证券公司的实习报告4篇.doc

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1、 证券公司的实习报告4篇1、概述 1、1、实习单位简介 金元证券股份有限公司简称金元证券，金元证券股份有限公司成立于20xx年8月，是经中国证监会批准，由首都机场集团公司作为核心股东出资成立的综合类证券公司，是首都机场集团金融板块的核心企业之一。公司注册资本9亿元，开业以来年年盈利，净资本率达90%以上。公司总部位于深圳，在全国各大中心城市设有25家证券营业部(辽宁、北京、天津、江苏、上海、浙江、广东、海南、湖南、湖北、四川、陕西、xq)，旗下设有金元期货经纪有限公司和金元比联基金治理有限公司等子公司，已形成证券、期货、基金业务良性互动的证券控股集团运作模式。 金元证券坚持“诚信、亲和、创新、

2、志成“的企业精神和“稳健经营、标准治理、风险掌握“的经营理念，并将其贯穿于经营治理和客户效劳的每个环节。公司全体同仁以使命感、事业心和专业追求致力于为客户供应优质、高效的全方位效劳。并努力为富强和进展中国证券市场，推动中国资本市场建立进程奉献力气。公司地址：、深圳市深南大道4001号时代金融中心大厦17层。邮编：518048、。在将来的进展中，金元证券的进展策略是通过实施资本公众化、资产轻型化、经营集约化、效劳差异化等战略来增加公司的营销力量、定价力量、风控力量、研发创新力量，同时提升公司的企业文化水平，从而进一步完善公司的治理机制。信任在金元证券积极安康的经营理念的引导下，在金元证券全体员工

3、的不断努力下，金元将会更加强大。 1、2、实习过程的根本回忆 1、2、1、实习过程介绍 这次实习主要有：熟识证券开户流程以及临时状况的处理方法，对开户时应留意的一些根本的状况进展了解。熟识资本市场的进展状况和证券交易的相关内容。熟识K线理论的实际操作。熟识切线理论的实际操作。熟识基金的相关内容。整理实习过程中记录的资料。查阅相关资料进展实习的总结。 1、2、2、详细实习内容介绍 1、2、2、1、熟识证券开户流程以及临时状况的处理方法 实习的第一天，公司的职员向我们介绍了开户的相关状况,使我们对开户流程有了相关的了解、证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。股东账户是客户向证券公司申请

4、开立的，用于证券买卖的账户。股东账户包括上海股东账户和深圳股东账户，他们又各自包括A股股东账户和B股股东账户。上海B股的股东账户用美金进展交易而深圳的B股股东账户则用港币进展交易。上海A股的股东账户不行以复开而深圳的可以。 在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三方存管协议。第三方存管协议有三联：客户联、券商联和银行联。银行联由客户带往相应的银行进展确认。第三方存管的目的是保障资金安全。资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账户对应生成的。基金账户是客户向基金公司获得用于购置基金的账号。一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账

5、号可以向多个基金公司开立基金账号。开立A股账户费用为46元人民币，B股账户则为100元人民币，对于三板股票的账户开户费只需三十元。 学习开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能遇到的问题的解决方法。对于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡。银行卡必需是中行、建行、工商、兴业、农行、交行，还有华夏和招商等八家之一的银行卡。客户如要进展同行换卡则可直接到对应银行的柜台进展换卡。但假如客户是要进展异行换卡，则客户要先对账户进展清仓，即到达零股票零资金。客户要进展转账必需在营业时间进展否则资金会被冻结，假如资金是从证券账户转向银行账户，其上限为50万。 1、2、2、2、熟识资本市场的进展状况和证券交

6、易的相关内容 金元证券股份有限公司乌市黄河路营业部的总经理芦红星先生向我们介绍资本市场和证券交易的相关内容。首先他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的进展空间。它的主要功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。在国外资本市场与商业银行混业经营，在中国二者是分业经营。其次他向我们介绍了证券公司的业务。其业务包括经济业务、资产治理业务、自营业务和投资银行业务。 接着芦经理向我们介绍个人投资方面的问题。他说到，个人投资首先要看宏观环境，由于宏观环境反映的是系统风险，是个人无法掌握和避开的。其次我们还得关注公司的监管和技术层面的信息。技术信息主要在于我们对学问把握的状况。芦经理讲到“要想口袋满

7、就要脑袋满”这生动地说明白学问的重要性。在后面的叙述中他向我们介绍了主动性买盘和被动性买盘以及股市与房产价格之间的严密关系。紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备的工作精神。从事证券行业要具有全力以赴的敬业精神、团结协作精神、个人主义与集体留意相结合、全局观和敢于承受挑战的精神。 芦经理介绍说证券市场有一级市场、一级半市场和二级市场。一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场，而一级半市场非法的。之后他向我们介绍了权证的相关内容。其中他主要介绍了期货和基金。现在期货主要以金融期货为主。基金与理财产品的主要区分在于基金的资金全部来自投资者而理财产品的资金局部来自券商，局部来自投资者

8、。 最终芦经理向我们介绍了金元的主要状况。他向我们介绍了金元的交易方式，理财中心和前、中和后台的治理。前台主要负责营销，中台负责询问，而后台则负责总的治理。 1、2、2、3、熟识K线理论的实际操作 公司的客服部经理张海斌教师向我们介绍K线理论的实践操作。K线是推断多空双方力气的重要工具。张教师首先介绍了单根K线的相关学问。一根K线描述了最高价、最低价、开盘价和收盘价。红色的K线是阳线，蓝色是阴线。红色的代表低开高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，卖盘大于买盘。有一些特别的K线同阶线，它们分别是十字星、T字线、倒T字线和一字线。按时间长短可以将K线分为日K线、周K线、月K线和年线。日K线代表

9、短期走势，周K线、月K线和年K、线代表中长期走势。另外还有五分、十五分、三非常、六非常K线，它们代表的是超短期走势，适用于权证模式的分析。 其次，张教师向我们介绍了K线组合。首先是见底形态和上升形态。这包括了早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线和红三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线都是在跌势的末端消失。早晨之星代表的是转势信号，消失好友反攻可以适当买入，到了旭日东升则可以大胆买入，由于它发出的转势信号最强。 其次是见顶形态和下跌形态。它主要包括了黄昏之星、淡友反攻、乌云盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种组合。它们都消失在涨势的末端，发出的都是

10、推出的信号。最终张教师了介绍了后势上升和下降都有可能的几中K线。十字星在涨势末端消失发出的是见顶信号而在跌势末端消失则发出的是见低信号。“T”字线在高位消失发出的是见顶信号，在途中消失则连续看涨或看跌，在低位消失则发出的是见底信号。倒“T”线与T线类似。“一”字线在涨势中消失连续看涨，在跌势消失则连续看跌。 1、2、2、4、熟识切线理论的实际操作 公司安排张教师向我们介绍切线理论，也叫趋势理论。所谓趋势就是指股票价格市场的运动方向。趋势主要包括主要趋势、次要趋势和短暂趋势。主要趋势是指市场的主要趋势，次要趋势是指在主要趋势中消失的插曲，短暂趋势则是指构成主要趋势的一个个小的趋势。趋势主要有向上

11、、下降和水平这三中方向。其中水平方向常被无视，但却是很重要的。 趋势理论中最主要的两条线是压力线和支撑线。压力线是经过上升趋势高点的直线，也称阻碍线。其主要作用是临时阻碍股票价格创新高的力量。支撑线也称反抗线，是经过下降趋势低点的直线，其主要的作用是临时或永久地阻碍股价创新低。压力线与支撑线是相互区分的但二者也是可以相互转化的。同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线也是支撑线。股价要创新高或者新低都要突破压力线和支撑线才能到达。这种突破需要到达三个条件：时间、空间和成交量。时间一般为2到3天，空间为3%，成交量要与之相协作，当成交量不协作时就会消失假突破。 最终张教师向我们介绍了趋势线、轨

12、迹线和8浪主线。趋势线是将两个或多个下降趋势的高点或上升趋势的低点连接起来的直线，轨迹线是两个或多个上升趋势的高点或下降趋势的低点连接起来的虚线。8浪主线主要是分析当前我国的股市行情。 1、2、2、5、熟识基金的相关内容 公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。基金具有利益共享、风险共担、组合投资和专业治理的特点。基金是间接的投资产品，它的风险适当收益较高。基金主要有以下三个当事人：投资者、基金治理公司和基金托管公司。基金的投资者就是基金的受益人，基金的治理者使用基金的资金进展投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责治理基金所筹集的资金，主要是各国有商业银行。基金根据运作方式划分可以分

13、为开放式和封闭式基金。开放式基金的规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。 封闭式基金的规模固定，时间固定，可以转让但不能卖，一般在二级市场进展。按组织形式分分为契约型和公司型。契约型主要通过签定合约来运作基金，公司型则是组成基金公司来运作。按投资目标不同分为股票型、基金型、债券型、货币型和混合型。 假如把资金的60%-80%、投资于股票则称之为股票型，假如资金的大局部投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种投资方式并存的基金。这几种基金的风险和收益依次递减。按投资的方向分可分为成长型、收益型和平衡型。成长型追求的是将来收益，收益型追求的是当前收益，平衡型

14、则处于二者之间。按投资理念分为主动型、被动型和指数型。按募集的方式分为公募基金和私募基金。按资金的用途和来源分为在举基金和离岸基金。 基金募集必需提前6个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基金的募集时间也许为三个月。基金要3-6月才会建满仓，因此基金可以用于测算股票的走势。基金募集的费用包括认购费(1%-1、2%)、申购费(1、5%)和赎回费(0、5%)，其中赎回费会随持有年限的增加而削减。 2、实习总结 2、1、实习收获和体会 通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的熟悉。在我国证券市场仍旧是一个有待完善和不断进展的市场，它在我国有很大的进展空间同时也存在很多有待解决的问题。证券市

15、场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着当心慎重的态度。在此次实习中我对证券公司根本业务也有所了解。不断进展和推出新的业务种类是证券公司不断进展的前提和根底，它能使企业拥有源源不断的生命力。 技术分析也是我们这次实习的对象之一，通过此次实习我对技术分析特殊是对K线理论和切线理论有了进一步的熟悉。技术分析的价值是建立在市场是非有效的条件上，在一个有效的市场技术分析是没有价值的。不管是K线理论还是切线理论的运用都是建立在个人阅历的根底上。 这些理论看似简洁，分析起来好像有理有据，但是时点的把握需要个人的阅历。例如“T”字线在高位消失发出的是见顶信号，在途中消失则连

16、续看涨或看跌，在低位消失则发出的是见底信号。多这个理论的运用首先要推断当前是处于高位、途中还是低位，推断结果的不同就形成了不同的投资方案。因此个人投资应注意阅历的积存，多看多想。此次实习促进了我专业力量和技能的提高，使我受益非浅。 2、2、问题与建议 2、2、1、第三方存管存在的问题以及建议 实践出真知，在本次实习中我接触了一些寻常无法学习到学问也形成了自己的一些见解。第三方存管相对于以前的资金治理方法可以更好地保障资金的安全，削减了道德风险，但我个人认为它还存在一些缺乏的地方。我觉得它存在以下两方面的问题：首先它使得账户的开立更加麻烦。客户首先得拥有八家能进展证券账户开立的银行的卡才能进展账

17、户开立。有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银行进展确认，这程序更加烦琐。 其次第三方存管在肯定程度上无法铲除道德风险。银行和证券公司存在很亲密的业务和资金关系，这就无法排解他们会由于业务进展的关系而做出不合法的行为，因此也存在肯定的道德风险。针对以上两个问题我有如下的建议：其一另外设立一个机构来治理证券资金，而这个机构必需与证券公司不存在利益关系。这样可以削减客户的迷惑，客户只要拥有这个机构的卡或账户就能进展证券账户的开立。这样可以使第三方存管更加具有科学性。 固然这会给银行带来业务上的损失，但相对于证券市场的正常稳定运转这种银行业务削减的经济损失会小得多。其二对银行存管证券资金这

18、局部资金实行特殊的监管。银监会对银行的监管都是整体上的，对细化的业务没有很严格的监管，因此假如银监会对银行存管证券资金的这局部业务加强监管力度，对其更加重视，那么其中的道德风险也就相应地降低。固然这个建议无法解决开户烦琐的问题，因此要提高各种银行卡的通用性，这就要求各大银行不断创新自己业务。 2、2、2、混业经营带来的金融控股公司监管问题及其建议 在实习中教师提到了分业经营和混业经营。在中国目前的市场已经消失了混业经营，很多金融机构不仅经营资金治理业务，也经营保险和证券业务。但是当前中国资本市场的治理体制是分业治理体制。这就形成金融控股公司治理的冲突。针对以上问题我提出如下建议：建立伞型的治理

19、模式来解决金融控股公司的监管问题。所谓的伞型治理模式就是在保存分业治理的条件下设立一个上级的治理机构负责统一的协调和监视。银监会仍旧监管银行，证监会仍旧监管证券公司，保监会仍旧监管保险公司，新设立的机构将三者的职责和监管范围进展划分，同时也协调三者之间的冲突。在中国这样的市场环境下采纳伞型模式能使控股公司的监管更加明朗化。 2、2、3、基金业务进展存在的问题和建议 基金相对于股票来说具有适当风险和适当收益的特点，它更适合中国人民投资。由于在中国大局部投资者对证券的分析技巧的把握还比拟欠缺，而股票是高风险的。当前基金业务在中国的进展还存在很多问题，表现在如下几方面： 首先基金的买卖相对股票来说比

20、拟不便利。投资者经常很难买到开放式基金，封闭式基金就更不用说。大多投资者需要在银行排很长时间的队才能买到基金，甚至最终没有买到自己想要购置的基金。其次基金的购置需要更多资金，对于小投资者比拟难进展基金的买卖。股票的最少购置数是100手，即使投资者只有几百块钱的资金也可以进展投资。 因此针对以上的问题我提出如下建议：第一，降低基金买卖的门槛吸引更多的投资者，引导我国投资更好地进展投资，选择适合他们的投资产品。其次，加强多基金业务的宣传让投资者熟识基金业务。投资产品的缺少也是中国股市的过度火暴的缘由之一，投资者流淌性过度的条件下只能选择股票这种较为熟知的投资产品。因此使消费者更加了解基金能分散他们

21、的投资方向。第三，创新基金品种。投资者很难买到自己想要的基金很大缘由在于我国基金产品过少，因此要解决这个问题的关键在于基金产品的创新，为投资供应更多的选择。 固然这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。虽然当前我国的资本市场还有很大的进展空间但是资本市场的进一步进展还需要健全的体制与之相配套。理财产品的进展也需要相适应的政策和机制的支撑，因此基金的进一步进展不仅需要转变基金本身的运作方式，同时也需要国家政策和机制的协作。基金的进展需要一种更加能活的买卖机制。 3、完毕语 “股市多风险，入市需慎重”。股票的风险是多样的，所谓风险，是指患病损失或损害的可能性。就证券投资而言，风险就是投资者的收益

22、和本金患病损失的可能性。从风险的定义来看，证券投资风险主要有两种：一种是投资者的收益和本金的可能性损失;另一种是投资者的收益和本金的购置力的可能性损失。从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响全部同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的缘由。 市场风险包括购置力风险、市场价格风险和货币市场等。非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那局部风险。例如，治理力量、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。由于市场风险与整个市场的波动相联系，

23、因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消退和避开这一局部风险;非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过投资分散化来消退这局部风险。不仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关系。投资者担当较高的市场风险可以获得与之相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益补偿。 虽然投资证券有肯定的风险，但通过专业性的分析大多数是可避开的。我觉得选择股票首先应当从以下标准考虑： 1、公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地承受并应用; 2、公司的治理水平如何，是否有品牌优势; 3、公司的业绩如何，是否为绩优股。当我选择的股票满意上述的标准时，我会坚决地买入并持有它们。当我买卖股票的时候，我时刻提示自己要做到以下几点： 1、信任自己的分析与选择。 2、要冷静地分析市场的变化。 3、要做到快，准，狠。股票不单是钱的“嬉戏”，更是人的心理“嬉戏”，所以肯定要有良好的心理素养。 感谢金元证券给了我这次来之不易的实习时机!此次实习不管在学问的稳固还是阅历的积存上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里个人只有不断磨练直到成熟才能取得胜利。在今后的时间里我还需要查找时机不断的熬炼自己，并积存阅历为自己以后从事这方面的工作奠定根底。、经过这次的实习，有了实战阅历，使我受益匪浅。学习到了在书本上学不到的，感受不到的的东西，而且也激发我的斗志，立下志愿，将来做一名优秀的分析师。