保险公司合规培训心得体会总结车险合规培训心得体会(8篇).docx

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1、 保险公司合规培训心得体会总结车险合规培训心得体会(8篇)对于保险公司合规培训心得体会总结一 （一）实习单位的简介 通过对理论课的学习，我了解了人身保险的根本原理、各类保险产品种类和责任等相关学问。然而这只是停留在理论的层面，如何把它运用到实践中去就需要走向市场，就需要到保险公司、访问客户等深入到保险业务的每一个环节。 此次我来到的是xx分公司第四营业区。xx公司（以下简称“xx”，“公司”，“集团”）于20xx年诞生于xx，是中国第一家股份制保险企业，至今已进展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、严密、多元的综合金融效劳集团。公司为xx联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股

2、票代码分别为xx。 xx公司拥有约45.3万名寿险销售人员及12万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销效劳部门超过4400个。截至20xx年12月31日，集团总资产为人民币xx亿元，权益总额为人民币xx亿元。20xx年，集团实现总收入人民币xx亿元，净利润人民币xx亿元。从规模保费来衡量，xx寿险为中国其次大寿险公司；从保费收入来衡量，xx产险为中国其次大产险公司。 （二）实习岗位的简介 本次我实习的岗位是xx保险公司的保险代理人。自保险业问世以来，保险代理人便应运而生，并成为保险业务经营不行或缺的局部。世界各国，但凡保险业兴旺的国家，保险代理也非常兴旺。目前，保险代理人在数量上，已经远远超过

3、了保险公司人员。我国多年来在广阔城乡就形成了有保险代理处、代理人和保险效劳员构成的保险现代治理体系。自1992年后，国内各保险公司大都推广了xx分公司领先采纳的个人寿代理人营销制度。个人营销制度的快速进展，为寿险市场的开拓和保险观念的普及发挥了积极的作用。目前，我国寿险营销员已经150万人。 保险代理从业人员虽然是代理保险公司招揽保险业务，但是他们的佣金却是由保险公司进展支付的，因而你不用担忧代理人再会额外加收保费，更不必为保险公司与代理人的关系而产生疑问，认为代理人会损害自身利益。实际上，在标准的保险市场上，保险代理从业人员的利益与客户是休戚相关的，可以说客户就是代理人的“上帝”，他们的收入

4、是与销售出去多少保单和供应什么程度的效劳是有亲密联系的，因而两者的利益是相通的。 （一）实习内容 1、了解保险公司形成体制、公司文化与进展史。详细了解xx保险内部的组织体系、治理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间治理与责权利的划分。 2、了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟识主要险种和相关单证。详细知道xx保险在人寿保险、安康保险、意外损害保险业务营销中的主要环节、主要险种。 3、进展市场调查，了解人们对保险的详细需求和熟悉，保险营销现状并沟通心得。详细向居民介绍xx保险产品并力促成交。 （二）实习过程 实习的目的也就是学习，学习社会和工作上的很多学问。“纸上得来终觉浅，觉知此事

5、要躬行”，只有行动才能让正确的理论和方法得以汲取和理解。但在保险公司更加强调行动的积极性，想法的先进性，被动的学习工作，效果是低下的，所以，我们需要主动出击。只有主动出击才能使很多问题迎刃而解，很多学问才能尽快享用！在实习期间，我觉得这一点我做的缺乏，总是怕打搅同事的工作，所以不敢贸然请教他们关于工作之外的保险学问和工作阅历，从而使我错失了很多珍贵的求知阅历。 在以后的日子里，我定会吸取此次教训，主动出击，把握更多时机，获得更多学问和阅历。在xx其工作流程可以简洁的总结为五个步骤：引导客户、了解客户、介绍产品、成交和售后效劳。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后效劳包括收费、保全、理赔、递送生

6、日卡或客户效劳报等。其中重要的环节就是： 第一，售前效劳。其核心任务是树立保险企业良好的形象，其主要效劳内容如下： （1）通过实体环境、信息沟通、价格等的有形展现，建立保险企业良好专业形象。 （2）关怀准顾客个人及家庭安康状况。 （3）帮助准顾客的事业。 （4）设计、制作针对准顾客需求的险种、规划书。 （5）精确的销售说明。 （6）每个营业部开设24个小时热线联系电话等。 其次，售中效劳。其根本目的是促成交易，其主要效劳内容如下： （1）建立客户询问电话； （2）亲自送客户体检或财务检查； （3）为客户尽量削减投保手续、流程，建立“绿色通道”； （4）亲自递交保单； （5）寄一份感谢客户投保的

7、信等。 第三，售后效劳。其目的在于提高客户信念，避开保单失效以及顾客源，改善保险企业形象。良好的售后效劳，有利于刺激保户再加保，增加保源，提高续保率。假如供应了令客户满足的售后效劳，就会产生转介绍，这样又会猎取新的销售时机，新的销售循环又开头了。工作方法有许多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去访问客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险规划，等等。 1、在xx实习的两个月时间里我受益匪浅在思想上受到了深刻的教育。 一是汲取了xx的优秀文化。每一次早会都唱公司司歌，并高声朗读公司训导、效劳宗旨、工作信条等，我觉得我已经融入到了xx这个暖和的大家庭中。 二是进一步熟悉到保险不仅是一种风险治理方法，

8、也是一种理财工具；保险代理人是在帮忙别人，同时成就了自己。 三是懂得了要迈向胜利没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的学问（knowledge）、执着的态度（attitude）、娴熟的技巧（skill）和良好的习惯（habit）这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更简单胜利。 四是增加了从事保险代理人等经纪中介工作的荣耀感、使命感和责任感 2、稳固了理论学问，提高了实践力量。 在学校学习了保险学保险法等理论学问，实习中将这些理论与实践相结合。我很好地熟识了“xx两全保险”“智盈人生”“吉星送宝（少儿险）”“世纪赢家”等xx的寿险产品，能向客户讲解这些产品，并能向客户解释

9、xx两全保险（分红型）合同条款智赢人生合同条款等。 3、培育了从事保险代理人工作的业务力量。实习中通过虚心学习，了解并熟识了保险代理人的日常业务和工作流程，初步具备了保险代理人的工作力量。 4、提高了综合素养。 （1）向部门优秀员工请教，把握了一些好的工作方法。 （2）帮助xx经理做了一些内勤工作，不仅精彩完成安排的工作任务并获得好评，而且提高了自己的创新力量。同时，获得了一些治理团队的方法。 （3）作为公司客户效劳质量回访中心的工作人员，对客户进展了电话调查，提高了自己与人沟通的力量。 5、为以后就业做了模拟和演练。 实习中，找到了自身状况与社会实际需要之间的差距，如阅历缺乏、对事情的处理不

10、够坚决等。我将准时补充相关学问，为正式工作做好充分的学问和力量预备。 实习的日子里，在xx优秀企业文化的气氛中，我承受了熬炼，获得了提高。对于这次毕业实习，我的体会有许多，其中最深刻的有三点： 1.做保险代理人首先是做人。我们同客户打交道，首先要诚信，要擅长与人沟通，这样客户才会信任我们。只有“人”做好了，保险才能做好。 2.做保险代理人是做一项事业。银行保险代理专员是传播保障福音的幸福天使，为广阔群众防范人生风险，让每个家庭都拥有xx。“帮忙别人、成就自己”，这是一项宏大的事业。同时，做保险代理人是做一项不需要自己投入本钱的生意。所以我们要喜爱自己的工作，对保险事业怀抱着无比的信念。只有事业

11、心强的人，才能做好保险。 3.做保险代理人需要一种奋斗精神。每天的工作都是战斗。虽然说做保险勤奋不肯定能胜利，但不勤奋确定不胜利。只有不断进取，才能有成就。 在xx实习的这段经受，对我以后无论从事保险这一行业还是其他行业，都会有很大的帮忙。假如以后我选择了保险这一行业，我将努力工作，做一个优秀的保险代理人。 在此，我向x教师和xx分公司四区的全体员工尤其是xx经理和xx教师表示感谢，是董教师给我们推举了实习单位，是xx给我们供应了这样一个很好的实习时机。同时也感谢与我一起实习的伙伴们，是他们的积极合作和敬业精神使得我的实习能够顺当进展。对于马上迈出校园的我们，拥有着对将来的美妙向往，拥有着一腔

12、热血、满腔理想和实现幻想的激情，正所谓“有梦就有盼望”，而最终胜利的人都是坚信“我肯定，做得到”的人。所以，让我们大步向前，英勇地去迎接风雨，面对挑战，为了胜利努力奋斗吧！ 对于保险公司合规培训心得体会总结二 现代保险市场，竞争愈来愈烈。保险企业在进展壮大的过程中，在经营决策、企业治理、人才培训、产品营销、售后效劳等各方面，无时无刻不面临着剧烈的竞争和严峻的挑战。在这种危机和挑战中，也隐藏着进展壮大的机遇。特别是保险企业人才的竞争尤为剧烈。 接触实际，了解社会，增加劳动观点和社会主义事业心、职责感;学习业务学问和治理学问，稳固所学理论，猎取本专业的实际学问，培育初步的实际工作本领和专业技能。

13、经过此次毕业实习，让我们学生强化了对信息治理与信息系统专业的熟悉，了解了本专业在当前社会上企业的真正需求，同时也能够确定自我今后进展的方向。 本次实习采纳分散独立实习方式，每个实习生都配备独立的指导教师，实行自我需找实习单位。实习时间安排为2月13日至3月2日为期三周，期间需要和导师准时联系，向导师汇报实习的资料等。 此次实习为期15天，主要进展的工作是在保险部门的业管部。涉及单证的领用、使用、回销、归档、装订和查勘理赔。我于2月13日来到xx有限公司，这与我们所熟识的大学的环境很不一样，我对那里的一切都布满了奇怪感和新奇感同时但伴有或许的紧急。 第一天，经理带我们参观了一下公司，并向我们介绍

14、了公司的概况、公司的纪律以及对我们今后需留意的事项和一些特别要求。我利用一周半的时间系统的学习关于单证的领用、使用、回销、归档和装订。单证是顾客保险的最重要的一步，是保险公司和客户的合同书。单证的领用、回销和装订都是挺简洁，手工操作，只要贴合公司的要求就行，可是单证的使用和归档是在系统中操作的，比拟麻烦的是得一遍又一遍的对客户供应的资料，在此过程必需认真仔细地把客户的资料录入到系统中，同时单证使用后，应根据单证回销要求，分别将财务联、业务联分开整理，并准时做好登记。单证的归档是在回销之前进展的，便利对单证的统计治理。看似很简洁的操作，才发觉自我在实际操作中做起来却不是那么简单，需要细心跟急躁，

15、并且每一天晚上得回家温习。单证重复量如此大的工作假如没有必需的急躁和细心是很难胜任的，每一个步骤都需要有严格的要求的。 在之后的一周半的时间，我又学习了下查勘理赔。查勘和理赔时保险的售后效劳过程，是客户对保险公司忠诚度的关键，所以此步也至关重要。在查勘的过程中，需要的不光光是会查勘，还需要经过查勘判定在交通事故中是谁的过失和需要赔付金额的估算。查勘是一个艰难的工作，他需要24小时随时待命，并且在接到报案电话后2小时内赶到现场。在跟着理赔人员做助理时，我发觉理赔人员，需要的不仅仅是专业学问，还需要敏捷的头脑和好的口才，理赔人员需要做到的是：一公司最少的赔付率获得客户最大的满足度，做到这一步是很难

16、的。在这个环节，我最大的感悟就是，我要练好我的口才，努力往见人说人话，见鬼说鬼话进展。 为期三周的保险实习，除了收获到一段欢快充实，令人难忘的时间，还赢得开启通往社会之路大门的五把金钥匙： 第一把金钥匙：真诚 “精诚所至，金石为开”，当人处于一个生疏的环境时，用什么去翻开别人的心灵，得到别人的认可?真诚!记得踏入保险的第一天，故做镇静的我心里底气缺乏，由于生疏的面孔和新奇的环境马上闯入我的世界，而我也要撞入他们熟识的环境中。但这种心理在非常钟后就消逝了，宽阔光明、温度相宜的办公室，态度和气、恳切可亲的同事，亲切的问候，亲和的微笑和串串欢送的语句，立刻令我感动不已，我觉得办公室里荡着一缕甜美-真

17、诚!从那时刻起，我方才领会到保险公司为何把诚信放在首位。真诚是生存的前提，守信是进展的根源!公司如此，做人亦是，由此，颔首微笑，问候请教就成了我这个月的实习行为标准，我想真诚应是自我价值实现的第一步! 其次把金钥匙：沟通 在保险公司，部门与部门之间，个人和个人之间应当是分工合作关系，在我的实习部门，我觉得每个成员的独立工作本领很强，但合作精神却到处表达。分工的同时需要沟通，否则就无法实现既定目标，无法让工作完成得更精彩。新人上道，自然简单多犯错。我仔细做好每件事尽管还是会出小过失，还是会心慌，但我会准时与部门里的同事沟通，准时获得他们的帮助! 第三把金钥匙：活力与急躁 活力与急躁就似火与水的比

18、赛，往往火的活力总是简单被水的耐性所掌握，工作亦如此，这是活力与急躁必需并存的事情。初进办公室，我的心境是感动兴奋的，这应当是我梦想许久，畏惧又期盼的社会生活。尽管我仍未够资格做一个社会人但我是用一种完全社会人的心态来理解这两个月的考验。活力澎湃有点夸大但我是布满活力地过完这两月，可是，除了对工作的活力外，我深刻地熟悉到急躁的重要性。光有活力没有急躁做出来的工作是急躁的，仅有急躁缺乏活力做出来的工作质量是底下的。尤其对于是实习生而言，很多人说实习类似于“打杂”，搞卫生、整理办公室文件、复印、打字、传送文件来公司之前，我已有充分的心理预备，书记在发动大会上教育我们要做好每件小事情，在部门的工作做

19、得越多也就学得越多，更觉得同事交付更多的工作则代表他们对我的器重和恩宠更多。 第四把金钥匙：创新 技术大家能够学，但创新却只属于你自我!这是自我价值实现的最正确方法。每个方案的设计，每项工作的绽开，都不能离开创新，而这个对于我们部门的各成员来说，我是望尘莫及的。所以，做工作的时候我难免会做些弯路，不能做得尽善尽美，幸亏经理和同事教导迷津，才让我不至于陷入困难状况。 保险公司一直是个招贤纳士，广纳百川的地方。所以进入保险公司就感觉进入了精英荟萃的殿堂，深深的感到自我学问的欠缺，不仅仅表现为专业学问，综合学问更是有待提高。学有专精，重在一个工程的钻研与精通，但在这之外，更不妨有多项才能，所以“一技

20、之长”变为“数技之长”，具备了一些技能创新必会层出不穷，工作必能左右逢源! 第五把钥匙：主动出击 实习的目的也就是学习，学习社会和工作上的很多学问。“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行”，仅有行动才能让正确的理论和方法得以汲取和理解。但在保险公司更加强调行动的进取性，想法的先进性，被动的学习工作，效果是低下的，所以，我们需要主动出击。仅有主动出击才能使很多问题迎刃而解，很多学问才能尽快享用! 在实习期间，我觉得这一点我做的缺乏，总是怕打搅同事的工作，所以不敢贸然请教他们关于工作之外的保险学问和工作阅历，从而使我错失了很多珍贵的求知阅历。在以后的日子里，我定会吸取此次教训，主动出击，把握更多时机，获

21、得更多学问和阅历。 这次实习，与我而言是受益匪浅的，它不仅仅使我熟悉到自我的缺陷所在及以后的奋斗目标，更珍贵的是以上的五把金钥匙对我今后人生的影响是举足轻重的。唯一圆满的是，此次实习的时间较短，没能体验到在一线战场上营销保险的酸甜苦辣，但“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，在将来的日子里，我定会经过更多的渠道来熬炼自我。 这次也实践教会了我很多，不仅仅让我扩展了学问搜集整理的视野，增长了社会见识，无法规不成方圆，一个木桶的容量打算于最短的那块木板，仅有提高个人的治理意识，进而提高整个团队的治理意识，根据规章做事，才能发挥团队的最大能量。 在实习的同时进一步的对保险公司及行业的了解，也发觉一些保

22、险公司经营治理中存在的问题。应对竞争日益剧烈而尚欠标准的市场环境，基层公司在处理速度和效益的关系上存在观念上的偏差，重速度、轻效益，风险治理意识和风险掌握水平不高，局部业务质量较差，为完成保费任务不计本钱地承保一些赔付率高、连年亏损的业务，经营效益水平低，制约了保险公司的快速安康进展和壮大。保险代理人考核制度不够健全，保险业务员职业素养参差不齐，出勤制度不够完善，分工不定期不够明确等需要改善。 我觉得提高提高保险公司经营治理水平的措施：上级公司要加强对基层保险公司治理工作的监控和指导，确保统一法人制度的顺当执行和政令的畅通，同时建立配套的职责追究制度和奖惩措施，加强对基层公司经营治理行为的约束

23、。保险监管部门要加强对基层公司市场行为的监视和治理，加大对违法、违规行为的查处力度，培育有利于基层保险公司进展的标准有序的市场环境。 对于保险公司合规培训心得体会总结三 敬重的各位领导、各位同事： 大家下午好！我是来自综合部的马明慧，很快乐能够参与这次理财经理助理的竞聘，接下来简洁介绍一下我的根本状况。本人毕业于辽宁工程技术大学信管专业。曾经在辽宁省医药实业有限公司销售部实习，在此期间接触过药品营销的一些方式及方法。此后，曾在赤峰展翔有限公司实习，了解了一些钢材销售的相关状况。xx年7月进入中行后，在汇丰分理处做前台柜员兼大堂经理，去年五月回市行综合部任职至今。这些工作经受增加了我的工作阅历同

24、时也提高了各个方面的力量。为我今后的工作打下了的根底。 在自身优势方面，结合理财经理这一职业特点，我简洁的总结了几点： 首先，我有丰富的治理大资金的阅历。固然这个大是相对的，也都是自己家亲戚的一些钱都交给我打理，从前年至今，个人感觉，治理水平差强人意，有胜利也有失败，但我觉得这些都是我的财宝。究竟面对中国这样一个不成熟的资本市场，没有人有十足的把握。正如前嘉实主题基金经理王贵文所说的：我的年龄大，经受过那么长时间的熊市，就是我的优势。 其次，在前台坐柜期间，我接触过并且也办理过众多理财产品。像外汇宝，会聚宝，黄金宝，基金，理财型保险。对业务娴熟把握的同时，我感觉在前台一年的实习阅历，的收获是短

25、时间内接近客户并和客户形成默契。我在xx年一季度，在全行保险业务持续低迷的时候，营销了汇丰当年第一笔也是一笔保险，保额20万。本着为投保人保密的原则，整个营销过程不便在这里具体说，但长期以来与客户形成的默契肯定是此次营销胜利的关键所在。今日我能站在这里满怀盼望的竞聘理财经理助理这一岗位，有很大的因素是受这次胜利营销的鼓舞。 这份保单正式出来以后，我就对上面的条款进展了具体的讨论，其中一些内容是保险客户经理向我们介绍时所说的不是完全全都的。这也激发了我对期缴产品的兴趣。于是为自己买了一份期缴。也对里面的一些条款进展了讨论。通过对两款保险产品的讨论，我对保险有了更深的了解，对以后营销有特别大的帮忙

26、。 另外，我有广阔优质的客户群。建平这几年经济进展很快，有钱人多了起来，但对于理财这一方面肯定是一个空白。假如我有幸胜任，我的亲戚，同学都将是我的优质客户。 对于部门的愿景，我感觉理财中心应当是一个制造财宝的地方。为行里，为客户，也为我们个人。特殊是资本市场竞争剧烈的今日，能够抵消通涨压力的同时，让客户的资金长久升值，是一件很欢乐的事。我们和客户欢乐的沟通，帮客户欢乐的赚钱，就是我的原景。 对将来工作，我觉得应当以把握大客户为根底，80的财宝把握在20人手里，抓住这些人，也就抓住了大局部财宝。在分理处实习期间，我体验过去营销一些大客户，做为大客户，本身都是不在乎一些小利益的得失，最有效的营销方

27、法就是先让客户少买一点产品，过段时间体会一下收益状况，这点我觉得是营销大客户比拟有效的方法。在与大客户接触方面，我感觉，最初他们总是很挑剔，略微的一点失礼都会计较，但相处时间长的话，你会发觉大客户的心态更平和，更简单接近，究竟这些人的素养普遍都很高。另外，大客户一般都有自己事业，他们把绝大多数时间都用来打点自己的工作，放在理财上面的时间很少，很珍贵，所以我觉得和他们沟通，应当用最真诚，最简洁的话语让他们再最短的时间内让他们理解你所要表达的意思，肯定不能急躁，另外就是全方位的效劳。前段时间在网上看到广东那边银行的客户经理替自己的大客户接送小孩上下学，我当时感到很惊异，但现在我理解了，朝阳行的理财

28、中心也会进展到这种程度，我已经做好了这方面的预备对于一些中小客户，我觉得最主要的是加强风险教育。这些投资者的风险意识较差，对风险的承受力量也较差，对这样的客户应当着重推举稳健的理财产品。 由于我还没有从事过这个岗位，所做的一些工作设想也都是依据自己对理财工作的理解总结的，我觉得能够安排一些去外地的参观考察，对以后的工作会更有帮忙。 最终，再次感谢领导给我这个难得的竞聘时机，感谢在座的同事对我的支持和鼓舞。 感谢大家！ 对于保险公司合规培训心得体会总结四 20-年在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务。在业务进展、队伍治理、教育训练等方面取得了肯定成绩。 一、狠抓业务进展取

29、得了明显成效。 我想做为业务部门的主要负责人，抓业务进展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫的放松，围绕这个中心抓好几项详细工作： 1、科学规划。 两年来业务进展规划都是在大量调查讨论根底上，依据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。 2、做好推动。 业务规划能否落实，关键在推动。两年来先后组织实施了八个重大的业务推动活动，都到达了很好的业务推动效果。20-年5至7月，由于分红险刚刚上市，加之市场又受高息集资的影响余波未尽，分红险上市三个月状况不太好，为了尽快扭转局面，带着工作组经过细心筹划和预备，以具有本省特点的产品说明会为突破口，掀起了分红险销售的高潮，最高的一场说明

30、会达千万元。20-年九9、10两个月以分红险销售为主要内容的“特别行动”劳动竞赛，60天保费收入3.9亿，当时超过了广东和上海。“鸿泰杯”企划活动由于筹划快、部署快、行动快，一个半月保费收入23个亿，又一次超过了上海和广东，两年来，我省个险业务的规模和速度均走在了内陆省份的最前列。 3、搞好总结。 业务规划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。两年来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动完毕后，准时总结并如期安排落实相关政策，特殊是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员绝望。当去基层公司探望业务员时，他们讲到“我们不是为了别的，我们连续开单十几天就是看看省公司的人说话算不算话。”在一次巡

31、回报告会上曾经承诺但凡在本月能够连续开单十天者，我都要亲自去探望他。由此使我备感诚信的重要性和因此产生的强大能量，基于这一点，两年来在这一方面坚持做到了说到做到，决不失信的人，也正由于如此，在4万名业务员当中建立了良好的信誉，形成比拟强劲的分散力和向心力。 三、抓住队伍治理不放松，全力打造业务进展的生力军。 队伍治理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。张总曾经指出：抓队伍就是抓业务。两年来在队伍治理问题上煞费了心思。20-年的队伍是在前几年业务规模急速扩张时建立起来的，由于人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心理预备缺乏，业务员的业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍

32、消失了特别不稳定的状况。当时感到有千斤压力，面对现状做了以下几个方面的工作： 1、全面了解状况。 到任的第三天便带着工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈。数十天的调查讨论根本摸清了影响队伍稳定的六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等。 2、对症下药。 依据上述问题，经总经理室同意，快速召开代理人治理工作会议，通报状况、讨论对策。各级公司依据各自存在的不同问题，有针对性地进展解决，并指出了严格根据“根本法”办事，使营销团队的治理走上制度化。 20-年6月，依据市地的工作状况和全系统一年多的思想和制度的预备和成熟状况，省公司下发文件，坚决废止了各市地自行的“根

33、本法”，到20-年底全拾根本法”到达了相对的统一，为实施新的“根本法”打下了坚实的基矗同时就业务员的相关待遇和嘉奖问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进展巡回穿插检查，催促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，在业务员当中引起了剧烈反响。这期间还借助推行“两个标准”，增加了活动量，加之后来新险种的上市，业绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。 3、标准行为、赏罚清楚： 队伍稳定不能一味迁就姑息，一方面正确引导，下发了业务员行为操守和违规违纪惩罚方法;一方面又对于不良行为坚决进展处理。特殊在20-年下半年竞争最为剧烈的时候，对一些人摇摆不定、离心离德，准时提出

34、了“讲清利害、诚意挽留、热忱欢迎、不再接收”的应对策略，起到肯定的稳定作用。后来一些人到同业公司一段时间后又想回来，依据形势变化又提出“可以接收”，对极个别人坚持拒收。这样有张有驰、区分对待的策略，在最剧烈的人才竞争时段起到了重要作用。 4、亲情治理。 两年来，利用各种时机和条件同全系统一半以上的业务员直接见面和沟通。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待业务员，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和进展前景，结下了深厚的友情，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍治理中也起到了非常重要的作用。 5、抓好三支队伍，即组训讲师队伍、主管队伍、精英队伍，通过有效的工作，目前有组训200多人、讲师90余

35、人、高级主管75人、中级主管680人、销售精英近千人。 四、抓紧抓好教育训练工作，为业务进展和队伍治理制造有效的保障体系。 两年来，教育训练始终处于业务进展的前沿，支持着业务进展和队伍治理。 一是组训队伍的培训。至今不能遗忘的是20-年8月，我省第一期以自己的力气教学，为期14天有116人参与的组训班。由于预备充分、训练严格、内容充实、全程跟踪，培训收到了显著效果，这支队伍目前都作为各级团队中的中坚力气，在支撑着团队的经营。目前组训力气已到达近200余人。 二是主管培训。两年来最大限度的培训主管队伍，近千人承受了不同内容的培训。 三是讲师培训。 为了使培训制度化、系统化、标准化，同时也为了节省

36、培训本钱，经过两年的努力，已建立起省聘讲师47人、省聘见习讲师56人的专兼职讲师队伍，这项工作走在了全系统前列。四是治理人员的培训，协同人事部、教育培训部和信息部，先后举办了不同类别的治理人员培训班，使全省营销治理人员的综合素养得到了有效的提高。 五、抓好几项大的根底工作。 为了使我省个人业务工作有一个长足长远的进展，先后抓好几件大的根底工作。 一是个人代理人档案治理工作。通过检查、评比，目前近5万人的队伍全部根据总公司和保监办的要求建立了标准的个人档案。 二是信息通报工作。自20-年8月创立了“营销快讯”，至今已有近百期，准时通报状况、沟通信息，加快了信息传承和相互促进，特殊是今年开通了“信

37、息直通车”，受到全系统基层公司的普遍欢送。 三是建立了代理人群众组织。先后建立的代理人业务进展讨论会，并于20-年7月召开第一次年会;成立代理人精英俱乐部，于今年5月正式揭牌;建立了代理人“爱心社”，使代理人有了自己的组织，补充和完善了公司的企业文化。 四是建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性。 五是推行“两个标准”，为业务的长足进展和产能的提高供应了有效的工具。 对于保险公司合规培训心得体会总结五 各位领导 各位同仁大家好： 我叫， 是分公司的一位保险业务员。 一年来，在公司领导正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，领先在全师突破保费收入 万元大

38、关。今年，我公司提前两个月完成了分公司下达的全年营销任务，各项工作安康顺当进展。下面结合我的详细分管工作，谈谈这一年来的成绩与缺乏。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司进展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带着各部员工紧紧围绕“立足改革、加快进展、真诚效劳、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋剧烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过不断的努力和拼搏，公司保持了较好的进展态势，为本公司的持续进展，做出应有的奉献。在业务上要全方面加强学习，努力提高自身业务素养水平和治理水平。留意用科学的方法指导自己的工作，标准自己的言行，树立剧烈的责任

39、感和事业心，不断提高自己的业务力量和治理力量。不断提高公司业务人员队伍的整体素养水平。 二、业务治理 “没有法规不成方圆”。要想使一个公司稳步进展，必需制定标准加强治理。治理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向治理要效益。只有不断完善各种治理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务治理中我主要做了以下工作： 1、依据分公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售规划。制定规划时本着实事求是、依据各个险种特点、客户特点，部室状况确定每个部室合理的、可实现的目标。(述职报告)在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加

40、强过程的治理和监控，来确保各部室目标规划的顺当完成。 2、帮忙经理室全面推动薪酬制度创新，不断夯实公司根底治理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推动企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和制造性的用人机制。 三、部室负责工作 除了业务治理工作，我还兼任了营销部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面对大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。依据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的根底上，我在全团首先开办了针对货车的货运险。货运险的开办既为客户供应了安全保障又增加了

41、公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入 元，其中车险保费 元，非车险业务 元，满期赔付率为 %。成为公司进展的重要保证。 四、工作中的缺乏 由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时效劳不准时，统计数据消失偏差等。有时工作有急躁心情，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。 总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的熟悉，行动上用严格的制度标准，在我的带着下，公司员工以不断进展建立为己任，以“诚信为先，稳健经营，价值为上，效劳社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，标准运作，取得了

42、很大成绩。 新的一年马上到来，保险市场的竞争将更加剧烈，公司要想连续保持较好的进展态势，必需进一步解放思想，更新观念，突破自我，渐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信念，迎接将来的挑战，使本职工作再上新台阶。我信任，在上级公司的正确领导下， 在全体员工的共同努力下，上下一心，艰难奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司肯定能够制造出更加辉煌的业绩! 感谢大家。 报告人： 年 月 日 对于保险公司合规培训心得体会总结六 紧急而又充实的中华保险实习生活就要完毕了，在这里的两周学习了许多，收获了许多，感受也许多两周前怀着紧急期盼的心情来到中华保险，在新的环境、新的开头、新的挑战，自己之

43、前所学的理论学问最终可以付诸实践了，暑期中华保险实习总结报告。来到中华的首日受到了各位领导的热忱欢送，并寄予我们深切的关心和鼓励，同时也要求我们仔细扎实的做好每一项工作，把根本功学牢学扎实。 实习的主要内容是学习中华保险车险条款，录单及出单以及整个工作流程1、接待客户，向客户介绍保险条款并依据客户详细状况做出保险方案计算保险费。2、负责填写投保单；先收集好客户的行驶证、身份证复印件等资料新车则要供应购车发票和合格证，然后对比证件上的内容填写投保单，再用电脑进展录入。3、经核保无误通过后，交强险打印保险单和保险标志、商业险打印保险单和保险卡，核对确定精确无误后，将保险单交到财务，再用特地的笔记本

44、把客户的资料登记好。4、把单证按类别整理并装订，最终送至档案治理室并按月份将其归类。心得体会二、 实习体会 古有卖油翁以铜钱置于油瓶之口，举勺斟油而铜钱不湿。卖油是一个简洁而平凡的工作，就是在这平凡而又简洁的工作岗位上卖油翁制造出了他的奇迹快速而又精确的将油装进油瓶。 这个故事告知我们无论身在什么岗位，都应当具有扎实的专业技能，上阵杀敌我们要有精准的剑术，卖油我们也要卖的美丽。 学习系统录单并不是很难的工作。例如一个交强险的录入，我们需要客户供应发票、合格证、身份证复印件等证件，在证件号码录入的时候发动机号和车架号是最重要的，尤其是车架号长达17位且数字字母混合，一不当心就会出错，录单又要讲求

45、速度，要快速而又精确的录入的确要通过不断的练习才能到达，实习总结暑期中华保险实习总结报告。这是我们就要有卖油翁的精神，通过的反复不断的练习，到达孰能生巧的境地。在商业险录入的时候我们又要反复不断的练习熟记每个险别在系统里对应的代码以提高录入速度。 保险的学问是许多琐碎的点，就像一粒粒珠子需要我们把它串联起来才能变成漂亮的项链。保险学问其中每个险种都有它的特点都有它承保的范围和发挥的功能附加险则像点缀和补布满足客户不同的共性化需求，比方私家车就不需要承保车上货物掉落责任险，而货车则最好承保车上货物责任险。同时险种的搭配也有其固定的规章，每个附加险都必需有其对应的主险，不能单独承保，不同的保险公司

46、又有自己不同的规定就像不同珠琏的卖家有不同的卖法。 一个单位机构就像一个马达，每个部门是不同的工作单元，每个员工是详细的零件，马达良好运转就需要每个员工的共同协作,协作的桥梁是沟通。成员之间能够良好的将自己的意见和建议表达给对方，才能使我们的马达运转的更加有序。 沟通在组织中就如人的血脉,在生活中也同样的重要。假如沟通不畅，就如血管栓塞，其后果是可想而知的。所以要学会沟通，就要肯定懂得其途径。由于它不只是语言，还包括动作、姿势、眼神、表情等等。有时一个眼神，一句我来了，抱一下肩膀，笑一笑.都会有很大的作用,让你工作快乐、事业有成。 沟通的重要目的就是人际关系，假如你的人际关系不好、沟通不畅，工作就不会顺心。由于没有人会和不懂沟通的人有良好的合作的。 所以在生活和工作当中沟通是相当重要的。生活中没有沟通，就没有欢乐人生。事业中没有沟通，就没有胜利。工作中没有沟通，就没有效率。 我在中华保险实习的过程中张总在开晨会时特殊提到了沟通，盼望部门和部门之间、员工和员工之间作好沟通协