证劵从业历年真题和解答9卷.doc

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1、 证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第1卷封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（ ）通过并经监管机构同意可适当延长期限。A.中国证监会B.持有人大会C.证券交易所D.基金行业自律组织答案：B解析：封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。以下关于货币乘数的说法中，正确的选项是（ ）。货币乘数是指货币供应量对流通中货币的倍数关系在肯定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小货币乘数的大小打算了货币供应扩张力量的大小中心银行的初始货币供应量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应A.B.

2、C.D.答案：A解析：货币乘数是指货币供应量对根底货币的倍数关系，在肯定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小打算了货币供应扩张力量的大小。在货币供应过程中，中心银行的初始货币供应量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应。将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（ ）。A.交易工具B.发行流通性质C.交割方式D.金融资产的种类答案：C解析：此题主要考察金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。依据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）

3、按交易工具分为债权市场和权益市场（三）根据发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场长期资金流淌的主要方式包括（ ）。国际直接投资银行资金调拨国际间接投资国际信贷A.B.C.D.答案：D解析：国际长期资金流淌，是指期限在1年以上的资金的跨国流淌，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有()。行业或产业竞争构造抗外部冲击的力量经济周期循环行业估值水平A.B.C.D.答案：B解析

4、：常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争构造。(2)行业可持续性。(3)抗外部冲击的力量。(4)监管及税收待遇政府关系。(5)劳资关系。(6)财务与融资问题。(7)行业估值水平。金融债券作为一种特别类型的债券，它具有以下（ ）特点。.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系.金融债券一般不记名、不挂失，不行以抵押和转让.我国金融债券的发行对象主要是个人.金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A：.B：.C：.D：.答案：C解析：金融债券的特点。金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第2卷以下关于风险治

5、理相关的各项说法,错误的有()、风险治理的目标应当是将风险减至零或可承受范围、风险治理应以最小本钱争取获得最大安全保证、良好的风险治理有助于肯定提高经济主体本身的附加价值、良好的风险治理有助于降低决策错误概率A.、B.、C.、D.、答案：A解析：风险治理(Risk Management)是指经济主体针对持有或预备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的治理过程，通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有打算地处理风险，以最小本钱争取获得最大安全保证的治理方法。良好的风险治理有助于降低决策错误概率，避开损失发生，以相对提高经济主体本身的附加价值。#个人申请保荐代表人

6、资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（ ）。证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任力量考试报名表证券业执业证书申请报告保荐机构对申请文件真实性、精确性、完整性担当责任的承诺函A.B.C.D.答案：B解析：个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交以下材料：（1）申请报告。（2）个人简历、身份证明文件和学历学位证书。（3）证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任力量考试成绩合格的证明。（4）证券业执业证书。（5）从事保荐相关业务的具体状况说明，以及最近3年内担当境内证券发行工程协办人的工作状况说明。（6）保荐机构出具的推举函，其中应当说明申请人遵纪守法、业

7、务水平、组织力量等状况。（7）保荐机构对申请文件真实性、精确性、完整性担当责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字。（8）中国证监会要求的其他材料。依据我国企业会计准则第22号一金融工具确认和计量的规定，衍生工具包括（ ）。远期合同期货合同互换期权A.、 B.、 、C.、 D.、答案：C解析：依据我国企业会计准则第22号金融工具确认和计量的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。在信息披露行为中，不得单独作为不予惩罚情形认定的有（ ）。受他人胁迫参加信息披露违法行为 不直接从事经营治理协作证券监管机构调查且有立功表现

8、 任职时问短、不了解状况A.、B.、C.、D.、答案：A解析：在信息披露行为中，不得单独作为不予惩罚情形认定的有：(1)不直接从事经营治理。(2)力量缺乏、无相关职业背景。(3)任职时间短、不了解状况。(4)信任专业机构或者专业人员出具的意见和报告。(5)受到股东、实际掌握人掌握或者其他外部干预。以下情形中不属于由证券交易所打算终止公司债券上市交易的是()。A.公司有重大违法行为，经查实后果严峻的B.发行公司债券所募集的资金不根据核准的用途使用，在限期内未能消退的C.公司最近2年连续亏损，在限期内消退D.公司解散答案：C解析：依据证券法第六十条规定：公司债券上市交易后，公司有以下情形之一的，由

9、证券交易所打算暂停其公司债券上市交易：(一)公司有重大违法行为(二)公司状况发生重大变化不符合公司债券上市条件;(三)发行公司债券所募集的资金不根据核准的用途使用;(四)未根据公司债券募集方法履行义务;(五)公司最近二年连续亏损。第六十一条公司有前条第(一)项、第(四)项所列情形之一经查实后果严峻的，或者有前条第(二)项、第(三)项、第(五)项所列情形之一，在限期内未能消退的，由证券交易所打算终止其公司债券上市交易。公司解散或者被宣告破产的，由证券交易所终止其公司债券上市交易。以下关于证券经纪业务的说法中，不正确的选项是()。A.经纪业务中的托付单，性质上相当于托付合同B.经纪托付关系的建立表

10、现为开户和托付两个环节C.经纪关系的建立说明已形成了实质上的托付关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系答案：C解析：在证券经纪业务中，经纪托付关系的建立表现为开户和托付两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的托付关系。当投资者办理了详细的托付手续，即投资者填写了托付单或自助托付及证券公司受理了托付，就建立了受法律爱护和约束的托付关系，经纪业务中的托付单，性质上相当于托付合同，不仅具有托付合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。综上所述C项说法错误，符合题意。证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第3卷以下选项

11、中，属于对进展内幕交易的单位或个人实行的刑事惩罚措施的有( )。责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得处违法所得1倍以上5倍以下罚金对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役没有违法所得或者违法所得缺乏3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款A: 、B: 、C: 、D: . 、答案：B解析：依据刑法第180条的规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法猎取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、示意他

12、人从事上述交易活动，情节严峻的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特殊严峻的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。内幕信息、知情人员的范围，依照法律、行政法规的规定确定。金融期权的主要风险指标Delta=（ ）。A.期权价格变化/期权标的证券价格变化B.期权标的证券变化/期权价格变化C.期权价格变化/无风险利率变化D.无风险利率变化/期权价格变化答案：A解析：Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Delta=

13、期权价格变化/期权标的证券价格变化。上市公司在1年内购置、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。A.13B.23C.34D.12答案：B解析：上市公司在1年内购置、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。以下每题的四个选项中，只有一项为哪一项最符合题意的正确答案，多项选择、错选或不选均不得分。下面有关公募基金向公众公布宣传推介材料，说法错误的选项是（ ）。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规

14、治理的高级治理人员审查，出具合规意见基金宣传材料可以猜测基金的证券投资业绩基金代销机构同时销售多只基金时，可以主要推举某只或者某几只基金基金推介材料可以登载个人的推举性文字A.B.C.D.答案：C解析：不得有以下情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，猜测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者担当损失，诋毁其他基金治理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金治理人募集或者治理的基金，夸张或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述，登载单位或者个人的推举性文字。政策性金融债券可以在全国银行间债券市

15、场公开发行或定向发行，发行人可以实行（ ）或（ ）的方式。一次足额发行不限额分次发行连续发行限额内分期发行A.B.C.D.答案：C解析：我国政策性金融债券的发行方式。政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以实行一次足额发行或限额内分期发行的方式。属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。保险公司经批准定向募集的期限在10年以上（含10年）本金和利息的清偿挨次列于保单责任和其他负债之后先于保险公司股权资本的保险公司债务A.B.C.D.答案：A解析：保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本缺乏，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿挨次列于

16、保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第4卷以下具有法人资格的有（ ）。子公司分公司企业财务公司母公司A.、B.、C.、D.、答案：D解析：依据公司法第十四条的规定，公司可以设立分公司。设立分公司，用电脑向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司担当。公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立担当民事责任。（ ）属于分析财务风险需要收集的信息。制造本钱和治理费用、财务费用、营业费用现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率盈利力量负债、或有负债、负债率、偿债力量A.、B.、C.、D.、答案

17、：C解析：分析财务风险应收集以下重要信息：(1)负债、或有负债、负债率、偿债力量。(2)现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率。(3)产品现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率存货及其占销售本钱的比重、应付账款及其占购货额的比重。(4)制造本钱和治理费用、财务费用、营业费用。(5)盈利力量。(6)本钱核算、资金结算和现金治理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。(7)相关的产业会计政策、会计估算、与国际会计制度的差异和调整(如退休金、递延税项等)等信息。对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故根据固定价格申购赎回。A.股票基金B.混合基金C.货币基金D.债券基金答

18、案：C解析：对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，故根据固定价格申购赎回。我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的选项是（ ）。利率债以政府信用为根底或以政府供应偿债支持为根底而发行利率债风险小于信用债铁路总公司发行的债券为信用债信用债是以企业的商业信用为根底而发行的债券A.B.C.D.答案：B解析：铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广义的利率债。其余三项表述正确。意向申报、定价申报和成交申报的指令都包括（）。.证券账号.本方交易单元代码.买卖方向.证券代码A:、B:、C:、D:、答案：B解析：成交申报指令不包括本方交易单元代码。

19、在我国，政府机构类投资者参加证券投资的主要目的通常不包括（ ）。A.调剂资金余缺B.实施宏观调控C.谋求高盈利D.实行特定的产业政策答案：C解析：政府机构类投资者的特点是，通常很少考虑盈利，参加证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求。证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第5卷失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：C解析：滞后性指标。滞后性指标例如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，

20、要求发债利率不高于同期银行存款利率的（ ）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：B解析：要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%。全国外汇调剂中心于（ ）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。A.1990B.1991C.1992D.1993答案：C解析：全国外汇调剂中心(中国外汇交易中心的前身)于1992年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（ ）。有价证券艺术品房屋土地?A：B：C：D：答案：C解析：不动产抵押债券是以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品所发

21、行的公司债券。欺诈发行股票、债券罪有以下情形（ ）之一的，应予立案追诉。 .发行数额在500万元以上的 .伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的 .利用募集的资金进展违法活动的 .转移或隐瞒所募集资金的 A、. B、. C、. D、.答案：B解析：最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集方法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌以下情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的。（2）伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的。（3）利用募集的资金进

22、展违法活动的。（4）转移或者隐瞒所募集资金的。（5）其他后果严峻或有其他严峻情节的情形。证券公司股东、实际掌握人强令、指使、帮助、承受证券公司以证券经纪客户或者证券资产治理客户的资产供应融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员赐予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A.10B.20C.30D.50答案：C解析：证券公司股东、实际掌握人强令、指使、帮助、承受证券公司以证券经纪客户或者证券资产治理客户的资产供应融资或者担保的，责令改正，赐予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员赐予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万

23、元以上30万元以下的罚款。证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第6卷以下可以作为有限责任公司股东出资的资产有（ ）。学问产权土地使用权货币实物A.B.C.D.答案：C解析：依据公司法第27条的规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、学问产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取肯定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。A.30%B.20%C.15%D.10%答案：C解析：证券金融公司开展转融

24、通业务，应当向证券公司收取肯定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。以下说法中，错误的选项是（ ）。A.财务参谋的工作底稿和工作档案应当真实.精确.完整，保存期不少于20年B.财务参谋及其财务参谋主办人应当严格履行保密责任C.财务参谋从事上市公司并购重组财务参谋业务，根据业务简单担当及所担当的责任和风险与托付人协商财务参谋酬劳，不得以明显低于行业水公平不正值竞争手段招揽业务D.财务参谋应当参与中国证券业协会组织的相关培训，承受后续教育答案：A解析：财务参谋的工作档案和工作底稿保存期不少于10年。以下属于经济指标

25、中的滞后性指标的包括（ ）。.失业率.库存量.银行未收回贷款规模.消费者预期A：.B：.C：.D：.答案：A解析：滞后性指标的详细内容，滞后性指标例如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。（ ）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。A.客户信用资金台账B.客户信用资金账户C.客户信用证券台账D.客户信用证券账户答案：A解析：客户信用资金台账是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。证券的发行、交易活动的当事人具有公平的法律地位，其行为准则不包括以下选项中的（ ）。A.自愿B.有偿C.无偿D.诚恳信用答案：C解析

26、：证券的发行、交易活动的当事人具有公平的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚恳信用的原则。证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第7卷投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份到达30时，连续进展收购的，应当依法向该上市公司（ ）发出收购上市公司全部或者局部股份的要约。A.全部股东B.局部股东C.特定股东D.董事会成员答案：A解析：投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份到达30时，连续进展收购的，应当依法向该上市公司全部股东(不是局部股东)发出收购上市公司全部或者局部股份的要约。以下选项中，属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。打算更换基

27、金治理人、基金托管人安全保管基金财产打算基金扩募或者延长基金合同期限打算修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同A.B.C.D.答案：B解析：依据证券投资基金法第四十七条的规定，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使以下职权：（1）打算基金扩募或者延长基金合同期限；（2）打算修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；（3）打算更换基金治理人、基金托管人；（4）打算调整基金治理人、基金托管人的酬劳标准。除上述职权以外，基金份额持有人还依据基金合同的商定行使其他职权。根据期货交易治理条例第六十七条的规定，期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正值手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的

28、，应责令改正，赐予警告，违法所得不满10万元的，并处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。102050100A.B.C.D.答案：C解析：期货交易治理条例第六十七条规定，期货公司隐瞒重要事项或者使用其他不正值手段，诱骗客户发出交易指令等欺诈客户行为的，应责令改正，赐予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。 依据证券公司内部掌握指引，以下关于证券公司内部掌握的说法正确的选项是().业务创新的内部掌握不属于证券公司内部掌握.信息系统的内部掌握属于证券公司内部掌握.分支机构内部掌握属于证券公司内部掌握.人力资源治理内部掌握属于证券内部掌握A.、B.、C.、D

29、.、 答案：D解析：依据中国证监会于2023年公布的证券公司内部掌握指引其次条的规定，证券公司内部掌握是指证券公司为实现经营目标，依据经营环境变化，对证券公司经营与治理过程中的风险进展识别、评价和治理的制度安排、组织体系和掌握措施。依据该指引，证券公司内部掌握的主要内容包括经纪业务内部掌握、自营业务内部掌握、投资银行业务内部掌握、受托投资治理业务内部掌握、讨论询问业务内部掌握、业务创新的内部掌握、分支机构内部掌握、财务治理内部掌握、会计系统内部掌握、信息系统内部掌握、人力资源治理内部掌握等方面。证券公司应缴纳的证券投资者爱护基金,由()代扣代收。A.中国证券业协会B.中国证券登记结算有限责任公

30、司C.证券交易所D.中国证监会答案：B解析：证券公司应当缴纳的基金，根据证券公司佣金收入的肯定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。在融资融券业务中，客户提交的担保物不能是（）。已设定担保的证券被实行查封、冻结等司法措施的证券上市证券投资基金份额有卖出限制的证券A、B、C、D、答案：D解析：客户不得提交以下证券作为担保物：公司公布的可充抵保证金证券范围以外的证券；任何有权利瑕疵或操作限制的资金或证券，如已设为担保或其他第三方权利、被实行查封、冻结等司法措施的证券，以及因任何缘由有卖出限制（包括数量限制和时间限制）的证券；已预受要约的证券；客户（包括个人和机构）持有上市公司限售

31、股份（包括解除和未解除限售股份）的，公司不承受其以一般证券账户持有的该上市公司股票作为担保物。如客户为上市公司董事、监事或高级治理人员的，也不承受其以一般证券账户持有的该上市公司股票作为担保物。假如本公司上市后，不承受客户以其一般证券账户持有的本公司股票作为担保物。其他不得冲抵保证金的证券。证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第8卷以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是 （ ）。A.实体经济进展水平和质量从根本上打算着金融进展水平和质量，实体经济进展不好，风险最终会集中反映在金融体系中B.金融的安康进展可以促进经济增长C.金融产品的创新和简单化，使得实体经济和金融的界限日

32、益清楚D.金融监管可以避开金融与实体经济进展的过分脱节答案：C解析：实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济进展水平和质量从根本上打算着金融进展水平和质量，实体经济进展不好，风险最终会集中反映在金融体系中，金融的安康进展可以促进经济增长；反之则不利于经济增长，金融产品的创新和简单化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续进展，需要处理好金融进展和金融监管的关系，金融监管可以避开金融与实体经济进展的过分脱节申请募集基金，拟募集的基金应当具备以下（ ）条件。有明确、合法的投资方向有明确的基金运作方式基金

33、合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定基金名称说明基金的类别和投资特征A.B.C.D.答案：D解析：基金的募集所需要具备的条件，选D。证券公司受期货公司托付从事IB业务，以下做法正确的选项是（ ）。A.甲证券公司代理客户进展期货交易、结算或者交割B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金答案：C解析：证券公司受期货公司托付从事IB业务，不得代理客户进展期货交易，结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。以下选项中，签订上市

34、协议的公司应公告的事项有( )。股票获准在证券交易所交易的日期持有公司股份最多的前10名股东的名单公司的实际掌握人高级治理人员持有本公司股票和债券的状况 A、. B、.C、.D、.答案：C解析：依据证券法第53条的规定股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。依据第54条的规定，签订上市协议的公司除公告前条规定的文件外，还应当公告以下事项：股票获准在证券交易所交易的日期；持有公司股份最多的前10名股东的名单和持股数额；公司的实际掌握人；董事、监事、高级治理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的状况。债券

35、的开户合同应当包括如下事项（ ）。托付人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号托付人与证券公司之间的权利和义务确立开户合同的有效期限延长合同期限的条件和程序A.B.C.D.答案：D解析：考察开户合同需要包含的事项。 开户合同应包括如下事项：托付人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；托付人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成局部；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。在签订资产治理合同之前，证券公司应当了解客户的()等根本状况，客户应当照实供应相关信息。风险承受力量资产与收入状况投资偏好身体状况A.B.

36、C.D.答案：B解析：在签订资产治理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受力量以及投资偏好等根本状况，客户应当照实供应相关信息。证劵从业( 新 )历年真题和解答9卷 第9卷以下选项中，属于操作风险特征的是()。操作风险成因具有明显的内生性操作风险具有广泛存在性操作风险的表现形式具有很强的个体特性操作风险的治理责任具有共担性A.、B.、C.、D.、答案：B解析：操作风险的根本特征有：(1)操作风险成因具有明显的内生性。(2)操作风险具有较强的人为性。(3)操作风险与预期收益具有明显的不对称性。(4)操作风险具有广泛存在性。(5)操作风险具有与其他风险很强的关联性。(6)操作风险

37、的表现形式具有很强的个体特性或独特性。(7)操作风险具有高频率低损失和高损失低频率的特点。(8)操作风险具有不行猜测性和突发性。(9)操作风险的治理责任具有共担性。（2023年）以下关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的选项是（ ）。A.中长期债券信用评级划分为三等九级B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进展微调C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进展微调D.短期债券信用评级划分为四等六级答案：B解析：短期债券的每一个信用等级均不进展微调。根据证券投资者爱护基金治理方法规定，证券投资者爱护基金公司履行以下职责()。筹集、治理和运作基金监测证券公司的风险，参加

38、证券公司风险处置工作组织、参加被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作发觉证券公司经营治理中消失可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危急时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患汇通有关部门建立订正机制A.B.C.D.答案：D解析：考察证券投资者爱护基金公司的职责。根据证券投资者爱护基金治理方法，证券投资者爱护基金公司履行以下职责：(1)筹集、治理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参加证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实行行政接收、托管经营等强制性监管措施时，根据国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参加被撤销、关闭或破产证券公司的

39、清算工作。(5)治理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发觉证券公司经营治理中消失可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立订正机制。(7)国务院批准的其他职责。互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期交换（ ）的金融交易。A.证券B.负债C.现金流D.资产答案：C解析：互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。以下人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（ ）。证券公司总部从事基金销售业务

40、治理的人员商业银行总行从事基金销售业务治理的人员商业银行各级分行从事基金销售业务治理的人员证券投资询问营业网点从事基金销售业务治理的人员A.B.C.D.答案：A解析：基金销售人员应符合以下资质要求：（1）基金治理公司的全部基金销售人员应取得从业资格；（2）证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资询问总部及营业网点从事基金销售业务治理的人员应取得从业资格；（3）证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资询问机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务询问等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证。以下说法中，

41、正确的选项是（ ）。自营业务必需以证券公司自身名义、通过专用自营席位进展，并由非自营业务部门负责自营账户的治理，包括开户、销户、使用登记等加强自营业务资金的调度治理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度完善可投资证券品种的投资论证机制，建立证券池制度，自营业务部门只能在确定的自营规模和可承受风险限额内，从证券池内选择证券进展投资建立健全自营业务运作止盈止损机制，止盈止损的决策、执行与实效评估应当符合规定的程序并进展书面记录A.B.C.D.答案：D解析：（1）自营业务必需以证券公司自身名义、通过专用自营席位进展，并由非自营业务部门负责自营账户的治理，包括开户、销户、使用登记等（2）加强自营业务资金的调度治理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度（3）完善可投资证券品种的投资论证机制，建立证券池制度，自营业务部门只能在确定的自营规模和可承受风险限额内，从证券池内选择证券进展投资（4）建立健全自营业务运作止盈止损机制，止盈止损的决策、执行与实效评估应当符合规定的程序并进展书面记录