证券经纪人考试真题及详解7辑.docx

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1、 证券经纪人考试真题及详解7辑证券经纪人考试真题及详解7辑 第1辑 客户交易结算资金第三方存管的主要特点有( )。A多银行制B银行是会计，券商是出纳C券商保有客户资金明细账，银行核对D银行供应另路查询和负责总分核对正确答案：AD答案 AD解析 B项应为券商是会计，银行是出纳；C项应为证银分别保有客户资金明细账。 金融衍生工具是建立在根底产品之上的这里的根底产品包括（ ）。A债券B股票C银行定期存款单D金融衍生工具正确答案：ABCD 依据中华人民共和国刑法的规定，单位犯欺诈发行股票、债券罪的，( )。A对单位判惩罚金B并处非法募集资金金额10万元罚金C对其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役

2、D对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役正确答案：AD答案 AD解析 中华人民共和国刑法第一百六十条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集方法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严峻或者有其他严峻情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。 由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为是（ ）。A初始登记B变更登记C退出登记D股份登记正确答案：B 1602年世界上

3、第一个股票交易所成立于（ ）。A阿姆斯特丹B伦敦C巴黎D柏林正确答案：A 关于行业分析，以下论述不正确的选项是( )。A行业分析是对上市公司进展分析的前提B行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁C行业分析是根本分析的重要环节D处在生命周期不同进展阶段的行业，投资价值可能一样正确答案：D答案 D解析 行业有自己特定的生命周期。处在生命周期不同进展阶段的行业，其投资价值也不一样；而在国民经济中具有不同地位的行业，其投资价值也不一样。证券经纪人考试真题及详解7辑 第2辑 结算风险保证基金即交收风险基金。( )正确答案：答案 解析 证券登记结算机构设立的结算风险保证基金包括清算交割预备金和交收

4、风险基金两局部，为证券交易的集中清算、交收供应连续性和安全性的保障。 以下关于股票和债券的描述，正确的有( )。A债券本身有肯定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B金融机构、公司组织一般都可发行股票C公司债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债D股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债正确答案：AC答案 AC解析 B项发行股票的经济主体只能是股份有限公司；D项股票所筹措的资金应列入公司资本。 关于基金治理人的职责的描述正确的选项是( )。A向基金份额持有人承诺收益或者担当损失B对所治理的不同基金财产分别治理、统一记账，进展证券投资C根据基金公司章程的商定确定基金收益

5、安排方案，准时向基金份额持有人安排收益D依法募集基金，办理或者托付经国务院证券监视治理机构认定的其他机构代为办理基金份额的出售、申购、赎回和登记事宜正确答案：D答案 D解析 A项为我国基金法规定的基金治理人的制止行为之一；B项对所治理的不同基金财产分别治理、分别记账，进展证券投资；C项根据基金合同的商定确定基金收益安排方案，准时向基金份额持有人安排收益。 转让撮合时，以集合竞价确定转让价格，假如有两个以上价位在有效竞价范围内能实现最大成交量的价位，则可以选取的价位有( )。A高于该价位的买入申报全部成交B低于该价位的卖出申报全部成交C与该价位一样的买方申报全部成交D与该价位一样的卖方申报的任意

6、数量成交正确答案：ABC答案 ABC解析 转让撮合时，以集合竞价确定转让价格，其确定原则依次是：(1)在有效竞价范围内能实现最大成交量的价位；(2)假如有两个以上价位在有效竞价范围内能实现最大成交量的价位，则选取符合以下条件之一的价位：高于该价位的买入申报与低于该价位的卖出申报全部成交，与该价位一样的买方或卖方的申报全部成交。 是客户投诉最根本的缘由。A客户得到的收益不确定B客户所承受的风险较大C客户蒙受了大量的损失D客户没有得到预期的效劳正确答案：D答案 D解析 客户投诉最根本的缘由是客户没有得到预期的效劳，即实际状况与客户期望有差距。 证券市场实现其资本配置功能的方式有( )。A价格信号B

7、风险掌握机制C提高资本的流淌性D证券市场内在的约束机制正确答案：ACD答案 ACD解析 证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流淌从而实现资本的合理配置的功能。价格信号、资本流淌性的提高以及证券市场内在的约束机制完善都能实现资本的合理配置。B项是保证证券市场稳定的机制。证券经纪人考试真题及详解7辑 第3辑 企业年金是指企业及其职工在没有参与根本养老保险的前提上，强制建立的补充养老保险基金。( )正确答案：答案 解析 企业年金是指企业及其职工在依法参与根本养老保险的根底上，自愿建立的补充养老保险基金。 会员设立的交易单元通过网关与深圳证券交易所交易系统连接。会员可通过多个网关进展一个交

8、易单元的交易申报，也可以通过其他会员的网关进展交易申报，不行以通过一个网关进展多个交易单元的交易申报。( )正确答案：答案 解析 会员可以通过一个网关进展多个交易单元的交易申报，不得通过其他会员的网关进展交易申报。 设立证券公司的主要股东应最近( )年无重大违法违规记录。A1B2C3D4正确答案：C答案 C解析 设立证券公司的主要股东应具有持续盈利力量，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。 金融衍生工具的价值与根底产品或根底变量严密联系、规章变动。这表达出金融衍生工具的（ ）。A变动性B跨期性C联动性D杠杆正确答案：C 无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍旧有内在价

9、值，它与有面额股票的差异仅在表现形式上。（ ）正确答案： 以下属于国债依照不同的发行本位分类的为( )。A实物债券与电子国债B实物国债与货币国债C流通国债与非流通国债D短期国债与中长期国债正确答案：B答案 B解析 依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债：前者是指以某种商品实物为本位而发行的国债；后者是指以某种货币为本位而发行的国债。证券经纪人考试真题及详解7辑 第4辑 对投资治理者而言，以多元化投资组合来有效降低( )是证券组合分析的理论根底。A系统性风险B非系统性风险C信用风险D经济风险正确答案：B答案 B解析 对于传统的证券组合治理理论而言，以多元化证券组合来有效降低非系统性风

10、险是证券组合分析的理论根底。 自然人申请挂失补办证券账户卡所需的申请材料有( )。A本人有效身份证明文件B本人户口本C本人有效身份证明文件的复印件D个人简历正确答案：ABC答案 ABC解析 个人投资者应本人前往开户代理点填写挂失补办证券账户卡申请表，并供应本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。 以下不属于欧洲债券的是( )。A日本在欧洲发行的美元债券B美国在欧洲发行的欧元债券C除英国外的其他国家在欧洲发行的英镑债券D除美国外的其他国家在欧洲发行的美元债券正确答案：B答案 B解析 欧洲债券是指借款人在本国境外市场

11、发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。B项属于外国债券。 基金的托管费用通常( )。A逐日计算并累计，按周支付给托管人B逐周计算并累计，按月支付给托管人C逐日计算并累计，按月支付给托管人D逐月计算并累计，按季度支付给托管人正确答案：C答案 C解析 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常根据基金资产净值的肯定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 参加WTO后，我国承诺允许外国机构设立合营公司，从事证券投资基金治理业务，外资比例不超过_，参加3年内不超过_。( )A1/3；50%B33%；50%C1/3；49%D33%；49%正确答案：D答案

12、D解析 中国参加世贸组织证券业有关承诺包括：外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事B股交易；允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金治理业务，外资比例不超过33%，参加后3年内，外资比例不超过49%；参加后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3；合营公司可以(不通过中方中介)发起设立基金。 佣金价格战通过行业竞争，有利于提高效劳质量，促进证券市场的进展。( )正确答案：答案 解析 佣金价格战是一种不正值竞争行为，证券收费过低使有关机构难以得到合理的收益，从而影响其供应效劳的质量，不利于证券市场的进展。证券经纪人考试真题及详解7辑 第5辑 发觉客户有多种方法，利用营

13、销人员个人的生活与工作经受所建立的人际关系进展客户开发的方法称为( )。A原因法B介绍法C直接法D生疏法正确答案：A答案 A解析 发觉客户的主要方法有：原因法、介绍法和直接法(或生疏法)。B项介绍法通过现有客户介绍新客户的方法；C项直接法也称为生疏法，是直接开发新的市场，查找新的客户。 电话转托付方式中不需要填写托付书。( )正确答案：答案 解析 电话托付分为电话转托付与电话自动托付。其中电话转托付是由证券公司依据电话托付内容代为填写托付书，托付人应于成交后交割时补盖签章。 某有限责任公司注册资本为110万元，股东人数为50人，董事会成员为11人，监事会成员为3人。该公司消失以下情形应当召开临

14、时股东会的是( )。A2名监事提议召开B4名董事提议召开C未弥补的亏损为40万元D出资额为30万元的股东提议召开正确答案：BD答案 BD解析 有限责任公司临时会议由以下人员提议召开：代表1/10以上表决权的股东；1/3以上的董事；监事会和不设监事会的公司的监事。而C项则为股份有限公司召开临时股东大会的情形。 优先股票是一种特别股票，其存在对股份公司和投资者来说，具有的意义不包括( )。A对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担B优先股股东无表决权，这样可以避开公司经营决策权的转变和分散C对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定牢

15、靠，而且在财产清偿时也先于一般股股东，因而风险相对较小D在公司经营有方盈利丰厚的状况下，优先股票的股息收益可能会大大高于一般股票正确答案：D答案 D解析 D项在公司经营有方盈利丰厚的状况下，一般股的股息收益增加，而优先股股息不变，因此一般股的股息收益应大大高于优先股。 依据市场环境变化，确定细分市场的变量要越细越好，细分市场要越多越好。( )正确答案：答案 解析 确定细分市场的变量不是越细越好，而应当适可而止，要分清主要变量、次要变量，否则既不经济，又不有用；细分市场也不是越多越好，市场是动态的，所以，要依据市场环境变化，对市场细分的状况进展分析讨论并作出相应调整。 根据反洗钱法的规定，金融机

16、构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。A3B5C10D15正确答案：B答案 B解析 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法其次十九条其次款规定，金融机构应当保存客户的交易记录，交易记录至少保存5年。证券经纪人考试真题及详解7辑 第6辑 从我国债券市场进展的状况看，凭证式国债和储蓄国债(电子式)这两个品种将在我国长期并存。（ ）正确答案： 整个证券交易过程中必不行少的两个重要环节是( )。A结算与清算B结算与交收C清算与交割D清算与交收正确答案：D答案 D解析 清算与交收是整个证券交易过程中必不行少的两个重要环节，这两个过程统称为“结算”。 以下不属于股票收益主

17、要来源的有( )。A股份公司B股票流通C利率的降低D法定存款预备金率的降低正确答案：CD答案 CD解析 股票持有人可以从股份公司领取股息和共享公司的红利；股票流通时，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为资本利得。 打算再投资收益的主要因素是( )。A债券的归还期限B息票收入C票面利率D市场利率的变化正确答案：ABD答案 ABD解析 再投资收益是投资债券所获现金流量再投资的利息收入。打算再投资收益的主要因素是债券的归还期限、息票收入和市场利率的变化。 证券市场行情周期性变动而引起的风险是（ ）。A经营风险B经济周期波动风险C利率风险D财务风险正确答案：B

18、买卖上海证券交易所无价格涨跌幅限制的证券，集合竞价时，有效申报价格应符合以下( )规定。A股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%B基金交易申报价格最高不高于前收盘价格的100%，并且不低于前收盘价格的30%C债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的70%D债券回购交易申报价格最高不高于前收盘价格的100%，并且不低于前收盘价格的80%正确答案：AC答案 AC解析 B项基金交易申报价格最高不高于前收盘价格的1.50%，并且不低于前收盘价格的70%；D项集合竞价阶段的债券回购交易申报无价格限制。证券经纪人考试真题及详解7辑 第7辑 以

19、下较简单受购置力风险损害的证券有( )。A优先股B保值债券C浮动收益债券D固定收益债券正确答案：AD答案 AD解析 购置力风险对收益固定的证券(如固定收益债券或优先股)的损害比拟大，但对保值债券和浮动收益债券损害比拟小。 依据我国证券交易所治理方法规定，证券交易所的最高权力机构是( )。A理事会B董事会C会员大会D风险治理委员会正确答案：C答案 C解析 证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会)。其中，会员大会是最高权力机构，打算证券交易所根本方针；理事会是由理事长及理事若干名组成的协议机构，制订为执行会员大会打算的根本方针所必需的详细方法，制订各种规章制度。 以债券交易作为

20、其效劳重点的证券公司采纳的是品种集中策略。( )正确答案：答案 解析 品种集中策略，即选择某几个证券品种作为重点，以投资这些品种的投资者作为效劳对象。如以债券交易作为其效劳重点的证券公司，主要效劳于债券投资者等。 实行发起设立方式设立股份有限公司的，全体发起人首次出资额,不得低于注册资本的（ ）。A5%B10%C20%D35%正确答案：C 关于行业分析，以下论述不正确的选项是( )。A行业分析是对上市公司进展分析的前提B行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁C行业分析是根本分析的重要环节D处在生命周期不同进展阶段的行业，投资价值可能一样正确答案：D答案 D解析 行业有自己特定的生命周期。处在生命周期不同进展阶段的行业，其投资价值也不一样；而在国民经济中具有不同地位的行业，其投资价值也不一样。 发行人股份发生变动的缘由包括（ ）。A公司的送股B公司的增发股票C公司的分立D公司的合并正确答案：ABCD