国际商法国际票据法.ppt

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1、第六章第六章 国际票据法律制度国际票据法律制度n票据法概述票据法概述n票据的经济作用票据的经济作用 n票据的概念和法律特征票据的概念和法律特征(难点难点)n票据法律关系票据法律关系n票据的种类票据的种类n汇票汇票(重点重点)n定义定义;出票；背书；提示；承兑；追索权出票；背书；提示；承兑；追索权n支票支票n本票本票重点掌握：票据的概念；汇票的概念；汇票的出票及其款式；汇票的背书；重点掌握：票据的概念；汇票的概念；汇票的出票及其款式；汇票的背书；汇票的提示；汇票的承兑；汇票的追索权；本票汇票的提示；汇票的承兑；汇票的追索权；本票、支票与汇票的区别支票与汇票的区别4/24/2023票据的经济作用票

2、据的经济作用n票据的经济作用票据的经济作用n汇兑功能汇兑功能-票据的原始功能票据的原始功能 n信用功能信用功能-票据的核心功能票据的核心功能 n支付功能支付功能-票据的基础功能票据的基础功能 n结算功能结算功能-债务抵消功能债务抵消功能 n各国立法概况各国立法概况n编制体制的差异编制体制的差异:英英、德德、奥地利奥地利、瑞典瑞典、中国中国 制定单行法规制定单行法规;法法、比比、日日、瑞士瑞士、美美 票据法作为商法或债务法典的组成部票据法作为商法或债务法典的组成部分分n法律制度的差异法律制度的差异:日内瓦统一法系和英美法日内瓦统一法系和英美法系系4/24/2023票据与票据法的概念票据与票据法的

3、概念n票据票据n是出票人签发的是出票人签发的,由本人或委托他人见票时由本人或委托他人见票时或在约定的日期支付确定的金额给持票人或或在约定的日期支付确定的金额给持票人或收款人的有价证券。收款人的有价证券。n广义广义:包括各种有价证券和凭证。如：股票、债包括各种有价证券和凭证。如：股票、债券、本票、提货单、车船票、借据等。券、本票、提货单、车船票、借据等。n狭义狭义:汇票、本票、支票汇票、本票、支票n票据法票据法n是规定票据的种类是规定票据的种类、形式和内容形式和内容,明确票据明确票据当事人的权利义务关系当事人的权利义务关系,调整因票据而发生调整因票据而发生的各种社会关系的法律规范的各种社会关系的

4、法律规范.4/24/2023票据的法律特征票据的法律特征n票据是设权证券不同于证权证券票据是设权证券不同于证权证券n票据是完全有价证券票据和票据权利不票据是完全有价证券票据和票据权利不可分离可分离n票据是流通证券一般可自由转让票据是流通证券一般可自由转让n票据是文义证券票据权利以票据记载的票据是文义证券票据权利以票据记载的内容为准内容为准n票据是要式证券必须满足法定的格式票据是要式证券必须满足法定的格式n票据是无因证券票据是无因证券票据关系和基础关系分票据关系和基础关系分离离4/24/2023票据法律关系票据法律关系n定义定义:是指票据当事人之是指票据当事人之间基于基于票据行为票据行为所产生所

5、产生的的权利利义务关系关系n票据行为票据行为n是设定票据权利和票据义务的法律行为是设定票据权利和票据义务的法律行为n包括出票、背书、承兑和票据担保等包括出票、背书、承兑和票据担保等n票据权利票据权利n票据权利是持票人向主债务人请求付款和向从债务人追索的权票据权利是持票人向主债务人请求付款和向从债务人追索的权利利n持票人为票据权利人持票人为票据权利人n票据义务票据义务n票据义务是为满足票据权利而付款或清偿的义务票据义务是为满足票据权利而付款或清偿的义务n付款人或被追索人为票据债务人付款人或被追索人为票据债务人n票据法律关系的当事人包括票据法律关系的当事人包括:出票人出票人、持票人、承、持票人、承

6、兑人、人、付款人付款人、受款人受款人、背、背书人、被背人、被背书人、保人、保证人人等等4/24/2023票据的种类票据的种类n现现在在国国际际上上一一般般都都通通认认票票据据应应包包括括汇汇票票、本本票票和和支支票。票。n汇票与支票汇票与支票n是是委委托托式式的的票票据据，它它是是由由出出票票人人签签发发的的，委委托托付付款款人人于于规规定定的的时时间间无无条条件件地地向向受受款款人人支支付付一一定定金金额额的的流流通通证证券券。因因此此，汇汇票票与与支支票票都都有有三三个个当当事事人人，即即出出票票人人(drawer)(drawer)、受款人受款人(payee)(payee)和付款人和付款人

7、(drawee)(drawee)。n支支票票与与汇汇票票的的主主要要区区别别在在于于，支支票票必必须须以以银银行行为为付付款款人人，而汇票的付款人则不以银行为限而汇票的付款人则不以银行为限n本票本票n是是允允诺诺式式的的票票据据，它它是是由由出出票票人人允允诺诺于于规规定定时时间间无无条条件件地地由由他他自自己己向向受受款款人人支支付付一一定定金金额额的的流流通通证证券券。所所以以，本本票票只只有有两两个个当当事事人人，即即出出票票人人和和受受票票人人。本本票票的的出出票票人本身就是付款人。人本身就是付款人。4/24/2023汇票汇票n汇票是出票人汇票是出票人委托委托付款人在见票时或在票据记载

8、付款人在见票时或在票据记载的付款日期无条件支付确定的金额给持票人的票的付款日期无条件支付确定的金额给持票人的票据据n汇票是委托他人付款的凭证汇票是委托他人付款的凭证n三方基本当事人三方基本当事人:出票人出票人,受票人受票人,受款人受款人(法律关系可以简单概括如法律关系可以简单概括如下：汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对受款人来说则是债下：汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对受款人来说则是债务人。务人。)n汇票是一种无条件书面支付令汇票是一种无条件书面支付令n汇票金额须确定汇票金额须确定n见票或规定到期日付款见票或规定到期日付款n汇票的流通使用要经过出票（汇票的流通使用要经过出票（issu

9、e）背书背书(endorsement)提示提示(presentment)承兑承兑(acceptance)付款付款(payment)等程序，如果汇票遭到拒等程序，如果汇票遭到拒付付(dishonor)，执票人还要作成拒绝证书，执票人还要作成拒绝证书(protest)，依，依法行使追索权法行使追索权(recourse)。4/24/2023出票出票n出票是出票人出票是出票人制作票据制作票据并将票据并将票据交付交付给收款给收款人的行为人的行为n出票行为包括制作票据和交付票据两部分出票行为包括制作票据和交付票据两部分n如果出票人仅仅是制成了汇票，但并未把它交如果出票人仅仅是制成了汇票，但并未把它交给受款

10、人，那还不算是完成了出票行为，因为给受款人，那还不算是完成了出票行为，因为这时他还可以将手中的票据注销作废，使之不这时他还可以将手中的票据注销作废，使之不产生票据的关系，因此，只有当出票人把票据产生票据的关系，因此，只有当出票人把票据交给受款人时，出票行为才告完成，票据关系交给受款人时，出票行为才告完成，票据关系才告成立。才告成立。4/24/2023汇票法定记载事项和对未记载汇票法定记载事项和对未记载事项的认定事项的认定n汇票汇票法定记载事项法定记载事项n“汇票汇票”字样字样n无条件支付的委托无条件支付的委托n确定的金额确定的金额n付款人名称付款人名称n收款人名称收款人名称n出票日期及地点出票

11、日期及地点n付款日期及地点付款日期及地点n出票人签章出票人签章n未记载事项的认定未记载事项的认定n付款日期，未记载的付款日期，未记载的为见票即付为见票即付n付款地，未记载的为付款地，未记载的为付款人的营业场所、付款人的营业场所、住所或经常居住地住所或经常居住地n出票地，未记载的为出票地，未记载的为出票人的营业场所、出票人的营业场所、住所或经常居住地住所或经常居住地4/24/2023背书背书n背书是指持票人在汇票背面签名背书是指持票人在汇票背面签名,并把它交给对方的行为并把它交给对方的行为.在汇票背面签名的人为背书人在汇票背面签名的人为背书人,接受经过背书的汇票的人接受经过背书的汇票的人为被背书

12、人为被背书人n背书的方式背书的方式:记名背书记名背书(special endorsement)和空白背和空白背书书(blank endorsement)n背书的种类背书的种类:转让背书转让背书 和非转让背书和非转让背书 n票据流通转让背书的有效要件票据流通转让背书的有效要件:n必须有背书人的签名必须有背书人的签名n背书必须记载于汇票背面或与汇票连成一体的粘页上背书必须记载于汇票背面或与汇票连成一体的粘页上n背书须为无条件的背书须为无条件的n背书须是对全部金额的背书背书须是对全部金额的背书n背书的效力：背书的效力：n把汇票上的权利转让给被背书人把汇票上的权利转让给被背书人,被背书人成为汇票的债权

13、人被背书人成为汇票的债权人 n背书人对包括被背书人在内的一切后手保证该汇票必然会获得背书人对包括被背书人在内的一切后手保证该汇票必然会获得承兑和付款，如汇票的受票人拒绝承兑或付款，背书人则被追承兑和付款，如汇票的受票人拒绝承兑或付款，背书人则被追索。索。4/24/2023提示提示n提示是持票人向付款人出示票据，要求承兑或付款的行为提示是持票人向付款人出示票据，要求承兑或付款的行为.是持票人是持票人行使和保全票据权利的必须行为行使和保全票据权利的必须行为n提示分为承兑提示和付款提示提示分为承兑提示和付款提示n即期汇票只需作付款提示即期汇票只需作付款提示;远期汇票须先向付款人作承兑提示远期汇票须先

14、向付款人作承兑提示,然后再然后再作付款提示作付款提示n无论是承兑提示或是付款提示都必须在法定期限内进行，或按票据无论是承兑提示或是付款提示都必须在法定期限内进行，或按票据上的记载办理。上的记载办理。n承兑提示承兑提示n英美法系国家英美法系国家:除票据上另有规定除票据上另有规定,对见票后定期付款的票据对见票后定期付款的票据,持票持票人须在合理时间内作出提示人须在合理时间内作出提示;其他票据则须在付款提示作出前为承其他票据则须在付款提示作出前为承兑提示兑提示n日内瓦统一法系国家日内瓦统一法系国家:见票后定期付款的票据见票后定期付款的票据,持票人应自出票日持票人应自出票日起起1年内为承兑提示年内为承

15、兑提示;其他的须作承兑提示的远期汇票则在付款提其他的须作承兑提示的远期汇票则在付款提示作出前为承兑提示示作出前为承兑提示n付款提示付款提示n英美法系国家英美法系国家:对见票即付的票据对见票即付的票据,持票人须在合理时间内作出提持票人须在合理时间内作出提示示;其他票据则于到期日前作出付款提示其他票据则于到期日前作出付款提示n日内瓦统一法系国家日内瓦统一法系国家:定日付款或见票即付之汇票持有人在付款日定日付款或见票即付之汇票持有人在付款日或其后或其后2个营业日内提示付款个营业日内提示付款4/24/2023承兑承兑n承兑是付款人在汇票正面签章承诺到期付款的票据行为承兑是付款人在汇票正面签章承诺到期付

16、款的票据行为n有效承兑的要件有效承兑的要件n执票人出示汇票，即向付款人作承兑提示执票人出示汇票，即向付款人作承兑提示;必须有承兑人的签必须有承兑人的签名名;签名应于汇票上作出签名应于汇票上作出;承兑在法定时间内作出承兑在法定时间内作出n承兑的种类承兑的种类n普通承兑普通承兑:(general acceptance)，即由付款人在汇票上注明，即由付款人在汇票上注明“承兑承兑”字样并签具付款人的姓名和日期，除此以外没有任何附字样并签具付款人的姓名和日期，除此以外没有任何附加条件。这是正常的承兑，是完全有效的。加条件。这是正常的承兑，是完全有效的。n附有限制条件的承附有限制条件的承兑兑(qualif

17、ied acceptance)(qualified acceptance)，主要有以下，主要有以下几种情况：几种情况：n有条件的承有条件的承兑兑，例如，付款人在承，例如，付款人在承兑时兑时注明必注明必须须以提交某种装以提交某种装运运单单据据为为付款条件等；付款条件等；n部分承部分承兑兑，即只承，即只承兑汇兑汇票金票金额额的一部分；的一部分；n对对付款地点加以限制付款地点加以限制n对对付款的付款的时间时间加以限制加以限制4/24/2023付款付款n付款是付款人支付票面金额以消灭汇票上的权利义务的票付款是付款人支付票面金额以消灭汇票上的权利义务的票据行为据行为n付款的有效要件付款的有效要件(P26

18、8)n须是付款人的付款须是付款人的付款n必须是善意付款必须是善意付款n必须于付款提示作出时付款必须于付款提示作出时付款n付款人付款效力付款人付款效力:n付款人付款人全部付款全部付款后后,票据上存在的一切权利义务关系即宣告消灭票据上存在的一切权利义务关系即宣告消灭;付款人付款人部分付款部分付款时时,英美法系国家一般允许持票人拒绝部分付英美法系国家一般允许持票人拒绝部分付款款;日内瓦统一法系国家一般不允许持票人拒绝部分付款日内瓦统一法系国家一般不允许持票人拒绝部分付款.付款付款人付款后应当收回票据人付款后应当收回票据4/24/2023拒付拒付n付款人在持票人提示付款或提示承兑时拒绝付付款人在持票人

19、提示付款或提示承兑时拒绝付款或拒绝承兑款或拒绝承兑n拒付的情形拒付的情形:n汇票经正式提示未获承兑或付款汇票经正式提示未获承兑或付款n在无需提示或无法提示时在无需提示或无法提示时,汇票过期或未付款汇票过期或未付款n在到期日前在到期日前,付款人逃避、死亡或宣告破产等情形。付款人逃避、死亡或宣告破产等情形。n在汇票遭到拒付时在汇票遭到拒付时,持票人取得了向背书人持票人取得了向背书人、出票人及其他在汇票上签名的票据责任人行使出票人及其他在汇票上签名的票据责任人行使追索的权利追索的权利.4/24/2023追索追索n当当汇汇票票遭遭到到拒拒付付时时，为为了了保保护护执执票票人人的的利利益益，各各国国法法

20、律律都都认认为为执执票票人人有有权权向向前前手手背背书书人人以以及及汇汇票票的的出出票票人人请请求求偿偿还还汇汇票票上上的的金金额额，这这项项权权利利在在票据法上称票据法上称为为追索追索权权(right of recourse)(right of recourse)。n按照各国票据法的按照各国票据法的规规定，定，执执票人在行使追索票人在行使追索权时权时必必须须具具备备以下条件：以下条件：n1 1汇汇票遭到拒票遭到拒绝绝承承兑兑或拒或拒绝绝付款。付款。n2 2已在法定期限内向付款人作承已在法定期限内向付款人作承兑兑提示或付款提示提示或付款提示 n3 3必必须须在在汇汇票遭到拒付后的法定期票遭到拒

21、付后的法定期间间内作成拒内作成拒绝证书绝证书(protest)(protest)。n所所谓谓拒拒绝绝证证书书，是是一一种种由由付付款款地地的的公公证证人人(notary(notary public)public)或或其其他他依依法法有有权权作作出出这这种种证证书书的的机机构构，如如法法院院、银银行行等等所所作作成成的的证证明明付付款款人人拒拒付付的的书书面面文件。文件。n按按照照大大多多数数国国家家的的法法律律，除除出出票票人人已已在在汇汇票票上上注注明明不不必必作作成成拒拒绝绝证证书书外外，一一切切汇汇票票在在遭遭到到拒拒付付时时都都必必须须作作成成拒拒绝绝证证书书，如如执执票票人人未未按按

22、法法定定时时间间作作成成拒拒绝证书绝证书，则丧则丧失失对对其前手背其前手背书书人和出票人的追索人和出票人的追索权权。n4 4必必须须在在汇汇票遭到拒付后的法定期票遭到拒付后的法定期间间内将拒付事内将拒付事实实通知其前手。通知其前手。n追索要求清偿的范围包括票面金额、利息、费用追索要求清偿的范围包括票面金额、利息、费用4/24/2023本票本票n本票是出票人签发的，承诺自己在见票时本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据的票据n主要特点主要特点:当事人只有两个，即出票人和受款人。出当事人只有两个，即出票人和受款人。出票人完

23、成出票行为后就成为该本票的付款人，自负票人完成出票行为后就成为该本票的付款人，自负到期付款的义务，而不像汇票那样由出票人委托他到期付款的义务，而不像汇票那样由出票人委托他人支付票据金额人支付票据金额n本票与汇票的区别主要有以下两点：本票与汇票的区别主要有以下两点：n(1)(1)票据关系当事人不同。票据关系当事人不同。n(2)(2)汇票必须经过承兑之后，才能确定付款人对汇汇票必须经过承兑之后，才能确定付款人对汇票的责任，使承兑人处于主债务人的地位，而出票票的责任，使承兑人处于主债务人的地位，而出票人则居于从债务人的地位。本票的出票人始终居于人则居于从债务人的地位。本票的出票人始终居于主债务人的地

24、位，他是本票的当然的主债务人，自主债务人的地位，他是本票的当然的主债务人，自负到期偿付的义务，毋需办理承兑手续。负到期偿付的义务，毋需办理承兑手续。4/24/2023本票的必要记载事项本票的必要记载事项n“本票本票”字样字样n无条件支付的承诺无条件支付的承诺n确定的金额确定的金额n收款人名称收款人名称n出票日期出票日期n出票人签章出票人签章4/24/2023支票支票n支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据的金额给收款人或持票人的票据n支票

25、和汇票一样有三个当事人：即出票人、付款支票和汇票一样有三个当事人：即出票人、付款人与受款人。人与受款人。n支票与支票与汇汇票有票有许许多相似之多相似之处处，但也有一些区，但也有一些区别别，主要是：主要是：n(1)(1)支票的付款人限于支票的付款人限于银银行；而行；而汇汇票的付款人票的付款人则则不以不以银银行行为为限。限。n(2)(2)支票均支票均为见为见票即付；而票即付；而汇汇票票则则不限于不限于见见票即付。票即付。4/24/2023支票的记载事项支票的记载事项n支票的必要记载事项支票的必要记载事项n“支票支票”字样字样n无条件支付的委托无条件支付的委托n确定的金额确定的金额n付款人名称付款人

26、名称n出票日期出票日期n出票人签章出票人签章4/24/2023Cheque4/24/2023课堂作业课堂作业n什么是票据什么是票据?票据具有哪些法律特征票据具有哪些法律特征?n关于提示付款的时间关于提示付款的时间,日内瓦统一法日内瓦统一法公约和英美法规定有何不同公约和英美法规定有何不同?4/24/2023票据是一种票据是一种无因证劵无因证劵n票据的持票人行使票据权利时，无需说明其票据的持票人行使票据权利时，无需说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的

27、权利，即使说明的义务，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。票据的无因性，有利于保障持票发生影响。票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。人的权利和票据的顺利流通。n如如,出票人出票人A A基于和收款人基于和收款人B B之间的买卖关系之间的买卖关系,向向B B签发汇票签发汇票,B,B又基又基于和于和C C之间的借贷关系之间的借贷关系,将该汇票背书转让给将该汇票背书转让给C,C,则则C C在请求付款时在请求付款时,无须证明无须证明A,BA,B间的买卖关系及间的买卖关系及B,CB,C间的借贷关系的存在间的借贷关

28、系的存在4/24/2023Bill of Exchange$500 London January 6th 2005Six months after date pay to our order the sum of five hundreds dollars,value received.To Vegetable Imports Ltd London Accepted payable at HSBC Bank,28 Smith,LondonPaul Smith for and on behalf of Richard Smith Co.Ltd受票人受票人受款人受款人出票人出票人4/24/2023