2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编3（含答案）.pdf

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1、2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编3一、单项选择题L某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某（陈某与A公司、B 公司无任何关系）说A公司将要收购B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。根据以上材料，回答问题。（1）.基金经理李某听说该信息后，随机进行了投资交易，下列关于李某的行为的说法中，正确的是（）。A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属

2、于内幕交易 V解析：李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，不构成内幕交易。（2）.某基金管理公司对基金经理李某的行为提出了认定意见并进行了相关处理，关于李某的认定意见正确的是（）。A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范 V解析：李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，虽然不构成内幕交易，但违反了“专业审慎”的基金职业道德要求。（3）.内幕信息的构成要素包括（）。I

3、.信息来源可靠I I.“重要”的信息 i n.“非公开”的信息i v.投资获得盈利A.I、I I、I I I、I VB.I、I K I l l VC.I、I I I、I VD.I 、I I I解析：内幕信息的构成要素有三方面：（1）来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。（2）“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。（3）“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。2.基金宣传推介材料在业绩登载期间基

4、金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。I.投资目标II.投资范围III.投资策略I V.营销策略A.I、IL H L IVB.、I IC.I、Ik III VD.IV解析：业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。3.下 列（）不是认购ETF份额的投资者采用的方式。A.份额认购 VB.场内现金认购C.场外现金认购D.证券认购解析：投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。4.下列选项中。（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者交纳基金份额认购款项 VB.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请

5、单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单解析：投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。5.（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。A.契约型基金B.公司型基金 VC.开放式基金D.封闭式基金解析：公司型基金是具有独立法人地位的股份投资公司，是依据公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。6 .（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则 VB

6、.客观性原则C.规范性原则D.专业性原则解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。7 .E T F二级市场交易价格与（）总是比较接近。A.基金份额净值 VB.基金份额总值C.市场价格D.交易价格解析：E T F二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。8.跨境E T F基金T日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（）日。A.T+1B.T+3C.TD.T+2 V解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境E T F可以为次2个工作0）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨

7、境E T F可以为次2个工作日）揭示。9.根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（）。I .组织机构健全II.职责划分清晰III.制衡监督有效I V.激励约束合理A.【、I IB.I、II、IVc.I、n、W、tv vD.I、II.I l l解析：证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法和 证券投资基金管理公司治理准则（试行）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定，设计了独特的独立董事制度、督察长制度、要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作。1 0.下列不属于证券投资基金的

8、特点的是（）。A.集中资金B.专业理财C.分开投资 VD.分散风险解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资和分散风险的投资方式。1 1.投资者赎回基金份额成功后，登记机关一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。A.TB.T+l VC.T+2D.T+3解析：投资者赎回基金份额成功后，登记机关一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。12.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。A,货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先V解析：运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其

9、他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。13.采用封闭式运作方式的基金具有（）的特征。A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变VD.基金资产总值在合同期限内固定不变解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。14.通常将市值小于（

10、）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元的人民币的公司作为大盘股。A.3；10B.3；2 0C.5；10D.5；2 0 V解析：通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过2 0亿元的人民币的公司作为大盘股。15.基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包 括（）。I .通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行 测 试I I.询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应调查I H.合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告I V.所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构A.I、I I、I I I VB.I、H 、I VC 、I I K ND.I、I I I、I V解析：实施

11、充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。1 6.（）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金业务规则C.基金宣传材料JD.基金财务报表解析：基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。1 7.下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制成本B.控制利润C.控制目标D.控制环境V解析：基金管理人内部控制的基本

12、要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部控制五个方面。18.道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有（）。A.继承性B.规范性C.约束性JD.差异性解析：道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。19.下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形，不包括（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪。被判处刑罚的B.个人所负

13、债务数额较大，到期未清偿的C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起未逾3年 的V解析：D项应改为对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的。20.下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C.基金销售宣传资料应

14、当事前报中国证监会备案D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现V解析：A B项为基金销售禁止行为；C项，宣传资料应当在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送。2 1.对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中了解到基金投资人的情况不包括（）。A.投资目的B.财务状况C.短期风险承受水平D.中期风险承受水平V解析：对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中了解到基金投资人的情况包括：投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平和长期风险承受水平。2 2.基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考

15、虑内外环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部监管B.内部监督C.内部控制JD.内部督查解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。2 3.公募基金行业规范的内容不包括（）。A.信息披露B.投资者的投资能力VC.利润分配D.投资限制解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资

16、者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。2 4.下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。I .在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行 预 测 I I.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介i n.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改I V.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III V解析：基金从业人员在陈述所

17、推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。25.在进行投资决策业务控制时，应 建 立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度VD.实质性审查制度解析：投资决策业务控制时的主要内容之一：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。26.中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。A.1

18、B.2 VC.3D.5解析：中国证监会一般工作人员离职后2年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。27.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.10%C.25%VD.30%解析：不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。28.Q D H基金定期报告中的特殊披露要求有（）。I .境外投资顾问和境外资产托管人信息U.境外证券投资信息m.外币交易及外币折算相关的信息I V.投资顾问主要负责人变动信息A.I 、HI、IVB.II、川、IVC.、H、IH JD.IIL I

19、V解析：QDII基金定期报告中的特殊披露要求包括：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息；（2）境外证券投资信息；（3）外币交易及外币折算相关的信息。29.基金信息披露的禁止行为不包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行评估VC.违规承诺收益D.违规承担损失解析：基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；中国证监会禁止的其他行为。30.保守机密的要求不包括（）。A.应当妥善保管并严格保守客户

20、秘密B.不得泄露在执业活动中所获知的信息C.严格遵守交易机构的制度和工作流程VD.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息解析：保守机密的要求包括：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息；（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得以为自己或他人谋取不正当的利益；（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。31.基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。I .提供业绩信息的原始出处H.不片面夸大过往业绩III.不预测所推介基金的未来业绩I V.根据推介基金的

21、过往业绩合理预测其未来表现A.I、II、HI、IVB.I、IIC.I、IVD.I、IL in V解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。32.从事私募基金业务的原则有（）。I.自愿原则H.诚实信用原则I I I.收益确定原则I V.公平原则A.Ik IIL IVB.I、II、IV JC.I、II.IIL IVD.I、II.Ill解析：基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社

22、会公共利益O33.对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.强制整顿JD.撤销相关业务许可解析：对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。34.货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。I.截至前一日的基金资产净值H.前一日的每万份基金收益I I I.基金合同生效日至前一日期间的每万份基金收益I V.前一日的7 日年化收益率A.Ik IVB.I、I

23、II、IV JC.I、II.IllD.I、II解析：封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效日至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。3 5.Q D H 基金可以进行的行为有（）。A.购买不动产B.购买实物商品C.从事证券承销业务D.投资政府债券V解析：A B C 项属于Q D H 基金禁止的行为。3 6.不可以召集基金份额持有人大会的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额1 0%以上的基金份额持有人D.基金监管部门V解析：基金

24、份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额1 0%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额1 0%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。3 7.关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（）。A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金B.公司型基金在法律上不具有独立法人地位VC.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立

25、的解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位。3 8.在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.2B.1 5C.6 0D.9 0 V解析：在每年结束后9 0 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。3 9.投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1B.T+2 VC.T+3D.T+7解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与

26、否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。4 0.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括（）。I .对基金管理人进行审慎调查的方式和方法H.对基金产品的风险等级进行设置I I I.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法I V.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.I、I I、I I I、I V VB.I I、I I I、I VC.I I ,I I ID.I、I I.I l l解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。（2）

27、对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法。（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。（4）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。4 1.当开放式基金出现巨额赎回时，下列最有可能导致部分延期赎回的是（）OA.基金资产组合中，现金类资产配置较少B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请C.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动VD.基金资产组合中，重仓股持续停牌中解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低

28、于上一日基金总份额1 0%的前提下，对其余赎回申请延期办理。4 2 .如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.1 0C.1 5D.3 0 V解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：（1）以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在基金募集期限届满后3 0 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。4 3 .下列不属于基金托管业务的重大事件的是（）。A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过2 0%VB

29、.托管人的法定名称或住所发生变更C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人的负责人受到严重行政处罚解析：托管业务的重大事件有：基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1 年内变动超过3 0%；托管人召集基金份额持有人大会；托管人的法定名称或者住所发生变更；发生涉及托管业务的诉讼；托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等。4 4.下列不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是（）。A.支付申购赎回费VB.安全保管基金财产C.投资运作管理D.基金份额净值计算解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资

30、运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。4 5.基金客户个性化服务的基础是（）。A.深度挖掘客户需求VB.客户动态分析C,为客户做好参谋工作D.揭示市场风险解析：基金客户个性化服务包括：（1）做好客户的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。4 6.基金销售协议的内容包括（）。I .销售费用分配比例和方式H.基金投资收益分配比例和方式I I I.客户资料保存方式及对基金持有人的持续服务责任I V.反洗钱义务履行及责任划分A.I、

31、I I I、I V JB.I、I I、I I I.NC,I、I I I I ID.I 、I I解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。4 7.关于QDH基金信息披露的要求，下列表述错误的是（）。A.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性B.基金管理人管理Q D I I基金时，应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息C.基金在披露

32、相关信息时，可以采用英文和中文，并以英文为准JD.基金管理人在管理QDH基金时，如委托境外托管人，应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息解析：Q D I I基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外币币种计算并披露净值信息。4 8 .各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容，不包括（）OA.基金托管人员的日常监管JB.开放式基金信息披露的日常监管C.公司治理和内部控制的日常监管D.基金代销机构的日常监管解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为

33、、开放式基金信息披露的日常监管、对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。4 9.基金销售人员从事基金销售活动，下列属于禁止性情形的是（）。I .在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益H.默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务i n.拒绝利用基金资产进行利益输送IV.与投资者以口头形式约定利益分成A.I、IK I I IB.I、II、IV JC.Ik IIL IVD.I、II、III、IV解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员

34、。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（1 0）挪用投资者的交易资金或基金份额。（1 1）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。5 0.基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7B.1 0C.1 5D.

35、2 0 V解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的2 0个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办登记手续。5 1 .（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标VB.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。5 2.关于LO F与ET F的特征，下列描述错误的是（）。A.ET F与投资者交换的是基金份额与一篮子股票B.LO F和ET F通常为主动管理型基金VC.LO与ET F都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点I）.LO F的申购和赎回只能是基金份额与现金对价解析：

36、ET F与LO F的基金投资策略不同。ET F通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而L O F则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。53.L O F的申购、赎回采用（）原则。A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.金额申购、份额赎回JD.份额申购、金额赎回解析：L O F采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。54.关于股票和股票基金，下列说法错误的是（）。A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险

37、相对较小、收益相对稳定C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购和赎回数量的影响D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动V解析：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次。因此每一交易日股票基金只有1个价格。55.下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品VC.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出解析：目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：（1）美国

38、占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；（2）开放式基金成为证券投资基金的主流产品；（3）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；（4）基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。56.投资者可通过E T F 进行套利交易，这主要是由于E T F 具 有（）的特点。A,是被动操作指数基金B.只能通过交易所进行交易C.独特的实物申购、赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度V解析：E T F 的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。因此投资者可以在E T F 二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。57 .对基金管理公司持有

39、5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）人民币，并在境外资产管理行业从业5 年以上。A.1 000 万元 JB.3000万元C.5000万元D.1 亿元解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，并在境外资产管理行业从业5 年以上。58 .偏股型基金中股票的配置比例通常为（）。A.50%7 0%JB.2 0%50%C.40%50%D.40%7 0%解析：偏股型基金中股票的配置比例通常为50%7 0%。59 .职业道德的作用不包括（）。A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.加强专业知识

40、V解析：职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。60.基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.向投资人充分揭示投资风险VB.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益解析：A项属于基金销售机构的法定义务。61.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。A.3B.5 VC.7D.10解析：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年。62.基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算JB.投资管理C.信息披露D.公司财务解析：基本管理制度的内容包括：风险控

41、制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。63.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（）情况。I.内部控制n.信息管理平台建设i n.账户管理制度i v.销售人员能力和持续营销能力A.II、川、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV V解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。6 4.关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（）

42、。A.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格B.有效维护公司股东及基金投资者利益C.在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化7D.将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司的经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保

43、基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。6 5.基金监管的目标通常不包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正VD.促进证券投资基金和资本市场的健康发展解析：基金监管的目标通常有：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益；（2）规范证券投资基金活动；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。6 6.中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某

44、些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。A.组合投资、分散风险VB.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全解析：中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这是对“组合投资、分散风险”特点的描述。6 7.E T F 的申购、赎回是通过（）进行。A.交易所JB.代销网点C.场内市场D.场外市场解析：ETF的申购、赎回是通过交易所进行。68.基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。A.各种基金机构的设立、变更和终止B.为基金机

45、构提供法律服务的律师事务所C.基金机构从业人员的资格和行为D.基金机构证券投资决策的正确性J解析：广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管，一般专指行政监管。基金行政监管内容具有全面性。不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管。69.下列涉及基金托管人信息披露义务的事项是（）。I.基金资产保管I I.代理清算交割H I.会计核算I V.投资运作监督A.I、II、NB.I、II.IllC.IL Ilk

46、 IVD.I、II、III、IV J解析：基金托管人的信息披露业务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。7 0.（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。A.国外股票基金B.国际股票基金VC.国内股票基金D.全球股票基金解析：国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，而全球股票基金是以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象。国内股票市场是以本国股票市场为投资场所。7 1.（）一般选取特定的指数作

47、为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。A.主动型基金B.被动型基金VC.增长型基金D.公司型基金解析：被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象。因此又常被称为指数型基金。7 2.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0.5%时。基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。A.1B.2 VC.3D.5解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。7 3 .基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。A.责令其限期

48、改正B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权C,没收其所持有或控制的基金管理人的股权VD.限制有关股东行使股东权利解析：基金管理人的股东、实际控制人有不合规定行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权。上述股东、实际控制人按照要求改正违法行为、转让所持有或者控制的基金管理人的股权前，中国证监会可以限制有关股东行使股东权利。7 4.证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（）。A.分散投资VB.分散风险C.保证收益D.增大投资解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的

49、个别风险。7 5 .中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务（）。A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理JB.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理解析：证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。7 6 .关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场B.基金托管人对基金投资运作进行监督C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人JD.监管机构对基金市场上的各种

50、参与主体实施监管解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。7 7 .关于特定道德规范与基本道德规范之间存在的差异性，下列表述错误的是（）OA.社会关系不同决定了道德的差异性B.主要反映了社会价值观存在根本性不同VC.不同的社会具有不同的道德D.社会经济基础不同决定了道德的差异性解析：不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。当然，这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。7 8 .与普通的开放式基金不同，E T F 份 额（）。A,只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用