证劵从业历年真题解析7节.docx

《证劵从业历年真题解析7节.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证劵从业历年真题解析7节.docx（14页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 证劵从业( 新 )历年真题解析7节证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第1节根据上市公司并购重组财务参谋业务治理方法规定，财务参谋主办人应当最近（ ）个月未因执业行为违法违规受处处罚。A.6B.12C.24D.36答案：D解析：财务参谋主办人应当具备的条件包括：具有证券从业资格；具备证监会规定的投资银行业务经理；参与证监会认可的财务参谋主办人胜任力量考试且成绩合格；所任职机构同意推举其担当本机构的财务参谋主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业标准而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受处处罚；中国证监

2、会规定的其他条件。直投子公司及其下属机构，直投基金在有效掌握风险、保持流淌性的前提下，可以以现金治理为目的，将闲置资金投资于()。国债投资级公司债证券投资基金集合资产治理打算A.B.C.D.答案：A解析：直投子公司及其下属机构，直投基金在有效掌握风险、保持流淌性的前提下，可以以现金治理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、央行票据、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流淌性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产治理打算或专项资产治理打算。以下属于全球金融体系主要参加者中属于金融公司的是（ ）。存款汲取机构为住户效劳的非营利机构中心银行其他金融公司A.B.C.D.答案

3、：D解析：金融公司包括存款汲取机构、中心银行和其他金融公司基金治理费费率的大小通常（ ）。A.与基金规模成反比，与风险成正比B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比答案：A解析：基金治理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金治理费费率就越低；反之，基金规模越小，风险越大，基金治理费费率就越高。可以作为推断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是 （ ）。A.最终目标B.中介目标C.操作目标D.货币供给量答案：B解析：中介目标是货币政策作用过程中一个非常重要的中间环节，也是推断货币政策力

4、度和效果的重要指示变量。证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第2节证券公司从事客户资产治理业务，不得有以下()行为。以欺诈手段或者其他不正值方式误导、诱导客户挪用客户资产将自营业务抢先于资产治理业务进展交易操纵市场A.B.C.D.答案：D解析：证券公司从事客户资产治理业务，不得有以下行为：(1)挪用客户资产。(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。(3)以欺诈手段或者其他不正值方式误导、诱导客户。(4)将客户资产治理业务与其他业务混合操作。(5)以转移资产治理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产治理账户之间或者不同的资产治理账户之间进展买卖，损害客户的利益。(6)自营

5、业务抢先于资产治理业务进展交易，损害客户的利益。(7)以猎取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进展不必要的证券交易。(8)内幕交易或者操纵市场。(9)法律、行政法规和中国证监会规定制止的其他行为。基金治理人在基金治理过程中产生的风险称为（ ）。A.内部风险B.政策风险C.期权风险D.基金风险答案：A解析：内部风险主要来自基金治理人方面的风险，是指基金治理人在治理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，可以得到有效掌握。除此之外，信用风险也属于内部风险。而政策风险则属于外部风险，也就是系统性风险，同属于外部风险的还包括市场风险。C 和 D 选项则是根据投资工具的不同所分，与题意

6、不符。故此题选择 A 选项。根据基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为（ ）等。股票基金债券基金混合型基金货币市场基金A.B.C.D.答案：D解析：考察证券投资基金的不同分类标准下的分类形式。按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等。保荐制度的主要内容包括（ ）。明确保荐期限分清保荐责任建立保荐机构和保荐代表人的注册登记治理制度保荐人全权负责引进持续信用监管和“冷淡对待”A.B.C.D.答案：B解析：保荐制度的主要内容。 保荐制度主要内容包括：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记治理制度；明确保荐期限；分清保荐责任；引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施四个

7、方面。金融资产符合（ ）的，可根据企业会计准则以摊余本钱进展计量。资产治理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期资产治理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活泼交易市场，或者在活泼市场中没有报价，也不能采纳估值技术牢靠计量公允价值资产治理产品为封闭式产品，所投资产具备活泼交易市场资产治理产品为封闭式产品，所投资产在活泼市场中有报价A.B.C.D.答案：C解析：金融资产的摊余本钱计量原则。金融资产坚持公允价值计量原则，鼓舞使用市值计量。符合以下条件之一的，可根据企业会计准则以摊余本钱进展计量：资产治理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到

8、期；资产治理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活泼交易市场，或者在活泼市场中没有报价，也不能采纳估值技术牢靠计量公允价值。证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第3节(2023年)证券公司受期货公司托付，从事介绍业务应当供应的效劳包括（）。帮助办理开户手续供应期货行情信息代理客户进展期货交易供应交易设施A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券公司不得代理客户进展期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。期货交易治理条例第七十条规定，以下不属于操纵期货交易价格的是（）。A.蓄意串通，按事先商定的时间.价格和方式相互进展期货交

9、易，影响期货交易价格或者期货交易量的B.以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的C.不根据规定承受客户托付或者不根据客户托付内容擅自进展期货交易的D.单独或者合谋，集中资金优势.持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖合约，操纵期货交易价格的答案：C解析：选项C属于期货公司欺诈客户的行为。企业年金基金根据规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分别交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：企业年金基金根据规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分别交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当

10、在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。股票应载明的事项主要包括（ ）。公司名称公司成立的日期股票种类票面金额A.B.C.D.答案：D解析：我国公司法规定，股票采纳纸面形式或者国务院证券监视治理机构规定的其他形式。股票应当载明以下主要事项：公司名称；公司成立的日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。有关股份有限公司设立方式说法正确的选项是（ ）。A.发起设立和募集设立不适用于股份有限公司B.股份有限公司只能由募集设立C.股份有限公司只能由发起设立D.股份有限公司既可以实行发起设立的方式也可以实行募集设立的方式答

11、案：D解析：股份有限公司的设立方式主要有：发起设立。即全部股份均由发起人认购，不得向社会公开招募。募集设立。即发起人只认购股份的一局部，其余局部向社会公开募集。证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第4节以下属于资金账户治理内容的是（ ）。证券账户的开户和销户资金账户的开户和销户开通客户交易托付品种证券转托管A.、B.、C.、D.、答案：B解析：资金账户(证券资金台账)治理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易托付品种、交易托付方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码治理等。以下关

12、于指定交易的说法中正确的有（ ）。在指定交易中，1个证券账户可以指定多个交易参加人投资者应当与指定交易的证券公司签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和责任投资者变更指定交易的，应当向已制定的证券公司提出撤销申请，由该证券公司申报撤销指令指定交易撤销后，7日前方可重新申办指定交易A.B.C.D.答案：C解析：考点：此题考察托付交易中的指定交易。在指定交易中，每一个证券账户只能指定1个交易参加人，选项错误；指定交易撤销后即可重新申办指定交易，选项错误。我国证券法规定，投资询问机构及其从业人员从事证券效劳业务不得有（ ）行为。代理托付人从事证券投资与托付人商定共享证券投资收益或者分担证券投资损失买

13、卖本询问机构供应效劳的上市公司股票利用传播媒介或者通过其他方式供应、传播虚假或者误导投资者的信息A.、B.、C.、D.、答案：C解析：我国证券法规定，投资询问机构及其从业人员从事证券效劳业务不得有以下行为：(1)代理托付人从事证券投资。(2)与托付人商定共享证券投资收益或者分担证券投资损失。(3)买卖本询问机构供应效劳的上市公司股票。(4)利用传播媒介或者通过其他方式供应、传播虚假或者误导投资者的信息。(5)法律、行政法规制止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法担当赔偿责任。以下关于证券公司资产治理业务违反有关规定的法律责任表述正确的选项是（）。被中国证监会暂停客户资产治理业务的，应

14、当停顿资产治理业务活动被中国证监会依法取消客户资产治理业务资格的，应当停顿资产治理活动证券公司及其高级治理人员，直接负责的主管人员和其他直接责任人涉嫌犯罪的，依法移送司法机关、追究其刑事责任证券公司及其高级治理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反法律、法规规定的，根据相关法律规定进展行政惩罚A、B、C、D、答案：C解析：项，依据证券公司客户资产治理业务治理方法第六十条，证券公司因违法违规经营或者有关财务指标不符合中国证监会的规定，被中国证监会暂停客户资产治理业务的，暂停期间不得签订新的资产治理合同；被中国证监会依法取消客户资产治理业务资格的，应当停顿资产治理活动，根据本方法第四十九条

15、的规定处理合同终止事宜。设立证券登记结算公司必需经国务院证券监视治理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。A.自有资金不少于人民币1亿元B.具有证券登记、存管和结算效劳所必需的场所和设施C.主要治理人员和从业人员必需具有证券从业资格D.国务院证券监视治理机构规定的其他条件答案：A解析：证券登记结算公司的设立条件。自有资金不少于人民币2亿元。证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第5节将证券交易托付分为市价托付和限价托付，是按（ ）划分的。A.托付订单的数量B.买卖证券的方向C.托付价格限制D.托付时效限制答案：C解析：托付的分类：（1）依据托付订单的数量，分为整数托付和零数托付。（2

16、）依据买卖证券的方向，分为买进托付和卖出托付。（3）依据托付价格限制，分为市价托付和限价托付。（4）依据托付时效限制，分为当日托付、当周托付、无期限托付、开市托付和收市托付等。证券公司信息公开披露制度要求全部证券公司实行（ ）披露。 A、根本信息公开B、财务信息公开C、根本信息公示和财务信息公开D、全部内部信息公开答案：C解析：证券公司信息公开披露制度要求全部证券公司实行根本信息公示和财务信息公开披露。以下关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供给量上存在争议的表述中，错误的选项是（ ）。A.利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强B.利率简单受心理预期的影响C.利率作为中介目标，其可控性

17、、抗干扰力量弱D.随着金融创新和金融监管的放松，货币供给量日益成为模糊的、难以掌握的指标答案：C解析：利率作为中介目标的优点，其可控性、可测性和相关性强，缺点是抗干扰性差等。直接融资与间接融资的区分主要在于（ ）。A.融资信誉差异性的不同B.融资者自主性的不同C.资金需求者与供应者是否直接形成债权债务关系D.是否具有可逆性答案：C解析：直接融资与间接融资的区分主要在于资金需求者与供应者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、局部融资方式具有不行逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对

18、较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要把握在金融机构手中。根据保险资金运用治理方法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。A.资产证券化产品B.文化投资资金C.创业投资基金D.保险私募基金答案：B解析：保险经营机构相关学问。根据保险资金运用治理方法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金、保险私募基金。证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第6节以下关于公司合并的说法中，正确的有( )。公司合并可以实行汲取合并或者新设合并汲取合并，合并的各方解散新设合并，被汲取的公司解散公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设

19、的公司承继A: . B: . . C: . . D: . 答案：A解析：依据公司法第172条的规定，公司合并可以实行汲取合并或者新设合并。一个公司汲取其他公司为汲取合并。被汲取的公司解散。2个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并合并各方解散。依据第174条的规定，公司合并时，合并各方的债权、债务应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继。投资者最为关怀的价格是股票的（ ）。A.市场价格B.交易价格C.发行价格D.理论价格答案：A解析：股票市场价格的变动直接影响着投资者的收入，因此是投资者最为关怀的价格。（ ）为债务融资工具在银行间债券市场的交易供应效劳。A.中国人民银行B.中国银行间市场交易商

20、协会C.全国银行间同业拆中心D.中心国债登记结算有限责任公司答案：C解析：全国银行间同业拆中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易供应效劳。不属于创业板市场功能的是（）。A.担当风险资本的退出窗口作用B.促进产业升级C.优化资源配置D.有“宏观经济晴雨表”之称答案：D解析：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是，在风险投资机制中的作用，即担当风险资本的退出窗口作用；二是，作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，对企业来讲，除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、标准企业运作等作用。以下选项中，不属于法律主体中的组织的是（ ）。A.国家机关B.营利性法人或非法

21、人组织C.我国公民以及我国境内的外国人和无国籍人D.非营利性法人或社会组织答案：C解析：法律主体中，组织可以分为三类：一是国家机关；二是营利性法人或非法人组织；三是非营利性法人或社会组织。我国公民以及我国境内的外国人和无国籍人，属于法律主体中的自然人，不属于法律主体中的组织。证劵从业( 新 )历年真题解析7节 第7节基金治理人是基金的募集者和治理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金治理人只能由依法设立的（ ）担当。A.基金投资公司B.基金监管机构C.基金销售机构D.基金治理公司答案：D解析：在我国，基金治理人只能由依法设立的基金治理公司担当。（2023年）证券市场监管的（）相比照

22、较敏捷，但调整过程可能较慢，存在时滞。A.行政手段B.经济手段C.司法手段D.法律手段答案：B解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进展干预。这种手段相比照较敏捷，但调整过程可能较慢，存在时滞。依据中华人民共和国证券投资基金法证券公司客户资产治理业务治理方法规定，集合资产治理打算合同的必备内容不包括（）。.托付人承诺以真实身份参加集合资产治理打算.保管人承诺保证最低收益.治理人承诺到达肯定的盈利目标.合同应载明托付人、保管人、治理人的相关信息A:、B:、C:、D:、答案：C解析：证券公司（以下称治理人）开展集合资产治理业务，治理人承诺以诚恳守信、审慎尽

23、责的原则治理和运用本集合打算资产，但不保证本集合打算肯定盈利，也不保证最低收益。托管人承诺以诚恳守信、审慎尽责的原则履行托管职责，安全保管客户集合打算资产、办理资金收付事项、监视治理人投资行为，但不保证本集合打算资产投资不受损失，不保证最低收益。集合资产治理业务的特点是（ ）。综合性，证券公司与客户可以是一对一或一对多客户可以选择托管银行特地账户投资运作比拟严格的信息披露A.B.C.D.答案：B解析：集合资产治理业务的特点有：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必需托管；通过特地账户投资运作；比拟严格的信息披露。 弥补赤字的手段有( )。举借国债增加税收向中心银行借款动用历年结余A: . . . B: . . . C: . . . D: . . . . 答案：D解析：政府收支不平衡是一种常常可能消失的现象。假如支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中心银行借款、动用历年结余等。