监管科考试题库及答案.pdf

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1、监管科考试题库及答案一、单选题：1、_ 及其派出机构依法对征信业进行监督管理。A、中国人民银行B、中国银行C、发改委D、银监局【正确答案】A【解析】中华人民共和国国务院令 第6 3 1号、第3页8行。2、采集个人信息.经信息主体本人同意，未经本人同意一采集()oA、应当不得B、不用不得C、应当可以D、不用可以【正确答案】A【解析】中华人民共和国国务院令 第6 3 1号、第7页3行。3、信息提供者向征信机构提供，应当事先告知主体本人()oA、个人不良信息B、企业不良信息C、个人信贷信息D、企业信贷信息【正确答案】A【解析】中华人民共和国国务院令 第6 3 1号、第7页1 5行。4、向征信机构查询

2、个人信息的，应当取得信息主体本人的并约定用途()oA、书面同意B、口头同意C、授权书【正确答案】A【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 8页8 行。5、信息主体认为征信机构采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向提出异议，要求更正()oA、征信机构B、人民银行C、信息提供者D、征信机构或信息提供者【正确答案】D【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页 3 行。6、征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息做出存在异议的标注，自收到异议之日起日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人()OA、1 0B、1 5

3、C、2 0D、2 5【正确答案】C【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页6 行。7、征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息做出存在异议的标注，自收到异议之日起2 0 日内进行核查和处理，并将结果答复异议人()。A、当面B、电话C、书面D、邮件【正确答案】C【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页6 行。8、征信机构或者信息提供者收到，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息做出存在异议的标注，自收到异议之日起2 0 日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人()。A、投诉B、协查C、异议D、

4、申请【正确答案】C【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页6 行。9、征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息做出存在异议的，自收到异议之日起2 0 日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人()。A、标注B、标签C、说明D、申请【正确答案】A【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页6 行。1 0、征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息做出存在异议的标注，自收到异议之日起2 0 日内进行，并将结果书面答复异议人()oA、核查和处理B、核查C、处理D、申请【正确答

5、案】A【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页6 行。1 1、经核查，确认相关信息确，信息提供者、征信机构应当给予更正；确认不存在错误、遗漏的，应当取消异议标注；经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容应当予以记载()oA、有错误、遗漏的B、有错误C、遗漏的【正确答案】A【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页 1 0 行。1 2、经核查，确认相关信息确有错误、遗漏的，、征信机构应当给予更正；确认不存在错误、遗漏的，应当取消异议标注；经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容应当予以记载()。A、信息提供者B、人民银行C、征信中心【正确答案】A

6、【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页 1 0 行。1 3、经核查，确认相关信息确有错误、遗漏的，信息提供者、征信机构应当给予更正；确认不存在错误、遗漏的，应当异议标注；经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容应当予以记载()oA、取消B、更正C、保留【正确答案】A【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页 1 0 行。1 4、经核查，确认相关信息确有错误、遗漏的，信息提供者、征信机构应当给予更正；确认不存在错误、遗漏的，应当取消异议标注；经核查仍不能确认的，对应当予以记载()oA、核查情况B、核查情况和异议内容C、异议内容【正确答案】B【解

7、析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 0 页 1 0 行。1 5、从事信贷业务的机构应当按照规定向金融信用信息基础数据库提供()oA、信用信息B、信贷信息C、基本信息【正确答案】B【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 1 页 1 5 行。1 6、从事信贷业务的机构应当按照规定向提供信贷信息（）。A、企业信用信息基础数据库B、金融信用信息基础数据库C、个人信用信息基础数据库【正确答案】B【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 1 页 1 5 行。1 7、从事信贷业务的机构向提供信贷信息，应当事先取得信息主体的书面同意，并适用本条例关于信

8、息提供者的规定。A、信贷信息数据库B、金融信用信息基础数据库C、金融信用信息基础数据库或者其他主体【正确答案】C【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 1 页 1 5 行。1 8、从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息，应当取得信息主体的书面同意，并适用本条例关于信息提供者的规定O oA、事后B、不用C、事先【正确答案】C【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 1 页 1 5 行。二、多选题：1 9、国务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责

9、，可以采取下列监督检查措施（）。A、可以进入征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构进行现场检查，对向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构遵守本条例有关规定的情况进行检查，B、询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求对其与被调查时间有关的事项做出说明，C、查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料，对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件、资源予以封存，D、检查相关信息系统。【正确答案】A B C D；【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 1 2 页 1 4 行。2 0、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反本条例规定，有下列行为之一的，由国务院征信业监督

10、管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5 万元以上5 0 万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1 万元以上1 0 万元以下的罚款;有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任()oA、违法提供或者出售信息，B、因过失泄露信息，C、未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息，D、未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正，E、拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。【正确答案】A B C D E；【解析】中华人民共和国国务院令 第 63 1 号、第 1 6页6 行。

11、2 1、信息提供者违反 征信业管理条例规定，向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的()oA、由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2 万元以上50 万元以下的罚款，B、由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2 万元以上2 0 万元以下的罚款，C、对个人处2 万元以上5 万元以下的罚款，D、对个人处1 万元以上5 万元以下的罚款。【正确答案】B D；【解析】中华人民共和国国务院令 第 63 1 号、第 1 7页 3 行。2 2、信息使用者违反 征信业管理条例规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人

12、信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的（）OA、由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2 万元以上2 0 万元以下的罚款，B、给信息主体造成损失的，依法承担民事责任，C、有违法所得的，没收违法所得，D、对个人处1 万元以上5 万元以下的罚款，E、构成犯罪的，依法追究刑事责任。【正确答案】A B C D E；【解析】中华人民共和国国务院令 第 63 1 号、第 1 7页9 行。2 3、不良信息，是指对信息主体信用状况构成负面影响的下列信息（）。A、信息主体在借贷、赊购、担保、租赁、保险、使用信用卡等活动中未按照合同履行义务的信息，B、对信息主体的行

13、政处罚信息，C、人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息，D、国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息。【正确答案】A B C D；【解析】中华人民共和国国务院令 第 63 1 号、第 1 8页 1 0 行。三、判断题2 4、不良信息，是指对信息主体信用状况构成负面影响的下列信息:信息主体在借贷、赊购、担保、租赁、保险、使用信用卡等活动中未按照合同履行义务的信息，对信息主体的行政处罚信息，人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息，国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第 63 1 号、第 1 8页 1 0

14、行。2 5、信息提供者，是指向征信机构提供信息的单位和个人，以及向金融信用信息基础数据库提供信息的单位。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第 63 1 号、第 1 8页4 行。2 6、信息提供者违反 征信业管理条例规定，向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2万元以上2 0万元以下的罚款；对个人处1万元以上5万元以下的罚款()o【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第17页3行。27、信息使用者违反 征信业管理条例规定，未按照与个人信

15、息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2万元以上2 0万元以下的罚款；对个人处1万元以上5万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。()。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第17页9行。28、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反 征信业管理条例规定，违法提供或者出售信息，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5万元以上50万元以下的罚款；对直接负责的

16、主管人员和其他直接责任人员处1万元以上1 0万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任()o【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第16页6行。29、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反 征信业管理条例规定，因过失泄露信息，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5万元以上5 0万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上1 0万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任;构成犯罪的，依法追究刑事责任O o【

17、正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第16页6行。30、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反 征信业管理条例规定，未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5万元以上50万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第16页6行。31、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反 征信业管理条例

18、规定，未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5万元以上5 0万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第16页6行。32、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反 征信业管理条例规定，拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料，由国务院征信业监督管理部门或者其派

19、出机构责令限期改正，对单位处5万元以上50万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第16页6行。33、经营个人征信业务的征信机构、金融信用信息基础数据库、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构发生重大信息泄露等事件的，国务院征信业监督管理部门可以采取临时接管相关信息系统等必要措施，避免损害扩大（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第13页13行。34、国

20、务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责，可以进入征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构进行现场检查，对向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构遵守本条例有关规定的情况进行检查（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第12页13行。35、国务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责，可以询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明（）。【正确答案】对；【解析

21、】中华人民共和国国务院令 第631号、第12页13行。36、国务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责，可以查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料，对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件、资料予以封存O o【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第12页13行。37、国务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责，可以检查所有信息系统（）。【正确答案】错；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第12页1

22、3行。38、从事信贷业务的机构应当按照规定向金融信用信息基础数据库提供信贷信息（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第11页14行。39、从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息，应当事先取得信息主体的书面同意，并适用 征信业管理条例关于信息提供者的规定（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第11页14行。40、信息主体认为征信机构采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向征信机构或者信息提供者提出异议，要求更正（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第631号、第10页3行。41、信息提供者收

23、到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起15日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人（）-【正确答案】错；【解析】中华人民共和国国务院令 第 631号、第 10页 6 行。42、经核查，确认相关信息确有错误、遗漏的，信息提供者、征信机构应当予以更正；确认不存在错误、遗漏的，应当取消异议标注；经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容不予以记载（）o【正确答案】错；【解析】中华人民共和国国务院令 第 631号、第 10页 10行。43、信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起20日

24、内进行核查和处理，并将结果口头答复异议人（）。【正确答案】错；【解析】中华人民共和国国务院令 第 631号、第 10页6 行。44、向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。但是，法律规定可以不经同意查询的除外。（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第 631号、第 8 页8 行。45、采集个人信息应当经信息主体本人同意，未经本人同意不得采集。但是，依照法律、行政法规规定公开的信息除外（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第 631号、第 7 页 3 行。46、企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息，不作为个人信息（）。【

25、正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第 631号、第 7 页 3 行。47、信息提供者向征信机构提供个人不良信息，应当事先告知信息主体本人。但是，依照法律、行政法规规定公开的不良信息除外（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第 631号、第 7 页 15行。4 8、中国人民银行及其派出机构依法对征信业进行监督管理（）。【正确答案】对；【解析】中华人民共和国国务院令 第 6 3 1 号、第 3 页8 行。岗位类型 A B D E 四、单选题：5 0、金融机构对所办理的_ 业务，应及时、完整地在银行信贷登记咨询系统内登录有关要素、数 据（）。A、信贷B、贷款C、信用证D、

26、承兑汇票【正确答案】A【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第 1 5 条。5 1、借款人的一和风险度发生变化时，金融机构应及时在银行信贷登记咨询系统中对该借款人的贷款分类作相应调整。O oA、贷款性质B、贷款金额C、贷款期限D、企业名称【正确答案】A【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第 1 6 条。5 2、银行信贷登记咨询系统的系统管理员和操作员不得互相兼职，调离岗位前需在有关部门监督下办理交接手续，并于脱岗后一个月方可离岗（）oA、1B、2C、3D、6【正确答案】A【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第 2 6 条。5 3、金融机构的业务管理员、操作员和系统管理员、安全员

27、须报一备案（）oA、中国人民银行B、银监局C、证监局D、省发改委【正确答案】A【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第 2 6 条。5 4、银行信贷登记咨询系统的操作应严格按一的有关规定进行（）oA、中国人民银行B、银监局C、证监局D、省发改委【正确答案】A【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第 2 7条。5 5、银行信贷登记咨询系统设备的安装、使用应符合一的有关规定，定期进行检查、维护（）。A、国家B、人民银行C、征信中心D、省发改委【正确答案】A【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第 2 8条。五、多选题：5 6、金融机构有下列行为之一，由中国人民银行给予警告并责令改正，处

28、以1万元以上2万元以下罚款；对该金融机构直接负责的主管人员和直接责任人员给予纪律处分（）。A、错误登记上报或对错误登记上报内容未及时修改，B、未及时登记、上报有关业务数据信息，C、漏登或对漏登内容未及时补登并上报，D、未按规定进行系统安全管理。【正确答案】A B C D；【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第3 2条。5 7、金融机构有下列行为之一，由中国人民银行给予警告并责令改正，处 以1万元以上3万元以下罚款；对该金融机构直接负责的主管人员和直接责任人员给予纪律处分；构成犯罪的,依法追究刑事责任（）。A、登记、上报虚假信息，B、向第三方泄漏借款人资信情况，C、给无贷款卡或持无效贷款卡

29、的借款人办理信贷业务,D、未按规定进行系统安全管理。【正确答案】A B C；【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第3 3条。六、判断题：5 8、金融机构对中国人民银行处罚不服的，可依法申请复议或向人民法院起诉（）。【正确答案】对；【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）5 9、金融机构对所办理的信贷业务，应及时、素、数 据（）。【正确答案】对；【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）6 0、借款人的贷款性质和风险度发生变化时,该借款人的贷款分类作相应调整。（）。【正确答案】对；【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）6 1、金融机构核销呆账贷款时，应 在2日内在4、第3 4条。完整地在银

30、行信贷登记咨询系统内登录有关要、第1 5条。金融机构应及时在银行信贷登记咨询系统中对、第1 6条。【正确答案】错；【解析】银行信贷登记咨询管理办法（试行）、第1 6条。6 2、银行信贷登记咨询系统的安全管理应符合金融机构计算机信息系统安全保护工作的有关规 定()O【正确答案】对；【解析】银行信贷登记咨询管理办法(试行)、第 2 4 条。6 3、商业银行应当遵守中国人民银行发布的个人信用数据库标准及其有关要求，一地向个人信用数据库报送个人信用信息()。A、准确、完整、及时B、准确C、完整D、及时【正确答案】A【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 6条；岗位类型 A B C D E ；试

31、题类型：单选。6 4、征信服务中心认为有关商业银行报送的信息可疑时，应当按有关规定的程序及时向该商业银行发出复核通知。商业银行应当在收到复核通知之日起一个工作日内给予答复()oA、5B、1 0C、1 5D、2 0【正确答案】A【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 1 0 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：单选。6 5、征信服务中心认为有关商业银行报送的信息可疑时，应当按有关规定的程序及时向该商业银行发出复核通知。商业银行应当在收到复核通知之日起一个工作日内给予答复()oA、5B、1 0C、1 5D、2 0【正确答案】A【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 1 0

32、 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：单选。6 6、商业银行应当根据中国人民银行的有关规定，制定相关信用信息报送、查询、使用、异议处理、安全管理等方面的内部管理制度和操作规程，并报中国人民银行备案（）。【正确答案】对；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 2 6 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：判断。6 7、商业银行应当建立用户管理制度，明确管理员用户、数据上报用户和信息查询用户的职责及操作规程（）。【正确答案】对；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 2 7 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：判断。6 8、商业银行管理员用户、数据上报用

33、户和查询用户不得互相兼职（）0【正确答案】对；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 2 7 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：判断。6 9、商业银行管理员用户应当根据操作规程，为得到相关授权的人员创建相应用户。管理员用户可以直接查询个人信用信息O o【正确答案】错；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 2 8 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：判断。7 0、管理员用户应当加强对同级查询用户、数据上报用户与下一级管理员用户的日常管理。查询用户工作人员调离，该用户应当立即予以停用（）。【正确答案】对；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 2 8

34、 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：判断。7 1、商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户须报中国人民银行征信管理部门和征信服务中心备案（）。【正确答案】对；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 2 9 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：判断。7 2、商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户须报中国人民银行征信管理部门和征信服务中心备案。前款用户工作人员发生变动，商业银行应当在5个工作日内向中国人民银行征信管理部门和征信服务中心变更备案（）。【正确答案】错；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 2 9 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型

35、：判断。7 3、商业银行应当制定管理员用户和查询用户的口令控制制度，并定期检查口令控制执行情况（）。【正确答案】对；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 3 0 条；岗位类型 A B C D E ；试题类型：判断。7 4、商业银行有下列情形之一的，由中国人民银行责令改正，并处一万元以上三万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理O oA、未准确、完整、及时报送个人信用信息的，B、越权查询个人信用数据库的，C、将查询结果用于约定用途以外的，D、违反个人信用信息基础数据库管理暂行办法安全管理要求的。【正确答案】A B D；【解析】个人信用信息基础数据库管理暂行办法、第 3 9 条；岗

36、位类型 A B C D E ；试题类型：多选。7 5、个人身份信息包括（）oA、个人姓名、性别、国籍、民族，B、身份证件种类号码及有效期，C、职业、联系方式、婚姻状况，D、家庭状况、住所或工作地址，E、照片。【正确答案】A B C D E；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第一条；岗位类型 A C D ；试题类型：多选。7 6、个人身份信息包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作地址、照 片（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融

37、信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第一条；岗位类型 A C D ；试题类型：判断。7 7、个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第一条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。7 8、个人信用信息，包 括（）。A、信用卡还款情况，B、贷款偿还情况，C、个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息，D、家庭状况、住所或工作地址，E、照片。【正确答案】ABC；【解析】中国人民银行关于银

38、行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第一条；岗位类型 AC D ；试题类型：多选。7 8、银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循合法、合理原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第二条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。7 9、银行业金融机构应当建立健全内控控制制度，对

39、易发生个人金融信息泄露的环节进行充分排查，明确规定各部门、岗位和人员的管理职责，加强个人金融信息管理的权限设置，形成相互监督、相互制约的管理机制，切实防止信息泄露或滥用时间的发生（）o【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第三条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 0、银行业金融机构要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露O o【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第三条；岗位类

40、型 AC D ；试题类型：判断。8 1、银行业金融机构要加强对从业人员的培训，强化从业人员个人金融信息安全意识，防止从业人员非法使用、泄露、出售个人金融信息（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第三条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 2、接触个人金融信息岗位的从业人员在上岗前，应当书面做出保密承诺（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第三条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 3、银行业金融机构不得篡改、

41、违法使用个人金融信息（）0【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第四条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 4、使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的，不得进行以下行为（）。A、出售个人金融信息B、向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人信息，但为个人办理相关业务所必需并经个人书面授权或统一的，以及法律法规和中国人民银行另有规定的除外C、在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息意外的本金融机构其他营销活动D、采集个人财产信息。【正确答案】ABC；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个

42、人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第四条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 5、银行业金融机构通过格式条款取得客户书面授权或同意的，应当在协议中明确该授权或同意所使用的向他人提供个人金融信息的范围和具体情形（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第四条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 6、银行业金融机构通过格式条款取得客户书面授权或同意的，应当在协议的醒目位置使用通俗易懂的语言明确提示该授权或统一的可能后果，并在客户签署时提醒其注意上述提示（）。【正确答案】对；【解

43、析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第四条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 7、银行业金融机构可以将客户授权或同意其将个人信息用于营销、对外提供等作为与客户建立业务关系的先决条件。【正确答案】错；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第五条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 8、除法律法规及中国人民银行另有规定外，银行业金融机构不得向境外提供境内个人金融信 息 O o【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通

44、知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第六条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。8 9、在中国境内收集的个人金融信息的储存、处理和分析应在中国境内进行（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第六条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。9 0、银行业金融机构通过外包开展业务的，应当充分审查、评估外包服务供应商保护个人金融信息的能力，并将其作为选择外包服务供应商的重要指标O o【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第七条；岗位

45、类型 AC D ；试题类型：判断。9 1、银行业金融机构与外包服务供应商签订服务协议时，应当明确其保护个人金融信息的职责和保密义务，并采取必要措施保证外包服务供应商履行上述职责和义务，确保个人金融信息安全（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第七条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。9 2、银行业金融机构应要求外包服务供应商在外包业务终止后，及时销毁应外包业务而获得的个人金融信息（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、

46、第七条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。9 3、银行业金融机构通过接入中国人民银行征信系统获取的个人金融信息，应当严格按照系统规定的用途使用，不得违反规定查询和滥用O o【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第八条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。9 4、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的，或银行业金融机构的上级机构发现下级机构有违反规定对外提供个人金融信息的行为，应当在事件发生之日起或发现下级机构违规行为之日起1 0 日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行分支机构（）【正确答案】错；【解

47、析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第九条；岗位类型 AC D ；试题类型：判断。9 4、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的，或银行业金融机构的上级机构发现下级机构有违反规定对外提供个人金融信息的行为，应当在事件发生之日起或发现下级机构违规行为之日起一日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行分支机构O oA、5B、7C、1 0D、1 5【正确答案】A【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第九条；岗位类型 AC D ；试题类型：单选。9 5、中国人民银行及其

48、地市中心支行以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的，可以依法进行核实，认定银行业金融机构存在违规行为的，或存在其他未履行个人金融信息保护义务情形的，可以采取以下处理措施（）。A、约见高管人员谈话，要求说明情况B、责令银行业金融机构限期整改C、在金融系统给予通报D、建议银行业金融机构对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员依法给予处分E、涉嫌犯罪的，依法移交司法机构处理。【正确答案】A B CD E；【解析】中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 1 1 7号）、第十条；岗位类型 A CD ；试题类型：多选。9 6、各银

49、行业金融机构应采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。在制度上，应完善本机构相关内控制度，强化各部门、岗位和人员在客户个人金融信息保护方面的责任，堵塞漏洞，完善内部监督和责任追究机制（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 2 8 0号）、第二条；岗位类型 A CD ；试题类型：判断。9 7、各银行业金融机构应采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。在技术上，应当严格权限管理，完善信息安全防范措施，有效降低个人金融信息被盗风险（）。【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于金融机构进一步做

50、好客户个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 2 8 0号）、第二条;岗位类型 A CD条 试题类型：判断。9 8、各银行业金融机构应采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。在员工教育上，应明确个人金融信息泄露和滥用对本机构及员工个人带来的法律后果（）o【正确答案】对；【解析】中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知（银发 2 0 1 2 8 0号）、第二条；岗位类型 A CD ；试题类型:判断。9 9、征信监管是指适用征信法规、开展征信监管、规范征信机构的行为，为维护征信市场的正常秩序，促进征信业健康稳定发展，保障被征信人的合法权利（）。【正确