证劵从业考试答案9章.docx

《证劵从业考试答案9章.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证劵从业考试答案9章.docx（22页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 证劵从业( 新 )考试答案9章证劵从业( 新 )考试答案9章 第1章根据证券公司全面风险治理标准的要求，（ ）对全面风险治理担当主要责任。A.监事会B.经理层C.董事会D.各业务部门、分支机构和子公司答案：B解析：经理层对全面风险治理担当主要责任。在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当实行问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别力量和风险担当力量进展评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年答案：C解析：私募基金投资者评估结果有效期，选C。单位或者个人认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例到达证券公司注册资本的（ ），应当事先告知证券公司。

2、 A、5% B、1% C、3% D、10%答案：A解析：证券公司监视治理条例第十四条规定，任何单位或者个人有以下情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监视治理机构批准：（1）认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例到达证券公司注册资本的5%。（2）以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际掌握证券公司5%以上的股权。未经证券监视治理机构批准，任何单位或者个人不得托付他人或者承受他人托付持有或者治理证券公司的股权。利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进展套利活动而引起的短期资本流淌是（ ）。A.贸易资金的流淌B.套利性资金的流淌C.保值性资金的流淌D.投机性资金的流淌答案：B解

3、析：套利性资金的流淌是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进展套利活动而引起的短期资本流淌。证券公司另类子公司应当于每月完毕后（ ）个工作日内编制并向协会报送另类投资业务月度报表。A.5B.8C.10D.20答案：C解析：考察证券公司另类子公司的自律治理措施相关学问。 另类子公司应当于每月完毕后10个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表；在每年完毕之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。不考虑特别的四类合格投资者的状况下，以下作为私募基金合格投资者的是（ ）。A.净资产为1000万元的单位B.净资产为3000万元的单位C.金融资产为300万元且最近三年个人年均收

4、入为50万元的个人D.金融资产房100万元且最近三年个人年均收入为40万元的个人答案：C解析：作为私募基金的合格投资者的个人，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。证劵从业( 新 )考试答案9章 第2章证券公司代销金融产品，不得有以下()行为。实行正常宣传方式引导客户购置金融产品实行抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购置金融产品与客户共享投资收益、分担投资损失使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代托付人接收客户购置金融产品的资金A.B.C.D.答案：D解析：证券公司代销金融产品，不得有以下行为：(1)实行夸张宣传、虚假宣传等方式误导客户购置金融产品

5、。(2)实行抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购置金融产品。(3)与客户共享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代托付人接收客户购置金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。根据我国相关证券业法律的规定，以下属于证券自律治理机构的是（ ）。证券交易所证券业协会证券效劳机构会计师事务所A.、B.、C.、D.、答案：A解析：中华人民共和国证券法规定，我国的证券自律治理机构是证券交易所、证券业协会。私募基金子公司及其下设基金治理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A.10%B.20

6、%C.35%D.50%答案：B解析：对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。汇率传导机制中涉及的利率指（ ）。A.实际利率B.名义利率C.国际利率D.国内利率答案：A解析：考点：汇率传导机制中由于引入了汇率，利率指的是实际利率。汇率传导机制可表示为：货币供给量实际利率汇率净出口总产出金融期货交易与金融现货交易的区分包括（ ）。交易主体不同交易方式不同交易目的不同结算方式不同A.B.C.D.答案：B解析：金融期货交易与金融现货交易的区分详细表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。非公开募集基金募集完毕

7、，基金治理人应当向( )备案。 A、中国人民银行B、银监会C、证监会D、基金行业协会答案：D解析：依据证券投资基金法第94条的规定，非公开募集基金募集完毕，基金治理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数到达规定标准的基金基金行业协会应当向国务院证券监视治理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资。包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及国务院证券监视治理机构规定的其他证券及其衍生品种。证劵从业( 新 )考试答案9章 第3章取得证券执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后（ ）日内向协会报告。 A、30 B、10 C、15 D、5答

8、案：B解析：取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。证券经纪人在从事客户招揽和客户效劳等活动时,应当主动向客户出示证券经纪人证书,明示其与所效劳证券公司的（ ）。 .托付代理关系 .代理期间 .执业地域范围 .代理权限 A、. B、. C、. D、.答案：B解析：证券经纪人在从事客户招揽和客户效劳等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所效劳证券公司的托付代理关系以及代理权限、代理期间和执业地域范围。属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）信托投资公司商业银行城市信用合作社农村信用合作社?A：B：C：D：

9、答案：B解析：银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等汲取公众存款的金融机构以及政策性银行。董事、监事、高级治理人员之外的其他人员，确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( )关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。A.严密B.直接因果C.隶属D.间接因果答案：B解析：董事、监事、高级治理人员之外的其他人员，确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系，包括实际担当或者履行董事、监事或者高级治理人员的职责，组织、参加、实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的，应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。（ ）依法对金融债

10、券的发行进展监视治理。A.中国人民银行B.财政部C.中国证监会D.国务院答案：A解析：中国人民银行依法对金融债券的发行进展监视治理。洗钱风险治理工作根本原则中，（ ）是指证券公司应给予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。A.风险相当原则B.同一性原则C.自主治理原则D.保密原则答案：B解析：同一性原则是指证券公司应给予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。证劵从业( 新 )考试答案9章 第4章政策性银行发行金融债券应向( )报送金融债券发行申请。A: 中国证监会B: 中国人民银行C: 国家进展和改革委员会D: 国有资产治理委员会答案：B解析：政策性银行发行金融债券只要向中国人民银行报送金融债券发

11、行申请，并经中国人民银行核准后就可以了。根据证券投资基金托管业务治理方法相关规定，申请人在申请基金托管资格时，隐瞒有关状况或者供应虚假申请材料的，中国证监会、中国银监会不予受理或者不予核准，并赐予警告；申请人在（ ）年内不得再次申请基金托管资格。A.2B.3C.5D.6答案：B解析：申请人在申请基金托管资格时，隐瞒有关状况或者供应虚假申请材料的，中国证监会、中国银监会不予受理或者不予核准，并赐予警告；申请人在3年内不得再次申请基金托管资格。合伙企业清算完毕后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在（ ）内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。A.10日B.15日C

12、.20日D.30日答案：B解析：合伙企业清算完毕后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后厂在15日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。集合竞价下的交易应当按（ ）挨次依次成交。价格优先同等价格下、时间优先客户优先机构优先A.B.C.D.答案：A解析：集合竞价下的交易应当遵循价格优先，同等价格，时间优先的挨次。以下属于主办券商在全国股转系统开展做市业务时规章的说法中，正确的选项是（ ）。主办券商应当建立做市业务内部报告制度，明确业务运作、风险监控、业务稽核及其他有关信息的报告路径和反应机制主办券商开展做市业务，可以干预挂牌公司日常经营，其业务人员可以在挂牌公司兼职

13、主办券商应当建立健全做市业务动态风险监控机制，监控做市业务风险的动态变化，提高动态监控效率主办券商应按全国股份转让系统公司要求报告其做市股票库存、做市业务盈亏及相关风险监控指标等信息A.B.C.D.答案：B解析：选项错误，主办券商开展做市业务，不得干预挂牌公司日常经营，其业务人员不得在挂牌公司兼职。在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。每股收益债务担保比率产权比率销售利润率A.B.C.D.答案：C解析：公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率、债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。证劵从业( 新

14、)考试答案9章 第5章基金销售人员应符合的资质要求有（ ）。基金治理公司的全部基金销售人员应取得从业资格证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务询问活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证证券公司总部及营业网点从事基金销售业务治理人员应取得从业资格商业银行总行、专业基金销售机构和证券投资询问机构总部从事基金宣传推介、基金理财业务询问活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证A.B.C.D.答案：D解析：此题是有关证券投资基金销售人员资质要求。以下不属于金融期货功能的是（ ）。A.套期保值B.价格发觉C.躲避风险D.投机答案：C解析：金融期货功能主要有：套期保值功能、价格发

15、觉功能、投机功能和套利功能。一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）。、基金份额持有人与基金治理人之间的关系；、基金治理人与基金托管人之间的关系；、基金份额持有人与基金托管人之间的关系；、基金份额持有人、基金治理人、基金托管人与证券业协会之间的关系。A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券投资基金当事人之间的关系包括：基金份额持有人与基金治理人之间的关系是托付人、受益人与受托人的关系；基金治理人与托管人之间有相互制衡的关系；基金份额持有人与托管人之间有托付与受托的关系。我国的企业债券和公司债券在（ ）方面有所不同。I.发行方式以及发行的审核方式.担保要求.发行主体的范围IV.发行定价

16、方式 A、.B、.C、.D、.III.答案：A解析：我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：（1）发行主体的范围不同。（2）发行方式以及发行的审核方式不同。（3）担保要求不同。（4）发行定价方式不同。我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的选项是（ ）。利率债以政府信用为根底或以政府供应偿债支持为根底而发行利率债风险小于信用债铁路总公司发行的债券为信用债信用债是以企业的商业信用为根底而发行的债券A.B.C.D.答案：B解析：铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广义的利率债。其余三项表述正确。根据证券发行上市保荐业务治理方法规定，个人申请

17、保荐代表人资格，应当具备以下条件（ ）。具备3年以上保荐相关业务经受最近3年内在证券发行上市保荐业务治理方法其次条规定的境内证券发行工程中担当过工程协办人参与中国证监会认可的保荐代表人胜任力量考试且成绩合格有效未负有数额较大到期未归还的债务诚恳守信，品德良好，无不良诚信记录，最近5年内未受到中国证监会的行政惩罚A.B.C.D.答案：C解析：根据证券发行上市保荐业务治理方法规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件：具备3年以上保荐相关业务经受；最近3年内在证券发行上市保荐业务治理方法其次条规定的境内证券发行工程中担当过工程协办人；参与中国证监会认可的保荐代表人胜任力量考试且成绩合格有效；未

18、负有数额较大到期未归还的债务；诚恳守信，品德良好，无不良诚信记录，最近3年内未受到中国证监会的行政惩罚；中国证券业协会规定的其他条件。证劵从业( 新 )考试答案9章 第6章债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有肯定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个根本要素正确的选项是（ ）。A.银行活期存款利率B.债券的发行日期C.债券的票面利率D.债券发行者地址答案：C解析：债券票面上的四个根本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。依据证券投资者爱护基金治理方法的规定，证券投资者爱护基金的来源不正确的选项是（ ）。A.股民交易经手费的20纳入基金B.发行股票、可

19、转债等证券时，申购冻结资金的利息收入C.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入D.国内外机构、组织及个人的捐赠答案：A解析：依据证券投资者爱护基金治理方法第12条至第16条的规定，证券投资者爱护基金的来源有：(1)上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别到达规定的上限后，交易经手费的20纳入基金。(2)全部在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的055缴纳基金。经营治理、运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的详细缴纳比例由基金公司依据证券公司风险状况确定后，报证监会批准，并按年进展调整。证券公司缴纳的基金在其营业本钱中列支。(3)发行股票、可

20、转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。紧缩性货币政策的实施手段包括（ ）。I加强信贷掌握征收利息税开展正回购交易提高利率A. I、B. I、IVC. I、D. 、答案：B解析：紧缩性货币政策通过削减货币供给量到达紧缩经济的作用，其实施手段包括加强信贷掌握、开展正回购交易、提高利率等。项，征收利息税属于紧缩性的财政政策。以下关于公司股东股权外部转让的描述中，错误的选项是( )。A.股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同

21、意转让B.其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购置该转让的股权；不购置的，视为同意转让C.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购置权D.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他23以上的股东同意答案：D解析：股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东，应当购置该转让的股权；不购置的，视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购置权。两个以上股东主见行使优先购置权的，协商确定各自的购置比例；协

22、商不成的，根据转让时各自的出资比例行使优先购置权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。依据关于加强证券经纪业务治理的规定中客户资产爱护的相关规定，以下说法中，正确的选项是（ ）。A.根本确认盗买盗卖等特别交易行为的，证券公司应当马上实行措施掌握资产，并帮助客户向公安机关报案B.证券交易所对客户特别交易行为进展调查时，为爱护客户利益，证券公司应拒绝协作调查C.证券监管部门对客户账户进展调查时，为爱护客户利益，证券公司应拒绝协作调查D.发觉盗买盗卖等特别交易行为疑点时，证券公司无须通知客户答案：A解析：证券公司应当协作监管部门、证券交易所建立健全客户交易安全监掌握度，爱护客户资产安全。证券公司

23、发觉盗买盗卖等特别交易行为疑点时，应当准时通知客户并核实确认、留存证据；根本确认盗买盗卖等特别交易行为的，应当马上实行措施掌握资产，并帮助客户向公安机关报案。违反证券法规定，欺诈发行股票、债券的犯罪应当担当民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产缺乏以同时支付时，先担当（）责任。A.民事赔偿B.刑事C.行政惩罚D.缴纳罚款答案：A解析：违反证券法规定，欺诈发行股票、债券的犯罪应当担当民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产缺乏以同时支付时，先担当民事赔偿责任。证劵从业( 新 )考试答案9章 第7章证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。.融券专用证券账户.客户信用交

24、易担保证券账户.信用交易证券交收账户.信用交易资金交收账户A：.B：.C：.D：.答案：D解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。投资者在托付买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（ ）。A.增值税B.佣金C.过户费D.印花税答案：A解析：投资者在托付买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。根据证券市场根本法律法规的要求，以下（ ）不属于证券公司治理的根本要求。A.建立健全组织架构、明确职责划分B.不得侵害客户的合法权益C.有效治理内幕信息和未公开信息D.

25、建立完备的内部掌握体系答案：C解析：考察证券公司治理根本要求的有关规定。选项C为证券公司合规经营的根本原则与应遵守的根本要求。 证券公司治理的根本要求1建立健全组织架构、明确职责划分证券公司应当根据公司法等法律、行政法规的规定，建立健全“三会一层”的组织架构，明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。证券公司及其股东、实际掌握人、董事、监事、高级治理人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定。证券公司的股东和实际掌握人不得滥用权力，占用证券公司的资产，损害证券公司的合法权益。2不得侵害客户合法权益2023年全国人大常委会修订的证券法对证券公司监管的根本制度作了规定。国务院于20

26、23年公布证券公司监视治理条例，在证券法确立的证券公司客户资产存管机制的根底上进一步明确规定了客户资产的存管、托管要求。证券公司对客户负有诚信义务，不得侵害客户的财产权、选择权、公正交易权、知情权及其他合法权益。证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户托付治理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。证券公司的股东和实际掌握人不得占用客户资产，损害客户合法权益。3建立完备的内部掌握体系证券公司应当根据法律、行政法规和中国证监会的规定建立完备的合规治理、风险治理和内部掌握体系。证券公司监视治理条例以爱护投资者利益和防范证券公司风险为动身点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产治理业务

27、和融资融券等主要业务的规章和风险掌握措施。从账户实名、持股分散、规模掌握等方面，对证券公司自营业务进展了规定；从账户报备、风险提醒、信息披露、制止保本保底、对有关账户的交易行为实行实时监控等方面，对证券资产治理业务作了规定；从账户开立、融资融券比例、担保品的收取、逐日盯市制度等方面，对融资融券业务作了规定。证券公司信用证券账户内的证券，消失（）等特别情形时，证券公司在计算客户维持保证金比例时，可以依据与客户的商定根据公允价格或其他定价方式计算其市值。被调出可充抵保证金证券范围被暂停交易被实施风险警示因权好处理等产生尚未到账的在途证券A.B.C.D.答案：D解析：考点：考察计算维持保证金比例的特

28、别情形。证券公司信用证券账户内的证券，消失被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施风险警示等特别情形或者因权好处理等产生尚未到账的在途证券，证券公司在计算客户维持担保比例时，可以依据与客户的商定根据公允价格或其他定价方式计算其市值。依据中华人民共和国证券法的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币()万元的，必需实行承销团的形式来销售。A.1000B.2023C.3000D.5000答案：D解析：依据中华人民共和国证券法的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，必需实行承销团的形式来销售。以下有关混合资本债券的特征，说法正确的选项是（ ）。.商业银行为补充附属资本

29、发行.清偿挨次位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后.期限在15年以上.发行之日起10年内不行赎回 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿挨次位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不行赎回的债券。证劵从业( 新 )考试答案9章 第8章依反映的经济关系不同，关于股票、债券、基金的说法正确的有（ ）。股票反映的是全部权关系股票反映的是债权债务关系债券反映的是债权债务关系基金反映的是信托关系A.、B.、C.、D.、答案：C解析：股票反映的是全部权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信

30、托关系。不同的投资者对风险的态度各不一样，个人投资者的风险特征不包括以下（ ）方面。A.风险偏好B.风险收益性C.风险认知度D.实际风险承受力量答案：B解析：个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好；风险认知度；实际风险承受力量。证券投资参谋向客户供应投资建议的依据包括（ ）。证券讨论报告基于证券讨论报告形成的投资分析意见基于理论模型形成的投资分析意见基于分析方法形成的投资分析意见A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券投资参谋应当依据了解的客户状况，在评估客户风险承受力量和效劳需求的根底上，向客户供应适当的投资建议效劳。证券投资参谋向客户供应投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依

31、据包括证券讨论报告或者基于证券讨论报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。上市公司申请主动退市的可能动机有（ ）。利用不同证券交易所的比拟优势调整公司人员构造调整公司股权构造进一步实现公司股票的长期价值A.B.C.D.答案：D解析：上市公司通过对上市地位维持本钱收益的理性分析，或者为充分利用不同证券交易场所的比拟优势，或者为便捷、高效地对公司治理构造、股权构造、资产构造、人员构造等实施调整，或者为进一步实现公司股票的长期价值，可以依据证券法和证券交易所规章实现主动退市。依据证券期货经营机构私募资产治理业务运作治理暂行规定，资产治理人不得托付（ ）为其供应投资建议。?A：依法可从事资产治

32、理业务的证券经营机构B：具有丰富投资阅历的个人投资者C：依法可从事资产治理业务的期货经营机构D：符合条件的私募证券投资基金治理人答案：B解析：证券期货经营机构开展私募资产治理业务，不得托付个人或不符合条件的第三方机构为其供应投资建议，治理人依法应当担当的职责不因托付而免除。证券公司信用证券账户内的证券，消失（ ）等特别情形时，证券公司在计算客户维持保证金比例时，可以依据与客户的商定根据公允价格或其他定价方式计算其市值。被调出可充抵保证金证券范围被暂停交易被实施风险警示因权好处理等产生尚未到账的在途证券A.B.C.D.答案：D解析：证券公司信用证券账户内的证券，消失被调出可充抵保证金证券范围、被

33、暂停交易、被实施风险警示等特别情形或者因权好处理等产生尚未到账的在途证券，证券公司在计算客户维持担保比例时，可以依据与客户的商定根据公允价格或其他定价方式计算其市值。证劵从业( 新 )考试答案9章 第9章金融期货的根底功能包括（ ）。.价格发觉.套期保值.风险治理.投机A：.B：.C：.D：.答案：B解析：金融期货具有四项根本功能:套期保值功能、价格发觉功能、投机功能和套利功能。以下属于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件（ ）。具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务阅历的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人

34、具有健全且运行良好的内部掌握机制和治理制度最近五年未受到刑事惩罚，最近三年未因违法经营受到行政惩罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形最近三年在税务、工商、金融等行政治理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录A.B.C.D.答案：D解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件：（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2023万元；（2）具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务阅历的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人；（3）具有健全且运行良好的内部掌握机制和治理制度；（4）最近五年未

35、受到刑事惩罚，最近三年未因违法经营受到行政惩罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形；（5）最近三年在税务、工商、金融等行政治理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录；（6）中国证监会基于爱护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的选项是（ ）。A.客户从其银行结算账户向资金账户存人交易结算资金，可以通过指定商业银行供应的电话银行.柜面效劳等方式发出指令，也可以通过证券公司供应的电话托付.自助托付的方式发出转账指令B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起C.中国结算公司应当依

36、据交易所当日成交数据生成清算交收文件D.证券公司应当依据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行答案：B解析：客户证券交易应当由证券公司单方发起证券公司开展自营业务要求（ ）。.治理构造健全，内部治理有效，能够有效掌握业务风险.建立完备的业务治理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系.公司有合格的高级治理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息.对公开发行募集文件的真实性、精确性和完整性进展核查，向中国证监会出具保荐意见A：.B：.C：.D：.答案：A解析：证券公司开展自营业务，要求治理构造健全，内部治理有效，能够有效掌握业务风险；公司有合格的高级治理人员及适当数量的从业人员、安全平

37、稳运行的信息系统；建立完备的业务治理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。.是保荐机构的义务，故此题选A。以下不属于股份有限公司特征的是()。A. 必需设定董事会B. 财务状况必需公开C. 既可以发行设立，又可以募集设立D. 可以通过发行股票筹集资本答案：B解析：我国公司法适用的公司有两种：一是有限责任公司；二是股份有限公司。有限责任公司是指由特定人数的股东所组成，股东以其认缴的出资额为限对公司担当责任，公司以其全部资产对外担当民事责任的公司。股份有限公司是指由肯定人数以上的股东组成，公司全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司担当责任，公司以其全部资产对外担当民事责任的企业法

38、人。 有限责任公司和股份有限公司的主要区分在于： 第一，在股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限。 其次，在股份流淌性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由。 第三，股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不行以。 综合而言，两种公司的区分集中表达在融资方式和股份流淌性上。企业选择有限公司亦或股份公司类型，多半是基于自身的融资需求而作出的选择。证券公司的净资本等风险掌握指标到达预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起（ ）个、（ ）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明根本状况、问题成因以及解决问题的详细措施和期限。A.3；1B.5；3C.5；1D.7；5答案：A解析：证券公司的净资本等风险掌握指标到达预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起3个、1个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告