2021年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试题库及答案解析（卷Ⅰ）.pdf

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1、2021年7月基金从业资格考试 金融市场基础知识考试题库及答案解析(卷I)毕业院校：姓 名：考场：考号：一、选择题1.()负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院有关部门答 案：B知 识 点：第3章 第5节 一、证券投资者保护基金(掌握)教材页码：P199-202解 析：B选项正确，中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督。2.2005年12月，我国金融机构发行了第一期资产支持证券，

2、其基础资产有()。I.基础设施收费权口 .个人住房抵押贷款m.信贷资产IV.租赁资产A.n、mB.I、m、ivc.i、口、m、ivD.I、口、iv答 案：A知 识 点：第5章 第1节 五、资产证券化(掌握)教材页码：P336-347解 析：2005年12月，国开行、建行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，作为第一批试点单位成功发行了第一期资产支持证券开元2005、建元2005。3.2016年修订的 证券公司风险控制指标管理办法首次提出建立以()为核心的风险控制指标体系。工.净资本n.流动性m.风险覆盖率IV.资本杠杆率A.I、nB.工、口、mc.i、m、ivD.i、口、m、iv答 案：A知

3、 识 点：第3章 第3节 一、证券公司概述(掌握)教材页码：P150-160解 析：2016年修订的 证券公司风险控制指标管理办法首次提出建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系。4.根据投资者身份，可以将证券投资者分为()。I.机构投资者口 .政府投资者m.个人投资者IV.国家投资者A.I、nB.I.mc.i、ivD.I、口、m、iv答 案：B知 识 点：第 3 章 第 2 节 一、证券市场投资者概述(掌握)教材页码：P129-130解 析：根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFH)、合格境内机

4、构投资者(QDH)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。5.关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是()。?工投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额?口 基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额?ni.基金份额转换费用由基金份额持有人承担?IV.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额A.I、口、IVB.n、m、ivc.i、n、m、ivD.工、口、m答 案：B知 识 点：第 6 章 第 3 节 二、开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结(熟悉)教材页码：P425-426解 析：开放式基金份额转换，是指投资者将其

5、所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，综合费用仍有优势。6.下列选项中，属于基金运作费的有()。工.审计费H律师费DL过户费IV.经手费A.I、nB.I、口、IVc.i、m、ivD.I、n、m、iv答 案：A知 识 点：第 6 章 第 4 节 二、基金的费用（熟悉）教材页码：P430-432解 析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费

6、、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。7.下列关于股票特征的说法，正确的是（）。工.股票是一种物权证券n .股票本身虽然没有价值，但是代表着一定的价值田.股票与它代表的财产权可以分开IV.股票证明了股东的权利A.I、m、ivB.I、n、ivc.m、ivD.n,iv答 案：D知 识 点：第 4 章 第 1 节 一、股票的概念（掌握）教材页码：P211-220解 析：股票本身虽然没有价值，但它包含着股票持有者要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权，

7、因此股票代表着一定的价值。股东权利的转让应与股票所有权的转移同时进行，即股票与它代表的财产权合二为一，不可分离。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接支配处理是物权证券的特征，所以股票不是物权证券。8.下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有()。工.记账式国债是一种无纸化国债口.记账式国债主要通过银行间债券市场向具备

8、全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行ni.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法IV.记账式国债可以记名、挂失，安全性较高A H、m、ivB.I、口、m、ivc.i、inD.I、IV答 案：B知 识 点：第 5 章 第 1 节 一、债券概述(掌握)教材页码：P300-308解 析：题干中的四种说法均正确。记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。记账式国债可以记名、挂 失，安全性较高，同时因为记账式债券的发行和交易均为无纸 化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。9.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有()特点。?工自由转让?口 主要吸纳个人小额储蓄资金?ni.转让价格取决于对该国债的供给与需求?iv.自由认购