证券类实习报告范文5篇.docx

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1、 证券类实习报告范文合集5篇证券类实习报告 篇1 一、 实习单位简介 北京融慧德丰投资有限公司是一家以投资、询问为主营业务的专业化资产治理公司，经过多年证券期货投资治理阅历的摸索，公司已逐步形成持续稳健的“研投一体”盈利模式。公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套保参谋和独立操盘手，都具备丰富研发和交易阅历。 公司企业文化坚持“诚信、亲和、专业、创新”的公司理念和“共创业绩、共享成果、共同进展”的公司进展观，努力实现对客户最具效劳价值、对员工最具职业价值的进展目标。我们肩负效劳客户和爱护客户的责任，坚持以客户为中心，以效劳树品牌，切实保障投资者的合法权益;坚持维护市场安康进展，在自主创

2、新、行业制度建立等方面引领行业进展，促进贵金属市场安全、稳定、有序运行;坚持以人为本，完善科学的鼓励机制和多层次的福利保障体系，关怀帮忙员工成长，形成企业和员工共同进展的和谐环境。 二、 实习内容 投资与理财是一门培育投资与理财根本理论学问、具有投资理财操作技能的高素养技能型特地人才。主要面对证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业 向顾客推销产品，并尽量推销系列产品，完成公司安排的任务。 理财的详细内容是关于保险、基金的理财。工作中，需要把握寿险公司会计核算的根本方法，特殊是寿险保费收入、保险金给付、退保、爱护质押、爱护利差支出、佣金支出、责任预备金的核算方法。

3、此外，还需要把握基金定投业务流程，为客户提示风险，分析客户的资金状况、依据不同的客户推举不同的业务，投资不同基金品种。 (一)工作过程 1、参与培训，了解公司资料，认知企业文化，学习K线组合、均线系统、MACD、KDJ各种指标等理财学问。 2、积极参与模拟操盘大赛，把上一阶段学习到得学问运用到实际操盘上，更好娴熟把握操盘技巧，提高盘感。 3、经过前两个阶段的学习，接下来公司让我们独立地去开展工作，通过网络营销、电话营销、会议营销外出拓展等各种有效途径去挖掘、查找意向客户，这是实质性的工作，其中我们不断总结吸取教训，不断完善自我、提高自我力量，让工作效果更好。 4、参与部门会议(星期一，下午4：

4、30开头)，汲取新知。会上一般是总结工作，共享阅历，开展专题讲课，公布通知等。我仔细做笔记，从中汲取到了新的学问，获得了很多珍贵的实践阅历。 5、虚心请教各位同事，了解保险、基金产品，熟识银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险”“太平洋生命两全保险”“国寿福禄鑫尊”等产品，基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。 6、经过一段时间的培训和老员工对我的辅导，我在工作中能得心应手地处理各项工作，也能充分地利用我的专业学问帮忙客户分析投资方法，把在学校学到的理论学问与实践有效地结合起来。 (二)学习总结 目前，保险理财在国内进展良好，是一项能为客户着想又能

5、获得利益的产品。但是大多数人对理财学问的匮乏，使得人们对保险理财有许多片面熟悉。 在基金理财中特殊是基金定投业务，各种基金品种的组合，使风险程度大大降低，使人们对基金定投的熟悉也大大加强。 通过实习我也对保险法中保险代理人以及保险经纪人的法律再次进展了学习和总结： 1、保险代理人是依据保险人的托付，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。保险人托付保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订托付代理协议，依法商定双方的权利和义务及其他代理事项。保险代理人依据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人担当责任。保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超

6、越代理权限行为，投保人有理由信任其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当担当保险责任;但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时承受两个以上保险人的托付。 2、保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同供应中介效劳，并依法收取佣金的单位。 因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人担当赔偿责任。 3、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有以下行为： 证券类实习报告 篇2 今年暑假，经过重重关卡简历筛选，面试考核，我很荣幸被证券股份有限公司录用为暑期实习生，安排到公司旗下最大、历史

7、最悠久的、也在公司的作为标杆性的营业部同时深入学习了中国证券市场行业的相关学问,并且在与客户沟通的过程中熬炼了自己沟通、沟通和处理问题的力量。 一、公司简介 财通证券经纪有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江财政证券公司，隶属于浙江财政厅。20xx，汲取合并天和证券经纪有限公司。 二、详细实习内容 我被安排在客户效劳部工作，主要在柜台跟着老员工学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活： 首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30-9：00晨读，主要在大户室读报，有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热

8、点和读一些股评。 其次，晨读完毕后，我就开头忙着预备下前台开户要用的东西，由于前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市始终牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得特别的多。开户是证券公司最一般也是根底的业务，因此对于开户流程，我们都要进展具体的了解和仔细的学习。 前台另一个主要的工作就是柜台效劳。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置，银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大局部的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工学习怎样和客户沟通，并准时了解客

9、户的需求。 另外，在整个工作的过程中，我们也供应简洁的询问效劳，和客户进展沟通。经过培训和多天的观看学习，我们可以依据我们的学问对客户的有关意见、相对简洁的问题进展处理。但更重要的是我们要多发觉问题，多学习证券学问。由于平常在校学习比拟少关注股市，更精确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比拟少运用些股票软件进展分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比拟关注股市动态。熟识了沪深两市很多上市公司，并对一些各股运用各种指标进展了分析和争论，把所学的相关学问又回忆了一遍，娴熟并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的熟悉。 最终，当一天的工作根本完毕后，我们就开头了另一项重要

10、的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。 整理客户资料在实习中占了肯定重量的工作。这是一个简洁但相当烦琐的的过程，需要细心和急躁;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够便利快速的查找，所以工作人员对我们进展仔细的指导。 三、自己的一些心得和建议 实习之前，总感觉证券公司是有点神奇的，究竟对证券市场还不太熟识，详细到实务方面就更不清晰了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比拟深刻的了解和熟悉，与此同时也思索了一些问题： 1、关于工作时间 股市开市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00

11、-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心绽开，这有点难为了好多上班族，由于对他们来说，要办理各种业务的话必需请假来营业部，真的很不便利。 2、区分客户 和银行一样，证券公司也都会依据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视进展大客户并为之供应完善的效劳，这一点从营业部设有众多特地的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优待的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早抢占机子，有什么问题也能解决但可能不是很准时的; 3、交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其托付、

12、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号前方能进展交易。假如要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是特地针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处托付卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己全部的证券一次性地全部转出，也可转其中局部证券或同一券种中的局部证券。虽然两者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是关于转托管费这个问题，转出证券

13、公司收了30元，而转入证券公司又赐予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦; 4、银证转账和第三方存管制度 随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转账和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。 有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，便利投资者的投资活动。但是，银证转账究竟还存在个“转”字，需要消耗肯定的人力物力，有时转账不胜利，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。 关于第三方存管制度 (1)概念：客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度是指证券公司将客户证券交

14、易结算资金交由银行等独立的第三方存管机构。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分别是国际上通用的“防火”规章。 (2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和进展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易治理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理构造不健全和自我守法意识不强等因素，一些证券公司消失了挪用、质押客户交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严峻损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信念。因此，必需探究从制度上杜绝

15、挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信念，催促证券公司标准进展。20xx年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。 (3)目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,到达掌握行业风险、防范道德风险、爱护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。 四、经过一个月的实习，对股民的一些建议 1、正确熟悉股票投资与人生的关系 股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能

16、够在很短的时间里为投资者带来巨大的财宝,同时也能让你的财宝化为乌有。 对于投资者来说,要想在股票投资上获得胜利,就必需正确熟悉股票投资.只有正确熟悉股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确熟悉股票投资与人生关系呢?闻名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个特别正确、清楚的熟悉。巴菲特的胜利之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区分，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。 总之，要想在股市里糊涂地投资，糊涂地赚钱，我们就应当明白投资家巴菲

17、特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持糊涂的头脑，糊涂地进展股票投资。 2、树立属于自己的投资观念与原则 作为一个股票投资者，要想获得胜利，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。 投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一盏明灯的作用，帮忙你做出明智的投资打算。巴菲特胜利的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念特别独特，且特别有用。在巴菲特眼里，注意股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利力量,不理睬市场变化,也不担忧短期的股票波动.这样,胜利就不会是一件遥远的事情.巴菲特经常告诫那些投身于一日数变的股市或者盼望股票投资来发大财的人,必需树立一个正确的投资观念,然后坚持究竟.这一点,许多股票投资者无法做到.缘由是他们无法克制急躁的心情.其实巴菲特自己,也为胜利交纳了很多学费,遭受失败使他马上总结阅历,渐渐树立自己的投资观念与原则。 最终，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习确实很有必要,很有意义同时也是一次令人特别难忘的经受;我们零距离接触在以前看来依旧是很生疏的证券公司,学到了许多书本上没有的学问,熬炼了自己各方面的力量。