金融个人年度工作总结5篇.docx

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1、 金融个人年度工作总结5篇 首先，在思想和工作方面，我可以更积极地学习聘请的各项操作规程和各种制度文件，准时把握，同事的敬业和诚恳总是感染我。在工作期间，我可以虚心地向同事们询问，学到许多书以外的专业学问和技能，在更深刻地体验团队精神、沟通和协调的重要性的同时，在今后的成长道路上积存了许多财宝。在工作方面，我有很强的事业心和责任感，我可以任劳任怨，不挑三拣四，仔细执行领导安排的全部工作和任务。日常我总是关注市场动向，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论了解客户的业务需求，使客户满足，努力通过自己的努力维持客户。 其次，在技能方面，我个人也可以积极投入，训练自己，这一年，我始终保持

2、着良好的工作状态，以合格的聘请员工标准严格要求自己，立足于自己的工作，用心讨论训练业务技能，在平凡的工作岗位上为聘请事业发光，发热。 对于我个人来说，积分技能已经超过了标准，但是增加发票和打字与娴熟的同事相比还有肯定的距离，所以我利用一点一点的时间加快练习。作为储蓄单位的第一线员工，我们知道应当加强自己的业务技能水平，在工作中能够自信，为许多客户供应便利、快捷、正确的效劳。 第三，在日常的工作生活中，我能够准时地融入到招行这个大家庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮忙。在实际工作中，无论从事哪个行业，哪个（职场），同事之间的帮助都是必不行少的。由于水滴只能在海里生存。只有不同部门之间、同

3、事之间的沟通、合作、团结，才能提高工作效率，制造更优秀的业绩。 第四，效劳方面。银行作为效劳行业，除了销售自己的有形产品外，销售看不见的产品效劳很重要，银行的各个经营目标都需要供应优质的效劳来实现，效劳是银行最根本的问题。做好银行效劳工作，爱护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提高银行声誉、提高综合竞争力的需要。 每天，我都被同事们的笑容感染，被同事们的热忱感动，聘请的效劳到处表达着顾客第一的理念。在聘请工作过程中，我也渐渐理解以客户为中心，是全部效劳工作的本质要求，也是银行效劳的宗旨，是经过剧烈竞争洗礼后的合理选择，追求与客户共赢境地的现实要求。 银行就像生

4、活，偶然发生的小（故事），顾客轻轻地说感谢，燃起了心中的热忱的顾客不解地埋怨，需要急躁地说明。热忱使我对工作布满热忱，急躁细心对待工作，做小细节，精巧，热忱和急躁相辅相成，能遇到最美的火花，工作最好。 做好银行效劳工作，取得客户信任，许多人认为良好的职业训练和严格的专业素养是根底，细心、急躁、热心是关键。我认为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行效劳贵在“深入人心”，既要将效劳的理念坚固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做外表（文章）。 我们常常提出要“专心效劳”，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提

5、前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。现在社会日益进步，人们对银行效劳形式上的提高不再满意，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立效劳，这些形式上的举措已被社会视为理所固然的事情，而从根本上扭转效劳意识，切实为不同的客户供应最有效、最优质、最需要的效劳才是让“上帝”动心的关键。 一方面，深入人心要求我们内心牢牢树立效劳意识，不能被动、机械地应对顾客，要时刻把顾客放在心上，始终站在顾客的角度思索自己的表现。我们要求准时精确把握客户的真正需求，焦急客户，考虑客户的想法。不同客户的需求心理不同，必需深入挖掘，动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于一般客户形式上的效劳提升就可能获得他们极大的认

6、可，比方大堂经理的进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语;对于VIP客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节省交易本钱和共性化效劳及增值效劳问题。为客户效劳不仅能准时、精确、到达，还能激发客户的需求 金融个人年度工作总结2 随着互联网金融的急速进展，各路资本、各个行业、众多企业都想抓住机遇分一杯金融红利，于是跨界合作、抢滩圈地的现象成为了当下互联网金融行业的一大奇观。运营商、零售业、地产、电商、互联网公司、传统金融机构、国企等，各行各业都都想趁此良机，在经济改革的大潮中顺当完成转型升级。越来越多的行业和企业参加到互联网金融的领域中来，不仅极大地丰富了互联网金融的内涵，同时也促进了互联网金融进展

7、的包涵性和新颖性，有助于形成多元、多维、充分竞争的互联网金融业态。但是，众多行业的参加也使得互联网金融行业乱象丛生，20_年中国互联网金融行业协会作为规模最大，最具权威的金融智库，为行业安康稳定进展做出众多突出奉献。 一、胜利进行四批会员单位大会 自20_年11月1516日，中国互联网金融行业协会顺当开展了为期2天的“第一批中国互联网金融行业协会会员集中学习互联网金融的创新应用及风险防范”专题讲座后，中国互联网金融行业协会于20_年2月78日举办了“其次批中国互联网金融行业协会会员集中学习互联网金融的创新应用及风险防范”专题讲座。宏皓会长为会员单位讲授了新时代互联网金融的相关课程，并正式对外公

8、布20_20_年中国互联网金融进展趋势讨论（报告）。20_年5月16日17日，中国互联网金融行业协会在京胜利举办了“第三批中国互联网金融行业协会会员集中学习互联网金融的创新应用及风险防范”暨“中国互联网金融与产业升级首领人才培育规划(高级)”开班第一课。 二、中国将来经济模式互联网金融如何助推中国经济转型升级新书公布会 中国互联网金融行业协会于8月15日在北京进行了中国将来经济模式互联网金融如何助推中国经济转型升级新书公布会。此书的是中国互联网金融行业协会会长宏皓。本书从互联网金融的视角分析了国家、地方政府、企业、金融机构、各行各业如何运用金融工具躲避风险创新进展，怎样运用互联网金融工具制造财

9、宝。这是运用互联网金融工具解决经济及金融难题的工具书，实践性很强，对于国家、企业、地方政府、金融机构、各行各业如何创新进展有很大的帮忙。在协会为会员单位供应的18门互联网金融首领人才培育规划的免费课程都使用这本书作为培训教材。 三、20_年共对外公布9项讨论报告 中国互联网金融行业协会20_年共对外公布9项讨论报告，涉及互联网金融能够辐射的各大领域，各讨论报告具体地阐述了各行业将来运用互联网金融助力实体经济转型升级的详细落地（措施），供相关行业企业及会员单位参考借鉴。讨论报告详细内容请点击“研报公布”查看。在协会推出的由中国金融出版社最新出版上市的中国将来经济模式互联网金融如何助推中国经济转型

10、升级中也有具体阐述。 20_年2月8日20_年20_年中国互联网金融进展趋势讨论报告 20_年4月17日互联网金融对银行的影响及应对策略讨论报告 20_年5月12日20_20_年互联网金融进展指导纲要 20_年5月15日互联网金融对房地产行业的影响及应对策略讨论报告 20_年6月5日互联网金融对产业园区进展的影响及应对策略讨论报告 20_年6月29日互联网金融对（文化）旅游产业的影响及应对策略讨论报告 20_年7月7日互联网金融对汽车行业的影响及应对策略讨论报告 20_年7月14日互联网金融对民间金融的影响以及应对策略讨论报告 20_年7月27日互联网金融对证券行业的影响以及应对策略讨论报告

11、四、在线学习的平台金融大讲堂 中国互联网金融行业协会官方网特设了金融大讲堂在线视频学习的平台，自20_年1月起在中国互联网金融行业协会官方网改版后正式登陆，是中国互联网金融行业协会为广阔互联网金融从业者及（爱好）者供应的在线学习的平台，由国内学术、实务造诣皆深的金融学家、中国互联网金融行业协会会长宏皓教授担当主讲，是以会长宏皓创立的金融理论和互联网金融工具帮企业、机构转型升级，提高盈利力量和打造核心竞争力的平台。 五、11月7日协会将进行20_年度金球奖颁奖仪式 中国互联网金融行业协会将于20_年11月8日下午进行20_年度中国互联网金融品牌榜金球奖颁奖仪式，此次共设置三个互联网金融行业相关奖

12、项，包括“20_年度中国最具投资潜力的互联网金融企业”、“20_年度中国最诚信的互联网金融企业”、“20_年度中国最专业的互联网金融企业”。此次申请奖项的企业都将经过中国互联网金融行业协会专业委员会的专家团的严格审核并评比出表现较为突出的企业。20_年度是互联网金融重新洗牌的一年，国家政策的公布，社会的高度关注都为这个新兴的名词带来无限的进展契机与风险。 六、4个专业委员会20_年工作重点汇总 今年，中国互联网金融行业协会四个专业委员会依据各个专业委员会的工作职责开展对会员单位的调研辅导工作。P2P专业委员会今年已经全面开展会员单位征信调研工作，促进P2P行业自律标准的制定和完善，加快征信系统

13、以及信息治理系统的建立，投资者举报投诉平台的建立，加强P2P企业的风险掌握的指导培训，加快P2P与其他创新金融工具的结合应用，拓宽P2P的投资（渠道），依据各地P2P企业的特点，帮忙P2P会员单位因地制宜地建立新的（商业模式）。 七、11月7日70位专业委员会专家将为会员单位把脉进展状况 11月7日下午，四个专业委员会的专家将亲临会议现场，实现一对一询问参谋式效劳，帮忙会员单位进展投资和融资、资本运作、对外合作等供应金融专业指导，帮忙国企、央企建立金融风险防范体系;中国互联网金融行业协会供应互联网金融相关的最新行业政策以及投融资、资本运作、财宝治理等金融效劳供应解决方案和询问指导;运用金融创新

14、帮助国企在全国各地选择整合优质资源;通过金融创新形成甲方的核心竞争力，扩大市场占有率，提高盈利，打造成行业领军企业，成为行业的领跑者;依据各会员单位的进展战略，为其推举优质匹配的合作单位助其建立相互支持、亲密合作的关系;对会员单位商业模式的创新供应建议并赐予指导，通过金融创新推动企业转型升级。 关于“组织第五批会员单位集中学习暨会员牌匾颁发仪式”的通知中国互联网金融行业协会将于20_年11月78日举办“第五批中国互联网金融行业协会会员集中学习互联网金融的创新应用及风险防范”暨“中国互联网金融与产业升级首领人才培育规划(高级)”开班第三课。届时将进行第五批会员单位牌匾授予仪式、第四批会员单位中国

15、互联网金融行业协会职务任命仪式、中国互联网金融行业协会专业委员会委员聘任仪式、中国互联网金融行业协会专业委员会70名专家进行第三次集中会议暨20_年度工作总结、“20_年度中国最具投资潜力的互联网金融企业”、“20_年度中国最诚信的互联网金融企业”、“20_年度中国最专业的互联网金融企业”颁奖仪式及为局部第一、二、三、四批会员单位开设的“中国互联网金融与产业升级首领人才培育规划(高级)”开班第三课财宝治理与风险防范。 金融个人年度工作总结3 20_年上半年，个金业务收入完成进度仅为40.91%，在各业务条线里排名第三，缺口到达977万元，形势特别严峻。为了在下半年抢抓进展的黄金时间，为明年的进

16、展奠定根底，现就20_年上半年的个金业务进展工作进展总结，并对下半年的工作思路进展规划，详细如下： 一、20_年上半年业务进展总结分析 1、 储蓄余额进展分析 (1)储蓄存款增长严峻乏力，“扭负”成为进展的主旋律。 上半年，我行储蓄存款日均余额新增1.13亿元，同比增长116%(20_年同期日均新增5229万元)，但多项指标在全省排名持续靠后，截至6月30日，全辖本年新增仅为1.14亿，点均增长422万，处于负增长的网点有七个，分布在城区、_、新会和_四个支行，其中，负增长最严峻的是1月份高达1.35亿元，是近三年“开门红”下跌最多的月份。 (2)余额进展抓手缺乏，未能实现常态化进展。 上半年

17、，通过提高商贸结算优待套装使用率和推广率，商贸客户结算走帐效果明显，商贸结算沉淀余额到达3000万元，但与此同时交易手续费流失严峻。代收代付业务工程新增少，仅为43户，未能成为有效的增长来源。信贷联动有进步，但还没形成在结算走帐的习惯，奉献率为2.35%(全省2.71%)，其中最高的个商贷款是3.37 %，最低的消费贷款是1.19 %。 (3)客户维护工作有待深化，产品渗透率有待提升。 上半年，我行10万以上高端客户共新增633个，全省排名第一，20-50万元区间段客户账户比重0.3%，但上年年新增余额到达1.03亿元，已经成为我行存款增长的主要力气，但对该类客户维护工作手段单一，配套金融打包

18、营销力量薄弱，没有完全落实分类治理和跟进进展。同时，没有充分利用我行大理财的优势进展新增优质客户，产品渗透率有待提升。 2、 信用卡业务进展分析 (1)多措并发，多项指标得到有效提升。 信用卡业务通过锁定六大客群、侧重“抵押类消费信贷、侨汇、网格化营销等重点工程”、试点建立直销团队等创新进展模式，推动了进展，上半年，新增发卡5248张，同比增长150%，完成省分行下达的上半年进度的122%，在全省排名第一;累计净收入190万，同比增长55%;不良率为2.73%，比去年底下降0.35个百分点。其中，开平市支行有效进件1746份，同比增长176%;我行消费贷客群穿插营销的有效进件613份，开发率达

19、65%;_支行侨汇卡发卡量近600张。 (2) 进展心态不端正，导致进展不平衡。 我行信用卡的进展分化明显，城区、开平支行持续上量，每月完成指标，但其他四个支行没有完成转变进展思路，存在怕困难、不尽力的状况，未能形成常态化进展机制，进展不平衡，发卡量、激活率、用卡率、不良金额等指标没有如期完成，导致业务收入完成仅为规划调整后的23.75%。 3、 综合理财业务进展分析 (1)进展整体向好，但短板明显。 我行通过与（保险）公司合作“薪火传递 激情一夏”等主题营销活动、落实网点转型的详细措施、开展理财沙龙等活动，推动了代理保险业务向好的进展，保费同比新增239万元，同比增长25%，业务收入同比多增

20、57万、增长24%。 基金业务销售量同比新增1.47亿元，同比增长205%，其中在重点基金南方通利全国的销售竞赛中，我行销售金额达933万元，在全省排名其次，_环北支行，在全国4万个网点中排名第八，成为全省唯一一个挤身全国十强的网点，为全省、全辖加快业务进展树立了典范。 但贵金属业务不受重视，没有找准客户群，导致进展严峻滞后，同比大幅下降，拖了20_年个金业务收入进度的后腿。 (2)理（财经）理配备未达要求，队伍水平有待提高。 我行应配置理财经理人数为33人，实际配置专职理财经理人数为23人，完成率仅为69%，其中城区、新会、_和开平支行在每个网点配备一位专职理财经理，但_和_支行配备缺乏。专

21、职理财经理中基金从业资格证的持证率仅为39%，其中城区支行8人、新会1人，其他支行为0。 4、 个人国际业务进展分析 (1)进展平平，乏善可陈，业务收入缺口大。 我行通过个人国际业务“争先进位”竞赛活动等方式，推动业务进展，上半年，个人国际业务收入为241万元，完成调整后规划的40.11%，缺口仍旧较大。个人国际汇款业务量同比削减5.49%，其中，_支行同比下降14.96%，成为本年度唯一一个国际汇款业务量同比削减的一级支行;个人结售汇同比削减6.60%，其中，_、_支行分别同比削减17.80%、15.90%;西联汇款电子渠道收汇替代率为3.95%，在全省排名靠后(电子渠道收汇替代率偏低，也成

22、为个人外币储蓄日均余额不高、以及前台收汇压力大的重要缘由之一)。 (2)邮银联动，严抓国际收支申报、结售汇统计质量。 上半年，我行先后组织5场国际收支申报、结售汇统计培训(含邮政代理专场培训)，并印发_市分行个人国际收支业务申报、结售汇统计治理方法(试行)，对邮银双方发生过失的个人、二级支行、一级支行、主管部门均设置考核。经过努力，监管部门对我行的质量评价有所提升。 5、 电子银行业务进展分析 (1)多层面、多方式，促进电子银行业务新进展。 我行通过南航促销、手拉手活动、网商大赛等专题营销活动和加强考核、加强培训等方式，促进了电子银行业务的新进展。6月末，我行手机银行新增1.49万户，激活率4

23、8.29%，全省排名第五;个人网银新增1.33万户，新增激活率51.36%，全省排名第七;电子银行替代率为74.92%，全省排名第七。 (2)以活动和工程为切入点，试点探究电子化进展之路。 联合市分行工会组织开展手机银行“扫一扫，10元话费1元充”扫描二维码支付体验活动，培育员工使用手机银行的兴趣和习惯，全行手机使用量大幅提升，效果明显。我行胜利开发中医药学校“一卡通”工程，开启了我行银校合作的新渠道，进一步拉动了存款，提升了我行的知名度。 6、网点效劳方面 上半年，我行协同大堂经理效劳外包工程公司重点开展大堂经理轮训工作，结合每月的大堂经理巡查、市分行效劳暗访和现场检查发觉的问题，有针对性地

24、在_市各地区分别召集大堂经理开展培训，通过开展每月的培训工作，使大堂经理的网点现场效劳治理力量得到较大的提升。 二、20_年下半年工作思路 个金业务是一项先投入、产出周期长的业务。个金增收的主要来自储蓄利差、综合理财、信用卡和个人国际业务;提升个金可持续进展和转型进展力量的重要抓手是电子银行、大客户维护和队伍建立。为确保上述目标的圆满完成，将仔细做好以下工作： 1、以储蓄存款为根底，确保存款余额稳步增长。 (1)抓支行的业绩提升：一是抓新网点业绩提升，新网点将成为储蓄余额增长的主要抓手之一，新网点余额提升侧重柜台外市场开发;二是抓现有网点的业绩提升，要对“到访客户挖掘、存量大客户维护提升、柜台

25、外市场开发和穿插销售”同步推动，让网点真正成为增长的发动机。 (2)抓好商贸客户开发：套餐营销式推动，结算促商贸客户拓展的同时兼顾效益，对未能到达我行优待标准的客户准时引入推出机制。以商贸客户转账资费优待，升级优化流程，精选潜力大客户，严守准入关为商贸拓展重点工作，加大宣传力度，与商家联合开发，提升商贸客户结算量与在我行的资金留存量，提高我行商易通机具使用率。 (3)以工程为切入点，抓好，做大，做强代收付业务的拓展和大客户维护开发：协作其他业务的开发推动工作，以公司、信贷客户资源作为开发点、关系人和关键人来拓展代收付业务，重点客户跟踪开发，突出代收付工程行业特点，制定特地的营销推动方案。同时要

26、求网点加强对周边市场走访，因地制宜促进展:扫楼、扫铺、扫工厂;查找关系人开掘需求批量进展;加强对现有代收付客户中的关键人、中高端治理层的年末走访维护，促进年终代发。落实大客户跟踪维护工作，完善大客户、VIP客户信息治理，做好中小客户开发和大客户的深化营销工作。 2、切实做好大客户维护工作，提升维护水平确保做出成效。 (1)切实把握四个“着力点”，做到三个“达成”：四个“着力点”：一是着力建立10万元以上VIP客户与网点支行长和理财经理间的定向维护关系;二是着力加强对网点大客户进展指标的考核鼓励，建立并完善网点大客户进展考核鼓励机制;三是着力以大客户升级礼包为业务抓手，突出邮储银行的效劳和产品优

27、势;四是着力铺开省行组织的大客户营销活动，通过活动带动营销。三个“达成”：一是达成大客户维护关系不断优化;二是达成大客户构造优化;三是通过形成业务进展来带动大客户余额增长的模式，最终达成提高大客户数量和余额占比。 (2)将以大客户数量和资产量的增长为评价标的，推动维护工作出实效：一要加大营销礼包的升级推广;二要推动VIP客户优待产品的穿插销售，加强大客户情感维护和业绩提升。 3、信用卡要突出重点客群、重点工程，强化内部组织推动，优化外拓措施，促进快速进展。 下半年，我行信用卡业务将围绕“增发卡、促消费(分期)”两大重点来推动进展。增发卡整体思路为：强化三大主营措施，营造一种理念和战法，创新一种

28、模式。 (1)强化三大主营措施：首先是持续强化网点阵地营销以提升根底产能，详细措施一方面持续开展网点破零竞赛，力争实现每个网点每天进两件，另一方面，组织网点深入开展名单制营销，将筛选清洗、符合条件的潜在目标客户开展针对性邀约营销;其次是深入开展抵押类消费信贷客户的穿插营销，力争将新增放款的消费贷客户整体开发率提高到80%以上(上半年65%);第三是与综合消费贷等业务联合对优质目标企事业单位、政府部门进展综合性、深度的、有组织的团办营销开发，通过网格化竞标等方式明确开发单位，通过多产品线联合上门营销实现开发效果最大化。 (2)强化树立以客户为中心理念，持续开展整合营销，进展“高价值目标客户”：借

29、鉴同业正在实施的战略转型，强力推动穿插销售、整合营销，大力进展高价值关系客户(在本行办理了多项业务，稳定性高，对本行的综合奉献高)，力争成为客户的主办行。 (3)深入实施直销团队、电话销售等专业化直销拓展模式：一方面，借鉴同业（阅历），总结提炼前期小规模试点阅历，逐步扩大信用卡直销客户经理队伍的试点支行和人员数量，与名单制营销、团办营销等战法相结合，发挥直销客户经理“专业的人做专业的事”的力气，提高工程业绩;另一方面，扬长避短，充分发挥我行根底客户多的优势，探究开展信用卡发卡的电话营销，探究出一条可持续进展之路。 (4)优化全流程质量治理措施，强化风险管控，改善资产质量：切实把好准入关和预审关

30、，防范源头风险：经济下行周期，指导支行锁定行内重点客群和优质单位发卡，降低商贸客户占比;大力宣讲总行已公布实施的员工违规行为惩罚方法，提升一线推广人员的合规意识，强化三亲一访核心制度的落实;动态下发省内外兄弟行行之有效的细节性措施、风险要点的防控指引，提高反欺诈、反团办加塞的力量;加强预审、初审队伍建立，指导支行开展一级支行参加的不定期穿插审件会，以实践带动分支行专兼职预审员的预审力量提升。加强属地催收，提高早期催收效果：深入组织落实对M1-M3早期逾期客户催收，下大力气改善早期催收效果，有效降低滚动率，并以此为契机，熬炼队伍、理顺流程，建立常态化催收机制 (5)强化提升条线的垂直管控力量：第

31、一，在二级支行设立兼职的信用卡专员，让各层级都有人关注、推动信用卡，提升条线整体的经营治理力量;二是加强动态治理和进展督导，加大条线考核力度，推动一级支行切实发挥好属地指挥职能，强化过程管控;三是建好微信订阅号、信用卡群等沟通平台，加强全辖条线的互动沟通和阅历、信息的准时传导，提高条线整体的合力和战斗力。 4、连续加大电子银行对外宣传渠道，同步加强“量质”共同抓，重点进展二次客户开发。 (1)是持续在上半年的根底上做好对外宣传推广。加大短信引导客户注册和使用。印制客户使用指南，重点放在如何指引客户的使用上。协作总行、省行优待政策，推出工程营销准时推广专项活动，结合银信通、信用卡、个人外汇业务助

32、力营销。加大存量和新客户开发力度，吸引新客户开通电子银行是流程也是规定动作。 (2)整合做好工资代发类和校园工程客户电子银行开发。加大我行电子银行宣传力度，促进代发工资类客户尽量到网点开办，并与厂商沟通安排指定时间段加办，网点做好应对措施，开设便利通道、专窗和增加人手。针对远离网点的代发工资客户，实行上门营销，利用电子银行自助注册形式让客户体验，从而进展客户。分行已胜利开发校园工程，可以利用各种方式加大电子银行的开发力度。 (3)优化布局，提升设备的运行效率，支撑业务进展。根据上级要求，科学合理布局网点;与相关部门积极沟通，做好自助设备投放的规划，对存量运行缺乏的机具通过多种方式进展调整，提升

33、非柜台的替代率。 5、以大理财优化大个金构造，细化产品，促进均衡进展。 (1)要连续加强“邮银理财、关爱将来”品牌宣传。通过理财产品告知短信、网点电视、网点橱窗、电台、平面（广告）的投放，理财产品销售推广活动等多层面对社会公众持续传达邮行理财业务的特点及理财品牌的内涵，同时逐步树立“邮银财宝-慧理财”的品牌。 (2)要加快理财类业务的进展。切实做大资金池产品“日日升、鑫鑫向荣”的销量，通过以量补价削减因理财产品收入让利给客户的因素影响大理财的收入，重视资金池等常态化理财产品的销售，要作为拓展和维护客户的重要抓手，同时这也是我们转变存款余额增长方式、留住客户的一个有效手段，不能仅就理财业务而讲理

34、财业务，要真正把理财业务作为战略业务来抓。 (3)要把保险业务的销售回归保障、唤醒需求的方式（方法）上。顺应市场形势，准确定位客户需求，恰当匹配产品，产品转型、销售转型，与保险公司加强合作，引入PTS(联动营销)工程，整合客户资源，通过营销培训、实战操作等，提高团队的营销力量，推动业绩的提升;强化督导，加强网点晨会、夕会，准时辅导，化解营销人员畏难心情，营造全员销售气氛。 (4)要大力抓好贵金属业务进展。把这项业务作为一项长期的战略业务、创收业务来培育、推动，快速进展外部大客户，快速做大贵金属规模。通过加大对理财品牌的塑造与宣传、理财产品的销售力度与考核，持续推动我行大理财产品销售领跑全省，进

35、一步提名贵金属业务的综合奉献度。 (5)要持续做好基金定投平稳进展。加强与基金公司合作，开展定投开户真情回馈(赠送礼品);网点开展至少一场目标客户定投推举会，利用基金公司资源，邀请同业专家等开展定投目标客户主题营销活动;加强对大堂经理基金业务、定投等学问培训，每个大堂经理在前台把握时机，但凡到前台办理业务的客户一律争取加办理财卡或开办基定投。 6、立足存量客户，细化分层，创新推动个人国际新进展。 (1)注意现有个人国际客户维护的根底上，充分开发新客户群提 充分利用我行银星速汇、瑞亚汇款、速汇金(总行估计下半年能开办)等新产品的手续费优势，充分吸引新客户群到我行办理个人外汇业务，同时引导老客户向

36、我行介绍新客户群体，以老促新，高电子渠道收汇替代率体。 (2)打造我行“（出国）金融效劳中心”品牌。经过前期走访于调研，已初步确立_市东华支行为我市分行个人出国金融效劳中心旗舰网点，后续将对网点进展一系列的装修、培训工作，同时连续走访相关出国（留学）中介机构、外语培训学校、旅行社等，确立合作机构，签订长期合作协议，实现资源、客户共享。 (3)连续想方设法压降个人国际收支申报、结售汇统计过失率，逐步完善个人国际业务内控体系。规划下半年邀请_外汇局相关科室到我行进展国际收支申报、结售汇统计等进展授课。同时，市分行必需严格依照_市分行个人国际收支业务申报、结售汇统计治理方法(试行)(_邮银发20_1

37、22号)对每月的过失数据进展整理、通报、考核，必需不遗余力压降过失率，促进我行个人国际业务的良性进展。 7、强化考核，全面提高网点效劳治理水平 通过加强效劳考核、明查(暗访、录像检查)、加强整改落实等方式，加强对网点的效劳检查工作，对各一级支行的效劳治理状况强化检查并提出指导意见，连续以开展效劳主题系列活动，加强活动过程的执行力度，营造争先进位的活动气氛。开展多样式的效劳培训活动，包括网点优质效劳、投诉应诉技巧等，全面掩盖全区，来进一步的提高网点各项效劳治理工作，强化客户投诉治理措施，全力压降客户投诉总量，进一步提升我行的效劳质量。 展望20_年下半年，个人金融业务仍旧面临较大的挑战，但方法总

38、比困难多，信任通过我们坚决的意志和坚决的执行力，个金业务必定能克制困难，向全年目标冲刺! _市分行个人金融部 二一X年七月三十日 金融个人年度工作总结4 一、业务指标完成状况 个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度规划的.%，规划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。 个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额x万元，较年初增加x万元，同比多增x万元，完成省行年度规划的x%，居系统内x位;同业占比x%，居第x位。x全行非住房个人贷款余额_万元，累计发放_万元,同比多发放_万元，较年初增

39、加_万元，同比多增加_万元。增量居系统内第X位，完成省行年度规划的%，规划完成率居第X位，同比提高X个位次。 惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡x张，较年初增加x张，增量居全省第x位，完成省行规划x%，规划完成率居全省第x位;授信户数x户，较年初增加x户，增量居全省第x位，完成省行规划x%，规划完成率居全省第x位;小额农户贷款余额x万元，较年初增加x万元，增量居全省第x位，完成省行规划x%，规划完成率居全省第x位。 理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为x亿元，完成省行年度规划的x%，系统内规划完成率由年初的第x位提高到第x位。基金销售同业占比x%，居第x

40、位，较去年提高x个位次。代销国债x期金额x万元。销售“本利丰”x期金额x万元。实现个人业务中间收入为x万元。新增二星级(含)以上客户x户，完成省行年度规划的x%，规划完成率居系统内第x位。发放优先效劳贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金x公斤，金额x万元，实现销售收入x万元x。 网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准效劳导入完善收官。截至10月中旬，文明标准效劳已在全市200个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。截至12月末，全行网点装修. 20_年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步安康进展，为全行的稳健经营夯实根底。 二、主

41、要工作措施 (一)存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。 1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年状况，实行早动手、早谋划，对一季度工作进展具体筹划，各支行亦相继召开特地会议，对基层网点员工明确鼓励政策及考核力度，适时调发动工积极性。全行上下熟悉到从（元旦）到（春节）前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参加的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等x，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系;同时抓住年前的资金流淌特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、消息效劳、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功

42、能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长。 2、加大对优质个人客户的营销和效劳力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至12月末，全行二星级以上客户占比x，存款占比x，由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务进展和利润制造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的根底。因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户构造调整策略，依托个人优质客户治理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济奉献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星级以上客户的共性化效劳及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时

43、为进一步增加对我行优质客户的增值效劳，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡(简称贵宾卡)，为客户供应便利效劳，对维系客户，（市场营销）起到不行替代的积极作用。并在全市全部精品网点均开通贵宾效劳窗口，并配备业务素养高的柜员，特地为贵来宾户供应效劳。 3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。 4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率状况表和全市营业网点增量排名表，

44、加强对个存款的监测和调度。结合不同阶段的工作需要，准时召开个人业务调度会议，分析业务进展中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，把握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存（热点）准时帮忙支行把握，协同拟定措施，共同绽开营销，有效切入市场，批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度。亲密跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品，竞争性拓展各类代理工程的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行进展了解存在的困难和问题，逐一讨论制定详细的帮促方案。 5、总结典型阅历，建立信息沟通平台。今年以来，编发个人业务信息沟通28期，

45、市行采编我部简报一期，同时，对全市个人业务进展较快的支行，准时总结阅历做法，由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报，并转发全市网点学习借鉴。 金融个人年度工作总结5 一年的时间过去了，回望自己这一年来的点点滴滴，都是一种特别好的经受，银行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是让我自觉地知道自己应当做到哪些，时刻的清晰工作的重要程度，不管是在生活上还是在工作上，我始终保持着一丝不苟，这一年来我积极的完成银行的工作任务，明确自己的工作方向，我也给了自己足够的理由在以后的工作当中我也会连续专心，这一年的工作我也总结一番： 一、学习提高业务学问 一年的时间不是用来铺张，关于银行

46、的一些业务我不能说自己全部熟识，一些特别深入的东西我还是需要连续钻研，这一年来我虚心的请教同事，依据自己的状况了解更多的东西，让自己各方面不断的积存提高，业务学问上面永久是学不够的，针对自己的日常业务，还有一些必要的学问我着重的了解一些东西，每天花时间学习银行的业务，对自己的严格要求，这一年来我面对这些业务实实在在的进步了不少，这肯定是一个特别珍贵的事情，提高了自身的业务力量也能让我们得到许多的提升，这次我的工作也是让我一步步的在进步，这些进步是可以看到了，不管是在什么时候都应当知道自己身上有哪些地方时缺乏的，努力学习业务学问，渐渐的加强对这些的了解，做到自己满足，上级满足，客户满足。 二、工作经过 只有不断的积存阅历，让工作不被耽搁，时间不被铺张了才是做好这份工作，一年的时间，我积极的协作各个同事，仔细接待每一位客户，在什么时候都知道自己应当做到哪些，这是肯定的，把银行工作做到细心仔细，让客户满足了才是工作的胜利，总是我积极完成自己日常工作，每天花时间学习，让自己在这份工作上面花足够的时间去了解，一年来每天仔细工作让我在业务力量上面，还有在接待客户上面都有了不少的提高，固然这些还需要连续提倡，发扬，我有