2021初级银行管理真题模拟及答案.pdf

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1、初级银行从业考试：2021初级银行管理真题模拟及答案（1）共124道题1、金融市场可以通过其特有的资本聚集功能和引导资本的合理配置机制，体现了它的（）功能。（单选题）A.风险分散与风险管理功能B.经济调节功能C.反映经济运行功能D.交易及定价功能试题答案：B2、非现场监管的基本程序中监管评级是一个综合非现场监管、现场检查、对监管对象持续关注以及风险评估与预警等信息的过程，其特点描述不正确的（）。（单选题）A.全面性B.及时性C.系统性D.稳定性试题答案：D3、资产公司成立之初的功能定位包括（）。（多选题）A.处置不良资产管理和处置市场的培育者B.各类存量资产的盘活者C.资产管理业务的探索者D.

2、多元化金融服务的实践者E.以上答案都正确试题答案:A,B,C,D,E4、根 据 中华人民共和国合同法的规定，合同权利义务的终止是指（）。（单选题）A.合同的消灭B.合同的解释C.合同的变更D.合同效力的中止试题答案：A5、抵押权人与抵押人协议以抵押财产所得的价款优先受偿，协议损害其他债权人利益的，其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起（）请求人民法院撤销该协议。（单选题）A.3个月内B.6个月内C.1年内D.2年内试题答案：C6、金融租赁公司有以下（）情形的，经银监会批准，可以向法院申请破产。（单选题）A.不能支付到期债务B.自愿或债权入要求申请破产的C.因解散或被撤销而清算，清算组发

3、现财产不足以清偿债务，应当申请破产的D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销试题答案：D7、在金融类不良资产的处置环节中，资产公司主要采取构处置方式有（）。（多选题）A.债权重组B.债转股C.资产置换D.以股抵债E.以物抵债试题答案：A,B,C,D,E8、以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。（单选题）A.人员管理B.监控对账C.考评管理D.信息系统控制试题答案：B9、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。（单选题）A.信用风险B.战略风险C.声誉风险D.法律风险试题答案：A10、（）是指对两个

4、或多个现有产品加以重新组合，或加以改进将几种产品组合在一起，提供给具有特殊需要的细分市场的客户一种新产品。（单选题）A.仿效法B.交叉组合法C.创新法D.全员营销法试题答案：BI E根 据 中华人民共和国物权法的规定，下列财产不得抵押的有（）。（多选题）A.土地所有权B.在建工程C.生产设备D.所有权、使用权有争议的财产E.汽车试题答案：A,D12、抵押是担保的一种方式，根据 中华人民共和国物权法，下列说法正确的是（儿（单选题）A.债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿C.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D.抵押财

5、产的使用权归债权人所有试题答案：A13、同业借款业务的最长期限自提款之日起不得超过（）。（单选题）A.1年B.2年C.3年D.5年试题答案：C14、（）是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任履职情况进行审查、监督和总体评价。（单选题）A.全面审计B.专项审计C.离任审计D.特别审计试题答案：C15、内部审计的工作方式有多种，其中，最传统和最主要的工作方式是（）。（单选题）A.自行查核B.现场走访C.现场审计D.非现场审计试题答案：C16、下列各项中，不属于综合化经营呈现特点的是（）（单选题）A.通过代理协议实现的综合化经营B.公司主体规模大实力强C.明显的集团化趋势D.经营领

6、域广阔，基本可以提供金融全领域的服务试题答案：A17、根 据 中华人民共和国合同法的相关规定，当事人订立合同应当按照法定程序进行，即 采 取（）方式。（单选题）A.起草和抄写B.意思和表示C.要约和承诺D.协商和证明试题答案：C18、内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（）。（单选题）A.有效性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则试题答案：C19、根 据 中华人民共和国合同法，发生下列情况可以解除合同的是（）。（单选题）A.法定代表人变更B.由于不可抗力致使合同不能履行C.当事人一方发生合并、分立D.作为当事人一方的公民死亡

7、或作为当事人一方的法人终止试题答案：B20、在借贷期间可定期调整的利息率是（）。（单选题）A.浮动利率B.市场利率C.实际利率D.拆借利率试题答案：A21、根 据 资本管理办法，一级资本充足率计算公式正确的为（）。（单选题）A.（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产X 100%B.（核心一级资本-对应资本扣减项）/风险加权资产X 100%C.（一级资本-对应资本扣减项）/风险加权资产X 100%D.（固定资本-对应资本扣减项）/风险加权资产X 100%试题答案：C22、根 据 担保法的规定，保证合同应当包括（）。（单选题）A.被保证的主债权种类B.担保财产的名称、数量C.被担保债权的数额D.

8、质押财产交付的时间试题答案：A23、合规管理的最终目标是（）。（单选题）A.合理B.合法C.盈利D.合规试题答案：1）24、下列关于综合化经营的主要特点的说法中，错误的是（）。（单选题）A.金融混业里的主导机构均是资本实力雄厚、行业竞争力强、服务范围广的金融机构B.金融控股公司对子公司承担限于其资本投入的有限责任C.在综合化经营的机制下，单一机构或单一集团难以提供全品类的金融服务D.在金融细分领域实现服务交叉、客户共享试题答案：C25、月利率也称月息率，以月为计息期，一般按本金的（）表示。（单选题）A.百分比B.千分比C.万分比D.以上都可以试题答案：B26、以下属于合规风险评估报告内容的是（

9、）。（单选题）A.报告期合规风险状况的变化情况B.已识别的违规事件和合规缺陷C.已采取的或建议采取的纠正措施D.以上均正确试题答案：D27、全面风险管理的“全面”主要体现在（）。（多选题）A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性E.系统性试题答案：A,B.C28、操作风险损失形态包括（）。（多选题）A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.对外赔偿E.追索失败试题答案：A,B,C,D,E29、操作风险与信用风险、市场风险相比，其特点包括（）。A.操作风险来源广泛B.操作风险损失大小难以确定C.操作风险损失数据不易收集（多选题）D.操作风险是一种管理成本E.操作风险的控制和缓释可以单纯依靠计量的手

10、段试题答案：A,B,C,D30、回购交易要发生（）次券款交割。（单选题）A.0B.1C.2D.3试题答案：C31、（）是内部控制的“第一道防线。（单选题）A.董事会B.监事会C.业务部门D.内部审计部门试题答案：C32、风险因素与风险管理复杂程度的关系是（）。（单选题）A.风险管理流程越复杂，则会越有利于减少风险因素B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大试题答案：B33、在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的（）。（单选题）A.结果B.前提C.目标D

11、.核心试题答案：D34、一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是（）。（单选题）A.正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动性，逆回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性试题答案：A35、根 据 物权法的规定，债务人或者第三人有权处分的下列财产中，可以抵押的是（）。（单选题）A.土地所有权B.招标取得的土地承包经营权C.宅基地土地使用权D.学校试题答案：B36、根 据 物权法的规定，下列财产不得作为抵押物的是（）。（单选题）A.土地所有权B.正在建造的房屋C.生产设备D.荒地承包经营权试题答案：A37、

12、中国银监会自收到完整的信用卡业务申请材料之日（）个月内，做出批准或不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：C3 8、资产公司成立之初的功能定位包括（）。（多选题）A.处置不良资产管理和处置市场的培育者B.各类存量资产的盘活者C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者E.以上答案都正确试题答案:A,B,C,D,E3 9、根 据 金融企业呆账核销管理办法（2 0 1 3 年修订版），金融企业应在每个会计年度终了后（）个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包括核销金额、分项目核销情况等。（单选题）A.3B.2C.1D.4试题答案：C4

13、0、同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（）年。（单选题）A.2B.3C.4D.5试题答案：B41、以下信托不属于意定信托的是（）。（单选题）A.合同信托B.遗嘱信托C.私益信托D.其他意定信托试题答案：C42、内部控制发展大致经历五个阶段，分 别 为（）。（多选题）A.内部牵制B.内部控制制度C.内部控制结构D.内部控制整体框架E.全面风险管理阶段试题答案:A,B,C,D,E43、不良资产处置定价应关注定价的（）、实现的成本和时间。（单选题）A.可实现性B.永久性C.可持续性D.短暂性试题答案：A44、下列不属于 巴

14、塞尔新资本协议规定的资本监管“三大支柱”的 是（）。（单选题）A.最低资本要求B.监督检查C.市场约束D.引入杠杆率监管标准试题答案：D45、信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的（）。（单选题）A.10%B.20%C.30%D.50%试题答案：D46、金融企业会计同其他行业比较有自身的特殊性，其主要特点不包括（）。（单选题）A.核算内容的社会性B.核算方法的独特性C.内部控制的严密性D.监督的稳定性试题答案：D47、操作风险的表现形式有（）。（多选题）A.外部欺诈B.无形资产损失C.信息科技系统事件D.客户、产品及业务做法有问题E.就业制度和工作场所安全性有问题试题答

15、案：A,C,D,E4 8、下列属于内部审计的组织架构的有（）。（多选题）A.董事会B.审计委员会C.内部审计部门D.首席审计官E.内部审计人员试题答案：A,B,C,D,E4 9、从 2 0 0 5 年 9月 2 1 日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（）日为结息日，次日付息。（单选题）A.1B.5C.1 0D.2 0试题答案：I）5 0、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。（单选题）A.情感营销B.大众营销C.分层营销D.交叉营销试题答案：D5 1、（）是指金融企业应确定拟批量转让不良资产的范围和标准，对资产进行分类整理，对一定户数和金额的不良资产进

16、行组包，根据资产分布和市场行情，合理确定批量转让资产的规模。（单选题）A.资产组包B.批量转让C.资产估值D.资产调查试题答案：A52、以下哪项不是互联网金融的特征？（）（单选题）A.以客户为中心B.风险复杂化C.成本高D.效率高试题答案：C53、根 据 合同法，发生下列情况可以解除合同的是（）。（单选题）A.法定代表人变更B.由于不可抗力致使合同不能履行C.当事人一方发生合并、分立D.作为当事人一方的公民死亡或作为当事人一方的法人终止试题答案：B54、（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。（单选题）A.监事会B.高级管理层C.董事会D.董事会和高级管理层试题答案：D55、关

17、于教育储蓄存款，以下说法不正确的是（）。（单选题）A.教育储蓄属于零存整取定期储蓄存款B.储户特定为在校小学生C.一年期、三年期教育储蓄按开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计息D.教育储蓄存款存期分为一年、三年和六年，提前支取时必须全额支取试题答案：B5 6、对授信工作人员依法、依规追究责任的情节有（）（多选题）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.违规承诺收益或者承担损失C.授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的D.登载单位或者个人的推荐性文字E.未根据预警信号及时采取必要保全措施的试题答案：A,C,E5 7、国际内部审计师协会（HA）成 立 于（）年。（单选题）A.19

18、 5 1B.19 4 1C.19 3 1D.19 21试题答案：B5 8、下列关于信托财产的说法，正确的有（）。（多选题）A.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系B.信托财产必须是真实存在的C.信托财产必须是委托人合法所有的财产D.财产权利不能作为信托财产E.信托的设立以具有确定的信托财产为前提试题答案:A,B,C,E5 9、（）是指在经济发展的一定阶段，自身具有较高的成长性和创新性，对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用，对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。（单选题）A.主导产业B.战略产业C.衰退行业D.新兴产业试题答案：A6 0、同业拆借期限最长

19、不得超过（）个月。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：D6 1、其他境内法人机构作为金融租赁公司发起人，应当具备的条件不包括（）。（单选题）A.有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式B.有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录C.经营管理良好，最近2 年内无重大违法违规经营记录D.财务状况良好，且最近一个会计年度连续盈利试题答案：D6 2、绩效考评的基本要素包括（）o （多选题）A.评价目标B.评价对象C.评价指标D.评价标准E.评价报告试题答案：A,B,C,D,E6 3、下列关于消费金融公司的说法错误的是（）。（单选题）A.消费金融公司不吸收公众存款B.消费金融公司以小额、分散为原则C

20、.国内首家外商独资的消费金融公司在天津D.消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务试题答案：D6 4、（）又称为单位结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。（单选题）A.单位定期存款B.单位通知存款C.单位协定存款D.单位活期存款试题答案：D6 5、借记卡按功能划分不包括（）。（单选题）A.转账卡B.专用卡C.储值卡D.贷记卡试题答案：D6 6、同业拆借交易多种多样，按期限长短分，属于同业拆借期限的是（）。（单选题）A.隔 夜（1 天）B.1 0 天C.2个月D.5个月试题答案：A6 7、下列各类支票中，既可以支取现金也可以转账的是（）。A.现金支票

21、B.转账支票C.普通支票D.划线支票试题答案：C6 8、客户开立用途为日常转账结算和现金收付的账户名称是（A.临时存款账户B.基本存款账户C.一般存款账户D.专用存款账户试题答案：B6 9、巴塞尔委员会于（）年通过了第 一 版 巴塞尔协议I。A.1 9 8 8B.2 0 0 4C.2 0 1 0D.2 0 1 2试题答案：A70、（）不包括在市场风险中。（单选题）（单选题）o（单选题）（单选题）A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险试题答案：C71、财务公目设立2年以上，且注册资本金不低于3 亿元人名币，资本充足率不低于（）的可以申请设立分公司。（单选题）A.6%B.7.5%C.

22、8%D.1 0%试题答案：D72、根 据 金融企业准备金计提管理办法，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为（）。（单选题）A.2%B.2 5%C.3%D.3 0%试题答案：C73、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式是（儿（单选题）A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核试题答案：B7 4、（）是在单一营销的基础上注入人性化的营销理念，它不局限于满足客户的一次性需要，而是用情感打动客户，提高客户的忠诚度。（单选题）A.低成本策略B.专业化策略C.大众营销D.情感营销试题答案：D7 5、根 据 担保法规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，

23、下列说法正确的是（）。（单选题）A.保证人选择使用任何保证方式B.对债权人可以拒绝承担保证责任C.保证合同无效1）.由债权人选择使用任何保证方式试题答案：B7 6、活期存款通常（）元起存。（单选题）A.1B.5 0C.1 0 0 0D.3 0 0 0试题答案：A7 7、财务公司流动性比例不得低于（）。（单选题）A.8%B.2 5%C.1 0%I).2 0%试题答案：B78、（）是指债务人发生财务困难时，经与债权人协商达成新的协议，债权人同意给予债务人在正常情况下所不愿给予的让步，以协助缓解债务人的困难，避免因采取立即求偿措施而蒙受更大的损失，实现最大限度地收回债权。（单选题）A.债务重组B.破

24、产清偿C.资产租赁D.债权转让试题答案：A79、中国财务公司协会成立于（）年，是企业集团财务公司的行业自律性组织，是全国性.非营利性的社会团体法人。（单选题）A.1994B.2004C.2003D.2012试题答案：A80、如（）制度，审查与审批制度，不相容职务分离制度，交易动态和实时监控制度。（单选题）A.统一授信B.统一对象C.统一不同币种D.统一授信试题答案：A81、人民币单位活期存款结息日为（），存款利息自动转入相应的活期存款账户。（单选题）A.每季度末月25 I IB.每季度末月2 0 日C.每季度末中1 5 日D.每季度末初5日试题答案：B8 2、绩效考评指标设置的原则有（）。（多

25、选题）A.指标的设置必须充分体现经营导向B.指标的设置必须考虑到核算口径对考评全面性的影响C.保持与现行财务核算的规定基本吻合D.指标的设置必须注意财务性指标与非财务性指标的结合运用E.指标的设置必须注意指标多重意义的合理运用和相关指标的互补搭配试题答案：A,B,C,D,E8 3、根 据 中华人民共和国反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（）。（单选题）A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保 存 1 0 年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度试题答案：C8 4、下列各类支票中，不能用

26、于支取现金的是（）。（单选题）A.转账支票B.普通支票C.现金支票D.旅行支票试题答案：A8 5、第二版巴塞尔资本协议的第一支柱要求是（）。（单选题）A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管试题答案：A8 6、同业拆借按照是否有担保划分为同业拆借有（）。（多选题）A.信用拆借B.抵押拆借C.定点交易D.无形交易E.隔夜交易试题答案：A,B8 7、根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托分类为（）。（单选题）A.私益信托与公益信托B.意定信托和非意定信托C.民事信托和营业信托D.以上都不对试题答案：B8 8、信用工具迅速变现而不致遭受损失的能力，体现了金融工具的（）。（单选

27、题）A.流动性B.风险性C.收益性D.抗压性试题答案：A8 9、金融企业应按照地域、行业，金额等特点确定样本资产，并对于样本资产（其中债权资产应包括抵质押物）开展现场调查，样本资产金额（债权为本金金额应不低于每批次资产的（）。（单选题）A.5 0%B.6 0%C.7 0%D.8 0%试题 答案：1）9 0 、金融机构的反洗钱义务规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。（单选题）A.2年B.3 年C.4年D.5 年试题答案：D9 1、（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。（单选题）A.信用风险B.市场风险C.操

28、作风险D.流动性风险试题答案：C9 2、根 据 反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（）。（单选题）A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保 存 10年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度试题答案：C93、下列叙述有误的一项是（）。（单选题）A.金融企业应按照资产转让协议约定，及时完成资产档案的整理、组卷和移交工作B.金融企业移交的档案资料原则上应为原件，其中证明债权债务关系和产权关系的法律文件资料可以是复印件C.金融企业将资产转让给资产管理公司时，对双方共有债权的档案资料，由双方协商

29、确定档案资料原件的保管方，并在协议中进行约定，确保其他方需要使用原件时，原件保管方及时提供D.金融企业应确保移交档案资料和信息披露资料（债权利息除外）的一致性，严格按照转让协议的约定向受让资产管理公司移交不良资产的档案资料试题答案：B94、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是（）。（单选题）A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人试题答案：I）95、下列属于大额存单期限的品种是（）。（单选题）A.1 个月B.2 个月C.5 个月D.1 0 个月试题答案：A9 6、下列关于金融犯罪的说法中，错误的是（）。（单选题）A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序B

30、.金融犯罪客观方面表现为违反金融管理法规C.金融犯罪的主体不会是单位D.金融犯罪是一种图利犯罪试题答案：C9 7、非现场监管的基本程序包括（）。（多选题）A.制订监管计划。B.日常监测分析。C.风险评估。D.现场检查联动E.监管评级。试题答案:A,B,C,D,E9 8、财务公司从业人员中从事金融或财务工作年以上的入员应当不低于总人数的2/3,其中从事金融或者财务工作年以上人员应当不低于总人数的1/3。（）（单选题）A.2；3B.3；4C.2；4D.3；5试题答案：D9 9、（）主要强调安全是制衡的结果，通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离,实现查错防弊的目的。（单选题）A.内部牵制阶段B.内

31、部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D.内部控制整体框架阶段试题答案：A100、（）是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。（单选题）A.非重组型非金业务模式B.重组型非金业务模式C.非重组型现金业务模式D.重组型现金业务模式试题答案：B101、根 据 金融租赁公司管理办法，从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的（）（单选题）A.占有权B.所有权C.支配权D.使用权试题答案：

32、B102、下列选项中，属于费率的是（）。（多选题）A.担保费B.承诺费C.承兑费D.银团安排费E.开证费试题答案：A,B,C,D,E103、随市场供求变化而自由变动的利率是（）。（单选题）A.固定利率B.浮动利率C.市场利率D.名义利率试题答案：B104、投诉处理中，应严格遵守业务规程，尊重并保护客户隐私，谨慎作出答复和处理意见，强化风险防范以及合规经营意识，体现了一般性投诉处理的（）原则。（单选题）A.客观公正原则B.专业原则C.合规谨慎原则D.积极主动原则试题答案：C105、票据的出票日期必须使用中文大写，10月2 0日的正确写法为（）。（单选题）A.零壹拾月零贰拾日B.拾月贰拾日C.壹拾

33、月贰拾日D.壹拾月零贰拾日试题答案：A106、互联网金融不具有（）特点。（单选题）A.隐蔽性B.规模性C.传染性D.突发性试题答案：B107、根 据 信托法，信托受益人自（）起享有信托受益权。（单选题）A.信托文件备案之日B.信托生效之日C.信托成立之日D.信托财产交付之日试题答案：B108、金融租赁公司有以下（）情况的，不能经银监会批准解散。（单选题）A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B.股东决定或股东（大）会次议解散C.因公司合并或者分立需要解散D.金融租赁公司不能清偿到期债务试题答案：D109、（）是基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方

34、式，具有全面性、时效性、低成本、高效率等优势，已成为内部审计的主要审计方式之一。（单选题）A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核试题答案：B110、下列不属于金融创新基本原则的是（）。（单选题）A.尊重他人的知识产权B.强化业务监测原则C.客户适当性原则D.防范交易对于风险原则试题答案：A111、金融工具的风险主要有两类，分别是信用风险和（）。（单选题）A.操作风险B.合规风险C.市场风险D.违约风险试题答案：C112、受让资产管理公司应在规定时间内将交易价款划至金融企业指定账户，原则上采取一次性付款方式，确需采取分期付款方式的，应将付款期限和次数等条件作为确定转让对象和价格的因素

35、，首次支付比例不低于全部价款的（）。（单选题）A.20%B.30%C.40%D.50%试题答案：B113、定期存款提前支取的，支取部分按（）计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。（单选题）A.固定存款利率B.一年期存款利率C.活期存款利率D.定期存款利率试题答案：C1 1 4、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（）。（单选题）A.中华人民共和国刑法对金融犯罪进行了规定B.金融犯罪的犯罪主体是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，客观方面表现为违反金融管理法规D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类试题答案：B1 1 5、拨备覆盖率基本标准为（）。（单选题）A.80

36、%B.60%C.5 0%D.1 5 0%试题答案：D1 1 6、企业集团财务公司管理办法所称成员单位包括母公司及其控股5 1%以上的子公 司（以下简称子公司）；母公司、子公司单独或者共同持股2 0%以上的公司，或者持股不足（）但处于最大股东地位的公司：母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。（单选题）A.1 5%B.2 0%C.2 5%D.3 0%试题答案：B1 1 7、下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是（）。（单选题）A.债权转让，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度B.其中债权人是转让人，第三人是受让人C 债权人转让权利的，须经债务人同意D.债权人转让

37、权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外试题答案：C118、下列关于金融租赁公司资产质量管理表述正确的有（）。（多选题）A.金融租赁公司应实行风险资产分类制度B.需要重组的债权应至少划分为次级类，重组后的债权如果仍然逾期，应至少归为可疑类C.对债权类资产进行分类时，应考虑交易对手的还款能力、还款记录、还款意愿、资产的担保等因素D.对金融租赁公司不承担风险的委托资产不进行分类E.金融租赁公司未提足呆账准备的，应在利润分配后及时补足试题答案：A,B.C119、目前我国开展的国债回购业务是（）方式。（单选题）A.都是定期回购方式B.都是隔日回购方式C.都是定期回购方式，隔日回购方式尚未开展D.都是隔

38、日回购方式，定期回购方式尚未开展试题答案：C120、操作风险的损失事件类型划分中，（）指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。（单选题）A.信息科技系统事件B.外部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.执行、交割和流程管理事件试题答案：D1 2 1、（）是指对两个或多个现有产品加以重新组合，或加以改进将几种产品组合在一起，提供给具有特殊需要的细分市场的客户一种新产品。（单选题）A.仿效法B.交叉组合法C.补缺法D.创新法试题答案：B1 2 2、（）可分为金铸币本位制、金块本位制和金汇兑本位制三种。（单选题）A.银本位制B.金银复本位制C.金本位制D.现行的纸币本位制试题答案：C1 2 3、根据信托目的的性质不同，信托可以分为（）。（多选题）A.私益信托B.公益信托C.民事信托D.书面信托E.意定信托试题答案：A.B1 2 4、定期存款中的整存整取的起存金额为（）元。（单选题）A.5 0B.5C.1 0 0 0D.5 0 0 0试题答案：A