5月证券公司见习报告3000字.docx

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1、 5月证券公司见习报告3000字_证券公司实习报告 通过见习，我熟悉到在证券公司工作我们必需保持着不断学习的习惯。公司每天下午进行讲课，从最根底股票债券基金到技术分析的k线形态等。由于证券行业的全部东西都可以说是不确定的，许多的东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯。小编为大家整理的证券公司见习报告三篇，盼望对大家有所帮忙！ 篇一 一、实习目的 面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。首先，毕业生面临查找工作的压力，为了在马上到来的社会工作中能够尽快适应，必需把握更多的实践学问和社会阅历，而这次的实习就供应了一个的时机;其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作

2、更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最终一学期好好学习自己所欠缺的学问，为将来的工作打下根底。其次初步熟悉社会，进一步了解证券投资与治理的相关学问，把从学校学到的理论学问与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的根底，利于以后职业生涯的进展。 二、公司简介 国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于XX年10月成立。20xx年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”胜利在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。 公司经营范围：证券经纪;证券投资询问;与证券交易、证券投资活动有关的财务参谋;证券承销与保荐等业务。自XX

3、年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，屡次荣获年度“中国内地经纪业务机构”、“中国内地债券承销机构”、“影响力投行”等殊荣。 国元太原营业部成立于20xx年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本标准运作客户至上优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户供应全方位共性化的效劳。 三、实习过程 (一)岗前培训 培训内容主要包括：证券根底学问的培训;理财投资分析;营销培训;法律法规以及银行驻点阅历等等。比方在根底学问培训过程中主要温习所学的学问，对股票，基金，债券更为详细了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销阅历，使之帮忙我们在营销过程中对客户讲解证券具有较

4、强的专业术语，从而取得客户的信任等。 (二)询问岗 熟识开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，详细操作主要要求认真，保证客户信息的真实完整，避开操作失误。询问柜台主要是接电话，答复来电客户询问的问题，专业学问要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比方开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在询问岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有急躁，仔细。必需要仔细核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必需客户本人持身份证亲自到营业部，这中间留意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息精确完整，同时为客户讲解风险和相关提示以及

5、提示客户准时把三方连好。 (三)客户经理岗 作为一个实习期间的客户经理每天行根本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受力量，通过自己所学的专业学问和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比方，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此赐予客户推举不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等;稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等;对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。 四、实习总结及体会 通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时稳固所学的学问，提高

6、处理实际问题的力量，为自己能顺当与社会环境接轨做好预备。以下是我的实习总结和体会： (一)证券公司应当加强证券经纪人的分工与合作 (1)明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息询问等多方面，并以此来支持与协作证券经纪人;而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。 证券经纪人应精确定位于有专长、有特色的专业技术效劳，加强新业务的拓展，尤其在为客户供应合理财宝治理方面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人担当前端的客户开发、理财方案制作和平常的日常效劳损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进阅历，采纳市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分敬重并理解客户需求，供应量身定做的共性

7、化效劳。 证券公司与证券经纪人通过精确的市场定位与合理的专业分工，两者形成一种既联系严密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的富强。 (2)信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业进展水平。证券公司应当适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参加到客户的维护当中去。 (二)客户经理应当扩宽营销思路，把握将来的营销趋势 客户不再主动踏入公司的大门，而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候营销。对于客户经理来说，肯定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户

8、不仅仅只是满意于前台礼貌的效劳，更盼望有后续跟进的效劳，例如，有价值的新闻短信，而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量;再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。 证券公司要向理财方向进展，这是今后的必定趋势，客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和风险承受力量的共性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有限的资源进展整合，然后制造价值，使其化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的根底上，客户经理依据状况为

9、客户指定理财规划，进展各种金融资产和固定资产的配置，到达客户收益化。所以，客户经理首要要做的就是充实自己，不管是在证券公司能接触到的金融产品，还是驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。 与此同时，要在证券公司里生存下去，必需要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必需要有扎实的专业根底学问和纯熟的业务技能。比方说现在佣金战剧烈的时代，我们必需靠自己比别人更专业来赢取客户的信任,这样我们需要特别专业的学问和业务技能。同时，在证券公司工作我们必需保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午进行讲课，从最根底股票债券基金到技术分析的k线形态等。由于证券行业的全部东西都可

10、以说是不确定的，许多的东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代进展的步伐。 篇二 x月x日至x月x日我到xx公司路营业部进展了为期一个半月的实习，实习内容为了解证券公司营业部的构造熟识证券交易的流程了解证券市场行情。 一，公司介绍 证券股份有限公司前身为证券有限责任公司，是在原证券有限责任公司，市国际信托投资公司，信托投资公司，北方国际信托投资公司，滨海信托投资有限公司等四家信托机构的证券营业部合并重组的根底上，汲取国内多家有影响，有实力的企业共同参股组建的大型证券公司。4月30日，经中国证监会关于核准证券有限责任公司变更为股份有限公司

11、的批复（证监许可618号）核准，证券有限责任公司变更为股份有限公司，变更后的公司名称为证券股份有限公司，注册资本2，226，866，520元。公司总部设在，下设上海治理总部，在全国拥有31家证券营业部和11家证券效劳部。公司秉承“诚信，*，高效，共赢“的经营理念，“团队拼搏，创新图强“的企业精神和“客户至上，效劳“的根本原则，在团结高效的经营团队带着下，全体员工通过自身的不懈努力，始终坚持守法合规经营，严格掌握各类风险，大力拓展各项业务，为客户供应专业化的金融效劳。公司努力把握中心关于加快滨海新区开发开放的历史性机遇，立足，面对全国，努力成为全国一流券商，以优良的经营业绩回报股东，回报社会。

12、二，证券交易流程 投资者入市操作一般涉及开立帐户，托付买卖，资金划转，证券交易，清算交割，挂失，销户等业务环节。 （一）开立证券帐户 不管机构或个人，在深圳，上海证券交易所进展证券交易，首先需要开立证券帐户卡（股东代码卡），它是用于记载投资者所持有的证券种类，名称，数量及相应权益和变动状况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。 1，证券帐户的分类 上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区分（证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最终一位数字为校验位）。 2，开立证券帐户的地点 各大证券公司营业部及营业网点 证券

13、中心结算公司指定的各地代理开户机构 3，开立证券帐户的必，转载请保存此标记。备资料 个人投资者：本人亲往办理的，供应本人中华人民共和国居民身份证（以下简称身份证）及其复印件；境外自然人持境外居民身份证（护照）及其复印件可开立深，沪b股帐户。由他人代办的，还须供应代办人身份证及其复印件，经公证的授权托付书。 机构投资者：办理人须供应以下资料：法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件；法定代表人授权托付书与法人代表证明书；法定代表人身份证明文件复印件；经办人的身份证及其复印件。 4，开立证券帐户的处理流程 到营业柜台办理时，照实填写自然人证券帐户注册申请表或机构证券帐户注

14、册申请表的“申请人填写“栏； 交纳费用； 待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。 （二）开立资金帐户 有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额状况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以依据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签定证券买卖代理协议及相关协议。 1，开立资金帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，供应本人身份证，证券帐户及其复印件； 机构投资者：须供应工商行政治理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件，法定代表人

15、授权托付书和经办人的身份证及其复印件。 2，营业部现场开户流程 将深沪证券帐户卡原件，身份证原件及签署的证券买卖托付合同等资料交柜台审核； 柜员将资料输入，客户自行输入交易密码及取款密码，胜利注册为某券商的证券交易客户；身份证，证券帐户卡复印留底； 获得某券商的证券客户号或资金帐号。 3，预约上门开户效劳 大多数的券商各证券营业部供应预约上门开户效劳 （三）资金划转 可以采纳银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折（卡）划拨到证券资金帐户。同样您也可以采纳银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折（卡）。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径

16、与证券交易的途径一样，对外效劳时间为正常交易日9：00-15：30。 1，买卖过程中的资金变动 当您每次托付买入指令胜利，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次托付卖出胜利后，交易系统将马上把相应的卖出金额添加到保证金帐上，这称为“资金当日回转“，当 日回转资金可以用于买入，用于其他用途（如转入银行帐户）需遵循证券交易全部关资金清算的时间商定：a股，基金，债券为t+1日（即t日卖出返回的资金余额，t+1日可取款）；b股的资金清算为t+3。 （四）托付买卖 1，交易时间和托付时间 上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合竞价时间）；9

17、：30至11：30（连续竞价时间）。下午（后市）：13：00至15：00（连续竞价时间）。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达托付的时间通常为每一交易日的9：00-15：00。 2，托付方式 证券公司各营业部为投资者供应的主要托付方式有：a。当面柜台托付：需要投资者本人供应资金帐户卡，填写托付单并签章。托付完毕，请投资者留意妥当保存托付单。b。自助终端托付：通过证券营业部供应的电脑自助操作设备进展托付与查询。c。电话托付：通过拨打券商供应的专用托付电话进展交易与查询：d，网上交易：网上交易是通过因特网进展证券托付买卖的简称。 3，托付申报 托付通常应在规定的交易营业时间

18、内办理。托付一般当天有效，即托付有效期从托付申报开头至当天闭市完毕。在办理托付时，请您留意申报清晰以下内容：a，证券的名称或证券交易代码；b，买卖方向：即买进或卖出；c，买进或卖出的数量；d，买进或卖出的价格（债券回购价格指是每百元资金的年收益率）。 4，托付数量和托付价格的相关规定 证券交易所对托付的数量和价格有特定的要求。托付数量的规定主要包括：（1）交易单位,即托付数量应当是一个交易单位为起点的整数倍。（2）申报上限,单笔托付的托付数量不得超过肯定的上限。不同证券种类的交易单位和申报上限各不一样。需要特殊说明的是：对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍,但小于一个交易单位的证券余额

19、可以一次性托付卖出。 托付价格的规定主要包括：（1）币种的规定,通常状况下,托付价格的单位是人民币元,但局部证券并非以人民币元作为报价币种。（2）价格档位的规定,即托付价格所应遵循的最小变动单位。（3）涨跌停板的规定,为防范股价特别波动,证券交易所规定了不同证券的当日涨幅和跌幅,超出此范围的托付一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不一样。 5,托付的执行 证券营业部承受投资者托付后,将马上通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对全部托付采纳电脑集中竞价,并依据价格优先,时间优先的原则进展撮合成交,并向证券营业部回报行情和成交状况。投资者的托付如未能一次全部成交,其剩余

20、托付仍可连续执行,直到有效期完毕。托付成交后,投资者应当对符合托付条件的成交结果赐予成认,并请按期履行交割手续。 6,托付的撤销与变更 在托付未成交之前,您有权变更或撤销托付。变更托付,视同重新办理托付。 （五）清算交割 1,交割制度 目前,证交所对a股股票,基金,债券及其回购,实行t+1交割制度,即在托付买卖的次日（其次个交易日）进展交割。对b股股票,则实行t+3交割制度,即在托付买卖后（含托付日）的第四个交易日进展交割。 2,办理交割手续 为确定成交与否,请您在托付后准时到开户的证券营业部,办理证券清算交割手续,领取书面交割凭证（如成交交割通知单等）,以准时了解证券帐户和资金帐户的库存余额

21、状况。 （六）指定交易 上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者,须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者托付交易,证券清算的代理机构,并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号,然后才可以进展证券的交易。 由于营业部搬迁等缘由,投资者想重新选择证券营业部时,则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易,再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进展证券的托付买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。 （七）转托管 投资者从一个营业部搬到另一个营业部进展交易时,假如涉及深圳股票的

22、转移,必需办理证券的转托管。转托管必需到转出营业部办理,办理转托管时须持有三证,而且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。 （八）非交易过户 证券发生继承，转载请保存此标记。,馈赠,分割时,在经过公证后,需要进展非交易过户。上海证券过户时,证券受让人可持本人身份证,资金帐户,证券帐户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。 （九）分红配股 1,红股上市流程 （1）上市公司在指定报刊上登载权益分派公告,确定股权登记日（r）,除权除息日（通常为r+1）和红股上市流通日（通常为r+2）；（2）从红股上市流通日开头,

23、投资者可以卖出其所得红股。 2,红利派发流程 沪深证券交易所上市公司红利或债券利息均自动划到投资者的资金帐户上,投资者可以打印对帐单,查看股息到帐状况。 深市红利派发流程：（1）上市公司在指定报刊上登载权益分派公告,确定股权登记日（r）；（2）r+2日,各券商收到中心证券登记结算公司转来的派息款,并将其划入投资者开设的资金帐户；（3）r+3日起,投资者可通过查询其资金帐户变动状况,了解红利到帐状况；（4）特殊说明：深市代理市值配售的沪市上市股票（证券代码为003）现金红利将依据上市公司确定的现金红利发放日（一般在r+5日之后）到达投资者资金帐户。 沪市红利派发流程：（1）上市公司在指定报刊上登

24、载权益分派公告,确定股权登记日（r）和现金红利发放日（一般在r+5日之后）；（2）现金红利将依据上市公司确定的现金红利发放日（一般在r+5日之后）到达投资者资金帐户。 3,配股认购流程 （1）上市公司在指定报刊登载配股说明书,确定股权登记日（r）；（2）配股认购于r+1日开头,认购期为十个工作日。逾期不认购,视同放弃；上海证券交易所的配股权证代码通常为700（对应股票代码600）,其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配股可比照卖出证券：证券代码700,卖出价为配股价,卖出数量小于或等于可配股数,配股指令可以撤单,配股是否胜利可查询成交回报。深圳证券交易所的配股权证代码通常为08（对应股票

25、代码00）,其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配股可比照买入证券：证券代码08,买入价为配股价,买入数量小于或等于可配股数,配股指令可以撤单,配股是否胜利可查询成交回报。配股认购期间,权证不允许转托。（3）配股缴款完成后,上市公司将在完成一系列法定手续后,在指定报刊上登载股份变动和配股上市公告书,确定配股上市日；（4）从配股上市日开头,投资者可卖出其已配股份。 （十）销资金户 若想销资金帐户,须持本人身份证,资金帐户,证券帐户到营业部的柜台办理。假如曾经办理过托付书的,还必需提交托付书原件。销户时,营业部将收回资金帐户和托付书,并付清保证金余额及应付利息。您在办理销户前,请留意肯定要先

26、办理好撤销指定交易及深圳证券转托管手续。 三,实习思索 （一）证券公司营业部面对投资者,为投资者效劳,要跟上新业务的需求。作为供应证券业务的中介效劳机构,证券营业部完善的信披制度和良好的效劳,将有效增加客户的忠诚度和归属感,也是打造证券营业部核心竞争力所在。特殊是随着新产品交易工具的不断推出,客户熟知并了解这些新交易产品运行规章,交易流程,参加风格和理念,就成为了今后一个时期内证券营业部效劳的重点。 （二）证券公司营业部的运作对教学上的思索 1,证券公司营业部主要是面对投资者为投资者效劳,一般来讲证券公司营业部主要是经纪业务,其通过两条途径为投资者效劳,一是柜面效劳；二是询问效劳。柜面效劳为投

27、资者供应证券交易流程,询问效劳为投资者解答各种问题。而不管是柜面效劳还是询问效劳,营业部工作人员都是直接面对投资者的,和投资者打交道,这就需要工作人员了解投资者心理,能够很好地和投资进展沟通。这就使的我们在日常的教学中要留意培育学生的交际力量以及和人沟通的力量,可以通过开设特地的课程使学生系统地了解与人沟通的技巧,也可以通过开展各种活动引导学生擅长与人沟通。 2,要加强技能训练。证券公司营业部为投资者效劳必需能够很好地把握证券交易的流程,娴熟地为投资者进展开户,买卖,清算交割,销户等,这样才能赢得投资者的信念,提高工作效率。在我们的日常教学中应当提高试验课的比重,充分利用证券交易试验室,商业银

28、行试验室,保险试验室和期货试验室,以便学生能够很好的把握证券交易操作的流程,适应证券公司营业部的工作。 3,要拓宽学生的学问面。证券公司营业部面对的投资者各种各样,他们有的程次高一点,有的程次低一点,在从事详细的证券交易过程中有各种各样的问题需要证券公司营业部的员工赐予解答,这就需要员工有很宽的学问面,不仅要了解证券交易的流程,还要了解和证券交易相关的各种问题,以便很好地为投资者效劳。这就需要我们在日常的教学过程中要有意识地拓宽学生的学问面,可以通过增加开设选修课,讲座等形式增加学生的学问面,以便学生能很好地适应以后的工作。 篇三 20xx年x月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习时机

29、，从而开头了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进展实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的进展历程以及公司文化，更深入地讨论并参加了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特别地位和重要作用，并且通过与客户的沟通沟通进一步熬炼了自己处理问题的力量，为将来的求职打下了坚实的根底。 一、公司简介 国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司实行新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签

30、证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推举;证券投资询问;资产治理;发起设立证券投资基金和基金治理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产托付、收购兼并、实业治理等业务部门，是目前国内规模，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。 公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营治理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、讨论领域、投资及资产托付治理业务、网络建立等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。 国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、准时和精确。公司依托强大的讨论队伍，供应高水平的投资

31、询问效劳，增加客户抗御风险的力量。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。 高质量的讨论开发工作始终是国泰君安经营进展的根底和核心。公司拥有目前国内券商中规模、讨论力气、配套设施最完善的专业化证券讨论所。讨论所每日供应实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司讨论报告，随时发表热点问题专题讨论。 公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还特地设立资产托付治理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建立，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注意有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场

32、交易业务，提高了公司的整体经营优势。 近年来国泰君安顺当地度过了合并后的调整过渡期，并制造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将制造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的进展做出应有的奉献。 二、详细实习内容 既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务： 概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司供应担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法制止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购置

33、证券，客户到期归还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还一样种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式根本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。 业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必需严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进展了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦

34、推出市场将对整个金融界所造成的影响。 首先，并非全部证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必需办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资阅历和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资状况以及信用额度进展评估和打分，对未根据要求供应有关状况、在本公司从事证券交易缺乏半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资阅历缺乏、缺乏风险担当力量或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际状况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下

35、个流程的操。 其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进展开户。因此，其次个流程是应当根据有关规定与客户签订融资融券合同及风险提醒书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必需与客户签订融资融券合同，明确商定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险提醒书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务其次流程，意味着客户已经胜利开通了此项业务，可以进展融资融券交易。 2023证券公司实习报告3000字 证券公司是一个

36、能够全面表达出一个人的力量的地方。要在证券公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以在这里的每一个人都要有扎实的专业根底学问和纯熟的业务技能。小编为大家整理的20xx证券公司实习报告3000字，盼望对大家有所帮忙！ 篇一 在20xx年11月15号至20xx年12月25日期间，我在光大证劵股份有限公司进展了长达两个月左右的实习。实习过程中我将书本上所学到的理论学问结合运用到社会实践环节中，对“学以致用”这一说法有了更深层次的体会。同时我也深深体会到了社会工作的繁杂和压力，另外也确的确实感悟到光大证劵为客户着想的经营理念以及此理念所带来的竞争优势。 一、实习目的或

37、讨论目的 通过实习，我更广泛的接触社会，了解社会的需要，加深对社会的熟悉，增加对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培育自己的实践力量，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想和业务距离，为我们毕业后社会角色的转变打下根底。 这次在光大证劵股份有限公司的实习进一步加深了我对专业学问的了解和对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解，了解到证卷经纪业务中的相关流程。 二、实习内容 光大证劵的进展历程及其在中国证劵业的地位： 光大证券股份有限公司创立于1996年，是由中国光大(集团)总公司投资控股的全中国性综合类股份制证券公司。20xx年1月18日，公司2023年度股东大会审议通过增资扩股

38、方案;20xx年5月29日完成此次增资扩股的工商变更登记，增资完成后公司注册资本由244,500万元增加至289,800万元。光大证劵价值理念： 公司成立十年来，秉承“提升客户价值造就员工将来”的核心价值观和“诚信、专业、卓越、共享”的经营理念积极投身于国内外资本市场，各项业务快速进展，在稳固证券承销、证券经纪、资产治理、证券投资、基金治理、财务参谋、投资询问等传统业务优势的同时，全方位抢跑集合理财、权证、资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务，业务规模及主要营业指标居国内证券公司前列，是中国证监会批准的首批三家创新试点证券公司之一和首批17家A类*证券公司之一。 光大证劵公司业务： 公司在

39、各大中城市拥有一个遍布全中国的效劳网络，现有51个营业部，并和中国光大银行、工商银行、上海浦东进展银行、广东进展银行的全中国网点联网开展业务。公司历年交易规模排名和单个营业部排名始终保持业内。20xx年全公司股票、基金总交易量1516.58亿元，市场占有率为2.52%，行业排名第9位，单个营业部行业排名第5位。 光大证券交易品种为业内最为齐全的券商之一，涵盖沪深A股、B股、基金、债券、权证、三板业务和四板业务。光大证券除为投资者供应柜台托付、电话托付、磁卡托付、热键托付等传统下单方式外，还供应便利快捷的网上交易和手机炒股效劳供客户选择。光大证券为客户供应多达70多种优质基金的一站式购置效劳。

40、光大证劵的竞争优势： 光大证资产治理业务优势： (1)讨论与投资互动。光大证券资产治理部全部的投资行为始终建立在对证券市场环境、对上市公司的深入讨论的根底上，在国内最早建立以研发为先导的投资模式，将光大证券讨论所、业内知名讨论机构和资产治理部门自身的讨论力气相结合构建讨论体系，坚持在投资上理念超前、设计超前、方法创新。 (2)优秀的团队、标准的制度。标准的制度是根底，优秀的团队是保证。光大证券资产治理部门在治理上形成了职责清楚、执行通畅、保障有力、监管到位的制度保证体系，同时，考核清楚、奖惩有效。 (3)“客户至上”的效劳理念。光大证券从创立至今，视“诚信如生命”、视“客户为父母”。在被光大证

41、券资产治理部效劳过的客户中有崇高的信誉，这种信誉的取得完全依靠光大证券良好的业绩回报和精诚所至的效劳。 另外还有经纪业务优势和治理团队优势。其中经济业务优势主要表达在渠道优势;技术优势;效劳优质;效劳特色等方面。治理团队方面，光大证劵公司的治理层都是本科以上水平，治理层的文化素养普遍高，治理团队方面的优势会作为一种无形的强大力气，势必会给贵公司的进展带来巨大飞跃。 实习的工作： 1、我主要就是负责客户的各种询问和客户的维护。这个工作看起来简洁，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会阅历的匮乏，在实际工作中也有很多困难。 2、每天定时翻开电脑扫瞄一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的N

42、OTES，扫瞄一下里面的证劵分析报告，并把当天的财经要闻，三大报头条，前日短信，和一些理财资讯建议打印出来，黏贴在客户常常能看到的公示栏上。 3、一般从9点半开市以后客户就开头源源不断的出来了，我会供应简洁的询问效劳，和客户进展沟通。经过培训和多天的观看学习，我们可以依据我们的学问对客户的有关意见、相对简洁的问题进展处理。不过大多数时候，我们还是要看理财中心钟经理如何处理一些问题，学习怎样和客户沟通，了解客户的需求。 4、整理客户资料。客户资料*客户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。 5、学习新业务和股指期货，并参加了联合民生银行对融资

43、融券业务进展的宣讲、征信工作。 二、实习总结或体会 在光大证劵股份有限公司实习的两个月里，我了解了光大证劵股份有限公司的进展历程，公司文化，部门职能及日常业务诸如开户与转户的流程、客户开发的方式、如何选择股票的流程，进一步娴熟运用各种操作软件，深入学习了中国证劵市场的相关学问，并且在与客户沟通的过程中熬炼了自己沟通和处理问题的力量。 一思想打算行动。 “做一行,爱一行”。我认为这是一种工作的态度，也是一种人生的态度。这句话说出了无论对待每一份职业都要有一份荣誉感,有爱岗敬业的精神。在证券公司这个舞台,我也能作为其中一份子,献出自己的一份力气,我感到特别的傲慢,同时也很珍惜这次工作时机.只要专心

44、,信任自己能做出成绩。 二看通做透,学以致用。 有了爱岗敬业的工作态度,宣传公司产品时,我们还需把握扎实的业务学问和对市场的敏感力。通过实习我学会了前台的效劳。理财中心在进门处设有前台经理，主要负责客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤销指定交易，变更客户资料和银证通及银证转账的开通和取消等等的表格填制，征信的前期业务。开户是证劵公司最一般也是最根底的业务，因此对于开户流程，手续进展了具体的了解。对柜台业务有了肯定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。 提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股阅历。在实习期间，我就更加关注

45、股市的运行和对股民心里的揣摩，并对一些个股运用各种指标进展了分析和争论，把所学的相关学问又回忆了一遍，娴熟并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的学问。 三团队合作,合理分工是提高工作效率的关键。 团队之间合作,进展互补，提高了工作的顺畅度。最重要的是体会到了相互之间的关爱,看到了同事的顽强,我们重视的是一个团队的分散力,信任众人拾柴火焰高,肯定能把工作做得更好。 四保持积极进取的工作态度。 在工作中，你不止为公司制造了效益，同时也提高了自己;像我们这样对这行业没有阅历的新人，更需要通过多做事情来积存阅历。特殊是现在实习工作并不像正式员工那样有明确的工作范围，所以工作态度要积极，这样

46、就有更多时机提高自己的工作效益。要始终保持积极进取的精神，没有工作可以给你始终保持新奇感的，即使是你的兴趣所在。因此会有许多人在一成不变的工作中斗志一点一点地被磨灭掉。这可以是工作的致命点。 一份耕耘一份收获，英勇的尝试不肯定胜利，但是，我艰辛不尝试就肯定不胜利。付出跟回报不肯定是成正比的，但是我情愿为工作付出，我情愿专心血让自己成长，由于，我也坚信那是值得的。 篇二 实习目的：熟识证券公司经纪业务的业务 实习时间：2022年XX月9号-XX月17号 实习地点：XX市莲坂外图书城 实习单位和部门：兴业证券湖滨南路营业部 实习内容： 经过在兴业证券营业部一周的实习，我从客观上对自己在学校里所学的学问有了感性的熟悉，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容，主要包括证券经纪业务中的开户与转户的流程，熟识三方存款需要留意的事项，熟识客户开发的各种方式和技巧，选择股票的应当考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面的总结，报告如下：