证劵从业历年真题和解答9篇.docx

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1、 证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第1篇将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（ ）。A.上证综指B.深证100指数C.深证成分指数D.行业分类指数答案：B解析：深证100股的特点。证券投资基金的作用有()。基金为中小投资者拓宽了投资渠道丰富了大投资者的投资方式有利于证券市场的稳定和进展有利于证券市场的国际化A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券投资基金的作用主要表达在两个方面：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于证券市场的稳定和进展。证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括()。为证券公司融资融券业

2、务供应资金的转融通效劳对证券公司融资融券业务运行状况进展监控监测分析全市场融资融券交易状况，运用市场化手段防控风险为证券公司融资融券业务供应证券的转融通效劳A.B.C.D.答案：B解析：证券金融公司不以营利为目的，履行以下职责：(1)为证券公司融资融券业务供应资金和证券的转融通效劳。(2)对证券公司融资融券业务运行状况进展监控。(3)监测分析全市场融资融券交易状况，运用市场化手段防控风险。(4)中国证监会规定的其他职责。（2023年）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金特地进展有价证券投资活动的法人机构是（）。A.投资银行B.投资公司C.信托公司D.机构投资者答案：D解析：机构投资者，是指

3、用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。作为私募基金的合格投资者的个人，其金融资产不低于（ ）万元或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元。A.100；50B.100；100C.300；50D.300；100答案：C解析：作为私募基金的合格投资者的个人，其金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低50万元.证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第2篇设立股份有限公司必需具备的条件有( )。发起人符合法定人数符合最低注册资本要求建立符合股份有限公司要求的组织机构有公司住宅A: . . . B: . . C: . . D: . .

4、答案：C解析：依据公司法第76条的规定，设立股份有限公司，应当具备以下条件：发起人符合法定人数；有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额；股份发行、筹办事项符合法律规定；发起人制订公司章程采纳募集方式设立的经创立大会通过；有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构；有公司住宅。根据期货交易治理条例第十六条的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于（ ）%A.70B.75C.80D.85答案：D解析：期货交易治理条例第十六条的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比

5、例不得低于85%。以下有关有限责任公司股东出资责任的说法，错误的选项是（）。.公司成立后发觉作为设立公司出资的非货币财产的实际价值显著低于公司章程所定价额的，股东补足其差额，其他股东无需担当连带责任.公司注册资本为在公司登记机关登记的全体股东实缴的出资额.股东不根据规定缴纳出资的，向公司足额缴纳出资额后,无需担当其他责任.股东以非货币财产出资的，该非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或低估作价A.、B.、C.、D.、答案：A解析：有限责任公司成立后，发觉作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额；公司设立时的其他股东担当连带责任。故

6、项说法错误。有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。故项说法错误。股东不按规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还应当向已按期足额缴纳出资的股东担当违约责任。故项说法错误。基金治理人运用基金财产进展证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（ ）。A.5B.10C.30D.50答案：B解析：基金治理人运用基金财产进展证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10。（ ）是符合条件的资金融人方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并商定在将来返还资金、解除质押的交易。A.融资融券业务B

7、.质押式报价回购业务C.股票质押式回购业务D.股票商定式回购业务答案：C解析：此题考察股票质押式回购的概念。证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第3篇(2023年)以下说法错误的选项是（）。A.公开募集基金应当经国务院证券监视治理机构注册B.公开募集基金应当由基金治理人治理，基金托管人托管C.非公开募集基金应当由基金托管人托管D.私募投资基金可以进展公开宣传答案：D解析：私募投资基金特殊强调必需向具有风险识别力量和风险承受力量的合格投资者募集，所以不能进展公开宣传。国际短期资金流淌的类型包括（ ），国际直接投资国际间接投资贸易资金流淌保值性资金流淌A.B.C.D.答案：D解析：国际短期资金流

8、淌主要包括贸易资金的流淌、套利性资金的流淌、保值性资金的流淌以及投机性资金的流淌四种类型。证券公司董事会每年至少召开（ ）次会议。A.1B.2C.3D.4答案：B解析：证券公司董事会每年至少召开2次会议。以下关于政府债券的性质说法正确的选项是（）。从形式上看，政府债券也是一种有价证券具有债券的一般性质从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段具备了金融商品和信用工具的职能A.、B.、C.、D.、答案：D解析：政府债券的性质主要从两个方面考察：第一，从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般

9、特征。其次，从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的进展，逐步具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进展宏观调控的工具。以下选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。?A：战斗B：财政政策C：经济增长D：货币政策答案：A解析：影响股价的宏观经济与政策因素包括：（1）经济增长。（2）经济周期循环。（3）货币政策。（4）财政政策。（5）市场利率。（6）通货膨胀。（7）汇率变化。（8）国际收支状况。证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第4篇基金运作费是指为保证基金正

10、常运作而发生的应由基金担当的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。审计费信息披露费开户费过户费A.B.C.D.答案：A解析：我国基金交易费用主要内容。过户费属于基金交易费。2023年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。则在2023年6月30日，其理论价格为（ ）元。A.94.89B.95.13C.96.15D.99.04答案：D解析：零息债券不计利息，折价发行，到期还本，通常1年期以内的债券为零息债券。其定价公式为：P=FV/（1+Yt）T，理论价格=100/（1+4%）0.5=99.04（元）。上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的

11、股票属于( )。A:增发股票B:股份回购C:股票分割D:股票合并答案：B解析：上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，被称为股份回购。股票质押回购式证券交易的特别状况包括但不限于（ ）。质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行质押标的证券被作出终止上市打算集合资产治理打算提前终止证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限A.B.C.D.答案：C解析：特别状况一般包括以下情形：质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行；质押标的证券被作出终止上市打算；集合资产治理打算提前终止；证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限；证券公司进入风险处置或破产程序；

12、交易所认定的其他情形。发生特别状况的，交易各方可以按业务协议中商定的提前购回、延期购回、终止购回及交易所认可的其他商定方式等处理。商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。A.政策性银行B.企业法人C.其他金融机构D.其他商业银行答案：B解析：商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债权人为企业法人。证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第5篇资产证券化自20世纪70年月在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛进展，根本缘由在于资产证券化能够为参加各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。增加资产的流淌性，提高资本使用效率提升资产负债治理力量，优化财务状况实

13、现低本钱融资增加收入来源A.B.C.D.答案：A解析：从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（1）增加资产的流淌性（2）提升资产负债治理力量，优化财务状况（3）实现低本钱融资（4）增加收入来源设立股份有限公司公开发行股票，应当向国务院证券监视治理机构报送募股申请和以下( )文件。公司章程发起人协议发起人姓名承销机构名称A: . . . B: . . . C: . . . D: . . . .答案：D解析：设立股份有限公司公开发行股票应当符合公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监视治理机构规定的其他条件，向国务院证券监视治理机构报送募股申请和以下文件：公司章程；发起人协议；发起人姓名或者

14、名称发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银行的名称及地址；承销机构名称及有关协议。股权类期权包括( )。单只股票期权股票组合期权股价指数期权股票利率期权 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：与股权类期货类似，股权类期权也包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权。关于基金费用，说法正确的选项是（ ）。基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支基金治理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支基金治理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支A.B.C.D.答案：C解析：以下与基金有关的费用可以从基金财产

15、中列支：基金治理人的治理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、根据国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。根据基金合同商定，基金份额持有人大会可以行使的职权有（ ）。召开基金份额持有人大会提请更换基金治理人监视基金治理人的投资运作调整基金治理人、基金托管人的酬劳标准A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据基金合同商定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使以下职权：召开基金份额持有人大会；提请更换基金治理人、基金托管人；监视基金治理人的投资运作、基金托管人的托管活动；提请调整基金治理人、基金托管人的酬劳标准；

16、基金合同商定的其他职权。证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第6篇（ ）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同商定的时间和场所申购及赎回的基金。A.公司型基金B.债券基金C.封闭式基金D.开放式基金答案：D解析：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同商定的时间和场所申购及赎回的基金。经国务院批准，以下属于在2023年开展地方政府自行发债试点地区的是（）。上海市北京市浙江省深圳市A、B、C、D、答案：C解析：2023年，国务院批准上海、浙江、广东、深圳四省市试点在国务院批准的额度内自行发行债券，但仍由财政部代办还本付息。2023年新增了江苏和山东两个试点省。计算机和互

17、联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（ ）。A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同B.场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件C.场外市场不再是单纯的集中报价.分散成交的做市商模式D.掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式答案：B解析：计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响包括场外交易市场具备计算机自动撮合的条件。依据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。风险敏感型风险偏好型风险中立型风险躲避型A.B.C.D.答案：C解析：依据个人投资者对待投资中 风险和收益的态度，理论上可分为风险偏好型、风险中立型和风险躲避型三种。将有形资产

18、产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。A.资金融通B.价格发觉C.风险治理D.供应流淌性答案：C解析：金融市场的功能之一：风险治理功能。证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第7篇()是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集方法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严峻或者有其他严峻情节的行为。A.非法集资类犯罪B.擅自转变公开发行证券募集资金用途的犯罪C.违规披露、不披露重要信息的犯罪D.欺诈发行股票、债券罪答案：D解析：欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集方法中隐瞒重要事实或者编造重

19、大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严峻或者有其他严峻情节的行为。以下关于证券公司违反规定托付他人代为买卖证券的处理惩罚方法正确的由（ ）。没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款没收违法所得或者违法所得不10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款情节严峻的，暂停或者撤销其相关证券业务许可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上10万元以下的罚款。A.B.C.D.答案：B解析：依据证券公司监视治理条例第八十三条的规定，证券公司从事证券资产治理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，赐予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；

20、没有违法所得或者违法所得缺乏10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严峻的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，赐予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严峻的，撤销任职资格或者证券从业资格。长期资金流淌的主要方式包括（ ）。国际直接投资银行资金调拨国际间接投资国际信贷A.B.C.D.答案：D解析：国际长期资金流淌，是指期限在1年以上的资金的跨国流淌，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。中国证监会可依据违法违规情节的严峻程度，对其实行证券市场禁入措施的人员包括（ ）。证券公司的董事、监事、高级治理人员证券公司的控股股东、实际

21、掌握人证券效劳机构的董事、监事、高级治理人员证券投资基金治理人、证券投资基金托管人的董事、监事、高级治理人员A.B.C.D.答案：C解析：证券市场禁入规定第三条规定，以下人员违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严峻的，中国证监会可以依据情节严峻的程度，实行证券市场禁入措施：（1）发行人、上市公司、非上市公众公司的董事、监事、高级治理人员，其他信息披露义务人或者其他信息披露义务人的董事、监事、高级治理人员。（2）发行人、上市公司、非上市公众公司的控股股东、实际掌握人，或者发行人、上市公司、非上市公众公司控股股东、实际掌握人的董事、监事、高级治理人员。（3）证券公司的董事、监事、高级治理

22、人员及其内设业务部门负责人、分支机构负责人或者其他证券从业人员。（4）证券公司的控股股东、实际掌握人或者证券公司控股股东、实际掌握人的董事、监事、高级治理人员。（5）证券效劳机构的董事、监事、高级治理人员等从事证券效劳业务的人员和证券效劳机构的实际掌握人或者证券效劳机构实际掌握人的董事、监事、高级治理人员。（6）证券投资基金治理人、证券投资基金托管人的董事、监事、高级治理人员及其内设业务部门、分支机构负责人或者其他证券投资基金从业人员。（7）中国证监会认定的其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员。证券经营机构在取得资格证书前或在资格证书失效后从事或变相从事证券自营业务的，单

23、处或并处警告、没收非法所得、( )的罚款。A.1万元以上10万元以下B.3万元以上10万元以下C.3万元以上30万元以下D.10万元以上30万元以下答案：C解析：证券经营机构在取得资格证书前或在资格证书失效后从事或变相从事证券自营业务的，单处或并处警告、没收非法所得、3万元以上30万以下的罚款。证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第8篇根据证券公司代销金融产品治理规定，下面属于一般制止性规定的是（ ）。实行夸张宣传、虚假宣传等方式误导客户购置金融产品实行赠送礼物的方式诱导客户购置金融产品客户共享投资收益、分担投资损失使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购置金融产品的资金A.B.C

24、.D.答案：D解析：可以使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购置金融产品的资金，但不能使用除此之外的方式代托付人接收客户购置金融产品的资金。现阶段指导我国证券市场安康进展的八字方针是（ ）。A.公开、公正、公正、守信B.法制、监管、自律、标准C.公开、公正、公正、诚信D.法律、监管、标准、进展答案：B解析：我国准时总结证券市场进展的阅历教训，确立了指导证券市场安康进展的“法制、监管、自律、标准”的八字方针，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。基金财产债权债务独立性的意义，主要表达在（ ）。有利于保障基金财产的安全有利于爱护基金份额持有人的合法权益有利于基金财产的稳定运作，提高

25、基金的运作效率有利于维护基金财产的独立性A.B.C.D.答案：C解析：主要表达在：有利于维护基金财产的独立性；有利于保障基金财产的安全；有利于爱护基金份额持有人的合法权益；有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率。（ ）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在华尔街日报上公布。A.道琼斯工业股价平均数B.标准普尔500指数C.纳斯达克指数D.金融时报证券交易指数答案：A解析：道琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数。（ ）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。A.客户信用资金台账B.客户信用资金账户C.客

26、户信用证券台账D.客户信用证券账户答案：A解析：客户信用资金台账是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。证劵从业( 新 )历年真题和解答9篇 第9篇以下说法错误的选项是（ ）。A.证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金以自己的名义开设的证券账户买卖依法公开发行的股票、债券、证券投资基金或者国务院证券监视治理机构认可的其他证券，以猎取利益的行为B.具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易C.证券自营业务的主要投资对象是股票、债券和证券投资基金等D.证券公司托付其他证券公司或者基金治理公司进展证券

27、投资治理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务规格答案：B解析：此题考察证券自营业务的含义及投资范围。不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易。交易者之所以买入看涨期权，是由于他预期根底金融工具的价格在合约期限内将会（ ）。A.难以推断B.不变C.下跌D.上涨答案：D解析：交易者之所以买人看涨期权，是由于他预期根底金融工具的价格在合约期限内将会上涨。假如推断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额；假如推断失误，则放弃行权，仅损失期权费。对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（ ）原则。A.“份额申

28、购，份额赎回”B.“份额申购，金额赎回”C.“金额申购，金额赎回”D.“金额申购，份额赎回”答案：D解析：对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循金额申购，份额赎回原则。收购要约商定的收购期限不得少于（），并不得超过（）。A.30日；60日B.15日；30日C.30日；45日D.15日；60日答案：A解析：考点：此题考察要约收购的收购期限。收购要约商定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停顿发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法募集资金金额（ ）的罚款。A.1%以上5%以下B.1%以上10%以下C.违法所得1倍以上5倍以下D.违法所得1倍以上10倍以下答案：A解析：依据证券法第一百八十八条规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停顿发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法募集资金金额1%以上5%以下的罚款。