信贷员合规心得体会.docx
《信贷员合规心得体会.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《信贷员合规心得体会.docx(209页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、 信贷员合规心得体会2023_信贷员心得体会简短 今年以来,该行通过对内外部检查中发觉的问题进展分析,并从合规治理入手,连续推动制度建立,重点在营业网点、前台部门、后台监视等三个环节强化内部掌握力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点,这些风险点主要集中在会计业务重点环节掌握制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对,开户资料不全、政策执行上存在肯定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案,通过合规培训,为员工分析根底治理中存在的问题,剖析问题产生的缘由,明确整改措施,切实做到了提示在前,预警在先,使每一位员工对内控治理中存在的问题和形成风险点的缘
2、由有了更深刻的了解,执行制度的观念有了明显增加,使之明白了自己在工作中应当做什么,怎么做、做到什么程度,对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点,制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在2023年度县级支行内部掌握综合评价后续跟踪检查中,XX支行是受罚款金额最少的单位。 可以引用子规夜半犹啼血,不信东风唤不回的诗句来形容XX支行夯实根底治理,构筑安全防线,推行合规文化的决心和信念再恰当不够了。过去,基层网点对制度要么被动执行,要么打折扣,有的还遇到红灯围着走。开展根底治理活动以来,这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效
3、益观念的强化,合规经营意识的提高,使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度,并依据市场竞争需要和产品创新需要,该行准时制定更为行之有效的考评制度。从开展根底治理工作前后的两种结果来看,带来的不仅仅是业务操作的标准化和资产质量的提高,它已经从深层次上转变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。 对于基层网点来说,承受各种业务检查是不行避开的事。面对检查,过去有的网点负责人虽然嘴上说欢送、协作,实际上心里是无奈和消极应付,甚至还有抵触心情。而现在检查,大局部态度是积极协作,对检查的结果根本都能正确对待,仔细整改。这种变化,一方面是由于网点依法合规经营,违规行为根本杜绝,经得起检查;另一方面,
4、在支行对违规操作的严峻惩罚下,基层网点深刻熟悉到,检查不是挑刺找茬,检查是一种更高层次的爱惜,是对网点、对员工负责,早发觉早订正就会避开发生大问题。 上述种种变化虽然刚刚开头,但归根究竟是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说,合规只是给大家供应了一个共同的规章,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化,我们可以感受到合规文化的悄然形成,感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于XX支行经营治理的全程。 农行企业合规文化建立心得体会范文 一、加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教
5、育活动对标准操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建立的提倡者,筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问,不断更新学问构造,努力提高综合素养,更好地适应全行业务提速进展的需要。根据一岗双责的要求,仔细履行岗位职责,特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习,不断提高自身的综合素养,增加明辩事非和拒腐防变的力量,做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂
6、。同时,要进一步端正经营指导思想,增加依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推动各项业务安康有效进展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格掌握各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建立的主体,又是企业合规文化的实践者和制造者,没有广阔员工的积极参加,就不行能建立好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,很多员工对企业合规文化教育建立的内涵缺乏科学的熟
7、悉和理解,把企业合规文化建立与企业的一般文化消遣活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建立。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性,要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际状况,实行以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素养在原有根底上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建立中去,增加内控治理意识,狠抓根底治理,促进依法合规经营
8、。 二、加强合规文化教育,是建立长效进展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标,在一个时期内要有肯定的规划目标,最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看,他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式,通过学习、沟通、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何进展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差异有多大,应如何改良;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与进展有何建立性意见。
9、要通过谈熟悉,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的分散力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析讨论,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规章,影响公正竞争的不正值行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓舞员工检举违纪违法的人和事,供应案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最终要结合工作实际,仔细开展标准化效劳,根据总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和
10、柜台效劳形势,仔细总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大冲突和效劳困难的效劳焦点要集思广益,翻开思路,不断创新效劳方式,以最大的限度满意客户需要,提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的分散力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应当做到三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流淌性,防止消失为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。特殊要防止企业炒银行的思想。一个工程必定会引起多家银行竞争,在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,
11、要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展,不要盲目进展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置,注意用制度来约束人,用制度标准日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来标准业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不消失问题。要仔细借鉴国际先进阅历,积极运用现代科技手段,建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内掌握度,保证经营的安全性、流淌性、效益性,建立自我
12、调整,自我约束、自我掌握的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,常常开展有关规章制度的学习,有针对性地进展党风廉政教育,不断增加依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进展现身说法,使全体职工始终保持糊涂头脑,自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 银行业合规教育心得体会 开展从我做起,合规操作专题教育学习活动心得不悔资料版权全部! 近期,省行开展了从我做起,合规操作专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平常在工作中实际状况,对职业道德诚信、合规操作意识和监视防
13、范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次 教育学习活动的一个理性的熟悉。 一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则宏大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲,比方我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障,也是农行存在和进展的必需。农行要进展,要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以标准行为品质,评
14、价善恶的行为规章。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,假如路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;假如没有德,就难于为人民效劳,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴盛,就没有个人事业的进展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参与工作以来,我始终从事这项职业,也始终喜爱这个职业,对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情,所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。 讲求职业道德还必需诚恳守信,所谓诚恳就是忠心耿耿,忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应担当的义务。所以通过对这次的
15、学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻根据职业标准去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。没有法规何成方圆,身为网点一线员工,切实提高业务素养和风险防范力量,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,由于它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始 。 终坚持要做一个有心人。虚心学习业务,专心熬炼技能,急躁办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下,我们都很清晰地意识到:只有更急躁、
16、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务进展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的,只有根据各项规章制度办事,我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们 的各项规章制度正如一架浩大的机器,每一项制度都是一个机器零件,假如我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不行估量的损失
17、,各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行,正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为,假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随便放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为大事的延长。管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要一个集体相互制约、监视来实施的。 三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识。银行号称三铁:铁制度、铁算盘、铁帐本。正由于有了银行的三铁,银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否,取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握
18、程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,仔细审核每张票据,监视授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵抗各种违规作业等等,做好相互制约,相互监视,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,假如不能得到好的执行,那也将走向它的反面。不悔资料版权全部! 近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施,从源头上加强预防,是新时
19、期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是无视了思想方面的教育,平常只强调业务工作的重要性,无视了干部职工的思想建立,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进展正面教育,又要坚持常常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,常常警示自己莫伸手,伸手必被捉,从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度,严格内部治理,是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立,一方面要依据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重
20、要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法,准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增加了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和掌握业务上的各种风险增加力量,积极标准操作行为和消退风险隐患,树立对农行改革的信念,增加维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮忙。 今年以来,该行通过对内外部检查中发觉的问题进展分析,并从合规治理入手,
21、连续推动制度建立,重点在营业网点、前台部门、后台监视等三个环节强化内部掌握力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点,这些风险点主要集中在会计业务重点环节掌握制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对,开户资料不全、政策执行上存在肯定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案,通过合规培训,为员工分析根底治理中存在的问题,剖析问题产生的缘由,明确整改措施,切实做到了提示在前,预警在先,使每一位员工对内控治理中存在的问题和形成风险点的缘由有了更深刻的了解,执行制度的观念有了明显增加,使之明白了自己在工作中应当做什么,怎么做、做到什么程度,对违反制度的事不
22、敢为、不能为、不想为。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点,制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在2023年度县级支行内部掌握综合评价后续跟踪检查中,XX支行是受罚款金额最少的单位。 可以引用子规夜半犹啼血,不信东风唤不回的诗句来形容XX支行夯实根底治理,构筑安全防线,推行合规文化的决心和信念再恰当不够了。过去,基层网点对制度要么被动执行,要么打折扣,有的还遇到红灯围着走。开展根底治理活动以来,这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化,合规经营意识的提高,使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度,并依据市场竞争需要和产品创新需要,该
23、行准时制定更为行之有效的考评制度。从开展根底治理工作前后的两种结果来看,带来的不仅仅是业务操作的标准化和资产质量的提高,它已经从深层次上转变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。 对于基层网点来说,承受各种业务检查是不行避开的事。面对检查,过去有的网点负责人虽然嘴上说欢送、协作,实际上心里是无奈和消极应付,甚至还有抵触心情。而现在检查,大局部态度是积极协作,对检查的结果根本都能正确对待,仔细整改。这种变化,一方面是由于网点依法合规经营,违规行为根本杜绝,经得起检查;另一方面,在支行对违规操作的严峻惩罚下,基层网点深刻熟悉到,检查不是挑刺找茬,检查是一种更高层次的爱惜,是对网点、对员工负责,早发
24、觉早订正就会避开发生大问题。 上述种种变化虽然刚刚开头,但归根究竟是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说,合规只是给大家供应了一个共同的规章,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化,我们可以感受到合规文化的悄然形成,感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于XX支行经营治理的全程。 农行企业合规文化建立心得体会范文 一、加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 信贷员 合规 心得体会
限制150内