个人理财计划范文个人理财计划个人理财计划范文(6篇).docx

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1、 个人理财计划范文个人理财计划个人理财计划范文(6篇)最新个人理财规划范文个人理财规划(推举)一 二.活动背景：在二十一世纪经济高速进展的时代背景下，经济危机的扩散已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，许多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种状况下，对在校大学生宣传理财学问，培育他们的理财意识，帮忙他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。 三.活动目的： 1. 活泼校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增加他们对于理财规划学问的了解，让他们熟悉到合理理财规划确实是有利于大学生运筹帷

2、幄，把握将来。 2. 加强大学生理论联系实际的力量。通过书写将来理财规划方案并且竞赛讲演将来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用力量。 四.活动时间：待定 五.活动地点：待定 六.活动对象：全校学生 七.活动主办方: _社团 八.参赛资格： 在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请仔细填写。(重复报名无效) 九.活动安排： (一)活动前期： 1.海报宣传： 做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。 2.网络宣传： 准时更新人人网，新浪博客，微博，群，合肥旅行社动态，以

3、便广阔师生能第一时间把握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息准时传送到投资理财协会会员手中。 3.传单宣传： 到各宿舍，学院派发宣传单，发动学生的积极性，鼓舞他们积极参与，具体介绍本次理财规划大赛并让他们询问相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。 4.活动报名： 1. 报名时间及地点：_ 2.理财规划大赛时间：_ 3. 赛前讲座： _月_日，协会帮助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财根本学问，为参赛者解除怀疑。要求参赛者仔细听讲，以便便利之后的理财规划方案书写。 (二)活动中期： 竞赛分为两个阶

4、段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占竞赛成绩40%. 初赛阶段： 一. 初赛题目： 每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们许多人所经受的时间点是大致一样的，大多都会经受由小到大，由稚嫩到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经受的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标： 1、现金规划 2、消费规划 3、信贷规划 4、保险规划 5、教育规划(包含子女教育规划) 6、投资规划(包含税收筹划) 要求熟识各种理财产品(股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推举国内市场理财产品)。 7、退疗养老规划 8

5、、财产的安排与传承 在该8大规划的根底上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财筹划方案。 要求： 1、任意选择上述8大规划中的3个工程作为理财筹划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、具体、简要地对目标规划做出相应解释。 2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划： (1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息) (2)如有必要可以编制财务报表;(家庭资产负债、收入支出等) (3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必需包含如下信息： a、

6、客户的财务状况总体评价; b、财务状况与投资目标的匹配度。 3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。 4、制订分项理财规划，分项理财规划必需列举充要数据，遵照“现在目标时间点目标估计需求结论”、“依据_数据因此目标估计需求、目标估计本钱及投入”这样的标准格式撰写。 5、参赛者无论怎样制订规划，都应具体阐述理由，举例充分，引意得当。 6、可以选择团队合作(6人以下)，也可以选择指导教师(只限一名)。 7、可列举参考书籍或文章(仅限5本或者5篇)。 8、理财规划方案写好后，用a4纸打印，交到协会进展批阅。 二.初赛评比： 由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复

7、赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。 决赛阶段： 决赛将和颁奖晚会一起进展。 要求参赛者上台展现自己的理财规划方案，之后展现自己编排的节目(话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必需是关于理财规划的)。评委依据参赛者的舞台表现力及节目消遣效果给选手打分。 之后穿插一个小嬉戏(从最近在协会人员中征集的小活动中选择)，与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。 (三)活动后期： 活动完毕，整理睬场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。 十.竞赛阶段工作人员及工作安排： 1.筹划部：写活动筹划书并帮忙宣传部下发传单。 2.秘书部：负责全部通知的下发。

8、3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购置相关物品。 4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。 5.组织部：负责全部交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委教师的邀请。 6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，肯定要做到公正。 7.网络信息部：负责网络上有关的竞赛事项更新。 8.邀请相关教师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公正的竞赛结果。 十一.资金来源： 由_供应。 十二.活动预算。 最新个人理财规划范文个人理财规划(推举)二 每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。做理财参谋将近三年了，虽然谈不

9、上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)、积极营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我

10、急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。 2)细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 3)急躁解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进

11、展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财参谋将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导积极营销 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了、和x单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的缺乏： 1、局部大客户资料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、工作准备： 1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，

12、提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 最新个人理财规划范文个人理财规划(推举)三 现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。”然而理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，如同中医一般，需要望闻问切才能供应最正确理财方案，在理财询问中，您需要供应收入，支出，资产（车子 房子 股票 基金 保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你供应适宜的解决方案。 这个看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的微妙，即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都情愿放弃本应享受的生活。就

13、在这样一个状况下，基金这种理财产品迎世而生，占据肯定的市场。本文从理财产品入手并对其进展现状分析，结合营销理论，制定策略。 债券基金，又称为债券型基金，是指特地投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进展组合投资，寻求较为稳定的收益。依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小局部资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。 从全球基金业的进展看，20世纪80年月以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的快速进展，受美国与其他兴旺国家基金业的进展对促进资本市场的安康进展阅历的启发，一些进展中

14、国家也熟悉到基金的重要性，对基金业的进展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及进展。依据美国投资公司协会（ici）的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已到达18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断进展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年 3月，南方基金治理公司和国泰基金治理公司分别发起设立了两规模均为

15、20亿元的封闭式基金基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、xx基金的xx安本等。 1、主要竞争对手分析： 截至20xx年末，我国基金治理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和etf，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。 表1国内局部银行理财品牌 基金治理公司 基金品牌 长城基金治理有限公司 长城债券 南方基金治理有限公司 南方元宝 长盛基金治理有限公司 长盛全债 富国基金治理有限公司 富国天利 2、其他竞争争对手

16、分析： 股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，始终都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。 保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。 储蓄：风险小、方式期限敏捷多样、简洁便利、收益相对较低。 xx基金治理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字20xx100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金治理公司。公司由xx证券股份有限公司、ing asset management b.v.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（

17、rmb 160，000，000 元）,其中，xx证券股份 有限公司持有40股权，荷兰投资持有30股权，其他三家财务公司各持股权10。 公司主要中方股东xx证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。 公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。 公司外方股东荷兰投资是ing集团的特地从事资产治理业务的全资子公司。ing集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融效劳网普及全球60 多个国家，活泼于银行保险及资产治理业。 xx安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监视治理委员会20xx年5月23日关于同意xx安本

18、增利债券型证券投资基金募集的批复（证监基金字20xx99号文）核准公开募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。 产品特点分析： 由于债券型基金的投资对象债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。 由于债券投资治理不如股票投资治理简单，因此债券基金的治理费也相对较低。 投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。 （四）注意当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收

19、益的投资者。 1、风险较低。债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进展组合投资，能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。 2、专家理财。随着债券种类日益多样化，一般投资者要进展债券投资不但要认真讨论发债实体，还要推断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，而投 资于债券基金则可以共享专家经营的成果。 3、流淌性强。投资者假如投资于非流通债券。只有到期才能兑现，而通过债券基金间接投资于债券，则可以猎取很高的流淌性，随时可将持有的债券基金转让或赎回。 1、投资人购置债券基金可以随时变现，流淌性好。投资者可以以申请当日的基金单位资产净值为基准随时赎回，而投资者假如投资于银行定期存款、凭

20、证式国债，则变现较为困难，并且要担当很高的提前兑付的利息损失。 2、相对于投资人自己直接投资债券，购置债券型基金可享受多种特别待遇，获得更高收益。例如，可以间接进入债券发行市场，获得更多投资时机；可以进入银行间市场，持有付息更高的金融债；可以进入回购市场，享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇；基金现金资产存放于托管银行，享受1.89%的同业活期存款利率，远高于居民和企业0.72%（含利息税）的活期存款利率；享受各种税收优待。申购、赎回时均不必交纳印花税，所得分红也可免交所得税；还可享受基金进展债券投资的低交易本钱。 如今，债券型基金动辄20多亿元的发行规模，是目前股票型基

21、金所不能企及的。公开信息显示，xx信用添利基金募集21.4亿元，同期发行的xx深圳100指数型基金仅募集6.62亿元。业内人士认为，证券市场震荡走弱，投资者避险心情催生了投资债券型基金的热忱。 对于一般债券而言，两个根本要素是利率敏感程度与信用素养。债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等级。 1、树立及稳固中行基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。 2、加强风险的治理，不断提高产品的收益满意客户需求。 3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。 4、开掘潜在客户，提高融资效益。 我发觉适合做基金定投的人群也许有以下

22、三类： 第一类、每月领取固定薪酬的上班族 大局部的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多，单独投资意义不大。 其次类、有长期个人理财规划需求的人 对于那些现在手里无大笔资金，但具有长期理财需求的人，基金定投这种限额敏捷的投资方式同样是较为适合的。 第三类、情愿投资但不清晰投资时点的人 基金定投具有投资本钱加权平均的优点，能有效降低整体投资的本钱，分散 市场波动的风险。 1跟风现象突出，风险意识淡薄。 2选择基金时，热衷1元基金。 3持有基金，倾向于卖盈持亏。 4基金交易频繁，持有基金短期化。 由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建立客户的方式就相对单一一些，

23、就是在基金公司或其资金托管机构进展推广。 固然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的效劳都能成为人们称颂与力推的产品。 销售洽谈主要是要给对方全面的叙述此款产品的优势与基金治理人的力量与相应成就。这些详细的数据与事例都是比拟有说服力的，比拟能让人信服。 在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。），应当将一切可能消失的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。 之前，有提到，基金此类产品是不相宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下二个方案。 1.活动时间： xx

24、xx年xx月xx号 2.活动地点：xx基金代理点 3.活动目的： 庆祝xxxx年元旦，为人民效劳，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。 4.内容： 这天进展优待效劳，但凡来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。 1.活动时间：xxxx年xx月xx号 2.活动地点： 浙江工贸职业学院诚信讲学堂 3.活动目的：为了给现代大学生培育良好的理财意识，帮到学校给学生开展理财学问，另一方面也可宣传一下公司品牌。 4.内容： xxxx年xx月xx日在浙江工贸职业学院诚信讲学堂理财讲座。 5.实施细节： xxxx年xx月xx号13点开头，由公司高级基金治理人到校为同学们叙述他们

25、曾经的理财故事并赐予一些理财技巧等。来听讲座的同学都要谈写一张调查问卷。 最新个人理财规划范文个人理财规划(推举)四 懒人理财法并不追求榨取每一分收益，而是规划好自己的财务收支，省心省力地拿到无风险收益即可。极简家庭理财方案的正途是压缩你自己的理财需求，让这些需求可以简简洁单通过少数几种理财工具就能实现。 投资与理财康宁 许多人和我一样，并不情愿在理财这件小事上铺张许多时间。懒人理财法并不追求榨取每一分收益，而是规划好自己的财务收支，省心省力地拿到无风险收益即可。所以，先向大家介绍一个极简家庭理财方案。这是个扩展性很好的简洁开头，即便以后有新的需求，也只在这个方案上增加新的理财工具就好。 首先

26、，不要焦急查找万能的理财工具。总有人想查找事事随心愿的万能理财工具，但是这可能吗？理财工具的三个属性分别是收益性、风险性和流淌性，绝大多数时候，它们之间是相互取舍的关系，很少消失一种理财工具在这三方面都完胜另一种的状况。因此，放弃查找万能理财工具的想法吧。想要达成省心省力的极简家庭理财方案，正途是压缩你自己的理财需求，让这些需求可以简简洁单通过少数几种理财工具就能实现。 那么，每个人都千差万别的理财需求应当如何简化呢？我的建议是简化为三种：立即能花的钱、很快能花的钱和临时不花的钱。 立即能花的钱，是指你兜里的现金和银行卡上的活期存款。不要总想着信用卡和货币基金，我国的金融环境还没有兴旺到能离开

27、现金的程度，许多场合和紧急状况下，你都必需能立即从兜里掏消失金，或在路边的atm上取到现金。 要知道，信用卡不是全部地方都能刷，货币基金也不是随时能拿到手。对于中等收入家庭来说，虽然现金和活期存款的收益低到可以忽视不计。但是仍旧要保证随时能拿出应急的现金，不要太在乎这局部钱是不是损失了利息收益。 详细金额需要各位估算自己家庭的每月支出，略微高过一个月的支出就差不多足够了，究竟还要储藏一笔很快能花的钱。 很快能花的钱，就是指你的货币基金，例如互联网金融里的众多“宝”之一。这局部钱是有收益的，而且最近货币基金的收益还相当不错。需要提示的是，货币基金虽然取现便利，又有收益，但是不要把它等同于现金，更

28、不要对货基的收益太执着。 为什么货基不是立即能花的钱？平常工作日可能感觉不明显，一旦是非工作日或夜晚，你就会感到货基的钱并不是立即能转成银行卡里的活期存款，所以还是把它设想为一两天内能拿到手的现金更适宜，不宜把手头的现金全部换成货基。至于货基收益，蹦蹦跳跳的七日年化收益率参考价值并不大。 依据货基收益排名（截至20xx年2月2日），近一年的最高收益不过4、82%、近半年不过2、71%，固定收益类产品很简单超过，所以同样不宜把长期不用的钱放在货基。 总而言之，货币基金就像一个缓冲池，作为很快能花的钱，金额掌握在3-6个月的家庭支出就足够了。 把以上两种钱留够，剩下临时不花的钱，才是你可以追求高收

29、益的钱。想投资追求高收益的，可以去炒股炒金炒一切；想挣点平稳钱的，老狡猾实选择低风险的理财产品。 如何找到低风险的理财产品呢？往细里说很难，其中门道太多；可是往粗里说又很简洁，只要牢记“天下没有免费的午餐”即可。最近半年货币基金的年化收益率在5%多一点，那么正规机构的固定收益理财产品到6%-7%也就差不多了，再高的收益率凭什么风险低呢？随着金融改革的深入，为自己决策负责的风险自担会成为常态。 最新个人理财规划范文个人理财规划(推举)五 如何让“老有所养，小有所依”?章先生婚后有房无贷，存款略有充裕，对于立刻想生个宝宝的他来说，如何为宝宝存一笔育儿基金，如何为老人攒一笔养老基金，都考验着80后章

30、先生的“财商”。 新婚燕尔，章先生和太太都沉醉在幸福之中。对于将来的新生活，夫妻俩都有一番美妙的规划。 “我们俩都30多了，真是时不待我呀。婚前就和太太商议过，婚后我们准备立刻生一个宝宝，两家老人可都早盼着啦!”章先生的言语中透漏着丝丝甜美。 尽管生活过得有滋有味，但章先生婚后也体会到了自己对于家庭的责任。“婚前，我只要照看好自己的父母，婚后我还要照看好自己的小家庭。在我和太太的规划里，我们立刻还会有一个期盼以久的宝宝。我突然意识到自己所肩负的责任，必需现在就未雨绸缪早做预备。”章先生一手托着脑袋，略带深思状。 育儿规划早做预备 “20多岁的时候贪玩，觉得单身很拘束。一晃到了30多岁，突然觉得

31、两个人才是生活，有个宝宝才叫家。想要肩负起一个家庭的责任，就需要宽厚的臂膀。”章先生如是说。 既然有明确的育儿准备，章先生就想早做预备。究竟从怀孕开头，大大小小的各类检查、孕妇养分、孕妇生活用品以及到最终的生产，账单会纷至沓来。章先生说他的一位朋友光怀孕期间就花了3万多元。随着宝宝诞生，从奶粉、尿布、铺食、医疗、玩具、衣服等支出更是成了家庭的根本开销。等到宝宝上学那花钱简直是如流水，各种课外学习班、补习班的学费都涨成了天文数字。面对将来这么大一笔持续支出，章先生每月都有固定存一笔育儿基金，以防等有了宝宝资金消失捉襟见肘。 全部做父母的心情都是一样的，章先生也是如此，他想给宝宝制造一个良好的成长

32、环境。 赡养老人责无旁贷 章先生不仅责任感很强，对父母也特别孝顺。自从上班开头每月都会固定补贴家用，婚后依旧如此，补贴的金额从最早的500元涨到了目前的3000元。令章先生意想不到的是，这么多年父母不仅没花这笔钱还把它存了起来，等到他结婚再添上老两口自己的积蓄一并交给章先生让他去筹办婚礼。 对于父母，章先生是既感谢又内疚。早前他们家老房子拆迁，根据章先生的规划，分的一套二室一厅给父母养老，而自己拿现钞另外购置婚房。可是父母斟酌一番后觉得贷款买房儿子压力过大，因此，父母把分到的一套二室一厅让给儿子做婚房，自己在动迁时补差价买了一套一室一厅。 父母为了儿子的无私付出，章先生都牢记于心。作为儿子，他

33、觉得自己不仅有义务赡养他们，更有责任使他们的晚年过得幸福无忧。 家庭存款略有充裕 章先生目前每月税后收入1.5万元，太太每月税后收入1.2万元，没有任何家庭负债，两人工作多年积存下了75万元的存款。原本就生活过得并不浮夸的夫妻俩，在规划养宝宝后更是有意识地掌握支出。 家庭责任感极强的章先生表示，盼望能有一套相宜的财宝规划方案，帮忙他实现育儿、敬老和自身养老保障。 最新个人理财规划范文个人理财规划(推举)六 一.活动主题：用笔尖书写科学理财承诺 二.活动背景：在二十一世纪经济高速进展的时代背景下，经济危机的扩散已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大

34、。现在，大学校园里独生子女越来越多，许多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种状况下，对在校大学生宣传理财学问，培育他们的理财意识，帮忙他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。 三.活动目的： 1. 活泼校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增加他们对于理财规划学问的了解，让他们熟悉到合理理财规划确实是有利于大学生运筹帷幄，把握将来。 2. 加强大学生理论联系实际的力量。通过书写将来理财规划方案并且竞赛讲演将来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用力量。 四.活动时间：待定 五.活动地点：待定 六.活动对象：全校学生 七.活动主办方: _社团 八.

35、参赛资格： 在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请仔细填写。(重复报名无效) 九.活动安排： (一)活动前期： 1.海报宣传： 做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。 2.网络宣传： 准时更新人人网，新浪博客，微博，群，合肥旅行社动态，以便广阔师生能第一时间把握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息准时传送到投资理财协会会员手中。 3.传单宣传： 到各宿舍，学院派发宣传单，发动学生的积极性，鼓舞他们积极参与，具体介绍本次理财规划大赛并让他们询问相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的

36、课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。 4.活动报名： 1. 报名时间及地点：_ 2.理财规划大赛时间：_ 3. 赛前讲座： _月_日，协会帮助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财根本学问，为参赛者解除怀疑。要求参赛者仔细听讲，以便便利之后的理财规划方案书写。 (二)活动中期： 竞赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占竞赛成绩40%. 初赛阶段： 一. 初赛题目： 每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们许多人所经受的时间点是大致一样的，大多都会经受由小到大，由稚嫩到成熟这样一个“生、老、病、死

37、”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经受的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标： 1、现金规划 2、消费规划 3、信贷规划 4、保险规划 5、教育规划(包含子女教育规划) 6、投资规划(包含税收筹划) 要求熟识各种理财产品(股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推举国内市场理财产品)。 7、退疗养老规划 8、财产的安排与传承 在该8大规划的根底上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财筹划方案。 要求： 1、任意选择上述8大规划中的3个工程作为理财筹划大赛初赛参赛题目，并且

38、就自身理解合理、具体、简要地对目标规划做出相应解释。 2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划： (1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息) (2)如有必要可以编制财务报表;(家庭资产负债、收入支出等) (3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必需包含如下信息： a、客户的财务状况总体评价; b、财务状况与投资目标的匹配度。 3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。 4、制订分项理财规划，分项理财规划必需列举充要数据，遵照“现在目标时间点目标估计需求结论”、“依据_数据因此目标估计需求、目

39、标估计本钱及投入”这样的标准格式撰写。 5、参赛者无论怎样制订规划，都应具体阐述理由，举例充分，引意得当。 6、可以选择团队合作(6人以下)，也可以选择指导教师(只限一名)。 7、可列举参考书籍或文章(仅限5本或者5篇)。 8、理财规划方案写好后，用a4纸打印，交到协会进展批阅。 二.初赛评比： 由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。 决赛阶段： 决赛将和颁奖晚会一起进展。 要求参赛者上台展现自己的理财规划方案，之后展现自己编排的节目(话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必需是关于理财规划的)。评委依据参赛者的舞台表现力及节目

40、消遣效果给选手打分。 之后穿插一个小嬉戏(从最近在协会人员中征集的小活动中选择)，与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。 (三)活动后期： 活动完毕，整理睬场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。 十.竞赛阶段工作人员及工作安排： 1.筹划部：写活动筹划书并帮忙宣传部下发传单。 2.秘书部：负责全部通知的下发。 3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购置相关物品。 4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。 5.组织部：负责全部交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委教师的邀请。 6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，肯定要做到公正。 7.网络信息部：负责网络上有关的竞赛事项更新。 8.邀请相关教师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公正的竞赛结果。 十一.资金来源： 由_供应。 十二.活动预算。