证劵从业考试真题7篇.docx

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1、 证劵从业( 新 )考试真题7篇证劵从业( 新 )考试真题7篇 第1篇证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。申请日前6个月各项风险掌握指标符合规定标准证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构掌握，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监视指标应持续符合规定的标准已按规定建立健全与IB业务相关的业务规章、内部掌握、风险隔离及合规检查等制度A.B.C.D.答案：C解析：证券公司申请IB业务资格的，需配

2、备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员，故错误。根据证券投资基金法规定，公开募集基金的基金治理人的高级治理人员，从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动，情节严峻的，除责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款以外，还应（）。A 行政拘留B 撤销基金从业资格C 严峻警告D 市场禁入答案：B解析：依据证券投资基金法，公开募集基金的基金治理人的高级治理人员，从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动，责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得缺乏一百万元的

3、，并处十万元以上一百万元以下罚款；情节严峻的，撤销基金从业资格。封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人（ ）。A.只能在基金合同商定的场所申请赎回B.可在任何时间、场所申请赎回C.不得申请赎回D.可以申请赎回答案：C解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。一般来说，中心银行的主要职能可概括为（ ）。“发行的银行”“银行的银行”“监管的银行”“政府的银行”A.B.C.D.答案：B解析：一般来说，中心银行的主要职能可概括为“发行的银行”“银行的银行”“政府的银行”。以下选项中，属于集资诈骗应担当的刑事责任的有（ ）。数额较大的，可处5年以下有期徒刑或者拘役数额巨大的，可处2万

4、元以上20万元以下罚金数额特殊巨大的，可没收财产有其他特殊严峻情节的可处无期徒刑A.B.C.D.答案：A解析：依据刑法第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严峻情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特殊巨大或者有其他特殊严峻情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。以下有关国家强制力保障法律实施的说法中，说法不正确的选项是（ ）。A.国家通过强制力来保障法得以实施，应符合肯定的程序，依法进展B.任何违法行

5、为，都将受到国家强制力的制裁C.国家强制力是保障法的实施的唯一手段D.法与其他社会标准相区分的重要标志是法律具有强制性答案：C解析：法是调整人们的行为或社会关系的标准，具有标准性；法是由国家制定或认可的社会标准，具有国家意志性；法是以权利和义务为内容的社会标准；法是依靠国家强制力来保障实施的标准，具有国家强制性。国家强制力是保障法得以实施的最终手段，但不不是唯一的手段证劵从业( 新 )考试真题7篇 第2篇以下属于资金回收风险躲避方法的是（ ）。是利用“5C”评估法，对客户进展科学评估，制定合理的资信等级和信用政策在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的本钱时，才实施应收账款赊销确定

6、合理的应收账款比例，对应收账款回收状况进展监视，对坏账损失事先做好预备针对不同的客户、不同的阶段实行不同的收账政策A.、B.、C.、D.、答案：C解析：资金回收风险躲避方法：是利用“5c”评估法，对客户进展科学评估，制定合理的资信等级和信用政策。在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的本钱时，才应当实施应收账款赊销。定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收状况进展监视，对坏账损失事先做好预备。针对不同的客户、不同的阶段实行不同的收账政策。以下选项中，不属于基金治理人职责的是（ ）。A.根据基金合同的商定确定基金收益安排方案，准时向基金份额持有人安排收益B.保存基金

7、财产治理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C.进展基金会计核算并编制基金财务会计报告D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权答案：D解析：公开募集基金的基金治理人应当履行以下职责：（1）依法募集资金，办理基金份额的出售和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）对所治理的不同基金财产分别治理、分别记账，进展证券投资；（4）根据基金合同的商定确定基金收益安排方案，准时向基金份额持有人安排收益；（5）进展基金会计核算并编制基金财务会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产治理业务活动有关的信息披露事项；（9）根据规定

8、召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产治理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金治理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）国务院证券监视治理机构规定的其他职责。债券的（ ）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。A.归还性B.流淌性C.安全性D.收益性答案：C解析：安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（ ）。A.年盈利B.连续两年盈利C.连续三年盈利D.连续五年盈利答案：C解析：发行企业债券的条件要求

9、，选C。除政策性银行外的其他金融机构，采纳担保方式发行金融债券的，应特别供应的文件有（ ）。担保协议担保人资信状况说明无违法违规证明资产证明A.B.C.D.答案：A解析：除政策性银行外的其他金融机构，采纳担保方式发行金融债券的，还应供应担保协议及担保人资信状况说明。中国证监会及其派出机构根据审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进展（ ）。抽样调查现场检查非现场检查全面检查A.B.C.D.答案：A解析：中国证监会及其派出机构根据审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进展现场检査和非现场检查。证劵从业( 新 )考试真题7篇 第3篇(2023年)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

10、，拒不改正且情节严峻的，由中国证监会单处或者并处警告和（ ）罚款。A.3万元以下B.1万元以上3万元以下C.1万元以上5万元以下D.1万元以上10万元以下答案：A解析：机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正；拒不改正的，赐予纪律处分；情节严峻的，由中国证监会单处或者并处警告和3万元以下罚款。依据公司法律制度的规定，以下关于公司分立的表述中，不正确的有（）。A.公司分立前的债务由分立后的公司担当连带责任B.公司应当自作出分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日在报纸上公告C.公司应当自作出分立决议之日起10日内通知债权人，并于60日在报纸上公告D.债权人有权恳求公司清

11、偿债务或者供应担保答案：A,C,D解析：（1）选项A：公司分立前的债务由分立后的公司担当连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成书面协议另有商定的除外；选项A表述不严谨。（2）选项BC：公司应当自作出分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日（而非“60日”）在报纸上公告。（3）选项D：法律并没有规定在公司分立的情形下，债权人有恳求公司清偿债务或者供应担保的权利。#在采纳证券经纪商场内交易员进展申报的状况下，场内交易员操作确定客户撤单的托付指令后，应（ ）将执行结果告知客户。?A：在当天交易时间完毕前B：在一个工作日内C：马上D：在一个交易日内答案：C解析：在托付未成交之前，客户变

12、更或撤销托付，在采纳证券经纪商场内交易员进展申报的状况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，马上将执行结果告知客户。中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030. 22023）信贷市场和银 行间债券市场信用评级标准对信用评级程序做出（ ）规定。评级预备；实地调查初评阶段；评定等级结果反应与复评；结果公布文件存档；跟踪评级A.B.C.D.答案：D解析：考察债券信用评级的程序。某股份有限公司的董事会由11人组成，其中董事长1人，副董事长2人。该董事会某次会议发生的以下行为中，不符合公司法律制度规定的有（）。A.因董事长不能出席会议，副董事长王某主持该次会议B.通

13、过了增加公司注册资本的决议C.通过了解聘公司现任经理，由副董事长王某兼任经理的决议D.会议全部议决事项均载入会议记录后，由主持会议的副董事长王某和记录员签名存档答案：B,D解析：（1）选项A：董事会会议由董事长召集和主持，董事长不能或者不履行职务的，由副董事长履行职务。（2）选项B：通过增加公司注册资本的决议属于股东大会的职权。（3）选项C：聘任或者解聘公司经理属于董事会的职权，股份有限公司董事会可以打算由董事会成员兼任经理。（4）选项D：董事会的会议记录由出席会议的董事签名。资产治理打算的初始募集规模不得低于（ ）。A.1000万元B.2023万元C.3000万元D.5000万元答案：A解析

14、：资产治理打算的初始募集规模不得低于1000万元。证劵从业( 新 )考试真题7篇 第4篇证券公司为证券资产治理客户开立的证券账户，应当自开户之日起()报证券交易所备案。A.3个工作日内B.3个交易日内C.5个工作日内D.5个交易日内答案：B解析：依据证券公司监视治理条例其次十八条的规定，证券公司受证券登记结算机构托付，为客户开立证券账户，应当根据证券账户治理规章，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进展审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当全都。证券公司为证券资产治理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户供应

15、给他人使用。2023年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。则在2023年6月30日，其理论价格为（ ）元。A.94.89B.95.13C.96.15D.99.04答案：D解析：零息债券不计利息，折价发行，到期还本，通常1年期以内的债券为零息债券。其定价公式为：P=FV/（1+Yt）T，理论价格=100/（1+4%）0.5=99.04（元）。从事保荐、承销、资产治理、融资融券等证券业务及其他证券效劳业务，负有法定职责的人员，有意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特殊严峻后果的，可以对有关责任人员实行（ ）的证券市场禁入措施。A.1

16、3年B.35年C.510年D.终身答案：D解析：以下情形之的，可以对有关责任人员实行终身的证券市场禁入措施：（l）严峻违反法律，行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的（2）从事保荐、承销、资产治理、融资融券等证券业务及其他证券效劳业务,负有法定职责的人员，有意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特殊严峻后果的（3）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,实行隐瞒、编造重要事实等特殊恶劣手段，或者涉案数额特殊巨大的（4）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严峻扰乱证券、期货市场秩序并造成严峻社会影响，或者猎取违法所得等不当利

17、益数额特殊巨大,或者致使投资者利益患病特殊严峻损害的（5）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严峻,应当实行证券市场禁入措施，且存在有意出具虚假重要证据,隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监视治理机构及其工作人员依法行使监视检查、调查职权行为的（6）因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,5年内被中国证监会赐予除警告之外的行政惩罚3次以上，或者5年内曾经被实行证券市场禁入措施的（7）组织、筹划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的（8）其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情节特殊严峻的商业银行债券包括（ ）。证券公司债券商业银行一般债券财务公

18、司债券资本补充债券A.B.C.D.答案：C解析：商业银行除发行一般的金融债券外,还包括次级债券、资本补充债券。以下关于证券金融公司保证金的说法正确的选项是（ ）。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取肯定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。证券公司向证券金融公司交存保证金，实行设立信托的方式对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例A.B.C.D.答案：B解析：对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导

19、致的差额，证券公司无须补交。客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，应当符合（ ）条件。.在交易所上市交易满3个月.股票发行公司已完成股权分置改革.股票交易未被交易所实行特殊处理.股东人数不少于1000人A：.B：.C：.D：.答案：A解析：客户融资买人、融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的、符合交易所规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。标的证券为股票的，股东人数不少于4000人。应选项.错误。证劵从业( 新 )考试真题7篇 第5篇以下关于金融债券的说法正确的选项是（ ）。我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券非银行金融机构不行以发行金融债券商业银行

20、可以发行金融债券金融租赁公司债券也属于金融债券A.B.C.D.答案：B解析：金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按商定还本付息的有价证券，其中金融机构法人包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。我国的金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司债券、财务公司债券和金融租赁公司债券等。向投资者销售或者供应“荐股软件”，并直接或者间接猎取经济利益的，应当经中国证监会许可，取得（ ）资格。A.承销与保荐业务B.证券经纪业务C.证券投资询问业务D.一般证券业务答案：C解析：向投资者销售或者供应“荐股软件”，并直接或者间

21、接猎取经济利益的，属于从事证券投资询问业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资询问业务资格。证券公司办理集合资产治理业务，不得将集合资产治理打算资产用于（ ）。抵押融资资金拆借对外担保可能担当无限责任的投资A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券公司办理集合资产治理业务，应当遵守以下规定：(1)不得将集合资产治理打算资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。（2）不得将集合资产治理打算资产用于可能担当无限责任的投资。证券公司进展柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同，商定双方的权利义务。不能采纳（ ）的方式签订交易合同。A.书面B.口头C.邮件D.电子答案：B解析：

22、证券公司进展柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，商定双方的权利义务。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应依据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长（ ）。A.半年；两倍B.半年；三倍C.一年；两倍D.一年；三倍答案：A解析：原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长两倍。保荐制度主要内容包括（ ）建立保荐机构和保荐代表人的注册登记治理制度明确保荐期限分清保荐责任引进持续信用监管

23、和“冷淡对待”的监管措施A.B.C.D.答案：D解析：保荐制度主要内容包括：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记治理制度；明确保荐期限；分清保荐责任；引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施四个方面。证劵从业( 新 )考试真题7篇 第6篇(2023年)证券公司经营证券经纪业务、证券资产治理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设立（）。.战略进展委员会.薪酬与提名委员会.审计委员会.风险掌握委员会A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司经营证券经纪业务、证券资产治理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员

24、会和风险掌握委员会，行使公司章程规定的职权。股份有限公司董事、监事、高级治理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动状况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的（）。A.20%B.25%C.30%D.35%答案：B解析：公司董事、监事、高级治理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动状况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。根据组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A.债权市场、权益市场B.一级市场、二级市场C.货币市场、资本市场D.交易所市场、场外交易市场答案：D解析：此题主要考察金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。依据

25、不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；（二）按交易工具分为债权市场和权益市场；（三）根据发行流通性质分为一级市场和二级市场；（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场；（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场 我国现行的规定是，各工商企业可（ ）。参加股票配售投资股票二级市场投资中小板投资境外股票市场A.、B.、C.、D.、 答案：B解析：我国现行的规定是，各类企业可参加股票配售，也可投资于股票二级市场；事

26、业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进展证券投资。控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额（ ）以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50以上的股东。A.10B.30C.50D.70答案：C解析：控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额50以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50以上的股东。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行股权到达（ ）时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监视治理机构及证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A.5%B.10%C.15%D.30%答案：A解析：通过证券交易所的证券交

27、易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行股权到达5%时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监视治理机构及证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予公告。证劵从业( 新 )考试真题7篇 第7篇债贷组合遵循的模式是（ ）。融资统一规划信贷隔离授信动态长效监控全程风险治理A.B.C.D.答案：C解析：债贷组合是根据“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险治理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，依据工程建立融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信治理体系，对企业债务融资实施全程治理。在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流淌是（

28、）。A.国际直接投资B.国际间接投资C.投机性资金流淌D.保值性资金流淌答案：B解析：在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流淌是国际间接投资。以下有关公司的说法，错误的选项是（ ）。A.公司以营利为目的B.公司以其全部资产对外担当民事责任C.我国公司法主要适用于有限责任公司和股份有限公司D.公司股东对公司担当无限连带责任答案：D解析：公司是指以营利为目的，由1个股东单独投资组建或者特定人数的股东联合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部财产对外担当民事责任的企业法人，选项D说法错误。以下（ ）不是债券的根本性质。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券反

29、映了债权债务关系D.债券是债权的表现答案：C解析：债券反映了债权债务关系不是债券的根本性质#保荐机构应当指定()名保荐代表人详细负责 1 家发行人的保荐工作。A.1B.2C.4D.3答案：B解析：保荐机构应当制定 2 名保荐代表人详细负责 1 家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。故此题选择 B 选项。企业集团财务公司发行金融债券后，资本充分率不低于（ ）。A.10B.5C.30D.20答案：A解析：企业集团财务公司发行金融债券应当具备的条件。 企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100，发行金融债券后，资本充分率不低于10。