证劵从业(旧)考试试题题库8节.doc

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1、 证劵从业( 旧 )考试试题题库8节证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第1节利用股票指数期货和现货之间的对冲交易，可以降低非系统性风险。()答案：错解析：运用风险治理工具进展风险掌握主要有两种方法：其一，通过多样化的投资组合降低乃至消退非系统风险；其二，转移系统风险。转移系统风险的方法主要有两种：将风险资产进展对冲（如利用股票指数期货和现货进展对冲）和购置损失保险。2023年12月，作为我国资产化试点银行，（ )分别以个人住房贷款和信贷资产为 支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。 A.中国建立银行 B.中国工商银行C.国家开发银行 D.中国人民银行答案：A,C解析：2023年12月

2、，作为资产证券化试点银行，中国建立银行和国家开发银行 分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制 止，责令限期改正，拒不改正或者情节严峻的，由证监会视详细情形，可依法实行（ ）等监 管措施。A.公开警示B.责令处分有关责任人员C.责令停顿有关分支机构的融资融券业务活动D.撤销融资融券业务许可答案：A,B,C,D解析：依据证券公司融资融券业务试点治理方法的有关规定：证券公司 或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正； 拒不改正或者情节严峻的，由

3、证监会视详细情形，依法实行警示、公开警示、责令处分有关责 任人员、责令停顿有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。1990年7月和1991年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。 ( )答案：B解析：1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。把职业投资分析师定义为“从事作为投资决策过程的一局部，对财务、经济、统计数据进展评价或应用的个人”的是()组织。A:ASFAB:AIMRC:EFFASD:FLAAF答案：B解析：AIMR组织创立于1990年，是一个全球性的非盈利机构，把职业投资分析师定义为“从事作为投资决策

4、过程的一局部，对财务、经济、统计数据进展评价或应用的个人”。当运用不同种类的K线组合得到的结论不同时，应尽量使用根数多的K线的结论。()答案：对解析：无论是根K线，还是两根、三根以至更多根K线，由它们的组合得到的结论都是相对的，不是肯定的。对股票投资者而言，结论只是起种建议作用。在应用时，有时会发觉运用不同种类的组合会得到不同的结论，避开这种状况发生的一个重要原则是尽量使用根数多的K线组合的结论，并将新的K线加进来重新进展分析推断。一般说来，多根K线组合得到的结果不大简单与事实相反。公司（ ）是对公司章程规定的内部掌握原则的细化和绽开。 A.内部掌握 B.内部掌握机制C.内部掌握制度 D.内部

5、掌握大纲答案：D解析：答案为D。公司内部掌握大纲，即对公司章程规定的内部掌握原则的细化 和绽开，是各项根本治理制度的纲要和总揽，明确内部掌握目标、内部掌握原则、掌握环 境和内部掌握措施等内容。()的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A:公司债券发行试点方法B:上市公司股东发行可交换公司债券试行规定C:银行间债券市场非金融企业债务融资工具治理方法D:证券公司治理暂行方法答案：A解析：2023年8月14日起施行的公司债券发行试点方法标志着我国公司债券发行工作的正式启动。以下哪种风险不属于系统风险？（ ） A.信用风险 B.利率风险C.经济周期波动风险 D.政策风险答案：A解析：与证券投资

6、相关的全部风险称为总风险，总风险可分为系统风险和非系统风 险两大类。系统风险是指由于某种全局性的共同因素_引起的投资收益的可能变动，这种因素以 同样的方式对全部证券的收益产生影响，主要包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和 购置力风险等。非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，主要包括信 用风险、经营风险、财务风险等。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第2节基金绩效衡量问题的不同视角有（ ）。A.内部衡量与外部衡量 B.实务衡量与理论衡量C.短期衡量与长期衡量 D.事前衡量与事后衡量答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。基金绩效衡量问题的不同视角包括内部衡量与外部衡

7、量、 实务衡量与理论衡量、短期衡量与长期衡量、事前衡量与事后衡量、微观衡量与宏观衡量、 肯定衡量与相对衡量、基金衡量与公司衡量主动债券组合治理中的债券掉换的目的是用定价过低的债券替代定价过高的债券，或是用收益率高的债券替代收益率低的债券。()答案：对解析：债券掉换的目的是用定价过低的债券来替换定价过高的债券，或是用收益率高的债券替换收益率较低的债券。债券掉换方法大体有以下类型：替代掉换、市场内部价差掉换、利率预期掉换、纯收益率调换。证券公司只能承受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构掌握的期货公司的托付从事介绍业务，不能承受其他期货公司的托付从事介绍业务。()答案：对解析：上市公司在本次重大资

8、产重组前不符合中国证监会规定的公开发行证券条件，或者本次重组导致上市公司实际掌握人发生变化的，上市公司申请公开发行新股或者公司债券，距本次重组交易完成的时间应当不少于一个完整会计年度。( )答案：对解析：上市公司在本次重大资产重组前不符合中国证监会规定的公开发行证券条件，或者本次重组导致上市公司实际掌握人发生变化的，上市公司申请公开发行新股或者公司债券，距本次重组交易完成的时间应当不少于一个完整会计年度。此题说法正确。货币供应的增加有利于贷款利率的降低，反之，货币供应的削减，将促使贷款利率上升（）答案：对解析：货币供应的增加有利于贷款利益的降低，可削减投资本钱，刺激投资增长和生产扩大，从而增加

9、社会总供应。反之，货币供应的削减将促使贷款利益上升，从而抑制社会总供应的增加，货币市场基金的投资对象包括股票、银行存款等金融工具。 （）答案：错解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。以下属于影响债券定价的外部因素的是（ ）。A.拖欠的可能性B.银行利率 C.市场利率 D.通货膨胀水平答案：B,C,D解析：。影响债券定价的外部因素：（1）银行利率；（2）市场利率；（3）其他因素，如通货膨胀率。A项属于内部因素。债券市场是债券发行和买卖交易的场所，以下说法中不正确的有()。A:

10、债券的发行人有中心政府、地方政府、中心政府机构、金融机构、企业和个人B:债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，债券到期时，债务人必需按时还本付息C:债券是全部权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系D:相对于股票价格而言，债券市场价格比拟稳定答案：A,C解析：A项，个人不能发行债券；C项，债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。以募集方式设立公司，申请发行境内上市外资股的，发起人认购的股本总额不少于公司拟发行股本总额的（ ），发起人的出资总额不少于（ ）亿元人民币。A:30%，2B:35%，15C:35%，2D:30%，15答案：B解析：以募集方式设立公司，申

11、请发行境内上市外资股的，发起人认购的股本总额不少于公司拟发行股本总额的35%，发起人的出资总额不少于人民币15亿元。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第3节以下关于人气型指标的分析，说法正确的有()。A:PSY的取值范围是0100，以60为中心，60以上是多方市场B:假如PSY的取值超过了2575，则是超买或超卖C:OBV线是猜测股市长期趋势的重要推断指标D:OBV线不能单独使用，必需与股价曲线结合使用才能发挥作用答案：B,D解析：PSY的取值范围是0100，以50为中心，50以上是多方市场，50以下是空方市场，所以A项说法错误。OBV线是猜测股市短期波动的重要推断指标，所以C项说法错误。已

12、获利息倍数越大，企业付息力量()。A:越受利润的影响B:越受费率的影响C:越弱D:越强答案：D解析：已获利息倍数指标反映公司经营收益为所需支付的债务利息的多少倍。只要已获利息倍数足够大，公司就有充分的力量偿付利息；否则相反。发行人在确定债券期限时，主要考虑的影响不包括以下哪种()。A:资金使用方向B:市场利率变化C:发行人的资信状况D:债券的变现力量答案：C解析：发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向；市场利率变化；债券的变现力量。在资产估值方面，（ ）主要用来推断证券是否被市场错误定价。 A.资本资产定价模型 B.投资组合理论C.有效市场理论 D.套利定价理论答案

13、：A解析：资本资产定价模型主要应用于资产估 值、资金本钱预算以及资源配置等方面。在资产 估值方面，资本资产定价模型主要用来推断证券 是否被市场错误定价。在深圳证券交易所，债券质押式回购单笔交易数量不低于1万张，或者交易金额不低于300万元人民币的，可采纳大宗交易方式。()答案：错解析：在深圳证券交易所，债券单笔质押式回购交易数量不低于5000张（以人民币100元面额为1张），或者交易金额不低于50万元人民币的，可采纳大宗交易方式。严峻的通货膨胀指()的通货膨胀。A:高于5%B:低于10%C:两位数D:三位数答案：C解析：通货膨胀从程度上说有温柔的、严峻的和恶性的三种。温柔的通货膨胀是指年通货膨

14、胀率低于10%的通货膨胀；严峻的通货膨胀是指两位数的通货膨胀；恶性通货膨胀是指三位数以上的通货膨胀。证券交易所对基金投资行为的监控就是指对证券投资基金在证券市场的投资行 为进展监控。 ( )答案：错解析：错。证券交易所对基金投资行为的监控包括两个方面：一是对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进展监控；二是对证券投资基金在证券市场的投资行为进展监控。以下不属于简洁估量法的是（ ）。A.中间数法 B.回归调整法C.回归分析法 D.趋势调整法答案：C解析：C项回归估量法是与简洁估量法并列 属于对股票市盈率估量的方法。证券投资分析三个根本要素不包括()。A:信息B:步骤C:期限D:方法答案：C解析：

15、证券投资分析三个根本要素包括信息、步骤和方法。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第4节以下不属于金融衍生工具交易的是（ ）。 A.股票交易 B.金融斯货交易 C.金融期权交易 D.权证交易答案：A解析：。金融衍生工具交易包括权证交易、金融期货交易、金融期权交易、 可转换债券交易等。股票交易不属于金融衍生工具交易。关于限价托付方式特点的说法，正确的选项是( )。 A证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交 B有利于客户实现预期投资打算，谋求最大利益 C成交速度慢，有时甚至无法成交 D在证券价格变动较大时，客户采纳限价托付简单错失良机，患病损失答案：A,B,C,D解析：日均换手率是指过去2个月内

16、标的证券或基准指数每日换手率的平均值。()答案：错解析：日均换手率是指过去3个月内标的证券或基准指数每日换手率的平均值。若证券公司追求较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡，则该公司应当采纳()。A:差异性市场营销策略B:无差异市场营销策略C:集中性市场营销策略D:地区集中策略答案：A解析：差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”，是指公司依据不同的目标市场采纳不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满意不同目标市场上的不同需求。采纳该种营销策略的公司往往是实力较强的证券公司，它们追求的是较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡。基金()对其资产按规定进展估值。A:每日B:每周C:每月D:每季

17、答案：A解析：基金逐日对其资产按规定进展估值，并于当日将投资估值增（减）值确认为公允价值变动损益。金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（ )。A.有资产的结算制度 B.无资产的结算制度C.无负债的结算制度 D.有负债的结算制度答案：C解析：。金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当 日准时将结算结果通知会员。期货公司依据期货交易所的结算结果对客户进展结算，并 应当将结算结果根据与客户商定的方式准时通知客户。客户应当准时查询并妥当处理自 己的交易持仓。维持担保比例超过()时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。A:130%B:150%C:200%D:3

18、00%答案：D解析：维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。证券交易所另有规定的除外。提交发行新股申请文件并经受理后，上市公司的新股发行申请进人核准阶段，此 时主承销商的尽职调查责任终止。 ( )答案：B解析：。提交发行新股申请文件并经受理后，上市公司的新股发行申请进入核准阶段，但此时保荐机构(主承销商）的尽职调查责任并未终止，仍应遵循勤勉尽责、诚恳信用的原则，连续仔细履行尽职调查义务。深圳证券交易所依据会员的申请和业务许可范围，为其设立交易单元所设定的交易或其他业务权限包括( )等。A:一类或多类证券品种或特

19、定证券品种的交易B:大宗交易C:协议转让D:ETF、LOF及非上市开放式基金等的申购与赎回答案：A,B,C,D解析：深圳证券交易所依据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定以下交易或其他业务权限：(1)一类或多类证券品种或特定证券品种的交易；(2)大宗交易；(3)协议转让；(4)交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)及非上市开放式基金等的申购与赎回；(5)融资融券交易；(6)特定证券的主交易商报价；(7)其他交易或业务权限。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第5节证券交易所证券交易全部或者局部不能正常进展，是指无法正常开头交易、无法连续交易、交易结果特别、交易无法

20、正常完毕等情形。()正确错误答案：对解析：证券交易所交易特别状况是指导致或可能导致证券交易所证券交易全部或者局部不能正常进展的情形，包括无法正常开头交易、无法连续交易、交易结果特别、交易无法正常完毕等情形。()不是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。A:平衡型基金B:交易型开放式指数基金C:货币型基金D:指数型基金答案：A,C,D解析：ETF即交易型开放式指数基金，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，也可以像开放式基金一样申购和赎回。平衡型基金、货币型基金、指数型基金，不具备这两个特征的结合。在营销环境的全部因素中，基金治理人最需要关注的有()。A:机构

21、本身的状况B:影响投资者决策的因素C:控股公司的运营状况D:监管机构对基金营销的标准答案：A,B,D解析：在营销环境的诸多因素中，基金治理人最需要关注以下三个方面：销售机构本身的状况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。获得融资融券业务试点资格的证券公司应当根据规定，向公司登记机关申请换发经营证券业务许可证，向中国证监会申请业务范围的变更登记。()答案：错解析：获得融资融券业务试点资格的证券公司应当根据规定，向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向中国证监会申请换发经营证券业务许可证。采纳客户调查问卷方法时，金融机构通常依据（ ）匹配原则，避开误导投资者或错误销售。A.客户评级和

22、证券评级 B.客户分级和证券分级C.客户评级和资产评级 D.客户分级和资产分级答案：D解析：实践中，金融机构通常采纳客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，依据客户分级和资产分级匹配原则，避开误导投资者和错误销售。证券公司内部掌握应当贯彻的原则有（ ）。A.健全性 B.合理性 C.制衡性 D.独立性答案：A,B,C,D解析：ABCD。证券公司内部掌握应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部掌握有效。流淌性首先取决于债券在快速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失；其次取决于市场为转让所供应的便利程度。()答案：错解析：流淌性首先取决于市场为转让所供应的便利程度；其次取决于债券

23、在快速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失。目前工商银行、中信银行、汇丰银行等在彭博系统上供应人民币FRA报价，参考利率为()个月期Shibor。A:2B:3C:4D:6答案：B解析：依据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2023年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为Shibor，主要的远期品种为1M*4M、3M*6M、9M*12M等。目前工商银行、中信银行、汇丰银行等在彭博系统上供应人民币FRA报价，参考利率为3个月期Shibor。关于货币市场基金的说法，正确的选项是（）。A:适合长期投资B:既适合短期投资、也适合长期投资C:没有投资风险D:适合短期投资答案：D解析：货币

24、市场基金以货币市场工具为投资对象货币市场基金是厌恶风险、对资产流淌性和安全性要求较高的投资者进展短期投资的抱负工具，或是临时存放现金的抱负场所。货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第6节实物国债与实物债券含义相近，都是以某种商品实物为本位而发行的债券。 （）答案：错解析：实物国债与实物债券的含义是不同的。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券（如记账式债券）相对应；而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。基金治理公司的分公司和办事处的法律责任由分支机构担当。 （ ）答案：错解析：B。基金治理公司的分公司和办事处的法律责任由

25、基金治理公司 担当。证券公司申请从事代办股份转让效劳业务，应当符合的条件之一是具有()家以上的营业部，并且布局合理。A:10B:15C:20D:25答案：C解析：依据证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格治理方法（试行）的规定，对从事代办股份转让效劳业务资格的申请条件之一是具有20家以上的营业部，并且布局合理。一般来说，有价证券具有如下特征（)。A.流淌性 B.永久性 C.安全性 D.收益性答案：A,D解析：AD。有价证券的特征包括：收益性。证券的收益性是指持有证券本身可以获得肯定数额的收益，这是投资者转让资本全部权或使用权的回报；流淌性。证券的流淌性是指证券变现的难易程度；风险性。证券的风

26、险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性；期限性。证券一般有明确的还本付息期限，以满意不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。可转换债券具有（ ）的双重特性。A.债权和股权 B.债权和期权C.债券和股票 D.期权和股权答案：B解析：可转换债券是指其持有者可以在肯定时期内按肯定比例或价格将之转换成肯定数量的另一种证券的债券。可转换债券具有债权和期权的双重特性。证券公司参加多个集合打算的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的()。A:15%B:10%C:5%D:20%答案：A解析：证券公司参加多个集合打算的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%。我国基金的会

27、计年度为公历每年1月1日至12月31日。 （ ）答案：对解析：答案为A。我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。证券投资基金一般在()结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般()结转损益。A:季末；逐日B:季末；逐月C:月末；逐月D:月末；逐日答案：D解析：此题涉及的是本期利润及利润安排的核算。证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。基金的资金清算依据交易场所的不同可以分为()。A:场外资金清算B:全国银行间市场交易资金清算C:基金治理公司资金清算D:交易所交易资金清算答案：A,B,D解析：基金的资金清算依据交易场所的不同，分为交易所

28、交易资金清算、全国银行间债券市场交易资金清算和场外资金清算三个局部。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第7节对于事先己确定发行条款的国债，我国仍实行承购包销方式，目前主要运用于记账式国债的发行。（）答案：错解析：对于事先己确定发行条款的国债，我国仍实行承购包销方式，目前主要运用于不行上市流通的凭证式国债的发行。证券监视治理机构应当自受理证券公司设立申请之日起()个月内，依照法定条件和法定程序并依据审慎监管原则进展审查，作出批准或者不予批准的打算，并通知申请人。A:1B:3C:6D:9答案：C解析：根据证券法的规定，国务院证券监视治理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和

29、法定程序并依据审慎监管原则进展审查，作出批准或者不予批准的打算，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。应选C。以下对债券买断式回购描述正确的选项是（）A:债券的全部权随交易的发生而转移B:债券在协议期内可由逆回购方自由支配C:债券的全部权并未随交易的发生而转移D:逆回购方在协议期内不能动用债券答案：A,B解析：债券买断式回购交易，是指债券持有人（正回购方）将一笔债券卖给债券购置方（逆回购方）的同时，交易双方商定在将来某一日期，再由卖方（正回购方）以商定价格从买方（逆回购方）购回相等数量同种债券的交易行为买断式回购与质押式回购业务的区分在于在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回

30、购方，全部权转移至逆回购方而在质押式回购的初始交易中，债券全部权并不转移，逆回购方只有享有质权由于全部权发生转移，因此买断式回购的逆回购方可以自由支配购入债券，如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可在详细实施投资决策之前，投资者需要明确每一种证券在风险性、收益性、（ ）和 时间性方面的特点。 A.价格的多变性 B.价值的不确定性C.个股筹码的安排 D.流淌性答案：D解析：流淌性是指资产可随时变现的力量，在投资决策时，投资者应正确熟悉每一 种证券的风险性、收益性、流淌性和时间性方面的特点，借此选择风险性、收益性、流淌性和 时间性同自己的要求相匹配的投资对

31、象，并制定相应的投资策略。上海证券交易所可依据市场状况，终止某券种的国债买断式回购交易。()答案：对解析：上海证券交易所依据市场状况，对指定券种的国债买断式回购实施停牌，并可视市场详细状况对其复牌，亦可依据市场状况终止某券种的国债买断式回购交易。主办报价券商推举挂牌报价转让的园区公司须具备以下()条件。A:设立满5年B:属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业C:主营业务突出，具有持续经营记录D:公司治理构造健全，运作标准答案：B,C,D解析：设立满3年即可。资产治理业务存在的风险主要有（ ）。A.合规风险 B.市场风险C.经营风险 D.治理风险答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。资产

32、治理业务存在较大风险，其风险种类和表现形式与自 营业务的风险根本相像，主要包括：合规风险、市场风险、经营风险、治理风险。保荐机构依法对发行人申请文件、证券发行募集文件进展核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。( )答案：对解析：保荐机构依法对发行人申请文件、证券发行募集文件进展核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监视治理机构批准和范围经营业务的，责 令改正，没有违法所得或者违法所得缺乏30万元的，处以（ ）罚款。A. 1倍以上5倍以下B. 3万元以上30万元以下C. 30万元以上60万元以下D. 1万元以上10万元以下答案：C解析：答案为C

33、。证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监视治理机构批 准和范围经营业务的，依据证券法其次百一十九条的规定惩罚，即“责令改正，没收违 法所得，没有违法所得或者违法所得缺乏三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下罚 款；情节严峻的，责令关闭”。证劵从业( 旧 )考试试题题库8节 第8节基金产品定价中，需要考虑的因素包括（）。A:渠道特性B:市场环境与竞争对手状况C:基金产品类型D:客户特性答案：A,B,C,D解析：基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型，其次个考虑因素是市场环境，第三个考虑因素是客户特性，第四个考虑因素是渠道特性。理财参谋效劳的特点包括（ ）。A.专业性 B.综合性 C.参

34、谋性 D.长期性A.专业性 B.综合性 C.参谋性 D.长期性答案：A,B,C,D解析：理财参谋效劳是指证券公司向客户供应财务分析与规划、投资建议、个 人投资产品推介等综合性理财专业化效劳。理财参谋效劳具有参谋性、专业性、综合性和长期 性特点。变更登记指由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。详细做法是以账户划转的方式在投资者或账户之间转移，并相应更改股东名册或债权人名册。()答案：对解析：证券公司设立子公司，要求最近一年净资本不低于()亿元。A:20B:10C:5D:12答案：D解析：证券公司设立子公司，应当符合的审慎性要求之一的是：最近12个月各项风险掌握指标持续符合规定标准，最近

35、1年净资本不低于12亿元人民币。基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金治理人认为有必要，可暂停承受赎回申请； 已经承受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）。 A. 10天 B. 10个工作曰C. 20天 D. 20个工作曰答案：D解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎 回，如基金治理人认为有必要，可暂停承受赎回申 请；巳经承受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在 至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。与其他金融工具相比拟，开放式基金是种()A:收益凭证B:债券凭证C:受益凭证D:信用凭证答案：C解析：基金是种受益凭证，基

36、金财产独立于基金治理人；基金治理人只是受托治理投资者资金，并不担当投资损失的风险优先股依据不同的附加条件，可以分为()。A:股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票B:参加优先股票和非参加优先股票C:可转换优先股票和不行转换优先股票D:可赎回优先股票和不行赎回优先股票答案：A,B,C,D解析：优先股票依据不同的附加条件，大致可以分成以下几类：累积优先股票和非累积优先股票，参加优先股票和非参加优先股票，可转换优先股票和不行转换优先股票，可赎回优先股票和不行赎回优先股票；股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。金融期货的主要交易制度不包括（ ）。A.逐日盯市制度 B.分散交易制度C.限仓制度 D

37、.每日价格波动限制及断路器原则答案：B解析：答案为B。金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度（又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例（金额）等交易规章，交易者在入市之前务必透彻把握相关规定。上市公司进展资产重组后的整合，主要包括的内容有（ ）。 A.增发新股 B.企业组织的重构C.人力资源配置和企业文化的融合 D.企业资产的整合答案：B,C,D解析：答案详解】BCD。上市公司进展资产重组后的整合主要包括企业资产的整合、人力资源配置和企业文化的融合、企业组织的重构三个方面。