邮政内控达标年自查报告.docx

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1、 XX邮政内控达标年自查报告 XX邮政内控达标年自查报告 XX邮政内控达标年自查报告 年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，分行内控合规部坚持“加强治理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推动内控合规体系建立，充分发挥审计监视与合规效劳职能，为标准业务经营、促进全行各项业务安康有序进展供应有力保障。积极参加总、省行审计工程和市行合规检查，圆满完成了年的各项工作任务，现将一年来的工作状况向市行党委汇报如下： 一、全年工作状况 我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。今年是农行ipo上市之年，是内

2、控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带着下踏实工作，履职尽责。今年以来，共抽调11人次参与总、省行审计检查，历时200余天;完成省行托付审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次，部门员工参与总省市行培训30多人次。 (一)理顺关系，顺当完成内控合规改革。 一是在省、市行党委的大力支持和帮忙下，完成从驻市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。 二是与信贷治理部

3、、运营治理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权治理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。 三是对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。 (二)高度重视，努力提高合规治理水平。 一是加强内部治理，提高内控合规部门工作质量。提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常治理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监视，加强监管检查力度。 二是扎实有效地把反洗钱治理纳入日常工作来抓。上半年要求各支行对反洗钱业务进展100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查状况通报全辖。下半年组织人员对各支行开展2

4、次反洗钱业务检查。对支行反洗钱岗位人员进展三次不同层次的业务培训，反洗钱治理总体状况趋于良好。 三是区分权限，仔细做好转授权和法律事务工作。转授权工作。1-11月，分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书档案，准时登记转授权治理台账并向相关部门备案。其中根本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特殊转授权6次13份;授权托付5次5份。下达转授权批复2份，收到5个支行转授权备案26份。 一方面选派骨干人员参与总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度方法，进展沟通争论，提高风险识别力量。力争把本部门建立成为一支业务精良型、团

5、结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是群策群力，大力开展合规文化建立。在全行合规文化建立中，以百日排查、案件治理、案件执行年等活动为契机，推动合规文化开展，主办合规文化电子期刊一期。 二、工作中存在的问题和困难 一是当前在局部干部员工思想上存在的最大的模糊熟悉和误区是：把业务进展与政策、制度对立起来，一谈进展就担忧或伴随消失违规行为。实际上是存在一个对政策和制度没有敏捷运用的问题。少局部干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检查工作和内外部监视检查中发觉问题整改还存在肯定抵触和消极心情，形象点说就是“讳疾忌医”。这些都是阻碍开展合规治理工作的障碍和困难。 二是

6、当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。 三、20xx年工作思路、目标、措施及建议 20xx年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行党委和省行内控合规部双重领导下，本着以“合规促进展、进展必需坚持合规“的理念和思想，围绕省、市行党委确实定的业务进展战略和方针，积极完善制度体系建立和内部组织体系建立;推动合规文化建立;做好合规风险监测与治理;着重开展内控评价治理;加大力度抓好专项审计和监视治理、整体移位检查工作;仔细落实内外部检查问题整改;强化风险提示与治理手段运用;标准开展转授权治理;仔细抓好反洗钱和违规行为积分治理，为业务经营做好保驾护航。 省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要

7、讲话以及张行长在市行四季度业务推动会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深刻触动，熟悉上有进一步提高。切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转变观念，加快辽宁农行的有效进展。我们认为实现目标的根本途径就是发动全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋进展。 省、市行党委都提出，把“创新、务实、敏捷”作为推动有效进展的重要方式;在文化建立、风险掌握方面的工作重点之一是“把资产质量和内部掌握”作为全行经营治理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松”。正确理解和把握其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和根底。众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组成局部，是立行之本、经营之本。 只有加强

8、内部掌握治理，严格贯彻执行各项金融法律法规和农行规章制度，依法诚信经营，才能切实防范化解风险，确保各项业务的稳健运行，从根本上实现农业银行长治久安和有效、可持续进展。违规的孪生兄弟就是风险，其后果往往是加大了经营本钱和透支了经营成果。“违规风险很大，不进展风险更大”。如何摆布好进展与合规的关系显得非常重要。合规的进展才是有效的进展，反过来讲，进展也必需坚持合规。开展好20xx年的内控合规治理工作拟实行如下措施： 一是确定明确的目标。至少要到达以下5个目标：即干部员工合规意识明显提高;制度执行力明显增加;各种违规操作明显下降;内部掌握评价明显进步;各类案件隐患明显削减。 二是建立自我纠错机制。今

9、后要鼓舞各部门、各条线、各单位员工自查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上报违规问题及整改结果的，内控评价时不扣分;违规性质不严峻且没有造成风险的，检查发觉以后不惩罚。从而实现违规行为“纠早、纠小、纠苗头”的目的，使“违规纠偏”变成员工的自觉行为和习惯。 三是创新内控治理方式，变“事后检查”为“事前防范、事中掌握、事后监视”模式，将风险掌握关口前移，多做“风险提示”，常打“预防针”，增加“免疫力”。 四是狠抓内部掌握的薄弱环节开展工作。突出重点业务、重点部位和重点环节的监视检查，防止消失较大风险的违规问题。不能无视治理岗位的风险识别和评估，从而防范道德风险的发生。 五是以进展促合规，以合规保进

10、展。客观正确对待在业务进展中消失的各种问题，对于无道德风险、未造成损失的一般违规行为多实行一些提示、警示、督办整改等纠偏的手段;对于存在道德风险或严峻违规行为、造成较大风险的要实行严峻的惩罚措施，使其加大违规本钱的付出，维护制度的严厉性。 六是加强队伍建立，树立仆人翁意识。农行兴衰，人人有责。削减牢骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别人，经常问问自己，职责履行到位没有。从自身做起，多提合理化建议，仔细履职，为农行进展多做奉献才算以行为家，做合格的内控合规队伍员工。 七是集中学习和自我学习相结合，增加从业力量。审计、内控合规岗位要求从业人员要有把握新学问、新政策和制度的力量，否则就很难适应和胜任

11、本职工作。好比医生诊病，不懂医术、不学理论，不长阅历，则实为庸医，误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习日制度，制定规划，把新学问、新政策、新制度的学习做为重点。在自我学习根底上再搞一些强化的训练和集中学习、沟通和探讨，消退惰性，共同提高。 八是增加自律意识，榜样执行规章制度，注意作风养成，提高自身素养，学会沟通，虚心做人，恳切做事。九是建立完善的内掌握度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩清楚，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提高制度执行力。 20xx年要开展的几项重点工作是： 1、抓队伍建立。

12、 一是坚持双周例会，人人领学(新制度、新政策)，共同提高; 二是安排合规人员利用空闲时间按对应专业搞跟班培训，每次最少7-10天，期间对相关专业的业务进展调研和检查，同时提升自身实际操作力量。 2、强化专业培训。以合规文化建立为核心，年度内搞1-2次大型业务学习和培训。内容涵盖合规文化、内控评价、反洗钱、法律法规等。 3、围绕重点环节、新业务开展合规专项检查。 4、内控评价检查重点放在核心业务、价值制造力量和奉献度上。真实性评价，在合规经营前提下以产品所创利润力量为根本动身点。 5、全年整体移位检查至少安排2-3个分理处以上营业单位进展检查。 6、做好一级支行行长和副行长的离任审计工作。 7、

13、仔细完成省行和市行安排的各项临时性工作任务。 四、工作中的几点建议 一是鉴于目前全省从业人员现状，各级领导要重视审计队伍建立，对一些消失不适应的同志，行领导和部门领导要留意多加引导，加强思想教育，使之转变思想，正确熟悉自己，理性思索，安心本职工作，方能变被动为主动。把综合素养过硬、责任心强的人员调整和充实到这只队伍中来，把不适应岗位要求的人员调整到适合的其他岗位上去，形成进出的动态机制，增加蓬勃气息。 二是建立完善的内掌握度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系;建立严密的责任追究机制，确保奖惩清楚，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的局面，不断提

14、高制度执行力。 三是坚持“以人为本”。鉴于审计岗位的特别性，需要领导“高看一眼”，切实关怀审计人员的工作和生活，帮忙解决后顾之忧。使之安心本职工作，乐于付出，更好履行保驾护航职责，切实推动合规文化建立，为农行风险防范构筑结实的内控堡垒。 银行内控达标年自查报告二为全面提升内控治理水平，有效支撑全行改革进展，依据总、省行安排，邮储银行鞍山市分行结合自身实际状况，于XX年起连续三年分别开展以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题的内控建立活动。 据了解，本年“内控达标年”活动意在通过与上市标准、监管要求和内控评价对标，深入查找在内控治理上存在的差距，全面梳理和整改邮政金融在内控治理上

15、存在的问题，持续推动合规文化建立，使该行内控治理水平到达同业先进水平。 为提高活动开展效果，该行联合市邮政公司成立活动领导小组，一把手亲自挂帅，制定了详实可行的活动实施方案，详细分为“与上市标准对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控学问学习培训和考试、内控文化建立与宣传”六大模块。并于10月10日召开了“内控达标年”活动启动大会，对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了具体规定和充分传达。并要求辖内支行高度重视，加强督导，邮银协作，统筹协调，强化宣传，仔细总结，以有序推动活动开展和落实，目前各阶段活动正在有条不紊的推动中。 XX邮政内控达标

16、年自查报告 为进一步完善邮储银行内控治理工作，全面提升邮政金融整体合规经营水平，邮储银行上海分行依据邮政集团公司和总行的统一部署，于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了XX年“内控达标年”活动。 本次活动重点围绕“与上市标准对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控学问培训及考试”开展，同时结合“两个加强，两个遏制”回头看活动，组织全体员工开展内控案防“每天微课堂”、学习内控达标年学习手册、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。 “内控达标年”活动是邮储银行在XX年至XX年连续三年合规活动取得良好效果的根底上，开展的

17、又一项重要的内控治理活动。活动旨在通过与上市标准、监管要求和内控评价对标，深入查找邮政金融在内控治理上存在的差距和问题，切实强化整改问责，不断提升各级机构内控治理水平，有效支撑全行改革进展。 为保障“内控达标年”活动顺当开展、取得实效，邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组，制定了切实可行的活动实施方案，对活动内容和步骤进展了周密部署。同时，银邮联合全程督导，建立专项考核机制，以督导促执行，以考核促提高，有效调动了各级机构和全体员工的积极性，确保活动扎实有序推动。 XX邮政内控达标年自查报告 为仔细贯彻落实上级行XX年“内控达标年”活动发动电视电话会议精神，14日上午，邮

18、储银行抚州市分行联合市邮政公司共同召开了全市XX年“内控达标年”活动启动电视电话会议。 会上，邮银双方领导表示，要充分熟悉“内控达标年”活动的意义和目的，将积极贯彻落实上级邮政金融会议精神和详细工作要求，进一步强化思想熟悉、深入推动，全力确保金融内控达标年活动有效落地。同时，双方要强化沟通协调、统筹部署，全力打造金融内控邮银合作典范，共同推动“内控达标年”活动的持续开展。 双方领导指出，XX年在上级单位的正确领导和广阔干部职工共同努力下，全市邮银双方共举大旗、共享资源，共创将来，高效推动了邮银和谐进展，打造了邮银合作典范。为表彰先进，树立典型，会上对XX年度全市邮银合作典范进展了表彰嘉奖。东乡

19、、广昌、金溪等10个单位获“XX年度邮银合作典范单位”荣誉称号，市分公司综合办、规划财务部、金融业务局及市分行办公室、规划财务部、个人金融部、法律合规部等12个部门获“XX年度邮银合作典范部门”荣誉称号。 最终，双方领导强调，邮政金各级机构要以此次“内控达标年”活动为契机，突破在内控治理理念、制度落实、标准经营和防控风险、检查监视发觉问题整改工作不力等状况，进一步坚守合规信念，落实合规操作，仔细组织开展好金融内控建立活动，确保全年各工程标任务的圆满完成和推动企业更加持续稳健的进展。 XX邮政内控达标年自查报告 经过仔细筹备,9月28日,邮储银行胜利在港交所上市。在此背景下,为全面提升内控治理水

20、平,有效支撑全行改革进展,在总行统一部署下,邮储银行山东省分行打算自XX年起连续三年在全省邮政金融系统组织开展内控建立活动。 据了解,该行XX年至2023年内控建立活动分别以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题,是邮储银行在XX年至XX年“合规大争论”、“合规大行动”、“合规回头看”活动取得良好效果的根底上,为实现建立一流大型零售商业银行的战略目标而进一步实行的强有力措施。 据相关负责人介绍,三年活动期间,邮储银行将以制度梳理和流程优化为根底、以监视检查和整改问责为抓手、以信息系统和文化建立为支撑,通过持续的内控建立活动,进一步强化全员内控意识,完善内控治理体系,健全内控治理长效机制,不断提升各级机构内控治理水平。同时,上下联动、全员参加,在全行坚固树立起“内控提升品质,合规制造价值”的内控理念。 日前,邮储银行山东省分行已召开全省电视电话会议,正式启动XX年“内控达标年”活动,对标学习等各项工作也如火如荼地开展中。该负责人表示,XX年,除完成总行统一部署的对标纠错等工作外,山东省分行还将开展内控“金点子”评比等特色活动,进一步打造邮政金融内控合规文化品牌。