证劵从业考试真题及详解8辑.docx

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1、 证劵从业( 新 )考试真题及详解8辑证劵从业( 新 )考试真题及详解8辑 第1辑相比个人投资者，机构投资者具有以下特点（ ）。投资资金规模化投资治理专业化投资构造组合化投资行为标准化A.B.C.D.答案：D解析：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：（1）投资资金规模化。（2）投资治理专业化。（3）投资构造组合化。（4）投资行为标准化。证券公司应每月、每半年、每年向( )报送自营业务状况。中国证监会证券交易所中国证券业协会中国证券登记结算有限责任公司A: . . B: . C: . . D: . 答案：A解析：依据现行规定，证券公司应每月、每半年、每年向中国证监会和证券交易所报送自营业务

2、状况，并且每年要向中国证监会、证券交易所报送年检报告，其中自营业务状况也是主要内容之一。股票发行采纳代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未到达拟公开发行股票数量（ ）的，为发行失败。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：C解析：股票发行采纳代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未到达拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当根据发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。以下关于股份有限公司申请股票上市的条件，说法不正确的选项是( )。A: 公司净资产不少于人民币3000万元B: 公开发行的股份到达公司股份总数的25%以上C: 公司股本总额超过人民币4亿元的，

3、公开发行股份的比例为10%以上D: 公司最近3年无重大违法行为答案：A解析：依据证券法第50条的规定股份有限公司申请股票上市，应当符合以下条件：股票经国务院证券监视治理机构核准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份到达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。依据证券期货投资者适当性治理方法，以下除（）情形外，证券经营机构应通过营业网点向一般投资者进展告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进展的，应完善配套留痕安排，由一般投资者通过符合法律、行政法规

4、要求的电子方式进展确认。A.在一般投资者申请转化专业投资者B.向专业投资者销售高风险产品或效劳C.经营机构主动调整投资者分类、产品或效劳分级、适当性匹配意见D.向一般投资者履行信息告知义务答案：B解析：依据证券期货投资者适当性治理方法的规定，投资者分为一般投资者与专业投资者。一般投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特殊爱护。对于一般投资者的特殊爱护应当至少表达在以下方面：(1)信息告知。经营机构及其从业人员面对一般投资者销售金融产品、供应投资效劳时应当确保所告知的信息真实、精确、完整，并实行通俗易懂的方式向一般投资者进展介绍，帮忙一般投资者理解产品或效劳的风险等级、投资标的和构造、

5、收益以及风险特征等，以帮忙一般投资者选择适当的金融产品或效劳。(2)风险警示。经营机构及其从业人员在向一般投资者供应效劳时应当进展更为充分的风险警示，包括为一般投资者供应风险提醒材料，向一般投资者销售高风险产品或供应相关效劳时履行特殊的留意义务，在营业网点向一般投资者进展告知、警示的，应当全过程录音录像等。(3)适当性匹配。经营机构及其从业人员应当针对一般投资者及其选择的产品或效劳供应明确详细的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进展留痕。在融资融券业务的账户体系中，()用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。A.信用交易证券交收账户B.信用交易资金交收账户C.融资专用资金账户D.

6、客户信用交易担保资金账户答案：C解析：在融资融券业务的账户体系中，融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。A.平衡型基金B.封闭式基金C.被动指数基金D.开放式基金答案：B解析：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。债券种类许多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息

7、债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：B解析：债券种类许多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。证劵从业( 新 )考试真题及详解8辑 第2辑以下属于我国发行一般国债的总体特征的有（ ）。规模越来越大期限越来越长期限趋于多样化发行方式趋于市场化A.、B.、C.、D.、答案：C解析：我国发行一般国债的总体状况大致如下：（1）

8、规模越来越大，项符合题意；（2）期限趋于多样化，并非期限越来越长，项不符合题意，项符合题意；（3）发行方式趋于市场化，项符合题意。下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的选项是（ ）。A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间B.假如国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购置已流通的国债，而不是直接购置新的国债C.在国债承销中，承销商不行获得手续费收入D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格答案：B解析：从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间；市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A项错误。在国债承销中，承销商

9、可获得其承销金额肯定比例的手续费收入，C项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格；反之，就有可能发生亏损，D项错误。以下属于私募基金治理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募效劳机构及其从业人员从事私募基金业务制止行为的有（）。将其固有财产或者他人财产混淆于基金财产从事投资活动侵占、挪用基金财产不公正地对待其治理的不同基金资产从事内幕交易、操纵交易价格与其他不正值交易活动A.B.C.D.答案：A解析：考点：考察私募基金业务制止行为。为切实爱护投资者权益，私募基金治理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募效劳机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：(

10、1)将其固有财产或者他人财产混淆于基金财产从事投资活动；(2)不公正地对待其治理的不同基金财产；(3)利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进展利益输送；(4)侵占、挪用基金财产；(5)泄露因职务便利猎取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、示意他人从事相关的交易活动；(6)从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；(7)玩忽职守，不根据规定履行职责；(8)从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正值交易活动；(9)法律、行政法规和中国证监会规定制止的其他行为。任一企业集合票据募集资金额不超过（ ）人民币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元答案：B解析：企业发行集合票据应遵

11、守国家相关法律法规，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。远期交易买卖双方必需签订远期合同远期交易的买卖双方进展商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的时间间隔远期交易通过正式谈判，双方达成全都后签订合同才算成立远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动A.B.C.D.答案：A解析：留意远期交易的货款早已谈妥，不会随时间的推移而转变，无价格风险。以下不属于我国基金监管的目标的是（）A.爱护投资人及相关当事人的合法权益B.标准基金活动，保证市场的公正、效率和透亮C.降低非系统风险D.促进证券投资基金和资本市场的安康进

12、展答案：C解析：基金监管目标是指基金监管所要到达的目的和效果，是基金监管活动的动身点和价值归宿。我国基金监管的目标是：爱护投资人及相关当事人的合法权益；标准基金活动，保证市场的公正、效率和透亮，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的安康进展。C应当是系统风险依据证券投资基金法规定，有召集份额持有人大会职责的机构是（）。A 基金效劳机构B 基金治理人C 国务院证券监视治理机构D 基金行业协会答案：B解析：依据证券投资基金法第十九条，公开募集基金的基金治理人应当履行以下职责：依法募集资金，办理基金份额的出售和登记事宜；办理基金备案手续；对所治理的不同基金财产分别治理、分别记账，进展证券投资；根

13、据基金合同的商定确定基金收益安排方案，准时向基金份额持有人安排收益；进展基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产治理业务活动有关的信息披露事项；根据规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产治理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；?以基金治理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?国务院证券监视治理机构规定的其他职责。资产证券化自20世纪70年月在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛进展，根本缘由在于资产证券化能够为参加各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处

14、包括（ ）。.增加资产的流淌性，提高资本使用效率.提升资产负债治理力量，优化财务状况.实现低本钱融资.增加收入来源A：.B：.C：.D：.答案：A解析：从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（1）增加资产的流淌性（2）提升资产负债治理力量，优化财务状况（3）实现低本钱融资（4）增加收入来源证劵从业( 新 )考试真题及详解8辑 第3辑经营机构违反证券期货投资者适当性治理方法第十条，未按规定了解所销售产品或者供应效劳信息或者履行分级义务的，应当赐予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，赐予警告，并处（ ）万元以下罚款。A.1；1B.2；2C.3；3D.3；1答案：

15、C解析：未按规定了解所销售产品或者供应效劳信息或者履行分级义务的，应当赐予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，赐予警告，并处3万元以下罚款。证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司（ ）报告一次公司净资本等风险掌握指标的详细状况和达标状况。A.全体股东B.全体董事C.全体监事D.高级治理人员答案：B解析：证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险掌握指标的详细状况和达标状况。依据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按本钱价计算的总金额不得超过其净资产的()。A.40B.

16、50C.60D.80答案：D解析：依据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按本钱价计算的总金额不得超过其净资产的80。与其他债券相比，政府债券的特点是()。、安全性高、流通性强、收益率高、享受免税待遇A.、B.、C.、D.、答案：D解析：国债由财政部代表中心政府发行，以中心财政收入作为偿债保障，其主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建立工程的资金需要和弥补国家财政赤字，其特征是安全性高、流淌性强、收益稳定、享受免税待遇。收入政策目标包括（ ）收入总量目标收入功能目标收入效率目标收入构造目标A.B.C.D.答案：D解析：收入政策目标包括收入总量目标和收入构造目标。与现货市场

17、投机相比拟，期货市场投机存在的主要区分有（ ）。目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0,可以进展日内投机期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比拟精确地反映出将来商品价格的变动趋势期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性A.B.C.D.答案：C解析：金融期货为价格发觉功能的原理之一。在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户治理包括（）等内容。.证券账户的开立.证券账户信息变更.证券账户查询.证券账户注销A:、B:、C:、D:、答案：C解析：证券账户治理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并

18、与注销、非交易过户等。(2023年)在持续督导期间，财务参谋应当结合上市公司披露的季度报告、半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的（ ）日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：在持续督导期间，财务参谋应当结合上市公司披露的季度报告、半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。证劵从业( 新 )考试真题及详解8辑 第4辑根据我国现行法规规定，证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作，属于（ ）?A：欺诈客户行为B：虚假陈述行为C：操纵市场行为D：内幕交易行

19、为答案：C解析：操纵市场是指某一组织或个人以猎取利益或者削减损失为目的利用其资金、信息等优势，或者滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场假象诱导或者致使投资者在不了解事实真相的状况下作出证券投资打算，扰乱证券市场秩序的行为。证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作可以在自己实际掌握的账户之间进展证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。证券交易所的非会员理事由（ ）委派。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国期货业协会D.中国银行业协会答案：A解析：证券交易所的非会员理事由中国证监会委派。(2023年)某证券公司的以下风险掌握指标，符合标准的有（）.风险掩盖率为120%.资本杠杆率为9%.

20、流淌性掩盖率为150%.净稳定资金率为95%A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司必需持续符合以下风险掌握指标标准：（1）风险掩盖率不得低于100%：（2）资本杠杆率不得低于8%；（3）流淌性掩盖率不得低于100%；（4）净稳定资金率不得低于100%。股票投资分析的根本分析法，其假设是（ ）。股票的价值打算价格股票的价格打算价值股票的价格围绕价值波动股票的价值围绕价格波动A.B.C.D.答案：A解析：根本分析法的前提假设。为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产治理产品久期治理，封闭式资产治理产品期限不得低于（ ）天。A.120B.90C.60D.30答案：B解析：为降低期限错配风险，

21、金融机构应当强化资产治理产品久期治理，封闭式资产治理产品期限不得低于90天。货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。A.1B.2C.3D.5答案：A解析：货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。以下各项中，属于系统风险的是（ ）。公司破产风险市场风险通货膨胀风险利率风险A.B.C.D.答案：C解析：公司破产风险不属于系统风险以下（ ）公司可能会被强制退市。S公司的年报有误导性信息，受到中国证监会惩罚，被认定为违法而暂停上市，在中国证监会做出惩罚打算之日的一年内，被证券交易所依据规章做出终止其上

22、市交易的打算M公司股本为5亿元，但社会公众持股比例仅为20%N公司因审计意见类型被暂停上市后，该公司的年度财务报告被注册会计师出具无法表示意见T公司被法院宣告破产P公司被暂停上市后，在规定期限内没有提出恢复上市申请A.B.C.D.答案：A解析：上市公司发生被强制退市的情形。证劵从业( 新 )考试真题及详解8辑 第5辑根据公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中心银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C解析：根据公允价值计

23、算，养老保险基金投资于，银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中心银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的5%。国际债券的发行人主要是（ ）。.各国政府、政府所属机构.银行或其他金融机构.自然人.一些国际组织 A、.B、.C、.D、.答案：C解析：国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。操纵证券期货市场行为有（）。.利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量.在自己实际

24、掌握的账户之间进展证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量.与他人串通,以事先商定的时间、价格和方式相互进展证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量的.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势，操纵证券交易价格或数量A.、B.、C.、D.、答案：D解析：中华人民共和国刑法第一百八十二条规定，有以下情形之一，操纵证券、期货市场，情节严峻的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金；情节特殊严峻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并惩罚金：（1）单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的。（2）与他人串通，以事先商定的

25、时间、价格和方式相互进展证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的。（3）在自己实际掌握的账户之间进展证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的。（4）以其他方法操纵证券、期货市场的。治理人、托管人应当在每年（ ）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产治理报告、年度托管报告。A.1月1日B.3月31日C.4月30日D.5月1日答案：C解析：此题考察资产支持证券信息披露。治理人、托管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产治理报告、年度托管报告。为增加沪深300指数的透亮性和可预期性，沪深300指数

26、还设置（ ）只备选名单。A.10B.15C.20D.25答案：B解析：沪深300指数设置15只备选名单。债券现券买卖的交易方式为（），结算方式为（）。A.全价交易；净价结算B.净价交易；全价结算C.净价交易；净价结算D.全价交易；全价结算答案：B解析：债券现券买卖的方式为净价交易、全价结算。所谓净价交易、全价结算就是指债券现券买卖时，以不含应计利息的价格报价并成交的交易方式，即债券持有期已计利息不计入报价和成交价格中，在进展债券现券交易清算时，买入方除按净价计算的成交价款向卖方支付外，还要向卖方支付应计利息，在债券结算交割单中债券交易净价和应计利息分别列示。以下属于证券经纪业务特点的有()。证

27、券经纪商的中介性业务对象的针对性客户指令的权威性客户资料的保密性A.B.C.D.答案：B解析：证券经纪业务的特点包括：(1)业务对象的广泛性。(2)证券经纪商的中介性。(3)客户指令的权威性。(4)客户资料的保密性。以下形式具备法人资格的有（ ）。 .有限责任公司 .股份有限公司 .分公司 .子公司 A、. B、. C、. D、.答案：B解析：分公司不具有法人资格，其民事责任由公司担当。证劵从业( 新 )考试真题及详解8辑 第6辑证券期货投资者适当性治理方法对代销机构的适当性治理方面进展了统一的要求，代销机构必需符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（ ）。A.需要具备代销产品的资格B.需

28、要具备落实适当性义务要求的力量C.需要具备肯定数量的净资产D.应当严格执行治理人对托付产品的适当性治理标准和要求答案：C解析：证券期货投资者适当性治理方法对代销机构适当性治理的要求。(2023年)一般状况下，证券金融公司向证券公司转融通的期限，不得超过（）个月。A.3B.9C.12D.6答案：D解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素养和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（ ）。A.资产治理机构：经营资产治理业务

29、2年以上，最近一个会计年度治理的证券资产不少于5亿美元B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度治理的证券资产不少于50亿美元D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度治理的证券资产不少于50亿美元答案：B解析：考察合格境外机构投资者。保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。依据投资者的心理因素可以将证券市场投资者分为（ ）投机型稳健型冒险型中庸型A.B.C.D.答案：B解析：依据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健

30、型、冒险型和中庸型三类。以下关于股份有限公司设立的说法中，不正确的有( )。股份有限公司实行募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的认购股本总额；股份有限公司实行发起设市方式设立的，在发起人认购的股份缴足前，可以向他人募集股份；设立股份有限公司，发起人的人数应当在2人以上200人以下； 股份有限公司实行发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人实收的股本总额。A.、B.、C.D.、答案：D解析：依据公司法第80条的规定，股份有限公司实行发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司实

31、行募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院打算对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。A.在中心国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户B.在证券交易所开立债券托管账户C.向中心国债登记结算有限责任公司供应一个自营账户作为托管账户D.向证券交易所供应一个自营账户作为托管账户答案：A解析：银行间债券市场发行国债的分销时，分销认购人的条件。分销认购人应是全国银行间债券市场参加者，并已在中心国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户。在交易所市场发行国债的分销时，承销商需要在分得包

32、销的国债后，向证券交易所供应一个自营账户作为托管账户。(2023年)金融机构违反法律、行政法规、部门规章规定的受托人应尽的法定义务以及违反有关托付合同所商定的有关金融机构应当担当的详细商定义务是（）。A.直接义务B.违反受托义务C.违反信托义务D.间接义务答案：B解析：违反受托义务是指金融机构违反法律、行政法规、部门规章规定的受托人应尽的法定义务以及违反有关托付合同所商定的有关金融机构应当担当的详细商定义务。参加美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。美国证券交易委员会存券银行托管银行中心存托公司A.B.C.D.答案：C解析：美国存托凭证的有关业务机构，选C。证劵从业( 新 )考试真题及详

33、解8辑 第7辑证券公司为实现集合资产治理业务与证券自营业务、证券承销业务、证券经纪业务及其他证券业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避开利益冲突，要求（ ）。同一高级治理人员不得同时分管资产治理业务和自营业务同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人同一投资主办人需同时办理资产治理业务和自营业务、集合资产治理业务的投资主办人不得兼任其他资产治理业务的投资主办人A.B.C.D.答案：D解析：证券公司应当实现集合资产治理业务与证券自营业务、证券承销业务、证券经纪业务及其他证券业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避开利益冲突。同高级治理人员不得同时分管资产治理业务和自营业务；同人不得兼任上述两类业务的部门负

34、责人；同一投资主办人不得同时办理资产治理业务和自营业务。集合资产治理业务的投资主办人不得兼任其他资产治理业务的投资主办人。根据证券投资基金销售治理方法，下面属于证券公司代销公募基金时不得存在的是（ ）。实行抽奖的方式销售基金以低于本钱的销售费用销售基金未按规定公告擅自变更基金的出售日期实行送保险的方式销售基金A.B.C.D.答案：C解析：证券公司代销公募基金时不得存在如下情形：(1)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(2)实行抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(3)以低于本钱的销售费用销售基金。(4)承诺利用基金资产进展利益输送。(5)进展预约认购或者预约申购（基金定

35、期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的出售日期。(6)挪用基金销售结算资金。以下关于混合资本债券的说法正确的有( )。期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回混合资本债券到期前，假如发行人核心资本充分率低于4%，发行人可以延期支付利崖当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿挨次列于一般债务和次级债务之肖混合资本债券到期时，假如发行人无力支付清偿挨次在该债券之前的债务或支付该击券将导致无力支付清偿挨次在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债宝的本金和利息A: . . . B: . . . C: . . . D: . . .答案：B解析：当发行人清算时混合资本债券本金和利

36、息的清偿挨次列于一般债务和次级债务之后，先于股权资本。证券公司应当在每月完毕后向证券交易所书面报告当月融资融券业务的相关状况，包括（）。强制平仓的客户数量对全体客户的融资融券余额融资融券业务盈亏状况对前二十名客户的融资融券余额A.、B.、C.、D.、答案：A解析：项，证券公司应当在每月完毕后报告对全体客户和前10名客户的融资融券余额。以下关于信用违约互换（CDS）的说法中,错误的选项是（ ）。A.在2023年以来发生的全球性金融危机中，导致大量 金融机构陷入危机的最重要一类衍生 金融产品是信用违约互换B.信用违约一-方当事人向另- -方出售的是信誉C.最根本的信用违约互换涉及两个当事人D.若参

37、考工具发生规定的信用违约大事,则信用爱护出售方必需向购置方支付赔偿答案：B解析：在2023年以来发生的全球性金融危机中，导致大 量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产 品是信用违约互换（简称CDS）。最根本的信用违约互换涉及两个当事人,双方商定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用爱护, 若参考I具发生规定的信用违约大事,则信用爱护出售方必需向购置方支付赔偿。以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。A.国际金融市场B.国内金融市场C.证券市场D.非证券金融市场答案：C解析：资本证券是证券的主要形式，本书中的有价证券指资本证券。据此，证券市场是指以股票、债

38、券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和中国证券监视治理委员会是全国（ ）的主管部门。证券市场货币市场信托市场期货市场A.B.C.D.答案：C解析：中国证券监视治理委员会（简称“中国证监会”）是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。以下关于投资基金的说法中错误的选项是（ ）。A.私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、基金份额及投资合同商定的其他投资标的B.中国证券投资基金业协会为私募基金治理人和私募基金办理登记备案是对私募基金治理人投资力量、持续合规状况的认可C.中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资推出等方面，为创业投资基金供应便利效劳D.私募基

39、金治理人依法解散、被依法撤销，或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者一般合伙人应当在20个工作日内向基金业协会报告答案：B解析：中国证券投资基金业协会为私募基金治理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金治理人投资力量、持续合规状况的认可。证劵从业( 新 )考试真题及详解8辑 第8辑法律主体是法律关系的参与者。以下属于法律主体的是（）。我国公民在我国境内的外国人组织国家A.B.C.D.答案：B解析：法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项B正确。证券公司长期次级债可按肯定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以

40、上的，原则上分别按（ ）、（ ）、（ ）的比例计入净资本。A.90%， 80% ，70%B.100% ，70% ，50%C.100% ，70% ，30%D.90%， 70% ，50%答案：B解析：证券公司长期次级债可按肯定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。以下证券经纪业务活动不符合规定的是（ ）。向客户传递由证券公司统一供应的讨论报告私下向客户建议买人某证券私下承诺客户投资保收益私下向客户承诺赔偿投资损失A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司在从事证券经纪业务过程中制止以下行为：挪用客户所托付买卖的证券或者客户账户上

41、的资金；侵占、损害客户的合法权益；未经客户的托付，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；为牟取佣金收入，诱使客户进展不必要的证券买卖；在批准的营业场所之外私下承受客户托付买卖证券等。同一金融机构发行多只资产治理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险涉及多只资产治理产品，多只资产治理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过（ ）。A.100亿元B.200亿元C.300亿元D.400亿元答案：C解析：同一金融机构发行多只资产治理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险涉及多只资产治理产品，多只资产治理产品投资该资产的资金总

42、规模合计不得超过300亿元。投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（ ）。A.120%B.100%C.80%D.50%答案：B解析：投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100%。在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成全都。这一程序必需遵循特别的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规章的主要内容是（ ）。价格优先时间优先客户托付优先合同优先A.B.C.D.答案：A解析：在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成全都。这一程序必需遵循特别的原则，即竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户托付优先。股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。A.理论价格B.现值C.市场价格D.内在价值答案：C解析：考察股票市场价格的概念。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取肯定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。A.30%B.20%C.15%D.10%答案：C解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取肯定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。