2021年7月基金从业资格考试《证券投资顾问》模拟试题及答案解析（卷Ⅰ）.pdf

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1、2021年7月基金从业资格考试 证券投资顾问模拟试题及答案解析（卷I）毕业院校：姓 名：考场：考号：一、单选题1 .下列有关投资咨询业务的说法中，正确的有0。I 证券公司的自营人员在离开岗位后，可以在规定时间之后从事证券投资咨询业务n 证券投资咨询机构可以发布证券研究报告田证券投资咨询机构可以就同一证券在同一时间向不同类型客户做方向不一致的建议IV证券投资咨询机构或执业人员可以参加媒体举办的荐股“擂台赛A.I、m、ivB.工、口、m、ivC.U、m、ivD.I、口答 案：D知 识 点：第 1 章 第 1 节 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理（掌握）解 析：证券投资咨询机构及其执业人员不得

2、参加媒体举办的荐股“擂台赛、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目;证券投资咨询机构及其执业人员应防止和杜绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改。2.下列关于久期分析的表述中，正确的有（）。I 久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的唯一方法n 如采取标准久期分析法，不能反映基准风险m 如采取标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险IV 对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确A.n、m、ivB.I、口、m、ivc.n.mD.I、iv答 案：A知 识 点：第 5 章 第 2 节 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围（掌握）解 析：久期分析只是衡量利率变动

3、对经济价值影响的其中一种方法，所以I 项错误。对于利率的大幅变动（大 于 1%）,由于头寸价格的变化与利率的变动无法近似为线性关系，久期分析的结果就不再准确，需要进行更为复杂的技术调整。如果在计算敏感性权重时对每一时段使用平均久期，即采用标准久期分析法，久期分析仍然只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。3.在消费管理中，应注意理财从（）开始。A保险B.储蓄C.教育规划D.投资答 案：B知 识 点：第8章 第1节 即期消费和远期消费的内容（熟悉）解 析：在消费管理中要注意以下几个方面：即期消费和远期消费;消费支

4、出的预期;孩子的消费;住房、汽车等大额消费;保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。4.无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型，贝塔值为L 2的证券x的期望收益率为（）。A.0.06B.0.12C.0.132D.0.144答 案：C知 识 点：第2章 第3节 资本资产定价模型的应用（熟悉）解 析：期 望 收 益 率=无 风 险 收 益 率 邛x（市 场 期 望 收 益 率-无 风 险 收 益）=0.06+1.2x（0.12-0

5、.06）=0.132o5.某公司某年末利润总额15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（）oA.4B.5C.2D.3答 案：A知 识 点：第4章 第1节 分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标（掌握）解 析：已获利息倍数是反映公司支付利息的能力的指标，根据计算公式可知：6 .赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（）。A.甲：年利率15%,每年计息一次B.乙：年利率14.7%,每季度计息一次C.丙：年利率14.3%,每月计息一次D.T：年利率14%,连续复利答 案：B知

6、 识 点：第2章 第2节 复利期间和有效年利率的计算（熟悉）解 析：甲的有效年利率为15%;乙的有效年利率为：（1+14.7%/4）人4-1=15.53%;丙的有 效 年 利 率 为：（1+14.3%/12）人12-1=15.28%;丁 的 有 效 年 利 率 为:eA0.14-1=15.03%。赵先生应选择年利率14.7%,每季度计息一次的计息方式，此时有效年利率最同）。7.下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（）。A.信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值D.由于历史数据更新速度较慢，信用评

7、分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化答 案：C知 识 点：第5章 第1节 计量证券信用风险的客户评级和债项评级的内容和计量方法（掌握）解 析：C项，信用评分模型虽然可以给出客户信用风险水平的分数，却无法提供客户违约概率的准确数值，而后者往往是信用风险管理最为关注的。8.甲公司正在编制下一年度的生产预算，期末产成品存货按照下季度销量的10%安排，预计一季度和二季度的销量分别为180件 和220件，一季度的预计生产量是（）件。A.184B.176C.192D.220答 案：A知 识 点：第4章 第1节 分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、

8、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标（掌握）解 析：生产预算是根据销售预算编制的，计划为满足预算期的销售量以及期末存货所需的资源。计划期间除必须有足够的产品以供销售之外，还必须考虑到计划期期初和期末存货的预计水平，以避免存货太多形成积压，或存货太少影响下期销售。其计算公式为：预计生产量=预计销售量+预计期末存货-预计期初存货。本题中，预计生产量=180+220 xl0%-180 xl0%=184（件）。9.根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态划分为（）。A.三角形和矩形B.持续整理形态和反转突破形态C.旗形和楔形D.多重顶形和圆弧顶形答 案：B知 识 点：第4章 第2节 技术分析

9、方法的分类及其特点（熟悉）解 析：根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态分成两大类型：持续整理形态，主要有三角形、矩形、旗形和楔形;反转突破形态，主要有头肩形态、双重顶（底）形态、圆弧顶（底）形态、喇叭形以及V形反转形态等多种形态。10.一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变。此过程称为行业的生命周期。幼稚期()，行业生产技术趋于成熟、生产成本有所降低，市场需求不断扩大，新行业逐浙从高风险、低收益的幼稚期步入高风险、高收益的成长期A.前中期B.中期C.前期D后期答 案：D知 识 点：第 4 章 第 1 节 行业生命周期分析的主要内容和基本方法(熟悉)解 析：一般而言，每个行业都要经

10、历由成长到衰退的发展演变。此过程称为行业的生命周期。幼稚期后期，行业生产技术趋于成熟、生产成本有所降低，市场需求不断扩大，新行业逐浙从高风险、低收益的幼稚期步入高风险、高收益的成长期。11.关于周期型行业的特征的说法，正确的是()。A.在大多数年份中该行业的年增长率都低于国民经济综合指标的年增长率B.如果在国民经济繁荣阶段，行业的销售额也逐年同步增长;或是在国民经济处于衰退阶段时，行业的销售额也下降C.如果在国民经济繁荣阶段，行业的销售额逐年下降;或是在国民经济处于衰退阶段时，行业的销售额逐年上升D.在大多数年份中该行业的年增长率都高于国民经济综合指标的年增长率答 案：B知 识 点：第4章 第

11、1节 行业生命周期分析的主要内容和基本方法(熟悉)解 析：周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关。当经济处于上升时期，这些行业会紧随其扩张;当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性。12.关于支撑线和压力线，以下说法错误的是()。A.股价停留的时间越长，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大B.伴随的成交量越大，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大C.伴随的成交量越小，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大D.离现在越近，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大答 案：C知 识 点：第4章 第2节 技术分析的阻力位与支持位(熟悉)解 析：股价停留的时间越长、伴随的成交量越大、离现在越近，则支撑或压力区域对当前的影响就越大;反之就越小。13.下列属于金融远期合约的有()。A.货币期货B.股票期货C.股票指数期货D.远期利率协议答 案：D