农商银行合规心得体会(九篇).docx

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1、 农商银行合规心得体会(九篇)农商银行合规心得体会篇一 一是强化法纪意识。专心开展法制教育，增加员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪标准熔铸在自我思想中。 二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。 三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会标准指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关怀群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增加群众观念。二要执行潜力到位。依据自身的改革和

2、进展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。二是不断创新操作流程和治理制度，对实践证明仍旧行之有效的治理方法，务必坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规章和准则带给指导。三是培育员工良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务进展的辨证关系，仅有合规经营，业务才能更好更

3、快地进展，在合规的根底上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。 一是管好自我。自尊自爱是员工自我培育独立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的根底，员工要从爱护自我、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。 二是监视别人。不轻易信任别人，留心观看身边人，擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自我经手的复核和授权业务警觉性负责并追问究竟。 三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐蔽着较大的道德风险隐患，流程制的监视保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约

4、。 四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭 状况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都明白员工八小时内外的动态，准时帮助有困难的员工解决问题，解快乐扉，让大家学习用心、工作舒心、生活快乐。四要监视治理到位。完善业务进展与合理治理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监视机制。 一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入严密挂钩。 二是建立奖罚并重的专项考核鼓励机制。对合规工作做得好或对举报、*违规有奉献者赐予爱护、表扬或嘉奖;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶

5、然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究职责。 三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要治理人员常常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化推举制度。透过开展“合理化推举活动”，充分发挥员工的才智，重视他们的意见，给他们发觉问题、提出解决问题的时机，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推举，但凡自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推举，员工自然会牢记在心，自觉执行。五要典范作用到位。“典范的力气是无穷的”。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，能够敲山震

6、虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策要求的。 合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻表达合规，给广阔员工做出合规经营的良好示范，仅有各级治理人员提高熟悉，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例，抓住典型，常常性地开展典型案例警示教育活动，共性是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然

7、的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规制造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力气! 农商银行合规心得体会篇二 20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部掌握治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我

8、行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，仔细组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、*银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 二、连续落实重要岗位人员管控措施 我行严格根据相关制度要求，在柜员号使用、开

9、户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次双十禁规定执行状况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 依据省行及支行今年的最

10、新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，增加员工合规操作和风险意识。 (一)公司条线 依据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的?文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。 (二)个金条线 1、依据关于发送*银行股份有限公司个人客户信息保密治理方法(20xx年版)的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。 2、依据关于发送*支行员工个人理财业务风险排查方案的通知文件要求，我行对20xx年8月至20xx年

11、3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述状况消失。 (三)监察及法律合规方面 1、依据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和治理工作，加大了员工保密工作的培训力度。 2、依据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。 五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观看、谈

12、话、会议分析、家访、客户回访等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常常与每位员工进展沟通，进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将连续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。 农商银行合规心得体会篇三 为打造xxx银行成为优秀大型上市银行，总行在全行开展“合规文化建立大争论”活动，坚持以合规治理促经营、以改革创新促进展，围绕影响全行治理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短

13、结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新治理工具，完善治理机制，强化信息支撑，提高全行员工素养，提升治理科学化、精细化和信息化水平，进一步增加xxx银行市场竞争力、风险掌握力和价值制造力，为打造优秀大型上市银行供应顽强的保障。 合规文化大争论，是落实“根底治理提升年”活动，不断增加合规治理根底的重要环节。开展合规文化大争论，就是针对合规治理中影响xxx银行根本面最直观、最突出的问题进展深刻的争论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大争论，将合规治理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、到处合规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深入开展合规大争

14、论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推动合规文化建立，进而将“根底治理提升年”活到落到实处，从肯本上增加合规治理根底，确保xxx银行稳健经营、长治久安和科学进展。 开展合规文化教育强化学习提高树立xxx银行良好形象。开展合规文化教育活动对标准操作，杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟识，使之成为企业合规文化建立的提倡者，筹划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素

15、养，更好地适应全行业务提速进展的需要。仔细履行岗位职责，要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效进展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升xxx银行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟识，员工

16、是企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的实践者和制造者，没有广阔员工的积极参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训，力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，使xxx银行员工队伍的综合素养在原有根底上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，增加内控治理意识，狠抓根底治理，促进依法合规经营。 企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他

17、应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识到xxx银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良；在xxx银行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对xxx银行的改革与进展有何建立性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育，以此建立我行的合规文化，进而提高xxx银行的分散力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析讨

18、论，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规章，影响公正竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展标准化效劳，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的.业务经营和柜台效劳形势，仔细总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和效劳困难的效劳焦点要集思广益，翻开思路，不断创新效劳方式，以最大的限度满意客户需要，提升企业合规文化精华。 加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的分散

19、力、向心力，降低文化经济资本占用，实现企业效益的最大化。工作中，要把握各项规章制度。要始终把制度把握放在突出位置，注意用制度来约束自己的操作，用制度标准日常自己的行为。结合工作实际，熟识把握一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不消失问题。 “合规文化大争论”的学习，是我更加熟悉到“建立岛城一流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规文化建立大争论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进xxx银行进展做出自己应有的奉献。 农商银行合规心得体会篇四 合规文化建立是合规风险治理的一局部，同时也是企业文化建立的一局部，假如将

20、合规风险治理作为企业文化建立的范畴，那合规风险治理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。假如银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则，那么该银行合规风险的治理是最为有效的。 近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分熟悉到合规风险治理、合规文化建立的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建立仍旧处与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的熟悉还存在偏差，这种熟悉的偏差导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，无视了合规风险治理，无视了银行合规文化建立。二是银行在进展合规建立，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、掩盖合规风险治理或者说

21、 很多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规“在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规“自身还能够被准时加以修改和完善，必需有一套机制作保证。要切实建立合规风险治理机制，就必需从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险治理队伍，确立清楚的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营治理活动中表达合规风险治理在风险治理乃至整个银行治理工作中的核心地位和作用。 要实现银行经营目标在就必需在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为标准。加强合规文化的教育要从

22、上至下树立合规意识，以治理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工娴熟把握合规学问，并能应知、应会、应用。要把合规治理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程掌握、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。 从全国金融系统发生的案件说明，银行违规违章行为常常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的足够熟悉。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。 四种意识： 一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗； 二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对

23、自己负责，仔细执行规章制度，处理业务要仔细审核各项要素； 三是监视意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上，在处理问题的时候肯定要形成自觉监视的意识，养成相互监视的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监视别人不犯错误； 四是保密意识，要做好银行内部进展的保密，更要做好为客户保密。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进展相应惩罚；二是加强工作作风建立，要以身作则、艰难朴实、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的坚固防线。三是加强培训。 要通过肯定

24、方式对全部新上任的部门和网点负责人进展上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和把握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，到达对工作中可能涉及到的“规“了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。 人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着直接的联系。 首先要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建立应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人 农商银行合规心得体会篇五 依据四川省城市商业银行协会关于20xx年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银行稳健运

25、行的重点，也是每一个员工都应履行的职责。结合平常实际工作，对职业道德、合规意识、监视防范意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结几点心得体会。 随着银行业间竞争压力，互联网金融带来的冲击，局部银行存在重业务进展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性熟悉缺乏，把业务工作视为硬指标，把思想政治教育当软任务，过于重视工作业绩，思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏常常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习，遵守法律法规，遵守工作纪律。 对银行员工的人生观、价值观、世界观进展全方面研讨，增加自觉抵抗腐朽思想侵蚀的力量。银行一线员工常常接触大量现金的治理、使用，

26、在这个过程中会面临金钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对治理的资金进展非法侵占或挪用，也会受一些不法分子的腐蚀。把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、治理、财务、安排等各个方面，紧紧围绕业务、经营治理。 坚持把做好人的工作放在重要位置，与业务工作一起抓，思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把常常性的思想教育、严格的治理、严峻的惩办结合起来，建立思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。 通过思想道德教育，使员工熟悉到标准经营、严格治理的重要性，疏于治理的危害性。教育员工，使员工不敢、不想、不愿、不能作案。 虽然银行内部规章

27、制度已比拟健全、严密，但仍旧存在有章不循，违规得不到准时订正，制度执行不严格，治理松懈等问题。增加合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是需要银行员工与银行机构共同努力，最终将职务犯罪毁灭在萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台效劳，尽职尽责，加强业务学习，特殊是加强各项规章制度的学习，熟识和把握各项规章制度的要求，提高自身业务力量，仔细履行工作职责，有效进展案件风险防范。 由于银行工作的特别性，日常工作开展会有巨额资金的往来，会有金钱的诱惑和收入悬殊的比照，会让个别员工价值观、权力观、利益观扭曲，面对金钱诱惑，产生失衡心里和补偿心里，还存在幸运心里，蒙混过关思想不断滋生。我们要克制这些不

28、利心理，把握人生正确方向，牢牢守住自己的职业道德与抱负，远离贪占、幸运、攀比等不良心理，树立正确观念，做到慎始、慎微、慎独、慎友，夯实自律根底。算好经济账、名誉账、家庭账、自由账、亲情账，以增加个人廉洁自律意识，自我约束，严于律己。 总之，本次合规学习使我受益匪浅，深刻熟悉到我们银行员工要保持良好的职业操守，诚恳守信、勤勉尽责，坚持合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美妙的将来，就需要靠我们每一个员工自律的努力与付出! 农商银行合规心得体会篇六 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造

29、流程与强化治理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。 它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合，即为文化建立。 文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻

30、求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。 3。1监视者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监视。 3。2监视者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢？监视者同样需要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它需要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3。3环境能激发人的情感和力量。人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历

31、，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又标准的旅游景点时，就会消失自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境地。 角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，承受上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工来说就是受内部监视者承受实时监视，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有标准的治理构造，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文

32、化的重要环节是要改进合规“土壤环境”。 农商银行合规心得体会篇七 俗话说，“没有法规，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的诠释，是社会进展、人类进步亘古不变的规律。假如把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。 “你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴比照半天，我常常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边四周，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的状况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意

33、，但认真琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的敬重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与根底。 举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比拟特别的业务，其中一个环节是填写特别业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题答复比拟模糊，而我们的柜员有时看到客户如此焦急，也就急匆忙地给办了。殊不知，这种行为是坚决不行取的，它会引发潜在的风险。 金融业是个高风险的行业，许多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许很多多的工作阅历教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的

34、案件防控资料上看，哪一起案件不是由于违规造成的？哪一次惨痛的教训不是由于不合规而造成的？柜面效劳中，我们所做的不仅仅是普一般通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成效劳客户的阵地，也不仅仅是简简洁单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建立的舞台。 “天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口简单，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发觉问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微缺乏道的风险嘛，阅历告知我不会有问题的；还有的说，习惯了，我始终都是这样做得呀，不要大惊小

35、怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的比赛！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认仔细真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。 只有严格按章操作，慎小处微，仔细钻研业务和法律、法规中的条条框框，快速把握在规章的范围内，什么能做，什么不能做；什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，自始至终都根据规章办事，才能做好柜面效劳，守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入

36、每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质效劳具有更坚实的保障。 让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发觉呢？你有没有由于一时的疲乏而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以常常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户供应便利，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？ 作为年轻一代，生活中难免共性张扬，标新立异，简单冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。或许一天工作下来真的很累，或许身体的疲乏会让微笑也变得很难，但文明效劳、微笑效劳、合规效劳应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，出国

37、留学具备专业力量的银行从业者，表达自我的风采，制造集体的价值。 作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思索的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思索如何在下一个交接棒降临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，提倡合规风气，营造合规气氛，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。 农商银行合规心得体会篇八 在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作

38、岗位，都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农行要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规章。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。

39、我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。 讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 “没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面

40、营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始 。 终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细

41、细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们 的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随便放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明

42、有光的违规行为大事的延长。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监视来实施的。 。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不

43、顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权全部! 合规文化重塑是评价合规治理绩效的重要标志，要讨论建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗位责任制和守规监视考核制三位一体的治理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险 提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等根本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系,促进经营运作与治理。 商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评

44、估体系，仔细借鉴国际先进阅历，积极运用现代科技手段，建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险 提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和掌握合规风险的意识，必需建立举报监视机制，为员工举报违规、违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报爱护和鼓励机制。 因此，加强业务学问学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重要。没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁

45、作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 农商银行合规心得体会篇九 为增加邮政金融业务合规经营治理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规治理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建立推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建立，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证，也使得风险防控

46、长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的治理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严峻。很多案例说明，当前邮政金融业务中消失问题和案件的最多点、最难掌握点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，消失于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的大事和案件。三是一、二级条线风险防范流于形

47、式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，消失过失和问题没有准时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务治理和业务进展中的问题进展针对性地检查、催促、整改、落实。四是针对发觉的问题进展整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，消失了一些真空现象。针对这些差距应当实行积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提醒以及对应的措施和方法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、准时整改责任体系；其次条是业务部门对前、后台业务的监视、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，根据银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、治理线“双线”问责，上追两级。四是银企亲密协作，根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起治理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱治理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上标准化的轨道。 银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，