银保工作汇报.docx

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1、 银保工作汇报 一年以来，在公司上级领导的正确带着和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰难奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。现将全年的工作状况总结如下： 1、大力响应市公司增员规划。XX公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培训，将14名客户经理合理科学的安排治理网点，有力的促进了银保工作的开展。 2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。在XX公司组织的任务中，公司共有2名客户经理到达或超过任务目标。 3、在公司领导的正确带着和科学的客户经理培训，XX银保部积极与各渠道进展有效的沟通，期缴保费数额突飞猛进。XX公司银保部全年共完成保费XX万，其中期缴共完成X

2、X万，是去年期缴保费数额的X倍，较之去年的XX万有了长足的进步。 虽然XX公司银保部在2023年取得了长足的进步，但也存在很多缺乏，在将来的2023年中，我们将更加努力，严密团结在公司领导四周，开拓进取，力争中介业务更上一个台阶。 XX公司银保部 20231231 篇二：银保部2023工作总结 2023年是银保业调整构造，跨越式进展之年，是不平凡之年。我们洪江市支公司银行保险部在分公司的正确指导下；在支公司经理室的大力支持下；在全体伙伴的共同努力下，齐心协力、共谋大计、上下联动、内外互动、专心经营、创新思路、占据阵地、主导市场。截止12月1日共实现新单趸交保费2490万元，达成年度目标任务的7

3、6.6%，市场占有率68%，其中趸交2252万元，期交238万元。回忆一年来的工作，现小结如下； 一、 周密规划，合理布署是胜利的根底 时机总是亲睐有预备的人。在2023年年末的全市中介经策会上，当我看到我市2023年银保目标任务是“3244万”时，我当时是惊异，即而是发愣，我从事银保工作六年，亲历了洪江市银保业务进展的坎坷与不平，艰辛与困难。2023年完成的最好也仅达成2800万，而今第一季度开门红目标任务就是1300万。这个数字对我们来说是一种巨大的压力更是极限挑战。开会回来后，我们照实向向经理汇报并说出了心中的想法：“没有底气，没有信念。”向经理听后没有责骂而是微笑着鼓舞道：“分公司的任

4、务安排是合理的，正确的，只要我们共同努力，共谋策略，没有做不到，只有想不到，我信任你们”。简短而朴实的话语，却给了我们莫大的信念和鼓舞。不战自败不是我们的性格，调整好心态，理顺了思路，在向经理的统筹安排下，我们对全市的工、农、中、建、邮五家合作单位进展了仔细的市场调研和详细分析并作出总结。依据各行局的状况和特点，做到有的放矢，要想达成开门红目标，必需要各家行局平衡协调进展，全面开花。首先，我们将各家行局实行“梯级”开发启动。我们把始终合作关系好的.建行作为第一梯队，在政策、财力、人力上赐予倾斜支持，将工行、邮局农行、作为其次梯队，紧跟其后，稳步推动，保持业务相对平衡；将中行作为第三梯队，兼顾渠

5、道资源，保证各行（局）的全面进展。其次，我们确立了公平与对等的三级网络维护和三级渠道维护制。“三、三”模式是；向经理与各家行局领导直接沟通与协调，保持领导层关系畅通无阻；分管副经理和主管科长与各行局主管领导和保险专干进展沟通沟通，确保执行到位；银保客户经理与银邮临柜员工进展沟通沟通，确保阵地不失。同时，我们在各家行局实行“四个统一”即统一宣传话术，统一竞赛方案，统一嘉奖政策，统一费用标准。成事在人，谋事在天。2023年一季度，我们克制了重重困难，实现了洪江市银保业务历史性大跨更加展。 二、 诚恳守信，以诚待人是胜利的关键 做银保，就是做人。面对众多的竞争主体和剧烈的竞争环境，坚固的合作根底和深

6、厚的合作友情是抢占阵地占据市场的重要因素。粒米成箩，滴水成河。友情的建立不能停留在口头外表上，而是要从小事、小节上专心地去付出，以自己的人格魅力来吸引和感染我们的银邮员工，我们这么做了，也坚持这么做了。每年的大年初一，我们都会带上精致的糖果到各个网点，送去我们最真诚；每逢银邮领导及员工过生日，我们都会送去鲜花和蛋糕，带上我们真心的祝福；每逢重大节日我们都会发出祝愿的短信，寄予我们的心愿；每逢银邮员工家有红白喜事，我们都会亲自到场，带去一份劝慰。点滴的小事，真情的表露，让我们与各家行局领导及员工结下了深厚的友情，记得今年二月的一天，人民人寿的一个主管来到农行一分理处找到该分理处的主任，自我介绍说

7、明来意后，该主任只说了一句话，“我只熟悉杨贤刚，不熟悉你”然后忙去了。简洁的话语道出了我们合作伙伴对中国人寿的认可和认同，我们感到欣慰和骄傲，也让我们常想起王总常说的一句话“要合作好就要关系好，要关系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉献多 。”朴实的语言概括了我们工作的全部，我们并没有做到最好，也没有什么优异的业绩，我们只是将简洁的事情重复做，细小的事情专心做，能做的事情坚持做了。路遥知马力，日久见人心，我们用自己的真诚和专业赢得了市场。 三、 敬业爱岗，忠于职守是胜利的前提 选择我们喜爱的，喜爱我们选择的。2023年中国人寿银保线的根本法出台给我们基层客户经理带来实惠和盼望。历

8、史性的财务支持政策，也给我们注入前所未有的冲劲和活力。我们没有错过时机和时机。我们建行黔城分理处的陈小萍，充分发挥个人的聪慧才智，专业技能和人格魅力。与网点人员融为一体，打成一片，坚持以网点为家，不仅精通自己的专业，而且熟知银行各种业务，在网点既是客户经理又是银行的大堂经理。每天有10个小时以上奋斗在工作岗位上，坚守在自己的网点，坚守着自己的阵地。有付出定有回报。陈小萍个人的职级也由中级晋升到银保客户经理的最高级别资深客户经理，同时她也被省公司评为诚恳守信先进个人。在她辛勤经营和努力下，建行黔城分理处共出单趸交500万，期交120万元的可喜业绩。不但为我司业务进展做出了奉献，也为建行今年的中介

9、业务进展立下新功。而且让建行洪江市支行保险代理业务2023年跻身怀化建行前三甲，得到上级行的充分确定和褒奖。渠道是我们生存的土壤，网点是我们经营的门面。我们的客户经理用自己的真心，真情，真意在诠释着。这就是我们的国寿员工，这就是我们国寿员工对工作的执着和喜爱。虽然我们所做的一切很寻常，也很平凡，但是我们是在专心，用情的付出。我们信任一份耕耘必定会有一份收获。 四、 科学治理，严格制度是胜利的根本 没有法规，不成方圆。始终以来，我们对客户经理的治理和考核力度措施不够，治理模式陈旧，不科学；治理方法简洁，粗放；治理过程不严厉，不坚持。完全是一种放羊式治理。导致客户经理工作被动，思想松散，纪律松散。

10、为更好地标准和治理客户经理；更好地调动他们的工作积极性，主动性和能动性；增加他们的责任心和责任感；提升他们的综合素养；培育他们良好地职业习惯。我们结合公司实际，制定具体的治理考核制度。1、坚持晨夕会制度。每周的星期一至星期五开晨会，安排和规划当天的工作，星期五5点开夕会，小结本周工作，相互沟通学习。每缺席一次乐捐10元。2、严厉客户经理治理暂行方法。明确客户经理的职责和义务，发生重大违纪违规现象，坚决予以辞退。3、严格客户经理目标考核嘉奖方案。客户经理分四个等级，每个等级对应的底薪和目标不同，客户经理可依据自己的力量竞聘银邮网点和认购任务目标，以提高自己的工资待遇，最大限度的发挥每个人的潜力，

11、实现多劳多得。4、加强驻点效劳和511考核制度。娄底阅历告知我们，驻点效劳是最行之有效占据阵地的方法。511工作模式是我们提升业务的工作指导。在驻点效劳考核中，我们实行中介科直管，网点主任协管的双重治理制，并实行不定时地查岗，发觉一次不在岗或离岗惩罚10元，连续5次不在岗撤换人员，取消该网点的治理权和经营权。一个月累计次数达10次者，坚决予以辞退。 同时将底薪工资的百分之五十与驻点效劳挂钩，严格要求客户经理经营好，治理好网点，守好自己的阵地，做好自己的本职工作。在511工作治理中我们要求客户经理每天坚持最少5个有效访问，每天出一份单，出不了单上交一个问题。同时我们主管实行不定时抽查活动日志，发

12、觉一次缺少一项惩罚20元。5.严格落实反洗钱工作。坚持常抓不懈，落实到人，责任到人，注意常态化，精细化治理。合理的制度，人性化的治理。我们的工作少了一份争吵，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收获。 我们工作的取得，得益于分公司的正确领导；得益于支公司经理室的支持；得益于伙伴们的共同努力；得益于兄弟同仁的帮忙。然而，中介工作任重而道远，闭门造车感觉良好，但是与兄弟公司相比有很大的差距，与分公司的要求相差甚远。因而，我们决不会有“不以物喜”的庆幸，也不会有“不以己悲”的失落。我们定以非常的热忱，百倍的信念，一鼓作气，乘势而上，力争取得更好的业绩。 篇三：银保工作总结 时间稍纵即逝，2023年一

13、季度马上完毕，截止目前厦门银保部共完成保费209.4万，其中趸缴202.3万，期缴7.1万。现有渠道为民生银行，邮政局和华夏银行，共22个网点。外勤人力方面客户经理8人，三级2人，四级2人，五级2人，六级1人，七级1人。 业绩完成状况较差，距今年制定的目标规划相差甚远。总体来说渠道较单一，网均产能较低，保费构造不合理，趸交保费占比至96.5%。 民生渠道被银监禁停，对我们银保的业务冲击较大，直接影响了期交保费的收入。渠道销售产品会有地域性的差异，按往年的销售记录，厦门民生渠道销售的90%为期交产品，邮政渠道主要产生趸交保费。正常状况下这两个渠道刚好能够很好地互补，使得我们保费构造趋近合理化。目

14、前华夏渠道几乎未产生保费。华夏银行入驻厦门时间不长，目前只有一个营业网点，银行本身客户资源较少，其业务较清淡。因而产生保费的可能性不大。邮政渠道原先只有五个网点，而且80%地处岛外郊区。2023年1月才新增岛内七个营业网点。因时间较短渠道的关系建立未稳固。以上这些都是影响保费收入不佳的缘由。固然我们自身也有缺乏之处，客户经理的技能技巧缺乏，我们追踪力度不够，渠道开拓与关系维护上存在一些困难等等。这些都是我们自己应当反思的。 针对缺乏之处，我们积极着手改善。加强客户经理日常工作治理与追踪。加强技能技技巧的培训，特殊为夕会的实战演练。重中之重当属渠道开拓与关系建立后的维护。渠道方面积极探究新的方法查找 新的突破口，加大渠道开拓工作，尽早开通工行与建行渠道。力争将来我们能有更好的表现，步步向规划目标迈进。 厦门银保部 2023-3-9