销售合规自查行动要求说明课件.pptx

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1、1页 销售合规自查行动说明销售合规自查行动说明销售企划部2页 一、销售合规自查行动介绍二、自查行动日程安排三、自查内容及要求提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程四、自查行动组织3页 一、销售合规自查行动介绍 为防范业务销售误导风险，推动机构依法合规经营，经公司研究，决定于2011年7月1日至8日开展全系统业务销售误导专项自查工作。本次行动主要针对销售误导问题，需重点关注以下内容：销售人员是否具有符合监管规定的销售资格；宣传材料的印制和内容是否符合监管规定；产品说明会和内部培训材料中是否存在误导性内容；销售过程是否符合监管规定。4页 一、销售合规自查行动介绍自查工作总要求

2、：1、各机构应按照分公司相关自查要求，高度重视、全面落实、认真完成本次自查工作。对于本次自查不力后续被监管部门、稽核部检查出问题的部门及责任人，公司将严格按照相关制度进行处罚。2、分公司营销管理部、区拓管理部负责组织、指导及统筹分公司本部及三级机构所属系列自查工作。3、三级机构在自查过程中若发现疑难问题或情况，应及时向分公司对口责任部门进行咨询和沟通。5页 一、销售合规自查行动介绍二、自查行动日程安排三、自查内容及要求提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程四、自查行动组织6页 二、自查行动日程安排7月5日，自查行动启动会7月6-7日，机构自查完成，并上报自查报告7月8日，

3、分公司根据上报报告进行抽查7页 一、销售合规自查行动介绍二、自查行动日程安排三、自查内容及要求提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程四、自查行动组织8页 三、自查内容及要求1、制度学习之文件学习学习内容：人身保险新型产品信息披露管理办法、人身保险投保提示书管理制度、个险行销辅助品管理办法（2010版）、产品比较制作及使用规定学习人员：所有内外勤同事学习方式：机构负责人组织内勤员工学习；各营业部组织学习完成时间：7月7日9页 三、自查内容及要求1、制度学习之人身保险投保书基准内容人身保险投保书基准内容是各类产品投保书编制基础，要求业务员必须学习、了解；要求各机构在职场张贴，

4、方便客户了解。10页 一、销售合规自查行动介绍二、自查行动日程安排三、自查内容及要求提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程四、自查行动组织11页 宣传材料排查：宣传材料排查：宣传彩页、海报、吊旗、横幅、展板、展架、报纸、产说会宣传彩页、海报、吊旗、横幅、展板、展架、报纸、产说会邀请函等宣传材料，是否经总部签报审批或经分公司签报审批；邀请函等宣传材料，是否经总部签报审批或经分公司签报审批；u2010年11月2011年6月u共开发报备76项行销辅助品，其中需销毁43项，可保留33项u2010年11月之前过期辅助品全部销毁请机构根据以上清单内容进行机构自查工作，清单以外相关不符

5、材料立即停止使用并销毁请机构根据以上清单内容进行机构自查工作，清单以外相关不符材料立即停止使用并销毁u2010年11月2011年6月u共报备90项行销辅助品，其中需销毁70项，可保留20项u2010年11月之前过期辅助品全部销毁上报至总公司上报至总公司/分公司审核报备辅助品清单：分公司审核报备辅助品清单：三级机构上报至二级机构审核报备辅助品清单：三级机构上报至二级机构审核报备辅助品清单：12页 重点工具排查重点工具排查4-14-1 1 1、主顾开拓、主顾开拓：20112011年全省使用的主顾开拓工具年全省使用的主顾开拓工具（2011年之前过期辅助品全部销毁）工具名称工具名称审核编码审核编码开发

6、时期开发时期自查建议自查建议“寻找失去的年味”活动主题彩页X00101（单证代码）开门红已过期需销毁辉煌七年，感谢有您万能回访手册寿营核201103(西)41XS 四五连动已过期需销毁智盈人生万能产品转介绍彩页寿营核201104(西)11XS 四五连动已过期需销毁“我的希望，我 来保障”暑期少儿彩页寿营核201105(西)18XS 七八连动现阶段可保留“财商小达人-少儿财商测试问卷”X00130（单证代码）七八连动现阶段可保留注：1、请机构以上表为准进行机构自查工作，清单内除标注可保留项目，其余立即停止使用并销毁；2、三级机构以下的营业单位及业务人员个人不得开发任何辅助品；三级机构原则上不得自

7、行开发（用于职场布置的辅助品除外），如有特殊需求可通过签报形式报请二级机构同意后根据行销辅助品管理办法进行开发、使用、报备、建档、审核等工作；3、三级机构开发的属于需向总公司报备的辅助品，需通过签报形式由二级机构初审后再报总公司营销部审核。13页 重点工具排查重点工具排查4-24-2 人力发展人力发展：20112011年全省使用人力发展增员系列工具年全省使用人力发展增员系列工具（2011年之前过期辅助品全部销毁）工具名称工具名称审核编码审核编码开发时期开发时期排查建议排查建议“邀您与平安共成长”三折页寿营核201102(西)12ZY 四五连动已过期需销毁“开启女性新明天”两折页寿营核20110

8、2(西)13ZY四五连动已过期需销毁公司介绍寿营核201102(西)15PX四五连动已过期需销毁锦绣人生创说会门票寿营核201102(西)14ZY四五连动已过期需销毁新版新版“邀您与平安共成长”三折页寿营核201105(西)11ZY 七八连动现阶段可保留新版新版 公司介绍寿营核201105(西)12ZY 七八连动现阶段可保留新版新版 创说会门票寿营核201105(西)13ZY 七八连动现阶段可保留职业调查问卷寿营核201105(西)28ZY 七八连动现阶段可保留1 1、请机构以上表为准进行机构自查工作，清单内除标注可保留项目，其余立即停止使用并销毁；请机构以上表为准进行机构自查工作，清单内除标

9、注可保留项目，其余立即停止使用并销毁；2 2、三级机构及业务员个人不得自行开发任何增员类辅助品、不得开发以公司名义招聘代理人自聘人、三级机构及业务员个人不得自行开发任何增员类辅助品、不得开发以公司名义招聘代理人自聘人员的行销工具；员的行销工具；14页 重点工具排查重点工具排查4-34-3 3 3、产品工具、产品工具：20112011年全省使用产品彩页年全省使用产品彩页（2011年之前过期辅助品全部销毁）1 1、请请机构以上表为准进行机构自查工作，清单内除标注可保留项目，其余立即停止使用并销毁；、请请机构以上表为准进行机构自查工作，清单内除标注可保留项目，其余立即停止使用并销毁；2 2、除省级分

10、公司以外，其他各级分支机构均不得开发产品类行销辅助品；、除省级分公司以外，其他各级分支机构均不得开发产品类行销辅助品；工具名称工具名称单证代码单证代码开发时期开发时期排查建议排查建议鑫盛产品彩页寿营核201011(西)18CP开门红现阶段可保留鑫利产品彩页寿营核201011(西)17CP开门红现阶段可保留分红万能实力彩页X00108开门红现阶段可保留寿险主力产品手册（第三版）X00114开门红现阶段可保留数字智盈彩页X00146四五连动已过期可销毁数字智盈海报X00147四五连动已过期可销毁“智胜人生”产品说明书X00153七八连动现阶段可保留“智胜人生”产品彩页X00154七八连动现阶段可保

11、留“智胜人生”海报X00155七八连动现阶段可保留15页 重点工具排查重点工具排查4-44-44 4、职场布置、氛围营造、职场布置、氛围营造：20112011年全省使用氛围营造工具年全省使用氛围营造工具1 1、请机构以上表为准进行机构自查工作，清单内除标注可保留项目，其余立即停止使用并销毁；、请机构以上表为准进行机构自查工作，清单内除标注可保留项目，其余立即停止使用并销毁；2 2、品牌宣传类、销售支持类、增员类、管理类、激励类辅助品开发权限：三级机构原则上不得自行、品牌宣传类、销售支持类、增员类、管理类、激励类辅助品开发权限：三级机构原则上不得自行开发（用于职场布置的辅助品除外），如有特殊需求

12、可通过签报形式报请二级机构同意后根据本办法开发（用于职场布置的辅助品除外），如有特殊需求可通过签报形式报请二级机构同意后根据本办法进行开发、使用、报备、建档、审核等工作。三级机构开发的属于需向总公司报备的辅助品，需通过进行开发、使用、报备、建档、审核等工作。三级机构开发的属于需向总公司报备的辅助品，需通过签报形式由二级机构初审后再报总公司营销部签报形式由二级机构初审后再报总公司营销部/区拓部审核。区拓部审核。工具名称工具名称审核编码审核编码开发时期开发时期排查建议排查建议开门红海报（5套）海报1-5编码详见清单开门红已过期可销毁开门红吊旗（2套）吊旗1-2编码详见清单开门红已过期可销毁春雷海报

13、晋营核20110202JL四五连动已过期可销毁春雷吊旗晋营核20110203JL四五连动已过期可销毁决战万能海报（10套）海报1-10编码详见清单四五连动已过期可销毁决战万能吊旗（套）吊旗1-2编码详见清单四五连动已过期可销毁七八连动吊旗寿营核201102(西)15PX七八连动现阶段可保留综合金融海报（26套）海报1-26编码详见清单七八连动现阶段可保留16页 内勤职场内勤职场内勤职场内勤职场（所有地方）（所有地方）（所有地方）（所有地方）重点自查地点（内勤）：重点自查地点（内勤）：u内勤职场门厅、前台、走廊、楼梯、电梯间等位置内勤职场门厅、前台、走廊、楼梯、电梯间等位置职场内只可张贴经由总公

14、司或分公司审核通过的行销工具经由总公司或分公司审核通过的行销工具（门贴、地贴、海报、吊旗、横幅、宣传喷绘、激励方案展板、X展架、易拉宝等工具成品需附相应审核编码成品需附相应审核编码）u机构库房、所有内勤办公抽屉、抽柜、立柜、资料柜、储物柜机构库房、所有内勤办公抽屉、抽柜、立柜、资料柜、储物柜所有存放工具的场所需严格按照2011年行销辅助品清单进行排查，过期辅助品过期辅助品（2011年之前且已过使用时期、活动日期的工具）、已停售产品彩页已停售产品彩页、均进行销毁均进行销毁；u内勤电脑、机构笔记本内勤电脑、机构笔记本需认真排查，不得存放违规辅助品图片、文字资料、或其它公司辅助品样稿，避免造成不良影

15、响；17页 重点自查地点（外勤）：重点自查地点（外勤）：外勤职场外勤职场外勤职场外勤职场（所有地方）（所有地方）（所有地方）（所有地方）u营业部大门、过道、室内墙面等位置营业部大门、过道、室内墙面等位置部门包门图样、墙面活动海报、吊旗、横幅、各类荣誉榜、激励方案喷绘等工具不得自行开发，上述内容均须使用机构统一报备且审核通过后的样稿进行制作，成品需附相应审核编码成品需附相应审核编码；u部经理部经理/课长办公室、业务员个人储物柜、部门资料柜、抽屉、课长办公室、业务员个人储物柜、部门资料柜、抽屉、抽柜、立柜等空间抽柜、立柜等空间所有存放工具的场所需严格按照2011年行销辅助品清单进行排查，过期辅助品

16、过期辅助品（2011年之前且已过使用时期、活动日期的工具）、已停售产品彩页已停售产品彩页、均进行销毁均进行销毁；u部经理、课长、业务员笔记本、部经理、课长、业务员笔记本、U U盘均不得存储违规工具样稿；盘均不得存储违规工具样稿；个人展业包、展业夹个人展业包、展业夹不得夹带未经报备且自行开发的辅助品不得夹带未经报备且自行开发的辅助品；18页 1、辅助品中涉及公司介绍内容应杨遵循集团品牌宣传部每年最新颁布的公司简介的标准文本；2、所有行辅工具中严禁出现“唯一一家”、“最”等的宣传用语；3、所有行辅工具中严禁利用国家领导人的肖像进行公司宣传；4、所有行辅工具中涉及公司总资产、总业务收入的数据都应与最

17、新的公司年报中的数字相一致；5、所有行辅工具中严禁出现不实的宣传用语；风险提示风险提示3-13-1：公司宣传、激励辅助品公司宣传、激励辅助品产品类辅助品产品类辅助品1、应该在监管部门和公司下发的有关规定许可的范围内设计，三级机构及个人无权开发；2产品类辅助品应该以条款和产品说明书为基础，正确描述各项利益，不得有不符合基本条款的说明；3对于不确定利益应严格按照产品说明书的形式予以说明，严禁自行修改；4对于长期寿险应主要宣传其保障功能，不得将其预定利率与银行储蓄利率直接比较。19页 风险提示风险提示3-23-2：1、增员工具中不得同时出现内、外勤招聘（募）信息；2、不得以公司名义招聘代理人自聘人员

18、；3、增员工具中应当清楚列明营销职位（即“保险代理人”或称“保险营销员”）的工作内容、性质和用工方式，不得以各种模糊的职业称谓、职位头衔或易混淆字眼粉饰保险营销的工作性质，诸如：员工、干部、管理干部、储备干部、上班、工作人员、服务专员、服务人员、接待员、管理员、秘书、薪酬、工资、年薪、月薪、周薪、底薪、稳定、收入保障等。4、工具中不得出现承诺收入水平、具体收入信息、夸大误导佣金收入等内容及文字；增员类辅助品增员类辅助品其他其他1、金裕人生停售时期金裕人生停售时期所有相关行销工具均已过期，务必全部销毁；2、智盈人生停售时期智盈人生停售时期所有相关行销工具均已过期，务必全部销毁；20页 风险提示风

19、险提示3-33-3：产品说明书、条款严禁自行开发、擅自修改；总、分公司已经统一设计制作并下发的各类辅助品；总、分公司已经明确发文严禁机构自行开发的各类辅助品；具有侵权、误导、严重违法违规内容的辅助品；严禁使用其它公司制作的辅助品，或在辅助品上印刷与保险无关的产品信息；严禁继续使用总、分公司发文明确停止使用的辅助品；严禁使用未经总、分公司核准的各类辅助品；严禁使用未经当地保监局核准的新型产品辅助品。不得自行设计开发及严禁使用的辅助品不得自行设计开发及严禁使用的辅助品 21页 一、销售合规自查行动介绍二、自查行动日程安排三、自查内容及要求提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程

20、四、自查行动组织22页 三、自查内容及要求3、产品及产说会之资料1）、产品及产说会合规资料全部拷贝在 Lty-a0027E自查资料产品资料包 里，请全省拷贝并替换原有全部产品及产说会资料2）、产品资料包括主力险种：智胜人生、逸享人生、吉星送宝、金裕人生、世纪天骄、三鑫及最新公司介绍。3）、各险种资料包括：产品条款、产品FLASH宣传、产品广告、产说会投影片、产品彩页辅助品样稿等。23页 1、所有内勤电脑、笔记本电脑、营业部/展业课电脑、业务员个人电脑必须全部清理2、将原有产品资料全部拷贝到移动硬盘或U盘上，将移动硬盘和U盘全部放回家，严禁随身携带。3、所有视频音频资料（包括课程的录制、外请分享

21、等）全部清理，仅能保留产品FLASH和宣传广告片三、自查内容及要求3、产品及产说会之自查要求24页 一、销售合规自查行动介绍二、自查行动日程安排三、自查内容及要求提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程四、自查行动组织25页 三、自查内容及要求4、销售话术之错误话术5例1、不得使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比。2、对于不确定的利益，比如万能险的结算利率及分红险的保单分红，不得向客户做承诺或夸大的描述，不得以目前的结算或分工水平预测未来的收益，应以保单条款和产品说明书为基础。3、不得使用银行或其他金融行业专用术语，如“存”、“开户”、“存折”

22、、“本金”等。4、不得出现购买保险可避遗产税等类似的虚假税宣传；类似收益免税、逃避债务等误导性宣传。5、避免使用不可以量化比较的用语，如最好，最便捷等26页 1、必须对客户进行费用说明，必须包含期交保费和追加保费的初始费用率、部分领取手续费标准2、必须对客户说明犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利3、必须确认客户对保险责任和责任免除、保单利益、退保可能产生的损失知悉4、保费豁免应使用完整准确的表述。参考描述：等待期后，被保险人初次发生重大疾病，可以免交豁免期间的各期保险费。5、对于涉及重疾提前给付的保险计划，要注意身故金、红利、基本保额、生存金、现金价值的变化三、自查内容及要求4、销售话术之必须说明内容27页 一、销售合规自查行动介绍二、自查行动日程安排三、自查内容及要求提纲 制度学习 行销辅助品管理及使用 产品及产说会 销售过程四、自查行动组织28页 四、自查行动组织29页 THE END