证劵从业(旧)考试题免费7节.docx

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1、 证劵从业( 旧 )考试题免费下载7节证劵从业( 旧 )考试题免费下载7节 第1节封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作。()答案：对解析：封闭式基金不行以申购赎回。以下关于企业债券在整顿期时的说法不正确的选项是()。A:企业进展有偿筹集资金活动必需通过公开发行企业债券的形式进展B:企业可自行安排企业债券所筹资金的使用C:企业发行债券必需符合肯定的条件D:企业发行债券都由证券经营机构承销答案：B解析：为标准企业债券的发行，1993年8月国务院公布了企业债券治理条例，规定企业进展有偿筹集资金活动必需通过公

2、开发行企业债券的形式进展，企业发行债券必需符合肯定的条件，而且要按规定进展审批，未经审批不得擅自发行和变相发行。从使用方向上看，企业发行企业债券所筹资金应按审批机关批准的用途用于本企业的生产经营。企业发行债券都由证券经营机构承销。会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（ ）人。A.55 B.35C.80 D.30答案：C解析：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是，注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。股票的市场价格总是围绕其（ ）波动。A.内在价值 B.清算价值

3、C.票面价值 D.账面价值.答案：A解析：A。股票的内在价值即理论价值，也即股票将来收益的现值。股票的内在价值打算股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。专业的证券投资询问机构、资信评估机构的业务人员，必需具备证券专业学问和从事证券业务()以上阅历。A:1年B:2年C:3年D:5年答案：B解析：依据证券、期货投资询问治理暂行方法的规定可知，专业的证券投资询问机构、资信评估机构的业务人员，必需具备证券专业学问和从事证券业务两年以上阅历。中华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额持有人有权参加安排清算后的剩余基金财产。 （）答案：对解析：中华人民共和国证券投资基金法规定，我国基金份额

4、持有人享有以下权利：共享基金财产收益，参加安排清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，根据规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金治理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同商定其他权利。证劵从业( 旧 )考试题免费下载7节 第2节关于证券结算风险的概念和种类，以下说法错误的选项是（）.A:信用风险可细分为“本金风险”和“价差风险”B:本金风险也称重置风险C:在证券登记结算机构作为共同对手的状况下，证券公司参加交易时无须顾忌对手方信用风险D:证券登记结算机构集中担当了全部

5、对手方的信用风险答案：B解析：信用风险包括买方不能履行资金交收义务的风险，或卖方不能履行证券交收义务的风险，可以进一步细分为本金风险和价差风险（价差风险也称重置风险）。依据债券发行条款中是否规定在商定期限向债券持有人支付利息，债券可以分为()。A:贴现债券、付息债券、息票累计债券B:贴现债券、固定利率债券、浮动利率债券C:固定利率债券、息票累积债券、付息债券D:贴现债券付息债券、固定利率债券答案：A解析：依据债券发行条款中是否规定在商定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为()。A:公

6、募基金B:私募基金C:非上市基金D:上市基金答案：B解析：基金按是否向不特定的社会公众筹集资金可以划分为公募基金和私募基金。公募基金是指向不特定的社会公众筹集资金的一类基金；私募基金是指只向特定范围内的投资者发行的一类基金。我国证券法规定，公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件之一是公司债券实际发行额不少于人民币5000万元。()答案：对解析：公司申请公司债券上市交易，应当符合以下条件：经有权部门批准并发行。公司债券的期限为1年以上。公司债券实际发行额不少于人民币5000万元。债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好。公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。技术分析是以肯定的假

7、设条件为前提的，这些假设是()。A:市场行为涵盖一切信息B:市场总是对的C:证券价格沿趋势移动D:历史会重演答案：A,C,D解析：作为一种投资分析的工具，技术分析是以肯定的假设条件为前提的。这些假设是：市场行为涵盖一切信息；证券价格沿趋势移动；历史会重演。投资者可将基金份额在上海证券交易所场内不同会员营业部之间进展转托管，也可在 上海证券交易所场内系统和场外系统之间进展跨市场转托管。 （ ）答案：对解析：题干所述正确。证劵从业( 旧 )考试题免费下载7节 第3节保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被实行监管措施累计( )次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月，责

8、令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。A:3B:5C:7D:8答案：B解析：保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被实行监管措施累计5次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。依据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2023年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为Shibor。()答案：对解析：周期型行业的运行状态与经济周期严密相关。产生这种现象的缘由是，当经济上升时，对这些行业相关产品的购置相应增加；当经济衰退时，这些行业相关产品的购置被延迟到经济改善之后。()答案：对解析：计算存货周转率，所需的财务数据来自资

9、产负债表和损益表。()答案：对解析：存货周转率是营业本钱被平均存货所除得到的比率，计算公式为：存货周转率=营业本钱平均存货。公式中的“营业本钱”数据来自利润表，“平均存货”数据来自资产负债表中的“存货”期初数与期末数的平均数。在证券清算中，()。A:清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可以合并计算B:清算价款时，不同清算期发生的价款不能合并计算C:清算证券时，只有在同一清算期内且同种证券才能合并计算D:清算证券时，不同清算期内同种证券不能合并计算答案：A,B,C,D解析：净额清算方式的主要优点是可以简化操作手续，提高清算效率。应当留意的是，清算价款时，同一清算期内发生的不同种类

10、证券的买卖价款可以合并计算，但不同清算期发生的价款不能合并计算；清算证券时，只有在同一清算期内且同种证券才能合并计算。以下关于中小非金融企业集合票据的表述，正确的有()。A:商定在定期限还本付息B:应由2个（含）以上，10个（含）以下中小非金融企业共同发行C:在银行间债券市场发行D:单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币答案：A,B,C,D解析：银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引所称中小非金融企业，是指国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业。所称集合票据，则是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一

11、信用增进、统一发行注册方式共同发行的，商定在肯定期限还本付息的债务融资工具。任企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。证劵从业( 旧 )考试题免费下载7节 第4节当公司经营治理发生严峻困难，连续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权（）以上的股东，可以恳求人民法院解散公司。A.30% B.10% C.5% D.3%答案：B解析：答案为B。依据公司法第一百八十三条的规定，当公司经营治理发生严峻困难，连续存续会使利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部表决权10%以上的股东，可以恳求人民法院解散公司。由

12、于混合基金同时投资于股票、债券等，其投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。（）答案：对解析：混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、敏捷配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。深度访谈的优点许多，其中包括()。A:可以获得最新的资料和信息，并且讨论者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对简单的问题进展讨论时采纳B:省时、省力并节约费用C:主动地去提出问题并解决问题D:可以得到较为充分和具体的答复，避开由于问卷设计的要求而对问题进展简化的标准化处理答案：D解析：略。发行人披露

13、的招股意向书除不含()以外，其内容与格式应当与招股说明书全都。A:发行价格B:发行方式C:资金用途D:筹资金额答案：A,D解析：发行人披露的招股意向书除不合发行价格、筹资金额以外，其内容与格式应当与招股说明书全都。SAC行业指数的主要特点包括()。A:样本范围掩盖了沪、深证券交易所市场B:统一根据中国证监会分类标准进展上市公司行业划分C:简洁平均加权方法进展计算D:对长期停牌股票进展指数撤权处理答案：A,B,D解析：中国证券业协会和中证指数有限公司于2023年6月15日公布中证协基金行业股票估值指数，简称“SAC行业指数”。SAC行业指数的主要特点是：(1)样本范围掩盖了沪、深证券交易所市场；

14、(2)统一根据中国证监会分类标准进展上市公司行业划分；(3)对长期停牌股票进展指数。撤权处理。除（）等情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。A:为客户进展融资融券交易的结算B:收取客户应当支付的违约金C:收取客户应当归还的资金、证券D:收取客户应当支付的利息、费用、税款答案：A,B,C,D解析：除以下情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：为客户进展融资融券交易的结算；收取客户应当归还的资金、证券；收取客户应当支付的利息、费用、税款；根据中国证监会的有关规定以及与客户的商定处分

15、担保物；收取客户应当支付的违约金；客户提取还本付息、支付税费及违约率后的剩余证券和资金；法律、行政法规规定的其他情形。证劵从业( 旧 )考试题免费下载7节 第5节在CAPM模型假设下，假如市场处于均衡状态，全部有效组合都可视为无风险资产与市场组合的再组合。答案：对解析：在资本资产定价模型假设下，当市场到达均衡时，市场组合M成为一个有效组合全部有效组合都可视为无风险证券F与市场组合M的再组合。产权比率，也称作债务股权比率，是负债总额与股东权益总额之间的比率。( )答案：A解析：。产权比率是负偾总额与股东权益总额之间的比率，也称为债务股 权比率。其计算公式为：产权比率=负债总额股东权益X100%6

16、某公司2023年和2023年的局部财务数据如下，依据以上数据可以得出的结论为（）A:该公司2023年经营效率下降，资产负债率处于正常水平B:该公司2023年偿债力量和流淌性欠佳C:该公司2023年主营业务收入增长率为-10.78%.D:该公司两年来较少利用财务杠杆答案：A,B,C解析：A项，销售毛利率反映企业盈利力量，净资产收益率反映公司全部者权益的投资酬劳率。04年销售毛利率较上年下降近50%,净资产收益率也大幅下降，说明公司经营效率下降，一般认为，资产负债率的相宜水平是40%60%,该公司的资产负债率处于正常水平；B项，流淌比率和速动比率越高，短期偿债力量越强，应收账款周转天数越低，应收账

17、款的收回越快，04年，流淌比率大幅下降，应收账款周转天数急剧增加，说明偿债力量和流淌性欠佳；C项，公司业务收入由11361万元降为10136万元，增长率为-1078%；D项，该公司的资产负债率说明该公司两年来较多的利用了财务杠杆。在首次公开发行股票招股说明书中，发行人财务报表被出具( )审计意见的，应全文披露审计报告正文。A.带说明事项段的有保存 B.带强调事项段的无保存C.否认 D.带强调事项段的有保存答案：B解析：。首次公开发行股票招股说明书t，发行人财务报表被出具带强调事项段的无保存审计意见的，应全文披露审计报告正文以及董事会、监事会及注册会计师对强调事项的具体说明。首次公开发行股票并在

18、创业板上市治理暂行方法的规定，招股说明书的有效期为（），自中国证监会核准前招股说明书最终一次签署之日起计算。A:12个月B:3个月C:6个月D:9个月答案：C解析：首次公开发行股票并在创业板上市治理暂行方法第四十三条规定：招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准前招股说明书最终一次签署之日起计算。以下关于上网发行资金申购的配号方式，说法错误的有()。A:验资完毕后一日（T+3日），对有效申购按时间先后挨次进展统一的连续配号B:当有效申购总量等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票C:当有效申购总量小于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票D:当有效申购总量大于该次

19、股票发行量时，通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股答案：A解析：验资完毕其次天（T+2日），对有效申购按时间先后挨次进展统一的连续配号。证劵从业( 旧 )考试题免费下载7节 第6节关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的选项是()。A:平衡型基金增长型基金收入型基金B:收入型基金平衡型基金增长型基金C:增长型基金平衡型基金收入型基金D:平衡型基金增长型基金收入型基金答案：C解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。依据投资目标的不同，既有以追求资本增值为根本目

20、标的增长型基金，也有以猎取稳定的常常性收入为根本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标打算了基金的根本投向与根本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。LOF基金持有人可以申请将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进展转登记。（）答案：错解析：LOF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。客户交易结算资金第三方存管的作用表达在()。A:保证客户资金安全B:维护投资者利益C:掌握证券行业风险D:维护市场稳定答案：A,B,C,D解析：客户交

21、易结算资金第三方存管是从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、掌握证券行业风险、维护市场稳定的一种全新的客户交易结算资金治理制度。上海证券交易所股票上网发行的申购单位为100股，申购数量不少于100股，超过100股的必需为100股的整数倍。()答案：错解析：依据沪市股票上网发行资金申购实施方法的规定题目中的100都应当为1000。货币市场基金可以投资可转换债券。（）答案：错解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券

22、；中国证监会、中国人民银行制止投资的其他金融工具。标准券是一种虚拟的回购综合债券，是由各种债券依据肯定（ ）折合相加而成。A:收益率B:面值C:折合数D:折算率答案：D解析：标准券是由不同债券品种按相应折算率折算形成的回购融资额度。证劵从业( 旧 )考试题免费下载7节 第7节择时力量是基金经理对()的猜测力量。A:市场风险B:市场整体走势C:个别股票走势D:市场收益答案：B解析：择时力量，就是市场选择力量，是指基金经理对市场整体走势的猜测力量。因此此题选B。目标市场选择策略可以分为（ ）。A.无差异市场营销策略 B.集中性市场营销策略C.分散性市场营销策略 D.差异性市场营销策略答案：A,B,

23、D解析：依据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可分为无差异市 场营销策略、集中性市场营销策略和差异性市场营销策略。在证券经纪业务中，经纪关系建立的第一个环节是签署风险提醒书和客户须 知，其次个环节签订证券交易托付代理协议，第三个环节是（ ）。A.清算B.交割C.开立资金账户与建立第三方存管关系D.初始登记答案：C解析：按我国现行的做法，经纪关系的建立过程包括：证券经紀商向客户讲解 有关业务规章、协议内容和提醒风险，并请客户签署风险提醒书和客户须知；客户 与证券经紀商签订证券交易托付代理协议书，与其的选择指定商业银行、证券经纪商签订 客户交易结算资金第三方存管协议书；客户在证券营业部开

24、立证券交易资金账户等。在证券经纪业务中，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有商定的除外。保密的资料包括()。A:客户开户的根本状况B:客户托付的有关事项C:客户股东账户中的库存证券种类和数量D:客户进展交易的场所答案：A,B,C解析：证券经纪商为客户保密的资料包括：(1)客户开户的根本状况，如股东账户和资金账户的账号和密码；(2)客户托付的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等；(3)客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。保荐机构在辅导时，应当对发行申请人的()进展系统的培训。A:持有5%上股份的股东或者其法定代表人B:实际掌握人或者其法定代表人C:核心技术人员D:监事答案：A,B,D解析：保荐机构在推举发行人首次公开发行股票并上市前，应当对发行人进展辅导，对发行人的董事、监事和高级治理人员、持有5%以上股份的股东和实际掌握人（或者其法定代表人）进展系统的法规学问、证券市场学问培训，使其全面把握发行上市、标准运作等方面的有关法律法规和规章，知悉信息披露和履行承诺等方面的责任和义务。证券成交速度越快，表示证券市场的流淌性越好。()答案：错解析：证券市场的流淌性包含两个方面的要求，即成交速度和成交价格。假如投资者能以合理的价格快速成交，则市场流淌性好。反过来，单纯是成交速度快，并不能完全表示流淌性好。