证劵从业历年真题解析辑.docx

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1、 证劵从业( 新 )历年真题解析5辑证劵从业( 新 )历年真题解析5辑 第1辑根据证券公司全面风险治理标准的要求，（ ）的职责包括：建立涵盖风险治理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量掌握机制。A.监事会B.经理层C.董事会D.风险治理部门答案：B解析：属于经理层的职责。根据证券业从业人员资格治理方法的规定，参与从业资格考试的人员，违反考场规章，扰乱考场秩序的，在（ ）不得参与资格考试。A.6个月内B.1年内C.2年内D.5年内答案：C解析：参与从业资格考试的人员，违反考场规章，扰乱考场秩序的，在两年内不得参与资格考试。沪深证券交易所成立后，新股发行经受的演化过程是（ ）

2、。A.“议价定价竞价”B.“定价议价定价”C.“竞价议价定价”D.“定价竞价定价”答案：D解析：新股发行历程。资金需求者与资金初始供给者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性答案：A解析：间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要把握在金融机构手中。(2023年)以下不属于证券公司代销金融产品应当遵循的原则是（）。A.公开B.公正C.公平D.诚恳信用答案：A解

3、析：证券公司代销金融产品应遵循公平、自愿、公正、诚恳信用和适当性原则，避开利益冲突，不得损害客户合法权益。证券公司在代销金融产品中需避开利益冲突，既要避开证券公司与客户之间的利益冲突，也要避开代销活动中证券公司不同部门、不同人员之间的利益冲突等。我国增加金融效劳实体经济力量的障碍与挑战包括（ ）。未完全市场化的基准价格体系以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资资本市场的投融资关系始终没有得到理顺A.B.C.D.答案：D解析：我国增加金融效劳实体经济力量的障碍与挑战包括

4、：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准价格体系利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，表述不正确；资产行业存在刚性兑付，现象预算软约束部门由于隐性担保认为降低了信用溢价，更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业进展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的进展；资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。证劵从业( 新 )历年真题解析5辑 第2辑债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。发行人是借人资金的经济主体投资者是出借资金的经济主体发行人必需在商

5、定的时间付息还本债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证A.B.C.D.答案：B解析：以上选项，说法都是正确的，都是关于债券的定义的相关内容。金融期货交易与一般远期交易存在的区分有（ ）。.交易场所不同.交易的监管程度不同.交易内容确实定方式不同.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A：.B：.C：.D：.答案：D解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与一般远期交易之间存在以下区分：.交易场所和交易组织形式不同；.交易的监管程度不同；.金融期货交易是标准化交易。远期交易的内容可协商确定；.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。根本分析法的主要内容包括（

6、 ）。宏观经济分析投资分析行业和区域分析公司分析A.B.C.D.答案：D解析：根本分析法的主要内容。证券公司办理定向资产治理业务，承受单个客户的资产净值不得低于人民币（ ）万元。A.50B.80C.100D.200答案：C解析：证券公司办理定向资产治理业务，承受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。以下关于证券公司客户交易安全监控的说法中，错误的选项是（ ）。A.证券公司确认盗买盗卖等特别交易行为，应马上实行措施掌握资产B.客户开户时，证券公司应代替客户设置安全度较高的密码C.证券公司应提示客户密码的爱护D.证券公司确认盗买盗卖等特别交易行为，应帮助客户向公安机关报案答案：B解析：客户交

7、易安全监控：第一，证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提示客户适时修改密码和增加密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的爱护。其次，证券公司应当依据法律法规、中国证监会的规定及合同商定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户商定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其托付、交易记录、证券和资金余额等信息。第三，证券公司应当协作监管部门、证券交易所建立健全客户交易安全监掌握度，爱护客户资产安全。证券公司发觉盗买盗卖等特别交易行为疑点时，应当准时通知客户并核实确认、留存证据；根本确认盗买盗卖

8、等特别交易行为的，应当马上实行措施掌握资产，并帮助客户向公安机关报案。向客户供应投资建议的（ ）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。时间内容方式依据A.B.C.D.答案：D解析：向客户供应投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证劵从业( 新 )历年真题解析5辑 第3辑以下属于货币衍生工具的是（ ）。股票期权远期外集合约货币期权利率期权A.B.C.D.答案：C解析：货币衍生工具是指以各种货币作为根底工具的金融衍生工具，主要包括远期外集合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约混合交易合约。项属于股权类产品的衍生工具。项属于利率衍生工具。(

9、2023年)依据公司法，（）在清理公司财产、编制负债表和财产清单后，应当制定清算方案。A.清算组B.股东会和股东大会C.人民法院D.董事会答案：A解析：将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（ ）。A.上证综指B.深证100指数C.深证成分指数D.行业分类指数答案：B解析：深证100股的特点。会员制证券交易所设有的机构有（ ）。董事会理事会会员大会监察委员会A.B.C.D.答案：B解析：会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。关于证券公司资产治理打算，以下说法中正确的选项是（ ）。A.资产治理

10、打算应当以公开方式向合格投资者募集B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产治理打算C.证券期货经营机构不得设立多个资产治理打算，同时投资于同一非标准化资产D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产答案：C解析：资产治理打算应当以非公开方式向合格投资者募集，证券期货经营机构、销售机构不得公开或变相公开募集资产治理打算，不得通过报刊、电台、电视、互联网等传播媒体或者讲座、报告会、传单、布告、自媒体等方式向不特定对象宣传详细资产治理打算。证券期货经营机构不得设立多个资产治理打算，同时投资于同一非标准化资产，以变相突破投资者人数限制或者其他监

11、管要求。单一主体及其关联方的非标准化资产，视为同一非标准化资产。任何单位和个人不得以拆分份额或者转让份额收（受）益权等方式，变相突破合格投资者标准或人数限制证券交易所对证券市场可以进展（ ）活动。审核、安排证券上市交易打算证券暂停上市打算证券恢复上市打算证券终止上市和重新上市A.B.C.D.答案：D解析：根据证券交易所治理方法第七条规定，证券交易所可以审核、安排证券上市交易，打算证券暂停上市、终止上市和重新上市。证劵从业( 新 )历年真题解析5辑 第4辑（），证监会宣布国务院已原则同意开展证券公司融资融券业务试点和推出股指期货品种，证券交易所融资融券业务开头启动。A2023年B2023年C20

12、23年D2023年答案：B解析：2023年3月31日，经国务院同意，中国证监会推出证券公司融资融券业务试点，上海证券交易所和深圳证券交易所正式开通融资融券交易系统，开头承受试点会员融资融券交易申报，融资融券交易在我国正式启动。同时符合以下条件的自然人属于其次类专业投资者：金融资产不低于（ ）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元。A.200；20B.300；30C.500；50D.1000；50答案：C解析：此题考察专业投资者的范围。符合以下条件之一的是其次类专业投资者：1同时符合以下条件的法人或者其他组织：（1）最近1年末净资产不低于2023万元；（2）最近1年末金融资产不低于100

13、0万元；（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受。2同时符合以下条件的自然人：（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受，或者属于前述第一类专业投资者中的第1局部的金融机构的高级治理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。以上所称金融资产，包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产治理打算、银行理财产品、信托打算、保险产品、期货及其他衍生产品等。法律、行政法规规定设立公司必需报经批准的，设立这类公司的正确程序是( )

14、。A.设立人应先向公司登记机关申请登记，然后依法办理审批手续，最终领取营业执照B.设立人可以自行打算先报审批机关批准或先向公司登记机关申请登记C.设立人应先向公司登记机关申请登记，然后领取营业执照，最终依法办理审批手续D.设立人应先依法办理审批手续，再向公司登记机关申请登记，最终领取营业执照答案：D解析：设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记。但法律、行政法规规定设立公司必需报经批准的，应当在公司登记前依法办理批准手续。依法成立的公司，由公司登记机关发给营业执照。#以下选项中，不符合有限责任公司应当具备条件的是（ ）。A.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额B.股东符合法定人数。应当

15、有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住宅C.股东共同制定公司章程D.有公司住宅答案：B解析：设立有限责任公司，应当具备以下条件：（1）股东符合法定人数。有限责任公司由50个以下股东出资设立。（2）有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额。（3）股东共同制定公司章程。（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构。（5）有公司住宅。选项B是股份有限公司的要求。债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有肯定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的根本要素包括（ ）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券购置者名称A.B.C.D.答案：A解析：债券票面上的四

16、个根本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。不包括债券的购置者名称。（ ）属于基金资产担当的费用。基金份额持有人大会费用基金治理费基金转换费基金托管费A.B.C.D.答案：C解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者担当的费用,主要包括申购费（认购费）、赎回费及基金转换费等；另一类是基金治理过程中发生的费用,主要包括基金治理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产担当。证劵从业( 新 )历年真题解析5辑 第5辑以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。A.把效劳机构存入SPV账户中的现

17、金流转付给投资者B.定期向受托治理人和投资者供应有关特定资产组合的财务报告C.对没有马上转付的款项进展再投资D.公布违约事宜，并实行爱护投资者利益的法律行为答案：B解析：定期向受托治理人和投资者供应有关特定资产组合的财务报告属于效劳机构在资产证券化中的主要职责。在对影响股价变动的行业因素进展分析时发觉，手机的普遍采纳终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（ ）。A.行业竞争构造B.行业可持续性C.抗外部冲击的力量D.行业估值水平答案：B解析：技术及其他因素的变化有可能终结某些行业的进展。创业板上市公司非公开发行股票的条件不包括（ ）。A.上市公司非公开发行股票募集资金用于收

18、购兼并，需最近二年盈利B.会计根底工作标准，经营成果真实C.发行对象不得超过5名D.最近一期期末资产负债率应当高于45%答案：A解析：创业板上市公司非公开发行股票的条件应当符合创业板上市公司发行股票的一般规定，上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，免于一般规定中要求的“最近二年盈利，净利润已扣除非常常性损益前后孰低为计算依据”。首次募集信息披露主要包括基金份额出售前至基金合同生效期间进展的信息披露。在基金份额出售前，基金治理人需要编制并披露（ ）。.基金合同.基金招募说明书.基金净值公告.基金份额出售公告A：.B：.C：.D：.答案：B解析：首次募集信息的披露包括的内容。除上述.选项外，

19、还包括基金托管协议。(2023年)信息披露义务人及其董事、监事、高级治理人员违反信息披露有关规定的，中国证监会可以实行的监管措施不包括（）。A.责令整改B.追究刑事责任C.出具警示函D.监管谈话答案：B解析：证券期货经营机构及其工作人员违反规定的，中国证监会可以实行出具警示函、责令参与培训、责令定期报告、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选、暂不受理行政许可相关文件等行政监管措施。以下关于中心银行资产业务的说法，正确的有()。、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产、对政府债权主要是特殊国债、对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款公司的再贷款余额、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司和证券公司等机构发放金融稳定再贷。A.、B.、C.、D.、答案：B解析：中心银行的资产业务包括：国外资产（国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产）；政府债权（该科目是中心银行持有的政府发行的有价证券，主要是特殊国债)；对其他存款性公司债权（该科目是对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷款(PSL)和逆回购余额；对其他金融性公司债权（该科目是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款）。