证券经纪人历年真题解析9辑.docx

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1、 证券经纪人历年真题解析9辑证券经纪人历年真题解析9辑 第1辑 首次在法规层面对证券经纪人作出规定的是( )。A证券法B公司法C证券公司监视治理条例D反洗钱法正确答案：C答案 C解析 证券公司监视治理条例作为贯彻实施修订后的证券法、公司法的行政法规，首次在法规层面上对证券经纪人作了规定，对证券公司证券经纪业务营销活动的进展意义重大。 能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券是（ ）。A商品证券B货币证券C资本证券D政府证券正确答案：B 对于境内居民个人投资B股，( )是不允许使用的资金。A现汇存款B外币现钞存款C从境外汇入的外汇资金D外币现钞正确答案：D答案 D解析 对于境内居民个人投资B股

2、，有关制度规定，允许使用其存入境内商业银行的现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金，不允许使用外币现钞。 道氏理论认为，主要趋势的运动时间通常为( )。A半年或半年以上的趋势B一年或一年以上的趋势C三年或三年以上的趋势D五年或五年以上的趋势正确答案：B答案 B解析 主要趋势是那些持续1年或1年以上的趋势，看起来像大潮。 在我国，个人利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和( )的利息，可免缴个人所得税。A专项债券B特种国债C国家建立债券D国家发行的金融债券正确答案：D答案 D解析 为了鼓舞人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购置政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇。我国的个人

3、所得税法规定，个人的利息、股息、红利所得，应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入，可免缴个人所得税。证券经纪人历年真题解析9辑 第2辑 从功能上看，政府债券的性质包括（ ）。A政府债券是政府弥补赤字的手段B政府债券是政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段C政府债券具备了金融商品和信用工具的职能D政府债券是国家实施宏观经济政策、进展宏观调控的工具正确答案：ABCD 由于无面额股票不受票面金额的约束，发行该股票的公司能比拟简单地进展股票分割。（ ）正确答案： 以下关于LOF(上市开放式基金)的说法中，不正确的有( )。A申购、赎回均以现金的形式进展B上海证券交易所推出的LOF在世界范围

4、内具有首创性C可以在场外市场进展基金份额的申购、赎回D申购、赎回均以一揽子股票的形式进展正确答案：BD答案 BD解析 就产品特性看，深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性。与ETF相区分，LOF不肯定采纳指数基金模式，同时，申购和赎回均以现金进展。 封闭式基金的期限是指（ ）。A基金从申购到终止之间的时间B基金从认购到终止之间的时间C基金从申购到赎回之间的时间D基金从成立起到终止之间的时间正确答案：D 成为中国证券投资基金业进展史上的一个重要里程碑所公布的法律法规是（ ）。A证券投资基金治理暂行方法B开放式证券投资基金试点方法C基金法D基金治理公司特定客户资产治理业务试点方法正确答案

5、：B证券经纪人历年真题解析9辑 第3辑 以下关于市场营销战略特征的说法，不正确的选项是( )。A企业营销的创新性源于企业内外部环境的不断进展和变化B一个好的市场营销战略总是力求竞争性和风险性的统一C企业营销战略是对企业市场经营全过程的治理，具有全局意义D优秀的市场营销战略应能够为企业赢得市场竞争的本钱优势正确答案：BD答案 BD解析 B项一个好的市场营销战略总是力求稳定性和适应性的统一；D项优秀的市场营销战略应能够为企业赢得市场竞争的差异优势。 在发放现金股利时，以下关于除息日的表达正确的选项是( )。除息日是在股权登记日后的第一日除息日是在股权登记日后的其次日在登记日购入该公司股票的股东不行

6、享有此次分红在登记日购入该公司股票的股东仍可享有此次分红ABCD正确答案：C答案 C解析 除息日是在股权登记日后的第一日，在除息日购入该公司股票的股东不行享有此次分红，而在登记日购置股票的股东可以享有此次分红。 我国股票市场的价格很大程度上由股票的内在价值打算。( )正确答案：答案 解析 从长期来看，股票的价格由其内在价值打算，但是就中短期的价格分析而言，股票价格很大程度上由其内在供求关系打算。 不同的国家对债券的发行有不同的发行制度，( )的核心是公开治理制度。A核准制B注册制C审批制D会员制正确答案：B答案 B解析 证券发行制度包括核准制和注册制。其中，注册制的核心是公开治理制度，核准制的

7、核心是实质治理制度。 金融机构通过第三方识别客户身份的，假如第三方未实行符合要求的客户身份识别措施的，由( )担当未履行客户身份识别义务的责任。A金融机构B第三方C客户D金融机构和第三方连带正确答案：A答案 A解析 反洗钱法第十七条规定：“金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经实行符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未实行符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构担当未履行客户身份识别义务的责任。” 证券经纪人历年真题解析9辑 第4辑 营销战略的制定需要进展企业内部和外部环境分析，应分析的内容包括( )。A市场根本资料、企业经营状况B产品分析、竞争状况C政府产业政策D消费者

8、使用态度正确答案：ABD答案 ABD解析 企业内部和外部环境分析，解决的是寻求有利的市场时机，从内容来看，包括市场根本资料、企业经营状况、产品分析、竞争状况、消费者使用态度、品牌以及目标市场进展趋势等。 过去我国开放式基金是通过( )进展基金份额的申购和赎回。A场外交易所交易系统B证券交易所上市交易C金融机构柜台D基金代销机构正确答案：C答案 C解析 我国过去开放式基金不在证券交易所上市交易，而是通过金融机构柜台进展基金份额的申购和赎回。2023年我国对开放式基金的运行进展创新，允许开放式基金到证券交易所上市交易。 中国投资有限责任公司于2023年9月29日宣告成立，注册资本金2023亿美元，

9、成为特地从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财宝基金的发端。（ ）正确答案： 以下对股票概念的描述，错误的选项是( )。A股票是一种全部权证B股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证C股票实质上代表了股东对股份公司的全部权D股票发行人定期支付利息并到期偿付本金正确答案：D答案 D解析 D项描述的是债券的定义，股票不能偿付本金。 对于注册制，下面说法正确的选项是( )。A它要求发行人供应关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息B发行人只要充分披露了有关信息，在法定注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，还

10、要经过批准C发行人要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，不需要对所供应信息的真实性、完整性和牢靠性担当法律责任D证券发行注册制实行公开治理原则，实质上是一种发行公司的财务公布制度。它可以向投资者供应证券发行的有关资料，可以保证发行的证券资质优良、价格适当正确答案：A答案 A解析 B项发行人只要充分披露了有关信息，在法定注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进展证券发行，无须再经过批准；C项发行人要对所供应信息的真实性、完整性和牢靠性担当法律责任；D项证券发行注册制实行公开治理原则，实质上是一种发行公司的财务公布制度。它要求发行人供应关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息，但不

11、保证发行的证券资质优良、价格适当。证券经纪人历年真题解析9辑 第5辑 我国公司法规定，公司安排当年税后利润时，应当提取列入公司法定公积金的利润比例为（ ）。A5%B10%C15%D20%正确答案：B 共同对手方制度通过实现资金和证券的同时划转，可以有效躲避交收对手方交收违约带来的风险，大大提高证券交易的安全性。（ ）正确答案： 以下不属于社会公益基金的是( )。A科技进展基金B医疗保险基金C福利基金D文学嘉奖基金正确答案：B答案 B解析 社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技进展基金、教育进展基金、文学嘉奖基金等。B项医疗保险基金属于社保基金。 在美国，采纳最广泛

12、的证券经纪业务营销方式是( )。A证券经纪人模式B折扣经纪商模式C综合模式D分业模式正确答案：A答案 A解析 美国国内比拟典型的证券经纪业务营销模式包括证券经纪人模式、折扣经纪商模式、综合模式等，其中，证券经纪人模式是采纳最广泛的证券经纪业务营销方式。 首次在法规层面对证券经纪人作出规定的是( )。A证券法B公司法C证券公司监视治理条例D反洗钱法正确答案：C答案 C解析 证券公司监视治理条例作为贯彻实施修订后的证券法、公司法的行政法规，首次在法规层面上对证券经纪人作了规定，对证券公司证券经纪业务营销活动的进展意义重大。证券经纪人历年真题解析9辑 第6辑 从狭义上说，证券账户的治理、证券登记、证

13、券托管和公司行为效劳都属于证券经纪业务的范畴。( )正确答案：答案 解析 从狭义上说，证券账户的治理、证券登记、证券托管与存管不属于经纪业务的范畴。但就整个证券经纪业务活动而言，必定会牵涉到开户、登记、托管和存管等概念和环节。 以下关于影响认股权证价值凹凸的因素中，不正确的选项是( )。A市价高于认购价格越多，认股权证的价值越大B认股权证的剩余有效期间越短，认股权证的价值就越大C认股权证的换股比例越高，价值越大D认股价格越低，认股权证的价值就越大正确答案：B答案 B解析 各种因素与认股权证价值凹凸的关系如表1所示。 佣金价格战通过行业竞争，有利于提高效劳质量，促进证券市场的进展。( )正确答案

14、：答案 解析 佣金价格战是一种不正值竞争行为，证券收费过低使有关机构难以得到合理的收益，从而影响其供应效劳的质量，不利于证券市场的进展。 股票是一种有价证券，其最根本的特征是( )。A收益性B流淌性C永久性D风险性正确答案：A答案 A解析 股票具有五个方面的特征：收益性、风险性、流淌性、永久性和参加性。其中，收益性是股票最根本的特征，是指股票可以为持有人带来收益的特性。 依据深圳证券交易所交易规章的规定，在深圳证券交易所进展的证券买卖符合以下( )条件的，可以采纳大宗交易方式。A债券质押式回购单笔交易数量不低于1万张(以人民币100元面额为l张)，或者交易金额不低于100万元人民币B多只A股合

15、计单向买入或卖出的交易金额不低于500万元人民币，且其中单只A股的交易数量不低于20万股CA股单笔交易数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币DB股单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低于30万元港币正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，依据深圳证券交易所交易规章的规定，在深圳证券交易所进展的证券买卖可以采纳大宗交易方式的条件还有：多只基金合计单向买入或卖出的交易金额不低于500万元人民币，且其中单只基金的交易数量不低于100万份；多只债券合计单向买入或卖出的交易金额不低于500万元人民币，且其中单只债券的交易数量不低于1.5万张；基金单笔交易数量不低于30

16、0万份，或者交易金额不低于300万元人民币；债券单笔交易数量不低于1万张(以人民币100元面额为1张)，或者交易金额不低于100万元人民币。证券经纪人历年真题解析9辑 第7辑 证券投资根本分析的理论根底主要来自于( )。A投资学B金融学C哲学D统计学正确答案：AB答案 AB解析 根本分析又称“根本面分析”，是指证券分析师依据经济学、金融学、财务治理学及投资学等根本原理，对打算证券价值及价格的根本要素进展分析，评估证券的投资价值，推断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。 证券市场行情周期性变动而引起的风险是（ ）。A经营风险B经济周期波动风险C利率风险D财务风险正确答案：B 一般而

17、言，在股票、债券、基金三种投资工具中，基金的收益最高，风险最低。（ ）正确答案： 证券公司监视治理条例共分（ ）章、九十七条。A八B力C十D十一正确答案：A 现有开放式基金A和B，其总资产分别为60亿元和50亿元，总负债分别为30亿元和25亿元，分别发行了25亿份和20亿份，则基金A的基金份额资产净值低于基金B。( )正确答案：答案 解析 依据基金份额净值计算公式：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，可得基金A、B的基金份额净值分别为1.2元和1.25元，因此，基金A的基金份额资产净值低于基金B。证券经纪人历年真题解析9辑 第8辑 根据我国现行有关制度规定，境内居民个人开立B股资金账户的最

18、低外币资金余额为等值( )。A1000美元B10000美元C1000人民币D10000人民币正确答案：A答案 A解析 境内居民个人开立B股资金账户的做法是：凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行，将其现汇存款和外币现钞存款划入欲托付B股交易的证券公司在同城、同行的B股保证金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立B股资金账户(开户时账户的最低余额为等值1000美元)。 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这表达了金融衍生工具的( )特征。A跨期性B杠杆性C联动性D不确定性或高风险性正确答案：B答案 B解析 金融衍生工具

19、的杠杆性表现为其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。金融衍生工具的杠杆效应肯定程度上打算了它的高投机性和高风险性。 以下不属于证券经纪业务制止行为的有( )。A将客户的资金和证券借与他人B依据托付单内容(可能并非当时最有利的托付价格)向交易所申报C向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失D降低证券交易收费标准正确答案：B答案 B解析 依据我国证券法等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时必需遵守以下方面：不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；不得侵占、损害客户的合法权益；不得违反客

20、户的指令买卖证券，或承受代为客户打算证券买卖方向、品种、数量、时间的全权托付；不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；不得为多猎取佣金而诱导客户进展不必要的证券买卖；不得在批准的营业场所之外承受客户托付和进展清算、交收；不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易治理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；不得散布谣言或其他非公开披露的信息；不得借职业之便利用或泄露内幕信息；不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户供应便利等等。 以下关于新股网上累计投标询价发行与一般的网上定价发行的说法，正确的有( )。A两者的不同之处是发行价格确实定方法

21、B一般网上定价发行的发行价格是在发行之后确定的C网上累计投标询价发行的价格是在发行之前确定的价格区间内通过询价后确定的D网上累计投标询价发行在肯定程度上带有竞价发行的特征正确答案：ACD答案 ACD解析 B项一般网上定价发行的发行价格是在发行之前就预先确定的。 2023年4月24日起，印花税由证券交易的买卖双方分别交付。( )正确答案：答案 解析 2023年4月24日起，印花税实行单边征收，即只对卖方征收，税率由3调整为1。证券经纪人历年真题解析9辑 第9辑 权证发行人应在权证发行完毕后（ ）工作日内，将权证发行结果报送证券交易所，并提交权证上市申请材料。A1个B2个C3个D4个正确答案：B

22、根据根底工具种类分类，金融衍生工具可以划分为( )。A股权类产品的衍生工具B治理气温变化风险的天气期货C货币衍生工具D治理政治风险的政治期货正确答案：ABCD答案 ABCD解析 金融衍生工具从根底工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。题中BD两项金融衍生工具是在非金融变量的根底上开发的，属于其他衍生工具。 持续、稳定、高速的GDP增长将会促进证券市场价格上涨，其缘由不在于( )。A伴随总体经济增长，公司经营效益提高，而投资风险减小B伴随总体经济增长，居民收入水平得以提高，导致投资需求增加C伴随总体经济增长，人们对将来经济形势形成

23、良好预期，投资积极性提高D伴随总体经济增长，政府实行紧缩的货币政策以掌握经济的过速增长，使得企业的资金持有本钱降低、企业利润增加正确答案：D答案 D解析 题中ABC三项都属于持续、稳定、高速的GDP增长对证券市场的影响，整体上会产生促进作用；D项属于高通胀下的GDP增长对证券市场的影响。 依据现行规定，以下关于A股的配股权证的说法正确的选项是( )。A挂牌交易，也允许转托管B挂牌交易，但不允许转托管C不挂牌交易，但允许转托管D不挂牌交易，也不允许转托管正确答案：D答案 D解析 在现阶段，我国A股的配股权证不挂牌交易，不允许转托管。 证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人根据商定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。( )正确答案：答案 解析 证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人有义务根据行权价格向权证持有人出售或购置标的证券；题中描述的是证券现金结算方式的定义。