邮政理财经理转型培训学员心得体会.docx

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1、 邮政理财经理转型培训学员心得体会 邮政理财经理转型培训学员心得体会 邮政理财经理转型培训学员心得体会 201*年8月30日，我有幸参与了为期四天的中国邮政理财经理转型培训，此次培训由上海陆家嘴财宝治理培训中心的三位讲师进展授课。讲师团队工作阅历丰富，金融理财学问专业，沟通表达力量强，激情挥洒课堂。 培训课程内容丰富，案例生动好玩，寓教于乐，启人深思。“最终我宣布，本次转型培训圆满胜利！”遂宁邮政干部得意地如是说。话音未落，大家用如雷掌声表达了共鸣。 我认为，邮政规划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领镇静、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进

2、展优化，最终形成难以仿照的格式，仰头狂奔在视窗远处 我打算把此次学习的心得体会付诸简体汉字。缺乏之处，盼望大家能赐予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，规划努力实现以下几点： 一、重视效劳技能，坚持学习积存。时机总是留给有预备的人，要想得到丰厚的酬金就必需做出优异的业绩，就必需预备充分。预备得越充分时机就越多，酬金也就多多益善，在这里就不绽开谈相关进展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应当具备积极的态度、良好的习惯、专业的学问和娴熟的技巧。 、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不信任保险，表现抵触，甚至厌恶。主要缘由是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负

3、面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。或许就产生了首问负责制，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也常常作为客户，习惯认为自己是对的。 、养成良好习惯，坚持常规自检。美国闻名教育家曼恩说：“习 惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不行破。”好习惯是胜利的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我催促养成良好习惯，并且毫不迟疑地长期坚持不懈。 、学习专业学问，时常温故知新。学问就是力气，就是财宝。 实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要承受教育。目前主要抓保险学问、人民币

4、理财学问、网点相关业务学问，也应当渐渐补充上其它金融学问。 把握营销技巧，它日惟手熟尔。熟能生巧的道理我赞同。应当 以客户需求为导向，根据销售“七步曲”步骤，协作科学合规的话术进展客户需求满意，到达多赢销售的目的。 二、优先本职工作，奉献进展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要表达在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来胜利转型奉献一点力气。三、屏蔽单兵作战，协作团队协销。与网点人员多沟通，沟通互补，有利于团队销售的协作协作。让大家熟悉到团队的强大的力气，共享经营

5、成果，养成相互帮忙的良好习惯，无私奉献高尚精神。四、团结理财同事，共享工作阅历。“他不是一个人在战斗”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与许多同事共享工作阅历，而且能得到领导的支持与鼓舞，原来我们确实不是一个人。 其实就销售本身而言，这一切都是为提高胜利销售概率作预备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高胜利销售的概率绽开的。大禹治水胜利是由于他的爸爸鲧治水失败被舜诛杀在羽山。这样理解或许就够了。 周先生 201*年9月4日 扩展阅读：理财经理培训总结会有感 理财经理培训总结会议有感 时间：201*年12月7日星期二地点：黄山市

6、邮政局电视电话会议室参与人数：市县共49人会议感想：会议分为三大局部： 一、邮储银行陶礼明行长讲话；二、局部单位及个人阅历介绍；三、集团公司市场部领导总结； 会议一开头陶行长就为什么要做理财业务作了具体介绍和分析。在城里银行之前，邮政储蓄业务进展比拟简洁，主要靠在人民银行的存款利差收入。成立邮储银行以后，实践证明理财业务也将逐步取代银行存款，成为邮政金融收入一个新的增长点。现在邮政金融的90%的存款主要来自于10%的高端客户，剩下的10%的存款却源于90%的群众客户；虽然我们邮政传统的经营理念有着担当普遍效劳，但是我们邮政究竟是一个企业，是企业就必需要求有利润的增长，因此，为了更好地把更多的高

7、端客户吸引到邮储中来，转变进展模式是非常必要的，所以我们必需要拿出更好的产品和更优质的效劳，来为我们的高端客户效劳。 那么如何做呢？时代的进展就要求我们必需尽快建立一支高水平的理财师队伍，供应更好的理财产品，抓住更广更忠实的客户群，加速邮政金融业务的进展！ 会上河南邮政、甘肃邮政分别做了讲话，他们的业绩确实可赞。后来山东分行、东莞分行理财经理分别作了具体的阅历介绍。听过阅历介绍后感受许多，也为我们进展理财业务供应了珍贵的阅历财宝。目前我局进展理财业务还存在着许多缺乏：没有建立专业的理财队伍，所以理财业务进展比拟滞后；理财业务的培训缺乏，现在许多营业人员对理财的熟悉不够；以后要加强培训队伍的建立，建立起自己的培训内训师，加强对理财经理和网点营业人员的理财学问培训，提高理财队伍的业务学问力量。还有，目前网点人员的持证状况不太抱负，基金销售和理财从业资格证持有率较低，为到达相关监管机构的要求，提升金融从业人员职业技能，尽快缩小与专业金融机构的差距，我局在以后的工作中会积极组织全市金融从业人员参与各种金融专业认证考试，使得网点人员的从业持证率上升，使我们的理财业务有一个好的进展。 友情提示：本文中关于邮政理财经理转型培训学员心得体会给出的范例仅供您参考拓展思维使用，邮政理财经理转型培训学员心得体会：该篇文章建议您自主创作。