金融专业实习报告范文5篇.doc
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1、 金融专业实习报告范文5篇金融专业实习报告 篇1 敬重的教师: 我叫*,做为一名金融专业的学生,我此次选择了*银行做为实习单位,此次实习的目的在于通过xx银行的实习工作,充分把握银行业务的根本技能,熟识银行日常业务的操作流程以及工作制度等,为今后的工作奠定根底。我此次实习的岗位是银行大堂经理及综合柜员。而此次实习过程主要包括以下2个阶段: 一、培训阶段 (1)通过培训了解单位根本状况和机构设置,人员配备,企业文化和营业网点安全保卫等。 (2)学习把握人民币的根本方法,鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的根本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及根本学问。 (3)学习银行的根本业务流程,主要包括以
2、下方面:银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务,如受理现金支票,转账支票,签发银行汇票等。银行的信用卡业务,如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等;联行业务;贷款业务等。 (3)学习银行会计核算方法,科目设置与账户设置,记账方法确实定等。区分与比拟银行会计科目账户与企业的异同。 (4)学习外汇英语及中行柜台营销技巧与效劳礼仪。并进展零售业务的综合操作测试。 二、实习阶段 (1)跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件 (2)跟综合柜员学习银行根本业务操作 (3)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问 三、实习内容: (一)跟支行主任学习
3、相应的理论根底学问及银行相关各种文件 在实习的前几天里,我主要跟主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作,其中会计占决大多数,既要强化已有的学问,还要学习新的学问,另一方面,还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报,金融讨论等杂志刊物,了解银行改革的方向,动态。银行的创新和进步,是与国外银行竞争的根本条件。所以银行从上到下,都要树立一种竞争意识,效劳意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛”活动就是要提高银行人员的效劳意识,增加其效劳理念,以优质的效劳让顾客满足。同时通过实习还让我们了解银行的业务,中行的业务构造较为多元化有公司业务,个人业务,资金业务,
4、网上银行业务以及国际业务,西大街支行主要划分有4个板块,有对公业务,对私业务,其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务,主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。 (二)跟综合柜员学习银行根本业务操作 在学习各种相关银行学问的同时,我还积极向综合柜员学习银行根本业务操作。由于现在银行是实行的柜员制,所以我并没有时机去进展实时操作,所以能做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来,查找两者的不同,并记录下不同业务类型的交易码和分析码及特别业务的类型。但是就是从旁边的学习中,我同样学到了许多的东西。 当银行提出从以产品创新为中心到以顾客为
5、中心转变的原则时,就是对业务员最大的挑战和考验。业务员所要求的不仅是娴熟的业务操作,更应懂得如何同顾客沟通,为顾客效劳,效劳优于治理,一个好的治理者更是一个好的效劳者。起初对于那种一张报纸,一杯茶的治理者的生活在这彻底转变,报纸是了解客户,了解银行的手段。茶是效劳于客户的。“创立学习性组织,争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神,带动着银行业务的广泛开展。通过与业务员的接触,我还了解了银行的操作流程及储蓄业务方面的学问。 储蓄业务实行的是柜员负责制,就是每个柜员都可以办理全部的储蓄业务,即开户,存取现金, 挂失,解挂,大小钞兑换,受理中间业务及外汇业务等.对于每一笔业务,我都学习了其abis系
6、统的交易代码和操作流程,业务主要可分为单折子系统和信用卡字系统两类.此外我还学习了营业终了时需要进展的abis轧账和中间业务轧库,学习如何打印流水,平账报告表,重要空白凭证销号表,重要空白凭证明细核对表,审查传票号是否连续金额是否精确,凭证要素是否齐全等。以及明白了事中监视和事后监视的重大意义。 (三)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问 在实习的大局部时间里,我除了跟综合柜员学习银行业务,分钞、扎钞外就是是跟大堂经理学习大堂营销技巧,维持大堂的排队秩序及解答客户的询问。在大堂工作要特殊注意礼仪,礼仪是人们在交往活动中形成的行为标准与准则,成天与客户打交道的大堂经理,代表着企业的形象和名誉
7、,所以一切都要当心慎重。经理告知我要做好大堂的礼仪工作,就必需做到以下四个方面,干练、稳重、自信、亲和。 营业中的礼仪主要有四大内容: (1)解答客户问题。 (2)营业中分流客户。 (3)维护大堂秩序。 (4)适当理财产品的营销。 其中解答客户问题就要求大堂经理必需了解银行的每一业务及其操作流程,所以要想做好一个大堂经理,必需拥有丰富的学问面。由于中行职责有外汇类职能所以在中行做大堂经理时我的主要任务就是负责引导外籍顾客的外币储蓄及兑换工作。 实习收获与体会:通过这次毕业前的实习,除了让我对xx银行的根本业务有了肯定了解,并且能进展根本操作外,我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名始终
8、生活在单纯的大学校园的我,这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台,为我今后踏入社会奠定了根底。 首先,我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必需要有很强的责任心和扎实仔细的工作态度。在工作岗位上,我们必需要有剧烈的责任感,要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。比方:假如是一个柜员的汇款业务没经其他柜员审核,汇款就不会发出,柜员就会受到风险惩罚。假如是不当心弄错了钱款,而又无法追回的话,那也必需由经办人负责赔偿。所以在办理与银行现金有关业务时肯定要慎重细心。 其次,我觉得尽快完成自己的角色转变。对于我们这些马上踏上岗位的大学生来说,如何更快的完成角色转变是特别重要和迫切的
9、问题。走上社会之后,环境,生活习惯都会发生很大变化,假如不能尽快适应,仍把自己能学生对待,必定会被残酷的社会淘汰。既然走上社会就要以一名公司员工的身份要求自己,严格遵守公司的各项规章制度。 金融专业实习报告 篇2 证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向进展,一种是以低本钱支撑其低价竞争,抢占市场份额,以维持其生存,这类公司或非正式组织为数众多,证券投资金融专业实习报告。二是以高投入、高品位树立市场形象,着眼将来,争抢核心市场,这类公司虽为数不多,但无疑将是将来证券资讯业的脊梁。 1、坚决的走证券资讯询问化的进展道路。单纯的简洁的f10资料为主的低端的资讯信息内容的竞争只会陷入资讯产业低水
10、平价格战的泥潭中,要从产品的技术构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次,才能从低端市场的价格战的竞争中走出来,作到掌握市场走向和价格的目的。在公司内部必需建立一套完备的新产品设计、开发和推广的运行机制,保证高质量的新一代产品、连续产品、后续产品和可替代产品源源不断地、有序地投放市场,形成多套产品立体穿插竞争。唯有如此,才能从市场混战中走出来按自己的步伐进展自己。资讯询问化的进展方向既提高了信息的含金量,也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。 2、加强和国内做证券行情交易系统的厂商比方说乾隆高科,通达信等的技术上的合作,以行情交易系统和资讯平台和相
11、结合的方式来进展资讯行业将来的资讯平台的搭建方向,实习报告证券投资金融专业实习报告。建立全新的基于证券行业电子资讯架构(e-infostructure)和现代的资讯有效集成(information integration)创新技术构建起来的的统一证券资讯平台的运作模式。要是自己的资讯信息内容供应的方式和模型能够紧跟住资讯行业的潮流,只有领潮流之先才可以完整的拥有对市场的话语权。资讯信息模块与证券交易模式的合理有机嫁接以及技术上驻留程序的改良更新是保持这种领潮流之先的技术上的关键。 3、加强全国统一规划的的市场营销策略,树立起自己的品牌营销略。营销策略的正确性和促销手段的完善是产品胜利的保证。产
12、品再好,假如没有正确的营销战略、营销手段,没有精良的营销队伍去组织实施,就根本无从实现市场占有率第一的目标,更无从实现第一民族品牌和猎取最大创业利润的目标。产品品牌的树立,在质地优良的状况下,除借助宣传工具外,最终还将依靠我们营销人员的自身高素养,丰富的学问和阅历,新奇的营销手段和技巧、良好的口才及应变力量,让消费者去感受我们的员工、感觉我们的产品、感觉我们的效劳,的确让他们从中受益。 金融专业实习报告 篇3 一、中信万通证券根本状况 中信万通证券有限责任公司由中信证券股份有限公司控股重组原万通证券有限责任公司后于20xx年设立。公司以“源于客户需求,致于客户满足”为效劳宗旨,经公司不断创新进
13、展,逐步形成了以96577呼叫中心,理财通,金股信,理财邮箱,公司网站,VIP贵宾俱乐部六大效劳平台为核心的客户综合效劳体系。1988年,中国人民银行青岛分行独资设立“青岛证券公司”,1992年改制为有限责任公司,资本金5000万元。 1997年,由青岛市财政局出资4500万元控股并更名为“青岛万通证券有限责任公司”。20xx年进展增资扩股,资本金增至55198万元,更名为“万通证券有限责任公司”。 20xx年2月开头实施以中信证券股份有限公司出资控股为主要方式的增资重组并于20xx年12月完成。20xx年4月更名为“中信万通证券有限责任公司”。中信万通证券为山东地区两家法人证券公司之一。注册
14、资本8亿元,股东11家,其中中信证券公司持股91.40%。自20xx年完成增资重组以来,公司始终坚持立足客户需求,打造差异化效劳品牌的宗旨。抓住机遇,加快分支机构建立和营销网络布局;深化业务转型,强化以客户资产增值为目标的财宝治理平台的建立;务实创新,强化治理,合规经营,努力提高执行力;以人为本,加强队伍建立,进一步提升公司的核心竞争力。经营收入、利润总额和上缴税收连年制造好于市场的业绩。公司被授予“全国账户标准工作先进集体”。为山东省、青岛市政府命名的“山东省效劳业先进单位”、“山东省纳税先进单位”和“青岛市文明单位”。入围青岛市重点进展的百强效劳业重点企业。董事长和总经理分别入选山东省、青
15、岛市优秀企业家。 二、业务范围 经中国证监会批准,公司的业务范围是:证券(含境内上市外资股)的代理买卖,代理证券的还本付息、分红派息,证券的代保管、签证,代理登记开户,证券的自营买卖,证券(含境内上市外资股)的承销(含主承销),受托投资治理和证券投资询问(含财务参谋)业务。具有经营股票承销业务、债券承销业务、证券投资询问业务、网上证券托付业务、受托投资治理业务、全国银行间同业拆借市场成员、开放式证券投资基金代销业务、权证交易业务、上证基金通业务、ETF一级交易商、买断式国债回购业务、证券大宗交易业务、证券业务外汇经营、股权分置改革试点保荐和期货业务代理等业务资格。 三、效劳分类 1、证券交易
16、代理国内流通A股、B股等买卖;代理国内流通可转债、国债、企业债券等买卖;代理权证交易;代理国债、企业债的还本付息业务;代理上市公司办理投 资者的分红派息业务;代理上海、深圳证券登记公司办理登记开户业务;代理买卖基金(封闭式基金、开放式基金);代理国债买断式回购及质押式回购业务;其他经中国证券监视委员会批准的业务。 2、第三方存管业务 “第三方存管”是“客户交易结算资金第三方存管”的简称。是为落实证券法和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金存管制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户治理为根底,通过引入银行监视机制以及封闭式、集中式银证转账与银行渠道查询等手段,保障客
17、户资金安全。第三方存管实施后,客户证券交易操作方式不变,但资金存取只能通过客户银行结算账户进展。 3、电话托付 电话托付是中信万通证券为客户随时随地供应效劳的综合系统,具有中继线充分、快速下单、快速返回等特点,在业内领先实现了“通买通卖”功能。 4、网上交易 网上证券交易是国际证券市场已经进展起来并日益成熟的新业务,是继电话托付、可视托付后推出的又一先进的远程托付方式。所谓网上证券交易,就是指券商通过数据专线将证券交易所的股市行情和信息资料实时发送到因特网上,投资者将自己的电脑通过调制解调器等设备连上因特网,通过因特网观看股市实时行情,分析个股,查阅上市公司资料和其它信息,托付下单买卖股票。目
18、前,中信万通证券已经在营业部全面开通了网上交易 5、通买通卖 您可以在中信万通证券全国任何一家营业部、任何一台自助终端前或拨打托付电话96577,直接进展同城或异地的交易托付、对账单查询、修改密码等操作,无须交纳额外费用。 6、E号通 目前公司已实现全省17个城市的96577统一热线效劳,供应专业化、标准化证券交易、业务询问、短信定制、电话托付、自助效劳、投诉受理、预约效劳等全方位效劳。您有任何需求,都可拔打全国统一托付及客服电话:96577实现。 7、专家在线 中信万通证券客户可以通过“中信万通证券网”或手机短信,直接与100多名专家进展在线询问和沟通,猎取最直接的投资建议和讨论成果;亦可通
19、过全国统一托付及客服电话:96577直接与投资参谋进展沟通,适应瞬息万变的证券市场。 8、基金代销业务 中信万通证券于20xx年取得开放式基金代销业务资格,已与全国主要基金治理公司建立了广泛业务合作,可以为广阔投资者供应股票型、债券型和货币型等各类型开放式基金产品的申购、赎回、查询等效劳。 9、客户效劳 中信万通证券力求为投资者供应全方位、多层次、专业化、共性化的询问效劳。经过近年来的创新进展,公司客户效劳工作形成了以6大效劳平台以核心的综合效劳体系,96577效劳品牌得到广阔客户的普遍认可。目前,公司客服中心的产品包括96577呼叫中心、理财通(客户投资效劳平台和客户经理治理平台)、金股信、
20、理财邮箱、每日视点、每日数据、公司网站以及讨论报告资源库等。 四、公司特色 差异化优势明显的客户效劳体系。公司根据打造“标准化、专业化、差异化”效劳品牌的目标,始终致力于客户效劳体系的建立。已经形成了以“96577”客服热线为根底平台,以理财通、金股信、理财邮箱、公司网站和贵宾俱乐部为特色平台的综合效劳体系。 安全稳健的信息系统公司高度重视信息系统建立。几年来投入巨资进展网络扩容和功能升级,运行效率和安全系数大大增加,网上交易系统可支持数倍于现有客户量同时在线。完善了包括自查自检、应急演练、系统评估和监控在内的各项制度,实现了灾备同城异地双备份。 健全稳健的经营治理体系。几年来,公司通过坚持不
21、懈的努力,根本清收完全部应收债权,资产优质状况居业内前列。公司规章制度体系健全,三级风控体系确立,各部门在职能定位、业务流程和技术系统各自独立完善的根底上到达了相互制衡,公司抗风险力量彰显,治理水平明显提升。形成合规治理、即时监控、风险评估和稽核整改的完整体系,各项风控指标连续四年到达证监会规定的标准。 强大的集团和控股股东背景。中信集团及中信证券的品牌影响和市场形象,成为公司业务开拓中极具感召力和吸引力的因素。 五、进展态势 几年来,公司积极推动营业网点的布局调整,力求最大限度地发挥牌照资源作用,为广阔投资者供应便捷高效的效劳。到目前,公司共有39个营业网点。其中,有12个设在青岛市区及开发
22、区、胶州、即墨和平度,其余15个分布在济南、烟台、邹城、莱州、潍坊、淄博、南定、东营、滨州、博兴、无棣、邹平、济宁、临沂等地,河南辖区2家,分布在郑州,南阳,从而全面完成了山东省内的网点布局工作,并将营业网点的掩盖面延长到河南境内。实现以总部集中统一的交易、效劳、核算平台为支撑的,以营业部为骨架的,掩盖山东全部地市、县和兴旺乡镇的三级营销网络。 六、公司的组织构造 七、实习时间和地点 20xx年7月17日-20xx年8月12日中信万通证券烟台南大街营业部 八、实习目标: 1、了解证券公司的相关部门的设置和职责 2、了解和把握开展各类业务的相关法律和监管部门的规章要求。 3、对中信万通证券公司的
23、指导客户开户的相关流程和业务进展全过程、全方位的了解和操作 4、依据学校的安排,完成大三的实习工作 5、了解证券公司的组织构造和日常业务流程,进一步深化对证券市场的熟悉 6、将课本上学到的相关学问和详细实践结合起来,并能够分析和处理一些根本问题 九、实习内容: (一)了解中信万通证券概况 1中信万通证券的进展历程及其在中国证券业中的地位。 2了解并领悟中信万通证券的企业文化。 3烟台南大街营业部的内部设置,下设效劳部、综合部、销售部、业务部、电脑部五个部门。效劳部的工作包括接待客户,供应询问效劳及客户的维护;业务部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料治理,综合部进展每天发生的资金、股票进出清
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