银代运营知识学习.pptx

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1、概念说明概念说明制度学习及运营指标现状制度学习及运营指标现状知识学习及实务操作演示知识学习及实务操作演示第1页/共17页概念概念品质问题件：在新契约回访过程中，客户反映出的涉及保单业务品质的重要问题，具体有三类：代签名、回访电话不正确、保险责任不清。第2页/共17页关于进一步明确新契约电话回访要求的通知规定：回访未成功的保单将暂扣绩效，待回访成功后补发。新契约回访品质跟踪管理办法规定：电话回访成功后，如果产生代签名、回访电话不正确、保险责任不清三类品质问题件，暂扣当月该保单绩效，待问题件处理完毕补发。关于进一步明确要求达成100电话回访成功的通知规定：自2011年4月1日开始，将银保新契约回访

2、结果与业务提奖、职级晋升和渠道费用挂钩第3页/共17页为真正落实回访真正落实回访100有效达成、规避后续风险，有效达成、规避后续风险，现就个险和银保业务新契约电话回访工作作出进一步明确要求：作出进一步明确要求：一、将银保新契约回访结果与业务提奖、职级晋升和一、将银保新契约回访结果与业务提奖、职级晋升和渠道费用挂钩。此规定自渠道费用挂钩。此规定自20112011年年4 4月月1 1日开始实行，由分公司银日开始实行，由分公司银保部实施，分公司运营部负责跟踪实施情况。保部实施，分公司运营部负责跟踪实施情况。二、自二、自20112011年年4 4月月1 1日起，由分公司一柜通人员在扫描日起，由分公司一

3、柜通人员在扫描入系统的同时对投保单回访电话进行抽捡，特别针对银保保单，入系统的同时对投保单回访电话进行抽捡，特别针对银保保单，提前给客户拨打电话，回访电话能联系到投保人的则扫描入系提前给客户拨打电话，回访电话能联系到投保人的则扫描入系统；回访电话错误的不予录入系统，撤回要求重新填写。统；回访电话错误的不予录入系统，撤回要求重新填写。三、未达成三、未达成100100电话回访成功的机构需由分公司运营电话回访成功的机构需由分公司运营部、分公司营销部和银保部共同督促追踪回访情况的改善，共部、分公司营销部和银保部共同督促追踪回访情况的改善，共同制定目标达成进度计划，在同制定目标达成进度计划，在20112

4、011年年4 4月月1 1日前将进度计划上报日前将进度计划上报总公司，并严格按目标计划实施完成。总公司，并严格按目标计划实施完成。关于进一步明确要求达成100电话回访成功的通知第4页/共17页35%的保单回访后下发品质问题件机构渠道代签名量收到保单但未签回执未收到保单不了解保险责任拒访件核实件投保信息未告知问题件总占比安徽分公司安徽分公司银行代理0.68%0.0%0.68%22.6%1.37%0.0%0.0%25.33%山东分公司山东分公司银行代理0.54%0.0%1.99%27.17%0.36%0.18%0.0%30.06%青岛分公司青岛分公司银行代理0.74%0.0%2.21%27.94%

5、0.74%0.74%0.0%31.63%河南分公司河南分公司银行代理2.19%0.0%3.81%37.19%1.16%9.98%0.0%44.35%湖北分公司湖北分公司银行代理1.09%0.0%2.19%25.08%1.09%0.78%0.0%29.45%湖南分公司湖南分公司银行代理1.55%0.0%4.45%31.53%0.77%0.93%0.0%38.30%广东分公司广东分公司银行代理1.46%0.0%4.85%35.68%0.49%1.19%0.0%42.48%广西分公司广西分公司银行代理0.75%0.13%4.13%31.29%0.63%0.97%0.0%36.93%四川分公司四川分公

6、司银行代理0.56%0.0%2.56%34.53%1.28%4.09%0.0%38.93%陕西分公司陕西分公司银行代理1.09%0.0%2.17%28.26%0.27%0.26%0.0%31.79%宁夏分公司宁夏分公司银行代理1.78%0.0%0.44%24.0%0.0%0.88%0.0%26.22%新疆分公司新疆分公司银行代理1.24%0.0%3.32%26.97%2.9%1.22%0.0%34.43%合计合计银行代理银行代理1.42%1.42%0.04%0.04%3.1%3.1%31.79%31.79%1.28%1.28%5.71%5.71%0.01%0.01%37.50%37.50%1/

7、3多回访成功的保单如果不能及时回销品质问题件，将被暂扣绩效第5页/共17页品质问题件回销初见成效 截至2011-3-3，3224张保单品质问题件尚未回销本部1608自贡中心支公司92遂宁中心支公司196南充中心支公司70宜宾中心支公司47广安中心支公司1133达州中心支公司78四川分公司(汇总)3224 截至2011-5-3，回访品质问题件机构共计31张未回销，需继续保持。第6页/共17页1 1月承保月承保回访未成功回访未成功占比占比2 2月承保月承保回访未回访未成功成功占比占比3 3月承保月承保回访未成功回访未成功占比占比四川分四川分公司公司2906290649449417.00%17.00

8、%3122312263163120.20%20.20%1952195244544522.80%22.80%南充中南充中心支公心支公司司161161202012.40%12.40%270270595921.90%21.90%314314717122.60%22.60%广安中广安中心支公心支公司司1636163635335321.60%21.60%1824182454454429.80%29.80%52352316416431.40%31.40%自贡中自贡中心支公心支公司司23323311114.70%4.70%26526515155.70%5.70%182182262614.30%14.30%达

9、州中达州中心支公心支公司司2542547 72.80%2.80%21321320209.40%9.40%285285676723.50%23.50%宜宾中宜宾中心支公心支公司司1361363 32.20%2.20%23923910104.20%4.20%19919911115.50%5.50%遂宁中遂宁中心支公心支公司司267267414115.40%15.40%390390949424.10%24.10%185185454524.30%24.30%四川分四川分公司公司(汇汇总总)5593559392992916.60%16.60%632363231373137321.70%21.70%364

10、0364082982922.80%22.80%电话回访成功率形势严峻第7页/共17页投保单回销率需提高 截至2011-5-3，系统投保单未回销清单达州：15件广安：120件南充：19件遂宁：256件宜宾：19件自贡：8件第8页/共17页概念说明概念说明制度学习及运营指标现状制度学习及运营指标现状知识学习及实务操作演示知识学习及实务操作演示第9页/共17页优秀的银代内勤应该具备那些运营知识？首先，要知道做什么其次，还要了解为什么要这么做 最后，考虑怎样能做的更好第10页/共17页运营工作流程彻底了解吗？（契约篇）1、银保通的出单流程了解吗？手工单的出单流程与银保通有什么不同呢？2、为什么银保通的

11、投保单需要回销？为什么有时效的要求？3、怎么获取投保单未回销的清单？第11页/共17页运营工作流程彻底了解吗？（保全篇）1、保全资料的收取有没有规律？为什么有时候感觉繁琐？2、为什么退费类的业务需要保单服务人员代办？公司其他人代办需要怎么办？为什么代办有限额要求?3、为什么退费类保全存在事前和事后回访？4、授权签字的负责人外出怎么办？提前授权第12页/共17页运营工作流程彻底了解吗？（电话回访篇）1、为什么公司要求100%电话回访成功？为什么我们一直强调犹豫期内回访成功率？2、电话回访的流程是怎样的?3、品质问题件是怎样产生的？怎么获取清单，怎么回销？4、回访不成功对客户经理、主管及公司有何影

12、响？第13页/共17页其他常见问题：1、单证的征订每月一次，分为月度征订和季度征订，充分考虑需求和成本来决定征订数量；2、保全申请资料交至柜面的时间与客户申请日期不超过2个工作日人身险保险业务基本服务规定：第十九条保险公司应当自收到资料齐全、符合合同约定条件的保全申请之日起2个工作日内完成受理。保全申请资料不完整、填写不规范或者不符合合同约定条件的，应当自收到保全申请之日起5个工作日内一次性通知保全申请人，并协助其补正。3、分红报告什么时候邮寄？客户补发需提供那些资料？4、投保单上地址的填写必须 省 市 区 街 号 的标准格式，否则将影响信件的投递。第14页/共17页讨论：怎样提升电话回访成功率？第15页/共17页THE ENDTHE END第16页/共17页感谢您的观看！第17页/共17页