银行保险业务人员管理办法.pptx

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1、各层级职业规划各层级薪资及考核目目录录目的与要点第1页/共45页目 的 打造一支专业化销售团队，本着公平公正的原则提高绩优人员的销售收入；创建销售人员和销售管理人员更大的职业发展空间 深化网点经营，提高网点产能，维护和扩大已取得的渠道资源优势；第2页/共45页调整要点1 各层级业务人员的大部分收入都和初年度服务津贴挂钩，业务量越大，其他项收入就越多 考核业绩由原来的标准保费考核修改为初年度服务津贴(FYC)(FYC)考核；第3页/共45页调整要点2各层级初年度服务津贴考核数据的确定将根据机构实际各层级固定收入和绩效收入而定，确保在通过考核的基础上总收入不发生明显变化，保证业务队伍平稳过渡第4页

2、/共45页目的与要点各层级薪资及考核目目录录各层级职业规划第5页/共45页新旧基本法比较新版基本法渠道经理客户经理营业部经理分5 5级分3 3级分3 3级3 3阶1111级旧版基本法渠道经理客户经理分5 5级5555档分1 1级2 2阶6 6级第6页/共45页人力架构分公司业务发展部经理分公司银保系列分管总营业部经理营业部经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理渠道经理渠道经理第7页/共45页各层级规划渠道经理渠道经理实行公司任命制 晋升通道渠道经理营业部经理客户经理u 渠道经理是渠道营销管理者，无直辖网点，直接带2 2个以上的营业部，并对渠道业

3、绩负责；u 由原来的单一职级，扩充为3 3级（见习渠道经理，渠道经理和高级渠道经理）第8页/共45页各层级工作职责渠道经理 达成业务目标 渠道沟通协调 渠道业务培训 核对变动费用 售后服务协助 解决异常事件 进行活动管理 活动组织策划 人员招聘工作 销售成本控制 营业部经理管理与督导 第9页/共45页各层级规划营业部经理营业部经理实行公司任命制 u 营业部经理既是团队管理者也是网点经营者：直辖网点1 13 3个，所辖客户经理合计不低于5 5人，并对营业部业绩负责；u 分3 3级（见习营业部经理，营业部经理和高级营业部经理）晋升通道渠道经理营业部经理客户经理第10页/共45页各层级工作职责营业部

4、经理 达成业务目标 沟通协调 内外部业务培训 业务单证收发 变动费用核对 售后服务工作 解决异常事件 活动量管理 所辖人员辅导激励 第11页/共45页各层级规划客户经理u 每名客户经理所辖网点不得超过5 5个；u 分5 5级（见习、初级、中级、高级和资深），取消原有的每级1111档晋升通道渠道经理营业部经理客户经理第12页/共45页各层级工作职责客户经理达成业务目标 网点沟通协调 网点业务培训 业务单证收发 变动费用核对 售后服务工作 解决异常事件 活动工具填写第13页/共45页人事管理要点招聘u 未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工；u 无工作经验和非同业引进人员，原则

5、上定为见习级别；同业引进人员，参考原公司薪资确定现任级别；u 二次入司人员的职级机构可自行确定，不得高于离司前最后一次考核结果的职级；u 机构业务人员破格录用比例在40%40%限额内，不需要向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批破格录用第14页/共45页日常管理要点展 业规 范差勤管理第15页/共45页目的与要点各层级职业规划目目录录各层级薪资及考核第16页/共45页基本点 FYC即初年度服务津贴，指第一保单年度月度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积FYC=FYC=初年度承保保费初年度服务津贴比率 第17页/共45页基本点综合考核 代理人资格认证 日常考勤活动管理品质管理会议培训分公司

6、根据自身情况制定的，针对销售队伍的综合考评项目。考评项目中必须包括：第18页/共45页基本点考核期季考核期半年考核期每年1 1至3 3月、4 4至6 6月、7 7至9 9月、1010至1212月，本季任职未满二个月者并入下一考核期，主要面对客户经理每六个月为一个考核期，本期任职未满四个月者并入下一考核期，主要面对营业部经理年度考核期以自然年为一个考核期，主要面对渠道经理第19页/共45页各层级薪资项目汇总薪资项目薪资项目客户经理客户经理营业部经理营业部经理渠道经理渠道经理基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴管理津贴管理津贴初年度服务津贴初年度服务津贴续年度服务津贴续年度服务津贴年终奖年终奖-个人个

7、人年终奖年终奖-经理经理福利福利第20页/共45页各层级考核项目渠道经理渠道经理 营业部经理营业部经理 客户经理客户经理 渠道业绩要求 下辖营业部要求渠道保单继续率 综合考评个人月均FYC FYC 营业部月度人均FYCFYC下辖人力要求 营业部保单继续率综合考评个人季度FYC FYC 保单继续率综合考评第21页/共45页客户经理 基本工资 岗位津贴 初年度服务津贴 续年度服务津贴 个人年终奖 福利待 遇个人季度FYCFYC保单继续率综合考评考 核第22页/共45页 与职级直接挂钩，职级越高，基本工资越高 客户经理待遇1 1基 本工 资职级职级 基本工资基本工资 见习客户经理见习客户经理1000

8、1000初级客户经理初级客户经理12001200中级客户经理中级客户经理14001400高级客户经理高级客户经理16001600资深客户经理资深客户经理18001800第23页/共45页=当月个人FYCFYC 当月个人职级系数岗位津贴客户经理待遇2 2职级职级 当月个人职级系数当月个人职级系数 当月最高值当月最高值见习客户经理见习客户经理0 00 0初级客户经理初级客户经理0.40.430003000中级客户经理中级客户经理0.50.550005000高级客户经理高级客户经理0.60.680008000资深客户经理资深客户经理0.70.71000010000第24页/共45页参照公司内勤人员的

9、标准执行 当月实收续年度保费续年度服务津贴比率=（该险种当月净承保保费该险种初年度服务津贴比率）客户经理待遇3 3初年服务津贴续年服务津贴福 利第25页/共45页=（该险种当年净承保保费该险种初年度服务津贴比率）核发比例 年终奖客户经理待遇4 4月均月均FYCFYC 核发比例核发比例 0 029992999元元7%7%30003000元元59995999元元8%8%60006000元元89998999元元9%9%90009000元元1199911999元元10%10%1200012000元元1499914999元元11%11%1500015000元元1799917999元元12%12%1800

10、018000元元2099920999元元13%13%2100021000元元2399923999元元14%14%2400024000元以上元以上15%15%第26页/共45页见习客户经理考核自上岗日起3 3个月6 6个月l FYC:FYC:累计45004500元l 通过转正培训且考试合格 l 通过综合素质考评 转 正 标 准未达延长试用六个月后还未转正 解除合同达标转正第27页/共45页正式客户经理考核3 3个月FYCFYC要求 综合保单继续率 通过综合素质考评维 持 标 准FYCFYC要求 综合保单继续率 通过综合素质考评 晋 升 标 准客户经理晋升标准客户经理晋升标准季度季度FYCFYC高

11、级高级 资深资深1800018000元元中级中级 高级高级1350013500元元初级初级 中级中级90009000元元客户经理维持标准客户经理维持标准季度季度FYCFYC资深资深1500015000元元高级高级1100011000元元中级中级75007500元元初级初级45004500元元未达降一级达标转正两者之间维持第28页/共45页营业部经理待 遇考 核 基本工资 岗位津贴管理津贴初年度服务津贴 续年度服务津贴 年终奖 福利个人月均FYCFYC营业部半年度月度人均FYCFYC下辖人力要求营业部保单继续率综合考评第29页/共45页营业部经理任命u 1 1年以上寿险销售管理经验 u 参加过营

12、业部经理养成培训 u 通过胜任素质考核 u 通过营业部经理晋升考试u 下辖人力不得低于5 5人 u 首次组建的营业部，其负责人直接任命为营业部经理 第30页/共45页=个人当月FYCFYC当月个人职级系数 与职级直接挂钩，职级越高基本工资越高 营业部经理待遇1 1基本工资岗位津贴 职级职级基本工资基本工资见习营业部经理见习营业部经理20002000营业部经理营业部经理25002500高级营业部经理高级营业部经理30003000职级职级 当月个人职级系数当月个人职级系数 当月最高值当月最高值见习营业部经理见习营业部经理0.70.780008000营业部经理营业部经理90009000高级营业部经理

13、高级营业部经理1000010000第31页/共45页参照公司内勤人员的标准执行 =（当月营业部FYC(FYC(不含本人)）管理津贴系数 管理津贴营业部经理待遇2 2职级职级管理津贴系数管理津贴系数见习营业部经理见习营业部经理0.050.05营业部经理营业部经理0.070.07高级营业部经理高级营业部经理0.090.09福 利第32页/共45页当月实收续年度保费续年度服务津贴比率 =（该险种当月净承保保费该险种初年度服务津贴比率）营业部经理待遇3 3初年度服务津贴续年度服务津贴第33页/共45页个人年终奖所辖营业部年终奖 营业部经理待遇4 4年终奖u 营业部经理个人年终奖同客户经理计算办法u 所

14、辖营业部年终奖金（当年营业部FYCFYC（不含本人）核发比例营业部月平均营业部月平均FYCFYC 核发比例核发比例 0 099999999元元1%1%1000010000元元1499914999元元1.5%1.5%1500015000元元1999919999元元2.%2.%2000020000元元2499924999元元2.5%2.5%2500025000元元2999929999元元3%3%3000030000元元3499934999元元3.5%3.5%3500035000元元3999939999元元4%4%4000040000元元4499944999元元4.5%4.5%4500045000元

15、以上元以上5%5%第34页/共45页营业部经理考核（半年一次）FYCFYC及人力要求 营业部保单继续率达89%89%（含）通过综合素质考评 维 持 标 准晋升职级晋升职级见习见习正式正式高级高级下辖最低人力下辖最低人力5 55 55 5月均个人月均个人FYCFYC50050073373310001000半年营业部月度人均半年营业部月度人均FYCFYC（不含主管）（不含主管）150015001667166721672167FYCFYC及人力要求 营业部保单继续率达89%89%（含）通过综合素质考评 晋 升 标 准晋升职级晋升职级见习见习正式正式正式正式高级高级下辖最低人力下辖最低人力5 55 5

16、月均个人月均个人FYCFYC90090012001200半年营业部月度人均半年营业部月度人均FYCFYC（不含主管）（不含主管）2000200026672667达标晋级未达降级/免职两者之间维持第35页/共45页营业部拆分原则营业部经理下辖人力1010人以上时，机构必须拆分该营业部 拆分原则第36页/共45页渠道经理待 遇考 核 基本工资管理津贴年终奖 福利渠道业绩要求下辖营业部要求渠道保单继续率综合考评第37页/共45页渠道经理任命u 2 2年以上寿险销售管理经验 u 参加过渠道经理养成培训 u 通过渠道经理晋升考试 u 通过胜任素质考评u 下辖营业部不得低于2 2个 第38页/共45页与职

17、级直接挂钩 渠道经理待遇1 1基本工资职级职级基本工资基本工资 见习渠道经理见习渠道经理50005000渠道经理渠道经理60006000高级渠道经理高级渠道经理70007000第39页/共45页参照公司内勤人员的标准执行=（当月渠道FYCFYC）管理津贴系数 渠道经理待遇2 2管理津贴职级职级管理津贴系数管理津贴系数见习渠道经理见习渠道经理0.050.05渠道经理渠道经理0.070.07高级渠道经理高级渠道经理0.090.09福利第40页/共45页=（当年度所辖渠道FYCFYC）核发比例渠道经理待遇3 3年终奖渠道月平均渠道月平均FYCFYC 核发比例核发比例 0 02999929999元元1

18、%1%3000030000元元3999939999元元1.5%1.5%4000040000元元4999949999元元2%2%5000050000元元5999959999元元2.5%2.5%6000060000元元6999969999元元3%3%7000070000元元7999979999元元3.5%3.5%8000080000元元8999989999元元4%4%9000090000元元9999999999元元4.5%4.5%100000100000元以上元以上5%5%第41页/共45页渠道经理考核（每年一次）营业部及业绩要求 渠道保单继续率达89%89%（含）通过综合素质考评 维 持 标 准

19、晋升职级晋升职级见习见习正式正式高级高级下辖最低营业部下辖最低营业部2 22 23 3趸缴达成率趸缴达成率707070707070期缴达成率期缴达成率707070707070营业部及业绩要求 渠道保单继续率达89%89%（含）通过综合素质考评 晋 升 标 准晋升职级晋升职级见习见习正式正式正式正式高级高级下辖最低营业部下辖最低营业部2 23 3趸缴达成率趸缴达成率100100110110期缴达成率期缴达成率100100110110达标晋升两者之间维持未达降级/工作调整注：各渠道的业绩由机构自行确定后上报总公司 第42页/共45页基本法实施时间安排表（20082008年）1 1月2 2月3 3月4 4月1 1日正式实施基本法，机构全面推行 机构数据收集、测算，确定各项考核标准基本法定稿，以正式工作通知书下发机构针对新基本的实施，启动各层级集中培训第43页/共45页谢谢 谢谢 ！第44页/共45页感谢您的观看！第45页/共45页