2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编6（含答案）.pdf

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1、2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编6一、单项选择题1.基金管理公司子公司A发行了某单一客户资产管理计划，并聘请了符合规定的B私募基金管理人担任该计划的投资顾问，在该计划的日常投资运作中，A公司为维护与B私募的投顾关系，通常会优先处理该计划的交易指令，B私募为提高该计划的投资业绩也会时常以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易，因该计划表现优异，A公司在对外宣传材料中将该计划投资业绩与其主动管理的其他专户合并计算用以展示其的投研实力。根据以上材料，回答问题。(1).上述情形描述中，涉及合规性风险的是()。I.A公司聘请符合规定的B私募担任投资顾问H.A公司优先处

2、理B私募担任投资顾问的资产管理计划的交易指令III.B私募在组合中以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易IV.A公司在对外宣传材料中采用该计划投资业绩，用以展示自身投研实力A.、IIB.、Ik IIIC.Ik IVD.II,Ilk IV J解析：基金管理投资合规性风险涉及基金管理人运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。(2).上述公司的行为带来的合规性风险包括()。I.投资合规性风险II.信 息披露

3、合规性风险III.销售合规性风险IV.反洗钱合规性风险A.I、IK IIIB.I、II、III、IVC.I,III VD.II、III解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。（3）.基金管理人控制合规性风险的措施，主要包括（）。I .检查公平交易的方法及其有效性n.引入第三方评估机构进行合规审核评价n i.安排合规人员到相关部门兼职，查找问题原因I V.杜绝信息共享，

4、实现部门间信息隔离A.I、I k I l l VB.I、I k I l k I VC.I L I I I、ND.I、川、N解析：I、I I、I I I项是基金管理人控制合规性风险的措施。2.在二级市场的净值报价上，E T F每（）秒提供一个基金参考净值报价。A.1 0B.1 5 VC.3 0D.6 0解析：在二级市场的净值报价上，E T F每1 5秒提供一个基金参考净值报价。3 .下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”B.”本基金最佳预期年化收益率8%,但本

5、基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”VC.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”解析：基金宣传推介材料禁止预测基金的投资业绩。4.行政监管机构依法行使的监管权不包括（）。A.审批权B,禁止权C.撤销权D.审查权 V解析：行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权。5 .我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）o I .基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会I I.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政

6、条例，再到全国人民代表大会通过并修订 证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则n i.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象I V.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现A.I、I IB.I I .I I IC.I、H、I I I、I VD.I、I I.I l l V解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台

7、行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订 证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则；（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象；（5）在新的时期，基金行业面临新的机遇和挑战。6 .我国新 证券投资基金法于（）开始实施。A.2 0 0 3 年7月 1 4 日B.2 0 1 5 年 4 月 2 4 日 JC.2 0 1 5 年8月 1日D.2 0 1 3 年6月 1日解析：2 0 0 3

8、 年 1 0 月2 8 日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过 证券投资基金法并于2 0 0 4 年6月 1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2 0 1 2年 1 2 月2 8 日通过了修订后的 证券投资基金法，并于2 0 1 3 年6月 1日正式实施。2 0 1 5 年4月24 0,全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定通过，其中对 中华人民共和国证券投资基金法作出修改，自公布之日起施行。7 .根据 证券投资基金法的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否

9、设立日常机构C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会 V解析：契约型私募基金合同的必备条款应包括私募基金份额持有人大会及日常机构。8.该投资管理有限公司拟发行一只结构化资产管理计划，资产管理合同的如下约定符合规定的是（）。A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140%V解析：结构化资产管理计划的总资产占净资产的比例不得超过14

10、0%,非结构化集合资产管理计划的总资产占净资产的比例不得超过200%。9.关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。I.产品设计同质化H.市场细分不到位I I I.不同风险收益特征的产品线不足 IV.产品定位不明确A.、II.IIIB.II,IIL IVC.I、II、IV VD.I、II、III、IV解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。10.基金管理人依据基金托管协议，对基金托管人履行（）托管职责进行核查。I.账户

11、开设I I.投资范围I I I.清算交收IV.投融资比例A.I、IIB.II、IVC.II.IllD.I、HI V解析：基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查；基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。11.根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为七个二级类别。下列选项中，不属于这七个二级级别的是（）。A.避险策略型基金B.绝对收益目标基金C.股债平衡型基金VD.保本型基金解析：根据2017年

12、中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。12.申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中不得载明的事项有（）OA.申购、赎回或者买卖基金的日期B.申购、赎回或者买卖基金的金额C.申购、赎回或者买卖基金的适用费率D.申购、赎回或者买卖基金的地点V解析：申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中应当载明的事项有申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。13.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。A.

13、自基金账户销户之日起不得少于10年B.自投资人首次基金交易之日起不得少于10年C.自基金账户开立之日起不得少于2 0年D.自基金账户销户之日起不得少于2 0年J解析：根 据 证券投资基金法规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。14.某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10%”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语。且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（）的规定。I.禁止违规承诺收益n.禁止

14、误导性陈述n i.禁止预测证券投资业绩i v.禁止重大遗漏A.I I,I l k I VB.I、I L I VC.I 、H I、I VD.I、I I、I I I V解析：“活动期间购买，尊享年化总收益1 0%”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，违反禁止误导性陈述、禁止违规承诺收益、禁止预测证券投资业绩的规定。1 5.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3 0日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.5%B.0.75%VC.1%D.1.5%解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于3 0日的投资人收取不低于0.7 5%的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产。1 6.基金、股票与债券的差异不

15、包括（）。A.投资收益与风险大小不同B.信息披露程度不同VC.所筹资金的投向不同D.反映的经济关系不同解析：基金、股票与债券的差异主要表现在：（1）反映的经济关系不同；（2）所筹资金的投向不同；（3）投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。1 7.（）是指由基金管理人经营、管理和其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。A.合规风险B.道德风险C.声誉风险VD.操作风险解析：声誉风险是指由基金管理人经营、管理和其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。1 8.下列属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开

16、放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的1 0%VC.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的9%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的7%解析：巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的1 0%。1 9.基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗位职业道德实践VB.基金业协会的自律C.树立基金职业道德典型D.社会各界持续监督解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：（1）岗前职业道德教育；（2）岗位职业道德教育；（3）基金业协会的自律；（4）树立基金职业道德典型；（5）社会各界持续监督。2 0.（）是基金存续期信息披露中信

17、息量最大的文件。A.月度报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告J解析：年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。2 1.开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金管理人VB.基金份额持有人与销售代理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与销售份额持有人解析：开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申请、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。投资者就是基金份额持有人。2 2.我国基金信息披露的制度体系由（）组成。I .国家法律I I.部门规章I I I.规范性文件I V.自律性规则A.I

18、、I I 、I I IB.I、I I、I VC.I I、川、ND.I、I l、川、I V J解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。2 3.对基金机构的监管，不包括（）。A.基金机构的市场准入监管B.基金机构从业人员的资格监管C.基金机构从业人员的行为监管D.基金机构从业人员的违法违规监管7解析：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管和基金机构从业人员的资格和行为的监管等。2 4.及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（）日 内披露临时报告。A.2 VB.3C.5D.7解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金

19、管理人应在法定期限内披露基金招股书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。2 5.下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告VD.合规人员应当熟悉业务制度解析：合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。2 6 .不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）OA.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金V解析：根据投资理念可以将基金分为主动型

20、基金与被动型（指数）基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金。2 7.（）不是我国当前资产管理行业需要主要关注的问题。A.资金池操作存在流动性风险隐患B.部分金融机构有序开展资产管理业务VC.影子银行面临监管不足D.刚性兑付使风险仍停留在金融体系解析：当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：（1）资金池操作存在流动性风险隐患；（2）产品多层嵌套导致风险传递；（3）影子银行面临监管不足；（4）刚性兑付使风险仍停留在金融体系

21、；（5）部分非金融机构无序开展资产管理业务。2 8.对于公开募集基金的基金管理人的一般违法违规行为，尚未造成重大风险的，中国证监会可以采取的措施不包括（）。A.责令限期改正B.限制令C.责令停业VD.责令更换有关人员解析：对于公开募集基金的基金管理人的一般违法违规行为，尚未造成重大风险的，中国证监会主要采取责令限期改正、限制令和责令更换有关人员等强令整改的监管措施。2 9 .下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是（）。A.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评VB.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书C.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能

22、力问卷的准确性负责D.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。3 0 .下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式B.存在广泛适用的投资者教育计划C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代VD.投资者教育有成熟的经验可以遵循解析：投资者教育的基本原则包括：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应

23、当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。（5）不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。3 1.私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。I .基金投资、资产负债II.基金投资收益分配III.基金承担的费用和业绩报酬IV.基金可能存在的利益冲突情况A.I、II.I I IB.II、III、Nc.i、n、n i、i v vD.I、IL IV解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、

24、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。3 2.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.守法合规VB.专业审慎C.诚实守信D.忠诚尽责解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。3 3.下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。I .在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行 预 测 H.某只基金产品近期投资业绩良好。从业人员截取

25、了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介III.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改IV.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、川、ND.I 、I l 、III J解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。3 4.2 0 1 7年9月8日，首批6只F 0 F获批，

26、这6只F 0 F分别是南方全天候策略混合型基金中基金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金、华夏聚惠稳健目标风险混合型基金中基金、福泽安泰混合型基金中基金、聚优精选混合型基金中基金、领航资产配置混合型基金中基金。其中，领航资产配置混合型基金中基金属于（）旗下。A.南方基金B.嘉实基金VC,海富通D.华夏基金解析：2017年9月8日，首批6只F 0F获批，分别是南方基金报送的南方全天候策略混合型基金中基金、泰达宏利的泰达宏利全能优选混合型基金中基金、华夏基金的华夏聚惠稳健目标风险混合型基金中基金、建信基金的福泽安泰混合型基金中基金、海富通旗下的聚优精选混合型基金中基金、嘉实基金旗下的领航资产配置混合

27、型基金中基金。35.根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将统一以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额V解析：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。36.基金管理人内部控制制度是在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法，下列不属于内部控制制度目的的是（）。A,防止舞弊B.保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求C.提高持续盈利能力VD.控制风险解析：内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约

28、的制度和方法。37.开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.市场供求关系B.银行存款利率C.基金份额净值VD.基金份额总额解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。38.关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。I.私募基金必须由基金托管人托管H.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明I I I.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施I V.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制A.II、HI、IV VB.

29、I、IIC.II,IIID.I、II.Ill解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。39.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.7C.10D.15 V解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。40.下列属于销售合规性风险的是（）。A.制定严格有效的开户流程，规范客户的身份认证和授权资格的认定，对

30、有关客户的身份证明材料予以保存B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控D.对宣传推介材料进行合规审核V解析：A B C项属于反洗钱合规性风险的内容。4 1.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A,货币资金来源于居民从事的生产活动B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了 JD.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入解析：所谓金融，简单来讲是货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场

31、经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。4 2.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。A.优 先VB.其次C.最后D.不必解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。4 3.下列不属于基金托管协议中双方应明确的权利义务和职责的是（）。A.基金财产保管B.财务报告VC.基金投资运作D.基金净值计算解析：基金托管协议主要在于明确双方的基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责。44.

32、E T F最大的特色是（）。A.最小申购、赎回份额B.被动操作的指数基金C.风险较小、收益稳定D.实物申购、赎回机制J解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特点。45.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。I.基金份额持有人大会的召开I I.基金净值出现大幅下跌I I I.转换基金运作方式I V.基金经理变更A.I、III、IV JB.II、川、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董

33、事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。46.关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场B.基金托管人对基金投资运作进行监督C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人VD.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。47.下列不属于

34、基金管理人的内部控制要求部门设置的内容的是（）。A.严格授权控制B.严格的岗位分离制度C.严格控制基金财产的财务风险D.建立完善的风险控制制度V解析：基金管理人的内部控制要求部门设置的内容包括：严格授权控制；建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产的财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；强化内部监察稽核和风险管理系统。48.下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是（）。A.当代表基金份额1 0%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额1 0%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售

35、的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上VC.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明解析：基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。4 9.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A.中国证监会JB.中国证监会的派出机构C.基金业协会D.基金管理公司解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。5 0.基金管理人内部控制的原则包括（）。I .有效性原则H.成本效益原则I I I.相互依赖原则I V.健全性原则A.I、I k I V VB.、H、I I L

36、 I VC.I、川、I VD.I I、I I I、I V解析：内部控制的五原则为：（1）健全性原则。（2）有效性原则。（3）独立性原则。（4）相互制约原则。（5）成本效益原则。5 1.基金合同约定的事项不包括（）。A.基金资产净值的计算方法和公告方式B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金当事人的从业年限D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额：确定基金份额发售日期、价格和赛用的

37、原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。5 2.基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改

38、任，应当报经（）进行审核。A.中国证监会JB.银行业协会C.基金业协会D.证券业协会解析：基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。5 3.下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职业道德是（）。A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.应当保护所在机构财产与信息安全C.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D.在执业活动中，相互支持，团结协作J解析：勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。A BC项属于忠诚廉洁的要求。5 4.前端收费方式下，基金管理人可以选

39、择根据投资人（）分段设置申购费率。A.赎回金额B.认购金额C.申购金额VD.认领金额解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。5 5.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用（）方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。A.账面调整B.公允价值估值VC.暂停申购申请D.禁止交易解析：当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.

40、5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。5 6.我国资产管理行业的机构类型不包括（）。A.基金管理公司及子公司B.信托公司C.商业银行D.公募机构V解析：我国资产管理行业的机构类型主要有：基金管理公司及子公司、私募机构、信托公司、证券公司及其子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行等。5 7.基金投资的有价证券不包括（）。A.黄 金VB.债券C.货币D.金融衍生工具解析：基金投资的有价证券包括：股票、债券、货币和金融衍生工具等。5 8 .目前不可申请从事基金代理销售的机构是（）。A.商业银行B

41、.证券公司C.保险公司D.中介服务机构V解析：目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。5 9.需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。I .基金合同H.招募说明书I I I.发售公告I V.托管协议A.I 、I I 、I I I VB.I 、H I、I VC.I I、川、ND.I、I l、N解析：依 据 证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。6 0.关于开放式基金，下列表述错误的是（）。A.基金份额数量不固定B.投资策略强调流动性管理，

42、基金资产中要保持一定的现金及流动性资产C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回D.一般有一个固定的存续期V解析：封闭式基金一般有一个固定的存期，而开放式基金一般是无特定存续期限的。6 1.下列关于证券投资基金特点说法，错误的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配VC.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明解析：为基金提供服务的基金托管人、基金

43、管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配，B项错误。62.以下关于E T F 联接基金特征的描述，不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金B.增强了 E T F 市场的交易活跃度C.是一种特殊的基金中基金D.能参与E T F 的套利V解析：D项，联接基金不能参与E T F 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。63.基金管理人职责终止前，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

44、A.1B.2C.3D.6 V解析：基金管理人职责终止前，基金份额持有人大会应当在6 个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。64.基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。I .基金宣传推介材料的形式和用途说明H.基金公司督察长出具的合规意见书I I I.基金代销机构出具的基金评级报告I V.基金托管银行出具的基金业绩复核函A.I、I I、I V JB.I、I K I I IC I、I I、I I I、I VD.n、i n、i v解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察

45、长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。65.下列关于货币市场基金支付功能的机制设计表述中，不正确的是（）。A.每个交易日办理基金份额申购、赎回B.每日按照面值（一般为5 元）进 行 报 价 JC.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配D.每日按照面值（一般为1 元）进行报价解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支

46、付功能：（1）每个交易日办理基金份额申购、赎回；（2）在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配；（3）每日按照面值（一般为1 元）进行报价。6 6.（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告JD.偏离度公告解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日

47、最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。6 7.基金信息披露允许的行为是（）。A.基金募集的情况说明JB.证券投资业绩进行预测C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构解析：基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。6 8.关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（）。I .甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易。

48、控升股价H.某基金管理人，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A公司股价，使其投资获利I I I.某基金经理与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息大量买入该公司股票，推高股价I V.某机构人为编造B上市公司的利空消息，B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票A.I、I IB.I 、I I 、I I IC.I、I L I V VD.I、I I、HI、I V解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：（1）有误导市场参与者的意图；（2）实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中

49、，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。6 9.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循（）利益优先的原则。A.基金管理人员工B.基金管理人C.基金份额持有人JD.基金管理人股东解析：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。7 0.基金合同的内容不包括（）。A.

50、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务B.基金的运作方式C.基金的出资方式、数额和认缴期限D.基金投资的风险大小J解析：基金合同包含的内容有：（1）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务；（2）基金的运作方式；（3）基金的出资方式、数额和认缴期限；（4）基金的投资范围、投资策略和投资限制；（5）基金收益分配原则、执行方式；（6）基金承担的有关费用；（7）基金信息提供的内容、方式；（8）基金份额的申购、赎回或者转让的程序和方式；（9）基金合同变更、解除和终止的事由、程序；（1 0）基金财产清算方式；（1 1）当事人约定的其他事项。7 1.下列不属于内部控制的总目标的是（）