企业合规服务协议书企业合规师(五篇).docx

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1、 企业合规服务协议书企业合规师(五篇)推举企业合规效劳协议书(推举)一 一、学习理论，提高政治思想觉悟 今年来我仔细学习科学进展观，学习银行的规章制度与工作纪律，提高自己政治思想觉悟，在思想上与银行持续全都，坚决抱负信念，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立全心全意为客户效劳的思想，做到无私奉献。在工作上我养有吃苦耐劳、擅长钻研的敬业精神和求真务实的工作作风。我听从上级领导的工作安排，严密结合岗位实际，完成各项工作任务。在实际工作中，我坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，仔细对待每一件事，仔细对待每一项工作，坚持把工作做完做好。 二、学习文化，提高业务工作水平 我在工作上除了学习党的理论学问外

2、，重点是学习银行金融方面的国家方针政策和业务工作学问，做到学深学透，把握在脑海里，运用到实际工作中，为自己做好银行工作打下坚实的根底。透过学习，我熟识和把握了银行金融工作方针政策、法律法规和根本工作学问与技能，增加了履行岗位职责的潜力和水平，做到与时俱进，增加大局观，能较好地结合实际状况加以贯彻执行，具有较强的工作潜力，能完成较为简单、繁琐的工作任务，取得良好成绩。 三、开拓创新，做好各项银行工作 我上半年担当大堂经理的职务，下半年由于身体缘由担当柜员工职务。我想，无论大堂经理还是柜员工工作，都是银行的重要工作，我以仔细、细致、负责的态度去对待它，务必把各项工作做好，推动银行整体工作又好又快进

3、展。 (一)热忱主动，做好大堂经理工作 我上半年做大堂经理时意识到金融业不断进展和业务创新对大堂经理提出了更高的要求，因此，我仔细学习，专心参与上级组织的相关业务培训，不断提高自己业务水平和工作技能，注意综合学问的积存，仔细学习银行业务操作流程、相关制度、企业财务学问、资本市场学问以及如何与客户沟通沟通的技巧等等。在与客户的沟通中，我做到热忱主动，当客户问起营销产品和其他有关问题时，能够快速、正确地答复客户的提问，给客户带给推举和处理方法，用自己的专业学问构架起与客户沟通的桥梁，促进银行业务的进展。 (二)以优质效劳做好柜员工工作 作为一名柜员工，关键是如何做好优质礼貌效劳。我一是摆正位置，仔

4、细做好效劳工作，消退自己思想上的松懈和缺乏，彻底更新观念，自觉标准自己的行为，仔细落实银行的各项效劳措施。二是努力提高业务技术和娴熟程度，苦练根本功，加快业务办理的速度，避开失误，把握质量。三是努力学习新业务学问，把握做好工作必备的学问与技能，为银行制造良好的进展环境。 2022年，我仔细努力工作，虽然取得了必需的成绩，但是与银行的要求和客户的期望相比，还是需要连续努力和提高。今后，我要连续加强学习，以求真务实的工作作风，以创新进展的工作思路，奋勉努力，把各项工作提高到一个新的水平，再创佳绩，为银行事业的进展，做出我应有的奉献。 推举企业合规效劳协议书(推举)二 敬重的各位领导、各位评委、同事

5、们： 大家好! 今日我演讲的题目是让“以德为先”之树常青。 假如把人生比作一条河，那么德便是那堤岸，无论河水再汹涌，都不会超越自我的界限;假如把人生比作夜空，那么德便是那北极星，无论我们身在何处，都不会迷失行进的方向;假如把人生比作一次旅行，那么德便是那绿荫，无论旅途多么艰辛，都不会使我们产生倦意。从三聚氰胺夺去婴儿的生命到双汇火腿瘦肉精的检出，从毒馒头引起关注到地沟油上了餐桌，从彭宇案的水落石出到小伊伊大事的人情冷漠，一次次的道德滑坡大事拷问着我们的心灵。我们是否早已冲破堤岸，使得欲望的洪水泛滥;我们是否早已找不到北极星，使得利益的魔鬼作乱;我们是否早已看不到绿荫，使得黯淡的荒沙充满。道德是

6、经济进展的基石，是社会有序进展的保障，更是一个人追赶幻想、实现幻想的后盾。蒙牛集团牛根生先生有这样的用人原则“有德有才，破格录用;有德无才，培育使用;有才无德，限制录用;无才无德，坚决不用”，可见德在我们的工作中是多么的重要。 今日我想用一棵大树来比作我们的工作，而感恩之心是滋润大树健壮成长的土壤，诚信之道是保证大树汲取养分的根基，标准之准绳是支撑大树抵挡风寒的枝干，效率之意识是保障大树枝繁叶茂的甘露，我坚信：只要我们时刻存感恩之情，怀诚信之心，做标准之事，行效率之举，必将为我们的工作锦上添花。 “鸦有反哺之义,羊知跪乳之恩”，我们要勤于培育感恩的土壤。工作缺少了感恩，也就缺少了分散力，缺少了

7、培育良好环境的气氛。经过国家的快速进展以及老同志和全体员工的共同努力，我们才有了今日蒸蒸日上的局面。我们要感恩国家良好大环境的支撑，感恩公司老同志的辛勤付出，感恩全体员工的齐心协力，感恩今日的来之不易，以感恩之情投入到自身的工作中去，为烟草事业垒上属于自己的那块砖。 “言不信者，行不果”，我们要勤于坚固诚信的根基。想必我们都听过“得黄金百两，不如得季布一诺”的谚语，是说秦末有个叫季布的人特别讲信用，因此结交了很多友人。后来，他得罪了汉高祖刘邦，被悬赏捉拿。结果他的旧友不仅不被重金所惑，而且冒着灭九族的危急来爱护他，使他免于祸殃。古往以此，今亦此，一个人失掉诚信必将会孤立而行，一个企业失掉诚信必

8、将淘汰于市，一个国家失掉诚信必将寸步难行。我们肯定要养诚信之气，固诚信之基，做诚信之人，铸诚信之企业。 古人云“无法规不成方圆”，我们要勤于扶植标准的枝干。处事讲原则，做事讲程序，这是保证工作顺当有序进展的职业操守。工作中严格守法守规，严格按程序办事，严格廉洁自律，遵守从业底线，培育良好的职业操守是对我们每个人的根本要求，更是衡量我们能否经得住风浪考验的试金石。 感恩的土壤需要我们共同培育，诚信的根基需要我们共同坚固，标准的枝干需要我们共同扶植，想必再加上效率甘露的滋润，“以德先行”的大树必将枝繁叶茂，为我们撑起无限绿荫。天行健，君子以自强不息;地势坤，君子以厚德载物，我坚信：在工作中我们只要

9、以德为先，就会布满激情，斗志昂扬，乘风破浪，我们烟草事业的明天肯定会更加绚烂辉煌! 我的演讲完毕，感谢大家! 推举企业合规效劳协议书(推举)三 始终以来，我都很庆幸自己成为了的一名正式员工。公司良好的学习气氛包围着我，让我置身其中不断吸取新的养料，也使自己不断根深叶茂、富强成长。学习的资源是至高无价的，这是时代光华最吸引我的地方。所以，我是幸运的，也是骄傲的。 应人力资源部门的安排，现将我这一阶段的工作做一个简短的总结，汇报给各位，以此作为一个新的起点。 1.专心学习，提高职业化程度。 刚进文字教材部，部门就组织学习了盖登治理训练系列丛书之一企业新人职场训练指引，这本书为我一个新踏进职场的人，

10、指明白一个前进的方向，使我很顺当地进入职场，并扮演好一个职员的角色。 后来公司又发动了全体员工学习给加西亚的信和自动自发，可以说，这两本书震撼了我。由于我更深一层熟悉到了，忠诚和敬业并非仅仅有益于公司和老板，其实最大的受益者是我们自己，是整个社会。一种职业的责任感、对事业高度的忠诚以及对自己的信念一旦养成，定会让我们成为一个可以值得信任的人，一个可以被委以重任的人。而这些东西正是自身价值的表达，它将是我们一生最为珍贵的财宝。这也正是我所追求的，因此在我的工作中我会身体力行地去实现我的自身价值。我自信，只要我努力，我肯定能到达。 2.潜心学习，提高专业化程度。 自从进入文字教材部，我就始终担当文

11、字编辑职务，主要负责职业经理人士万个怎么办技能训练丛书的编辑。其实这个领域的一切工作对我来说都是完全生疏的，所以我必需潜心学习，提高我的专业化程度，从而把工作做的尽善尽美。 首先是加强了对编辑学问的学习。部门内部刊印了一份特地的编辑学问的资料，我仔细认真的反复研读，并且将这些学问应用到实际工作中，同时工作中还有一些不太明白的，我也虚心向部门其他同事请教。通过这一阶段的学习，我也是一名合格的行内人士了，同时更盼望早一天能够成为行家里手。 再者就是加强选题本身的专业学问的学习。我主要负责了人力资源类、营销类、物流类等三大类选题。这些选题的专业性都特殊强。我作为这些选题的责任编辑，我必需快速而全面的

12、充电。每个选题我都会尽全力去查阅相关的资料，或请教专业人士，力求做到全面而系统地把握本选题的学问。在业余时间，我系统学习了企业治理学问，并结合我负责的各个选题有目的地学习。与此同时，我还利用了公司的资源治理课程包，更深一层的学习了关于人力资源的学问。这段时间以来，我真的是受益匪浅，这是我最欢乐的一件事情。由于我始终信任，拥有学问就拥有了一切，这也正是我的动力所在。 固然，仅仅靠我自己的充电是不够的，我还必需充分地去开掘资源、利用资源。一般来说，我在选择兼职人员时尤其是小组长时，我的要求是特别高的。甄选人才在我看来特别重要，他们不仅要有扎实的专业学问，更要有仔细负责的合作态度。一旦拥有了适宜的兼

13、职人员，我们的工作才会一路坦荡。 选择出来的适宜的小组长将会帮助我做好审稿工作，他们是我的另一大学习资源。究竟他们有着很好的专业背景、良好的专业学问。如今的他们可以说是我的良师益友，在工作中我们相互学习、相互商讨;在生活中，我们又是很好的朋友。这是我的另一大收获。既拥有了学问，又拥有了不行多得的朋友。 目前我负责的选题已有22个顺当进入审读环节，还有4个选题马上进入审读环节，正在进展编写的有2个选题，还有10个选题还处于提纲编写阶段，其中有3个可以签约。这些工作都有条不紊的进展着。 3.虚心学习，提高协作化程度。 我们部门有一个良好的习惯，就是每周都要填写一个学习创新规划。部门成员每人都会提出

14、一个新点子，然后群策群力，共同提高图书编写的标准化程度。作为个人而言，我也虚心学习，不管是自学还是向他人学习，争取多出新点子，多出新创意，提高我们部门的协作化程度。其实目前已有许多创新应用于我们的实际工作中了，这些都是我们团队共同努力的结果。 以上是我的述职内容，敬请各位批判与指正，我也会在今后的工作中更进步、更完善、更成熟。 推举企业合规效劳协议书(推举)四 今年以来，依据上级行的要求，营业部开展了学习守则及合规文化专题教育学习活动，这充分说明了上级行对守则的学习以及合规治理工作的重视。现在我就学习守则、执行守则等方面状况，述职如下： 一、学习守则的根本状况 为切实提高依法合规经营的自觉性，

15、变经营治理理念，树立依法合意识，提高全面风险治理力量和内控案防水平。我根据营业部部署参加了学习守则及合规文化专题教育学习活动。一是参与发动会后，先行进展了自学，学习总区行营业部三级领导的发动讲话，守则原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习完毕后，参与了以学守则用守则的大争论活动。三是参与学习守则的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 通过学习深刻体会到，任何过失、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经

16、营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患，树立对农行改革的信念，增加维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮忙。 二、执行守则状况 1、能留意加强学习，增加依法合规经营的理念 加强对员工和自身的风险

17、防范教育，熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 2、严于律己，领先垂范 在工作中、生活中，我严格要求自己，以守则的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事

18、事到处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格根据规章办事，不管是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极提倡相互监视相互提示，构建和谐团队。 3、加强内控治理，坚持两手抓 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平常留意不断完善各种治理方法，仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在标准的

19、前提下办理业务。坚持一手抓经营进展中心工作不动摇，一手抓内控案防治理根底不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚固树立风险识。 4、组织实施本部门的合规工作 以守则为依据，高标准要求员工。在对比部门岗位职责和相关规章制度，仔细对工作进展自查时，发觉问题准时讨论解决;对已发觉问题隐患能做到准时预警，准时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营治理理念，树立依法合意识，提高全面风险治理力量和内控案防水平。 守则检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建立是我部合规工作的重要组成局部。在开展守则检查教育活动的同时，一是协作开展案件专项治理工作，对比制

20、度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将守则检查教育活动与推行iso9000质量治理工作相结合，依据工作的实际状况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进展进一步的完善，努力实现标准治理、持续改良，标准部门的各项治理和业务操作，为推行精细化治理提下良好根底。 三、存在问题及努力方向 对运用科学进展： 一是观指导和推动合规经营的方法把握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规治理还存在肯定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化治理不到位：表现在团队精神不强、信息反应慢、办事效率不够高等执行力问题。 在今后工作中，

21、我要仔细总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强治理，努力提高执行力及精细化治理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务进展的安康进展做出更大的奉献。 推举企业合规效劳协议书(推举)五 .银行合规年度工作总结今年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实今年全社工作会议精神，严密围绕“加强合规建立，提升管控力量”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险治理机制，坚持检查、催促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险治理，推动合规文化建立，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年

22、初制定的各工程标任务。现将今年工作总结如下： 有效的合规风险治理架构是合规风险治理的根底，建立健全的合规风险治理组织体系是合规风险治理的首要任务。为理顺和加强合规风险治理，年初依据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进展了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险治理部门、审部门职责关系的界定，重新修订了合规治理岗位责任制，明确了今年合规建立和合规治理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社围聘任合规治理员，完善合规风险治理网络。以各业务条线和一级分社为单位，聘请了具有肯定工作阅历和专业技

23、术职务的合规治理员xx名。合规治理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与其次防线之间的报告关系，增加了合规治理透亮度，有利于及早发觉潜在的违规事.页脚. .件，使合规风险治理渗透到了每个业务治理环节，建立了纵横贯穿的合规风险治理组织网络和体系构造，从而更好的支持、帮助高管层做好合规治理工作，为本社合规风险防发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实根底。 xx月份，法律合规部制定了xxxx社合规风险讲评方法，详细规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进展缘由分析，提出整改措施，准时了解

24、各业务条线和基层营业机构在制度建立、合规培训、责任追究等方面的合规风险掌握状况，尤其是全面把握合规风险治理中存在的问题以及对存在问题的整改落实状况，并依据有关规定，对有关责任人员进展责任追究，从而真正建立起自查、整改、惩罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交xxxx社合规风险讲评报告，为董事会、高管层准时了解我社整体合规风险状况，进展风险治理决策供应依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发觉的问题共计xxxx个，对存贷比超指标、新增不良贷款掌握不到位的分社负责人以及各类检查发觉的问题责任人实施经济惩罚xx人次，金额xxxxx元。各分社控督查小组对日常检查发觉的临柜操作

25、不规、atm治理不到位以及贷款发生欠息或逾期等状况，对相关责任人进展的经济惩罚xxx人次，金额xxx元，违章违纪扣分xx分。 .页脚. . xx月份法律合规部制定了xxxx社合规事务治理方法，方法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权治理、合规询问、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出具体的规定。该项方法的出台，进一步规了合规领域的管控，使本社合规风险治理制度趋于完善，为合规风险实施精细化治理，创立合规文化供应有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的xxxx社违章违纪惩罚条例、xxx

26、x社房地产信贷治理实施细则、xxxx社法人客户综合授信治理方法、xxxx社法人客户信用等级评定方法、xxxx社信贷业务操作规程，xxxx社反洗钱客户风险等级分类实施细则、xxxx社财务参谋业务实施细则等制度xx个；贷记卡分期付款业务、财务参谋业务等新业务产品论证xx项；审议各类责任追究意见xx项；同时，充分发挥控委员会职能，全年共组织召开控委员会例会xx次，审议有关掌握度、新产品认证报告等xx项，对新增不良贷款进展风险责任评议，对有关责任人进展了惩罚。 法律合规部在今年xx月份完成全社合规问题库的建立工作，并针对今年来的全社制度建立、部治理、业务操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查工程

27、、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，把握违规操作的演化过程,找出规律性的问题,准时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可承受程.页脚. .度及限期订正等状况纳入分社同期部掌握评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和审部门供应了参考，以优化检查效果，保证检查频率和围，把隐患毁灭在萌芽状态，防止向重大过失。随着信息的不断积存，合规问题纠错库将成为本社合规治理过程中积极探究识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险治理的长效机制。 为提高全社干部员工合规经营意识，强化合规风险治理，由法律合规部牵头组

28、织，在全社开展“主动合规，全员合规”主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，总社成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结阅历三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善部掌握，促进规经营、培育合规文化、完善流程治理，建立合规风险治理长效机制，提高合规风险治理的有效性。 为扎实深入推动合规文化建立，培育全社员工以诚信正直、依法合规为根底的经营意识，树立“合规人人有责、合规制造价值”的合规理念，促进全社依法合规经营,法律合规部筹划和组织了全社的合规学问竞赛，竞赛的学问围主要为经济金融法律法规，人民银行、银监会规章及本社各项掌握度，并严密结合业务操作实际，将日常工作中

29、发生的案例，通过模拟试题进展现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广阔员工对合规文化的熟悉。各基层单位以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突.页脚. .击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。 为提高全社合规意识和合规风险治理水平，沟通合规文化建立阅历，法律合规部组织举办了一期合规风险治理文化沙龙。合规风险治理文化沙龙主要探讨了如何培育我社合规风险治理文化，沟通总社各部门、各分社在合规风险治理方面的阅历与做法，为加强我社合规风险治理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还对局部不良贷款进展了专题评析争论，通过分析问题，总结阅历教

30、训，启发全员敬重制度、严守规章以及遵守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。 规章制度是全社经营治理活动指南和操作行为规，为了便于各级治理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类部制度进展了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的全部规章制度，按董监事会、综合治理、人事教育、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险治理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇编成册，并印发给全社关键业务岗位。通过对规章制度的系统梳理和汇编，我社已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框

31、架体系，以进一步规业务经营治理，发挥制度在提升合规治理中应有的作用，形成规自律的长效机制。 .页脚. . xx月份，法律合规部印发了票据业务操作手册，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个局部，不仅具体规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规票据业务操作流程、促进票据业务的稳健进展。 xx月份，法律合规部完成了xxxx社合规手册的定稿、印刷和发放工作。该手册依据我社合规治理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成，分xx个局部共五分册xxx

32、x页xxxxx万字，是我社合规风险治理的一套根底工具书。对该书的学习将为全社干部员工增加法律意识，形成依法合规经营理念，提升经营治理水平发挥积极作用。另外，法律合规部在持续关注法律、规章和准则的最新进展的同时，在法律合规部中建立了法律法规库，建立了新法规持续更新机制，准时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规章和准则通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构，进展宣传和贯彻。 随着物权法以及有关司法解释的公布实施，我社原来信贷合同文本中的一些规定已经不符合法律规定，需要依据新的法律法规作出修改和完善。为了准时防可能发生的法律风险，法律合规部组织专人对我社使用的xx类信贷合同文本进展了修订，新

33、的合同文本估计将于2023年初投入使用。 为加强全社授权行为的统一治理和部掌握，.页脚. .增加本社防风险和掌握风险的力量，保障全社各项业务安全稳健运行，法律合规部于今年xx月xx日至xx日对今年全社业务授权行为进展了合规检查。检查结果说明，总社及分社各项根本授权和特殊授权的权限根本符合相关规定，未发觉超越权限进展转授权或授权托付现象，权力与责任根本清楚、明确。但也存在授权方式不规、未根据规定使用“xxxx社授权托付书”进展授权托付，而使用了诸如“转授权书”、“授权书”等进展授权托付、授权托付书未要求进展编号治理、岗位调整后授权托付关系未准时终止或做出说明等问题。依据以上问题法律合规部以通报形

34、式予以提示，并要求各分社仔细组织干部员工学习xxxx社法人授权治理方法，正确解读和理解各条款容，严格遵照执行，以加强对业务授权行为的治理。 依据今年重新聘任合规治理员以及多项合规治理制度和措施的出台，为进一步提高合规风险治理意识，快速提升我社合规治理人员的专业技能，有效推动“主动合规，全员合规”主题活动的开展，法律合规部依据全年合规培训规划，在全社开展了xx次合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合规治理员，进展了合规风险治理培训。培训的主要容为学习合规风险治理的相关文件、合规问题治理系统的操作、合规风险讲评报告撰写要点等；二是组织全社客户经理等信贷从业人员，举方法律事务培训，培训主要容

35、为合同文本的使用与填写，合同相关案例的分析与剖析，企业调查及贷款核保过程应留意的若干法律问题等。通过培训教育，使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素养明显提高，执行制度的自觉性、.页脚. .防合规风险的综合治理力量显著增加。 在各部门和分社寻求法律合规部门的合规询问和建议时，法律合规部门依据自身的责任和义务为业务部门和员工供应合规询问和建议。通过询问、出具法律意见书等形式，积极为业务部门和操作人员供应合规和法律指导与帮忙，避开了合规风险，为银行新业务和产品创新供应必要的合规评估和支持，主动为合规风险监测、评估供应风险信息。 年初在总社高管层带着下，法律合规部主要负责人几次到兄弟行进展考察，了解

36、和把握建立“流程银行”的主要任务和目标、流程主体进展和任务变化的要求。在借鉴他行阅历的根底上，法律合规部初步制订了“流程银行”的业务标准、业务方法和业务流程框架雏形。随着“流程银行”的推动和实施，合规风险治理将助力我社从“部门银行”转向“流程银行”，从而进一步凸显后台治理专业化和前台营销系统化这一职能特色，不断加快营销体系、核算治理体系建立；同时，在各业务条线，将以新的更有效的流程提升治理层次，提高营销、治理的针对性、指导性和权威性。 直接参加不良资产清收，化解法律风险，为本社业务经营行为供应法律保障。 .行、保险、信托、证券、科技、房地产、学问产权、刑事、国际经济及国际私法等领域。本社法律事

37、务具有涉及领域广、专业性强、标的大、时间紧的特点。在准时完成上述常规法律审查工作同时还积极为分社相关业务部门供应法律帮忙。 xx系xx亿贷款是本社今年不良贷款清收工作的重点之一。在长达两年的时间里由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在总社统一指挥下法律事务科实行积极主动的清收方案，以追加相关资产担保的方式提高了xx系企业贷款的保障力。在xx系不良贷款的清收工作中，法律事务科协作总社领导对xx系不良贷款进展长期不懈努力，最终有了可喜的成绩。截止今年xx月共收回xx企业不良贷款xxx万元，尚有xxx万元未收回。经与xx公司协商估量年可以全部收回。随着宏观金融环境的变化，今年本社不良贷款诉讼案件有

38、所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金额数亿元。法律合规部法律事务科克制诉讼代理工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了以上述案件的诉讼审批手续以及诉前的论证、诉讼文书的制作、诉讼资料的收集整理等工作。如“xx大事”由于涉及面广，关联关系简单，是今年我社不良贷款处置重点。法律合规部法律事务科为xx大事资产保全小组供应法律帮助，参加xx及关联企业贷款转化工作。目前xx及相关企业的诉讼资料已提前预备就绪，依据xx事态进展状况准时提起诉讼。 本社与xxx的xx亿元信贷资产.页脚. .转让业务，由于受政策的影响，清收工作进展较缓。xxxx投资有限公司经过两年的停业整顿今年

39、初宣布企业破产。在行领导的指示下，法律事务科负责xxxx破产案件的债权确认和债权申报工作。在债权确实认过程中法律事务科与计财部、资金营运部亲密协作，对破产治理人供应的债权确认书进展认真核对后发觉债权确认书少计算了利息近500万元，对此我部准时向破产治理人提出异议，经双方重新核对后对少计算的利息局部进展了重新确认。挽回了不必要的损失。在完成xxx资产转让债权的申报工作后，法律事务科帮助总社领导屡次参与了债权人会议，并帮助本社董事长履行好xxxx破产案件债权监视委员会主任职责。同时，依据董事会的要求出具关于解决xxxx集团公司和xxxx有限公司未向我社实际交付抵贷土地相关问题的法律意见。 今年本社

40、对保卫部门的金库保卫和珍贵物品押运工作进展了重大改革，将保卫守押任务交给了更职业化、专业化的xx公司来担当。在总社领导的指示下，以法律合规部法律事务科为主与xx公司对详细合作容进展反复商讨，起草、确定了合作合同，为全社保卫工作改革供应了法律支持。在协作保卫部门完成与xx公司业务合作后，又协作人事部门对原保卫部人员的安置供应法律效劳和政策询问，顺当完成了原保卫人员的转岗和安置工作。 授权治理是商业银行控的首要制度，以xxxx社法人授权治理方法为核心，本社已建立了.页脚. .与本社公司治理构造相匹配的全社授权治理体系。为更有效落实全社的授权治理，法律事务科今年对全社根本授权进展全面检查。对全社的授

41、权托付状况进展备案检查。使全社的授权体系形成授权时间连接，授权容形成全社业务的“无缝掩盖”。全社各项业务权限集中、责权明确。 今年我社在6月份召开了股东大会。法律事务科对本次股东大会每份文件进展法律审查，并对股东会的召开、召集相关事务出具法律意见书。 以上是今年法律合规部在合规治理方面的主要状况以及本社目前在合规治理方面所做的重要工作。我部将连续努力，不断提升合规治理水平，保证本社各项业务持续、安康、协调进展。 近年来在全社坚固树立合规制造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建立在我社还处在起步阶段，在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识

42、不够深刻坚固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替治理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依旧需要重视。 虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险治理岗位，但终因治理上存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。如：.页脚. .有的合规治理员，“有合规治理员之名,却无合规职能之实”未能真正履行合规治理职责，缺乏责任心；由于受利益的制衡使得基层合规治理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险治理工作的客观性和真实性。 当前本社合规风险治理技术与手段比拟单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立

43、以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进展动态、持续的识别、计量、评估和治理的力量较薄弱，不能随时发觉和提示风险点。虽参加改良、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务进展日益多样化、简单化的需要，对新产品和新业务的开发不能供应有效的合规性测试。 依据xxxx社2023年-2023年合规风险治理实施规划，在今年合规风险治理机制建立的根底上，2023年我部将进一步提高合规风险治理的有效性,扎实推动合规文化建立年活动。 .页脚. . 从流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手，探究合规治理新途径，有效发挥不同层次合规风险治理岗位的治理?监视职能，让其担当起平行制约和

44、行为监视的责任，协调和处理好各经营单位针对业务进展和合规风险管控之间的关系，使合规风险治理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?准时监控。进一步优化合规风险治理流程，实现合规风险治理与业务治理的平行作业，提高合规风险治理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的准时预警。 .研，广泛听取意见，基层行也要准时向业务部门反映执行制度的状况，实现上下联动，避开制度因脱离实际状况而朝令夕改，维护制度的权威性和严厉性； 把各类根本制度、治理方法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实状况作为监视、检查和评价的重要容，从强化流程掌握入手，对风险掌握点和关键环节进展了重点评估，准时发觉并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改良制度体系。 在今年修改的信贷格式合同文本初稿的根底上，集思广益，广泛征求各业务条线意见，在充分论证的根底上，编制信贷格式合同汇编。 .制定各种配套措施，确保合规风险治理。 加快合规风险治理人才的培育，对合规风险治理人员进展持续有效的差异化培训，建立高素养?复合型的合规风险治理队伍，以加强对金融穿插产品和衍生产品的风险识别、度量和掌握，使整个合规风险治理队伍在风险治理学问和力量上时刻保持先进性和有用性。 .析和询问解答等； 行使本社部掌握委员会办公室治理职能，积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难寓治理于效劳之中，为业务进展供应参考指导。 .页脚.