“315”消费者权益保护教育抵制非法集资宣传活动方案.docx

《“315”消费者权益保护教育抵制非法集资宣传活动方案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《“315”消费者权益保护教育抵制非法集资宣传活动方案.docx（8页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 “315”消费者权益保护教育抵制非法集资宣传活动方案 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在肯定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或赐予回报的行为。 非法集资具有以下特点： （一）非法性。集资未经有关部门依法批准，或者是被没有批准权限的部门批准，以及有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 （二）利诱性。承诺在肯定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。 （三）公开性。向社会不特定的对象筹集资金，这里不特定的对象是

2、指社会公众，而不是指特定少数人。 （四）伪装性。以合法形式掩盖其非法集资的实质，为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。 （一）通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式汲取资金。例如，以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当、养老效劳为名进展非法集资。通过认领股份、入股分红、托付投资、托付理财进展非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优待卡、消费卡等方式进展非法集资。 （二）对物业、地产等资产进展等份分割，通过出售其份额的处置权进展高息集资。例如，通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返

3、利等方式进展非法集资。 （三）利用民间会社形式进展非法集资。例如，利用地下钱庄进展集资活动。 （四）以签订商品经销等经济合同的形式进展非法集资。例如，以商品销售与返租、回购与转让、进展会员、商家加盟等方式进展非法集资。 （五）以发行或变相发行彩票的形式进展非法集资。 （六）利用传销或隐秘串联的形式进展非法集资。 （七）利用果园、庄园、养老地产开发的形式进展非法集资。例如，假借种植、养殖、工程开发、庄园开发、养老公寓投资、生态环保投资等名义非法集资。 （八）利用现代电子网络技术构造的虚拟产品，如电子商铺、电子百货投资托付经营、到期回购等方式进展非法集资。 （九）利用互联网设立投资基金的形式进展非

4、法集资。 （十）利用电子黄金投资形式进展非法集资。 （十一）假冒民营银行出售原始股或汲取存款。 （十二）非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。 （十三）假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上公布销售境外基金、原始股等信息，诱骗群众投资。 （十四）以养老的旗号，以高额回报、供应养老效劳为诱饵，引诱老年群众加盟投资。 （十五）以高价回购保藏品为名非法集资。 （十六）假借P2P网络借贷平台非法集资。 （一）非法集资使参加者患病经济损失。非法集资犯罪分子通过哄骗手段聚拢资金后，任意挥霍、铺张、转移或者非法占有，参加者很难收回资金，严峻者甚至倾家荡产、血本无归。 （二）非法集资严峻干扰正常的经

5、济、金融秩序，极易引发社会风险。 （三）非法集资简单引发社会不稳定，严峻影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，简单引发大量社会治安问题，严峻影响社会稳定。 （四）因参加非法集资活动受到的损失，由参加者自行担当，参加者利益不受法律爱护。 （五）非法集资属违法行为，集资参加人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中商定的利益条款也无效，投资回报不受法律爱护。 （一）承诺高额回报，编造天上掉馅饼、一夜成富翁的神话。暴利引诱，是全部诈骗犯罪分子哄骗群众的手段。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以嘉奖、积分返利等形式赐予高额回报。为了骗取更多的人参加集资，非法集

6、资者开头是按时足额兑现先期投入者的本息，然后用后集资人的钱兑现从前的本息，等到达肯定规模后，便隐秘转移资金，携款潜逃。 （二）编造虚假工程或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策，开展创业创新等幌子，编造各种虚假工程，有的甚至免费旅游、考察等，骗取社会公众信任； 以种植螺旋藻、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名汲取公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假工程，骗取群众投资入股；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，汲取公众存款；不具有供应养老效劳的真实内容或者不以供应养老效劳为

7、主要目的，以养老效劳为名收取会员费、保证金，以投资养老公寓养老院等名义汲取资金。 （三）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去推断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品； 有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，哄骗群众投资。 （四）以虚假宣传造势，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资工程。这些公司实行在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。 （五）利用网络，通

8、过虚拟空间实施犯罪、躲避打击。不法分子租用境外效劳器设立网站，进展会员一般用或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和微信、等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规章操作等借口，快速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还公布所谓通告，要下线人员记住自己业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。 （六）利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。很多非法集资参加者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝告下参加，犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法猎取资金。有些已经参加的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用

9、亲情、友情关系拉拢亲朋、同学或邻居参加，使参加人员快速扩散。 （一）集资诈骗罪。 中华人民共和国刑法第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严峻情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特殊巨大或者有其他特殊严峻情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特殊巨大并且给国家和人民利益造成特殊重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收

10、财产。 （二）非法汲取公众存款罪。 中华人民共和国刑法第一百七十六条规定：非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严峻情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定惩罚。 （三）非法经营罪。 中华人民共和国刑法其次百二十五条规定:违反国家规定，有以下非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严峻的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金； 情节特殊严峻的，处五

11、年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。 （四）合同诈骗罪。 中华人民共和国刑法其次百二十四条规定:有以下情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金； 数额巨大或者有其他严峻情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并惩罚金；数额特殊巨大或者有其他特殊严峻情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并惩罚金或者没收财产： 1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； 2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； 3.没有实际履行力量，以先履行小额合同或者局部履行合同的方法，诱骗对方当事人连续签订和履行合同的； 4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； 5.以其他方法骗取对方当事人财物的。 （五）擅自发行股票、公司、企业债券罪。 中华人民共和国刑法第一百七十九条规定：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严峻或者有其他严峻情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。