证券经纪人历年真题5卷.docx

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1、 证券经纪人历年真题5卷证券经纪人历年真题5卷 第1卷 银行汇票属于( )。A资本证券B金融证券C商品证券D货币证券正确答案：D答案 D解析 货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。 优先认股权是指老股东可依据其持有发行公司股份的数量，按持有时间长短优先认购增发的新股的权利。( )正确答案：答案 解析 优先认股权是指老股东可依据其持有发行公司股份的数量，按持有比例优先认购增发的新股的权利。 证券公司向客户供应效劳的方式有多种，目前通常使用的客户效劳方式包括( )。A电话效劳中心B互联网的应用C“一对一”专人效劳D讲座、

2、推介会和座谈会正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除题中四项外，目前通常使用的客户效劳方式还包括：邮寄效劳、媒体和宣传手册的应用。 公司债券上市交易后，证券交易所认为证券公司的行为违反了相关规定，依法应当暂停或终止其公司债券上市交易的，应当移交中国证监会处理。( )正确答案：答案 解析 公司债券上市交易后，证券交易全部权依法就暂停或终止其公司债券上市交易行使打算权，无须移交中国证监会处理。 以下托付行为不合法的有( )。A上市公司甲托付证券经纪商买卖上市公司乙的股票B证券业协会职员托付证券经纪商买卖封闭式股票投资基金C被宣告破产的民营企业托付证券经纪商买卖证券投资基金D托付单上证件编号与证件

3、不全都的小王托付证券经纪商买卖股票正确答案：CD答案 CD解析 投资主体的合法性审查，一方面托付买卖行为人本身按国家法律和交易规章规定是否允许参加证券交易，法律法规规定不得参加证券交易的自然人和法人不得托付；另一方面由证券营业部业务员验对“三证”，即验对投资者本人居民身份证、证券账户卡和资金账户卡。C项中法人已经破产，不得参加证券交易；D项托付单上证件编号与证件必需全都。 可转换优先股票是指证券持有者可依据肯定转换条件，将一般股票转换成发行人优先股票的证券。( )正确答案：答案 解析 可转换优先股票是指证券持有者可依据肯定的转换条件，将优先股票转换成发行人一般股票的证券。 以下选项中，不属于中

4、国证券业协会的职责的是( )。A制定自律规章、执业标准和业务标准，对会员及其从业人员进展自律治理B搜集整理证券信息，为会员供应效劳C监视、检查会员行为，对会员信息披露的诚信状况进展评估和检查D制定上市规章、交易规章、会员治理规章和其他有关规章正确答案：D答案 D解析 D项属于证券交易所的主要职责。 以下关于影响认股权证价值凹凸的因素中，不正确的选项是( )。A市价高于认购价格越多，认股权证的价值越大B认股权证的剩余有效期间越短，认股权证的价值就越大C认股权证的换股比例越高，价值越大D认股价格越低，认股权证的价值就越大正确答案：B答案 B解析 各种因素与认股权证价值凹凸的关系如表1所示。 证券经

5、纪业务营销人员职业道德中，保守隐秘的要求就是指对证券公司和客户的信息保密。( )正确答案：答案 解析 保守隐秘是证券经纪业务营销人员职业道德建立的义务。证券经纪业务营销人员在执业活动中不仅对所属证券公司和客户负有保密义务，对业务涉及相关各方也负有保密的义务。证券经纪人历年真题5卷 第2卷 国际证监会将证券监管目标定位不包括（ ）。A爱护投资者B保证证券市场的公正、效率和透亮C降低系统性风险D降低非系统性风险正确答案：D 如表所示。该股票在上海证券交易所当日成交量为（ ）。A100手B150手C200手D300手正确答案：D 由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权并可以上市交易的债

6、券是（ ）。A记账式国债B凭证式国债C储蓄国债(电子式)D特殊国债正确答案：A 以下选项中，不属于导致债券不能收回投资的风险的是( )。A债权人的意外死亡B恶性通货膨胀导致货币的贬值C流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失D债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行商定的利息支付或者归还本金正确答案：AB答案 AB解析 债券不能收回投资的风险有两种状况：债务人不履行债务和流通市场风险。 以下不属于内幕信息的是( )。A公司债务担保的重大变更B公司安排股利或者增资打算C公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次到达该资产的20%D公司的董事、监事、高级治理人员的行为可能依法担当重

7、大损害赔偿责任正确答案：C答案 C解析 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次到达该资产的30%的尚未公开的信息属于内幕信息。 关于法律、行政法规、部门规章的效力，由大到小排列正确的选项是( )。A法律行政法规部门规章B法律部门规章行政法规C部门规章行政法规法律D行政法规部门规章法律正确答案：A答案 A解析 行政法规是指国务院制定并公布的、具有法律约束力的法律标准，法律效力低于国家法律。部门规章是指国务院组成部门及其直属机构在职权范围内为执行法律、法规而制定并公布的法律标准，法律效力低于行政法规。 深证证券交易所规定的ETF的申购、赎回清单应包括( )等内容。A最小申购、赎回单位对应的各组

8、合证券名称、证券代码及数量B必需用现金替代的各组合证券种类及替代金额C最小申购、赎回单位中的预估现金局部D前一交易日的现金差额正确答案：ABCD答案 ABCD解析 深圳证券交易所规定的申购、赎回清单应包括以下内容：最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量；可以现金替代的各组合证券种类及现金替代保证金率；必需用现金替代的各组合证券种类及替代金额；最小申购、赎回单位中的预估现金局部；前一交易日的基金份额净值；前一交易日的现金差额；证券交易所要求供应的其他信息。 收益公司债券( )。A是依据公司赢利比例分红的债券B是有固定到期日的债券C在清偿时债权挨次与股票一样D只有在公司赢利时才支付

9、利息正确答案：BD答案 BD解析 收益公司债券是一种具有特别性质的债券，它与一般债券相像，有固定到期日，清偿时债权排列挨次先于股票。但另一方面它又与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。假如余额缺乏支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。全部应付利息付清后，公司才可对股东分红。 金融衍生工具按根底工具种类分类，可分为（ ）。A股权类产品的衍生工具B货币衍生工具C利率衍生工具D信用衍生工具正确答案：ABCD证券经纪人历年真题5卷 第3卷 有关代办股份转让市场，以下说法不正确的选项是( )。A股份转让公司的股份必需根据有关规

10、定重新确认、登记和托管前方可进展股份转让B三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司供应股份转让效劳的市场C依据中国证监会意见，中国证券业协会作出打算，自2023年6月29日起，对全部证券公司开展上述公司流通股份的转让业务D我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立的为退市公司社会公众持有的股份供应代办股份转让效劳的场所，又称三板市场正确答案：C答案 C解析 C项依据中国证监会意见，中国证券业协会作出打算，自2023年6月29日起，选择局部证券公司开展上述公司流通股份的转让业务。 以下关于利率风险的说法，正确的有( )。A利率风险是一般股的主要风险B利率风险是指市场

11、利率变动引起证券投资收益变动的可能性C债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成D利率风险对一般股的影响：从长期看，取决于上市公司对利率变动的化解力量正确答案：BCD答案 BCD解析 A项利率风险是固定收益证券的主要风险，特殊是债券的主要风险。 根据根底工具种类分类，金融衍生工具可以划分为( )。A股权类产品的衍生工具B治理气温变化风险的天气期货C货币衍生工具D治理政治风险的政治期货正确答案：ABCD答案 ABCD解析 金融衍生工具从根底工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。题中BD两项金融衍生工具是在非金融变量的

12、根底上开发的，属于其他衍生工具。 历史上第一家由中国人自己创办的证券交易所是( )。A北平证券交易所B上海华商证券交易所C深圳证券交易所D上海证券交易所正确答案：A答案 A解析 1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。 下面属于大宗交易意向申报内容的有( )。A证券代码B证券账号C买卖方向D成交价格和数量正确答案：ABC答案 ABC解析 意向申报包括的内容有：证券代码、证券账号、买卖方向、证券交易所规定的其他内容。D项成交价格和数量属于大宗交易成交申报的内容。 证券公司在办理经纪业务时，充当的角色是( )。A托付人B信托人C中介人D受益人正确答案：C答案 C解析

13、证券公司在办理经纪业务时是对客户托付的资金加以利用，是典型的代客理财，因此证券公司是充当中介人的角色。 以下说法正确的有( )。A通货膨胀导致财宝和收入重新安排B在适度通货膨胀初期，人们为了避开损失，将资金存入银行C通货膨胀时，国家将增加财政补贴D过度通货膨胀，估计股价将会暴涨正确答案：AC答案 AC解析 通货膨胀时期，并不是全部价格和工资都按同一比率变动，而是相对价格发生变化，引致财宝和收入的再安排；适度的通货膨胀有利于股价的上扬，人们不会将资金都存入银行；而过度的通货膨胀会导致股价和债券价格的下跌。 根据基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动有（ ）。A承销证券；从事担

14、当无限责任的投资B向他人贷款或者供应担保C向其基金治理人、基金托管人出资或者买卖其基金治理人、基金托管人发行的股票或者债券D从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正值的证券交易活动正确答案：ABCD 依据市场环境变化，确定细分市场的变量要越细越好，细分市场要越多越好。( )正确答案：答案 解析 确定细分市场的变量不是越细越好，而应当适可而止，要分清主要变量、次要变量，否则既不经济，又不有用；细分市场也不是越多越好，市场是动态的，所以，要依据市场环境变化，对市场细分的状况进展分析讨论并作出相应调整。证券经纪人历年真题5卷 第4卷 下面选项中，不属于证券业从业人员行为标准的内容的是( )。A正直诚

15、信B勤勉尽责C自律守法D热忱周到正确答案：D答案 D解析 证券业从业人员行为标准的内容包括：正直诚信；勤勉尽责；廉洁保密；自律守法。 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括( )。A内部职工股B境内法人持股C因股权分置改革临时锁定的股份D董事、监事、高级治理人员持有的股份正确答案：ACD答案 ACD解析 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革临时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级治理人员持有的股份等。 由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险是（ ）。A政策风险B利率风险C信用风险D

16、购置力风险正确答案：D 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。A金融债券B公司债券C政府机构债券D金融证券正确答案：D答案 D解析 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。 关于贴现债券，以下说法不正确的选项是( )。A习惯上，贴现年率以360天计B贴现债券一般用于长期债券的发行C贴现债券的收益是贴现额，即债券面额与发行价格之间的差额D贴现债券又称贴水债券，是指以低于面值发行、发行价与票面金额的差额相当于预先支付的利息、债券期满时按面值偿付的债券正确

17、答案：B答案 B解析 B项贴现债券一般用于短期债券的发行，如美国政府国库券。由于其具有多种优点，现在也开头用于中期债券，但很少用于长期债券。 附新股认股权公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券，其购置者( )。A可以按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购置权B可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购置权C可以按事后规定的条件在公司新发股票时享有优先购置权D可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购置权正确答案：A答案 A解析 附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购置者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购置权，预先规定的

18、条件主要是指股票的购置价格、认购比例和认购期间。 对于契约型基金与公司型基金，以下说法不正确的选项是( )。A契约型基金和公司型基金在投资方式上是不同的B契约型基金和公司型基金在法律依据方面是不同的C契约型基金和公司型基金在组织形式方面是不同的D契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是不同的正确答案：A答案 A解析 契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，根据基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，猎取收益后再安排给投资者。 如公司股东大会审议的事项涉及( )等，公司还应在股

19、权登记日后3日内再次公告股东大会通知。A增发新股B发放股票股利C向原有股东配售股份D以股抵债正确答案：ACD答案 ACD解析 如公司股东大会审议的事项涉及增发新股、发行可转换公司债券、向原有股东配售股份，重大资产重组，以股抵债，对公司有重大影响的附属企业到境外上市等五大类的，公司还应在股权登记日后3日内再次公告股东大会通知。 记账式国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。( )正确答案：答案 解析 记账式国债是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权并可以上市交易的债券。证券经纪人历年真题5卷 第5卷 是效劳产品的特质。A无形性B不行分性C双向性D差异性正确答案：A答案 A解析 由

20、于效劳的本质是抽象的、无形的，客户在购置之前，一般不能直观地看到或感觉到产品的存在，所以，证券公司所供应的效劳产品的存在形式和所能给客户带来的利益，并不是客户可以直接感知到的。所以，无形性成为效劳产品的特质。 我国的股票发行审核制度规定，中国证监会依据发审委的审核意见，依法做出核准或不予核准的打算。( )正确答案：答案 解析 我国的股票发行实行核准制并配之以发行审核制度和保荐人制度。保荐人制度明确了保荐机构和保荐代表人的责任并建立了责任追究机制；发行审核制度规定证券发行审核委员会依法独立地审核股票发行申请，中国证监会依据发审委的审核意见，依法做出核准或不予核准的打算。 我国证券市场的监管目标有

21、( )。A运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用B爱护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监视证券效劳机构依法经营C防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济进展相适应正确答案：ABCD答案 ABCD解析 借鉴国际标准并依据我国的详细状况，我国证券市场的监管目标是题中所述四项。 发行人股份发生变动的缘由包括（ ）。A公司的送股B公司的增发股票C公司的分立D公司的合并正确答案：ABCD 关于证券营业部经纪业务的标准治理，以下说法不正确的选项是( )。A营业部后台电脑治理、会计核算与经纪业务操作等部门的人员要严格分开B资金存

22、取与会计核算人员不得兼职C财务人员可兼任清算员D前台负责市场营销，后台负责业务运行操作及治理，前、后台人员不得兼职正确答案：C答案 C解析 证券营业部应实行前后台分别。前台人员负责市场营销，后台人员负责业务运行操作及治理，前、后台人员不得兼职；营业部负责人也分设营销负责人和营运负责人分别负责前、后台治理；营业部后台电脑治理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作；电脑人员、财务人员不得兼任清算员。 我国证券交易所规定，首个交易日实行价格涨跌幅限制的情形有( )。A首次在深圳证券交易所公开上市发行的封闭式基金B首次公开发行上市的股票C暂停上市后恢复上市的股票D配股

23、上市的股票正确答案：AD答案 AD解析 我国证券交易所规定，属于以下情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括封闭式基金)；增发上市的股票；暂停上市后恢复上市的股票；证券交易所或中国证监会认定的其他情形。 购置力风险一般可通过( )来分析。A名义收益率B通货膨胀率C贴现率D实际收益率正确答案：D答案 D解析 购置力风险一般可通过实际收益率来分析，其计算公式为：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率。 优先认股权是指老股东可依据其持有发行公司股份的数量，按持有时间长短优先认购增发的新股的权利。( )正确答案：答案 解析 优先认股权是指老股东可依据其持有发行公司股份的数量，按持有比例优先认购增发的新股的权利。 记账式国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。( )正确答案：答案 解析 记账式国债是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权并可以上市交易的债券。