是我却是前台的有力支撑，为前台供应着各种后勤保障效劳，想前台之所想，急前台之所急，有力地扫除了前台柜员的后顾之忧，省却了结账之后翻阅传票的麻烦，减轻了柜员的工作量，让他们有时间和精力办理更多的业务，制造更大的经济效益。在此期间，我认仔细真地履行着我的职责，完成了行里交给我的每

21、一项任务。 在接近年末从事综合柜员的日子里，虽然接近十几年没有从事前台效劳，但我还是顺顺当利地完成了我的工作任务。作为前台操作人员，我深知其岗位的重要性，究竟我直接面对的就是客户，我的形象就代表着农行的形象，只有我热忱周到的效劳才能赢得更多的客户，取得更大的效益。因此，在实际工作当中，我声音嘹亮地与客户沟通，标准自己的效劳，急躁恳切的解答客户的询问，准时、精确、快捷地为客户办理各项业务，并且依据不同的客户群体积极营销行里的各种理财产品和金融效劳，从短信通、支付通、手机银行、网上银行、电话银行、到“安心得利”，“农银汇理基金”、“存金通”等等。同时，我还秉持“活到老学到老”的信念，利用业余时间积

22、极参与行里的各项业务培训和活动，学习新业务、新学问，不断跟新自己的学问构造，使自己始终站在农行金融效劳的第一线。 在安全和风险防范方面：我们是经营货币的特别行业。我们的工作是直接和现金打交道，因而不行避开的存在着各种风险，尤其是接送库的时候，所以为了银行资金的安全运营，我时刻提示自己要加强自身安全防范的意识，仔细学习和履行上级行的关于安全及风险防范的文件，警钟长鸣，为客户供应便捷金融效劳的同时，也肯定不忘坚持标准操作，以防担心全事故的发生。 生活当中，我始终坚持着良好的作息习惯，按时上下班，积极带头清扫营业室的卫生。固然，我还始终保持着良好的人际关系，团结同事，关怀同事，与同事和谐相处。同时，

23、在大家劳碌工作的同时，也不忘为大带去欢乐，调剂的营业室的气氛，使大家以开心轻松的心情处理着各种简单的业务。 虽然在过去的一年中，我取得了肯定的成绩，但是还存在许多缺乏之处，效劳的质量、业务技能还有待加强、提高。我准备在新的一年里更加积极地学习各项新学问，严格要求自己，为行里到达今年的新目标做出更大的奉献。同志们，“春天行动”的号角已经吹响，还等什么呢?让我们放手大干一场吧! 金融理财工作总结篇三 现在，我将三年来的工作、学习状况向大家总结汇报一下。 一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素养。 三年来，我能够仔细学习各项第一金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高

24、自己的理论素养和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳根本功，并取得较好的成绩。 先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术竞赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年x月被推举到省分行干部治理学校参与出纳机器修理和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论根底。20xx年x月，在竞争上岗中，我竞聘到其次储蓄所。 到岗后，在部室领导和主任的帮忙下，我马上扑下身子学习储蓄各项规章和专业学问，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综

25、合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践时机，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的学问和摸索出的阅历，很快熟识了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年x月x日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。 二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业进展尽责尽职。 三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业进展鞠躬尽瘁。20xx年x月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动担当起大量的工作。清点现金是一

26、项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。 在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必需准时的工作。工作中，我仔细学习第一管库员守则和库房治理的各规定，严格遵守库房钥匙的治理规定，帮助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，准时、精确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。 在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，

27、逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。 三、以“客户满足、业务进展”为目标，搞好效劳，树立热忱效劳的良好窗口形象。 在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的便利了客户。 同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等状况准时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作供应准时有用的信息。在很多季节性的大额现金收款中，我都仔细对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到

28、了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。 我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各第一单位事情也比拟多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好效劳。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热忱效劳，尽最大努力为老年人供应便利，让他们快乐而来、满足而去。 一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户间续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有很多。由于工作仔细勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。 入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了肯定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的阅历和教训，更好地干好今后的工作。工作中的缺乏和欠缺，请各位领导和同事批判、指正。同时，本人也热切企盼有时机为工行今后的进展连续奉献力气。