银行“现金池”委托贷款合同模版.docx

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1、编号：“现金池”托付贷款协议*银行股份甲方： X 母公司(以下简称“甲方”)乙方： X母公司所属任一成员单位 (以下简称“乙方”)丙方(受托人：*银行(以下简称“丙方”为了提升甲乙各方自有资金的使用效益，依据有关我国关于托付贷款业务规定，甲乙各方同意托付丙方发放“现金池”托付贷款。为明确各自的权利和义务, 经三方协商全都后签订本协议,并承诺遵守本协议中的全部条款,履行各自的义 务。第一章总则第 1 条 丙方以核心系统为根底，通过开发特地的现金治理系统，为甲乙各方供给“现金池”托付贷款效劳,帮助甲乙各方提升资金使用效率、提升资金收益。第条 实现“现金池”托付贷款业务渠道：柜台网上银行银企通以上三

2、种效劳渠道可以多项选择，选择何种效劳渠道，均需要在柜台办理“现金池”托付贷款业务签约手续。第条 如甲乙方申请通过网上银行渠道办理“现金池”托付贷款业务,则丙方将甲方列为非银行代管集团网银效劳客户。甲方可通过访问丙方网站进入丙方网上银行系统,提交有关集团效劳指令,丙方在收到甲方的有效效劳指令后,在合理的时间内履行相应的操作处理并向甲方确认处理状态。有效效劳指令是指经过各方认可的电子证书及其它加密方式认证的指令。甲方也可通过银企通实现丙方供给的现金治理效劳功能,但需依据有关丙方关于业务规定,另行签订*银行银企通(三方效劳协议或*银行银企通两方效劳协议。其次章托付事项第 4 条 甲乙各方在丙方开立“

3、现金池”托付贷款账户，同时依据各方商定进展规章的设定及调整,托付丙方办理贷款发放、回收等工作。“现金池”托付贷款分为种形式，具体表达如下：1、当甲方对乙方借款余额为零时，发生甲方向乙方划转资金,则将划转资金全额作为托付贷款发放,托付人为甲方,借款人为乙方。2、当甲方对乙方借款余额不为零时,发生甲方向乙方划转资金，则将划转资金做托付贷款收回,为甲方归还乙方贷款;划转资金超过归还借款局部资金作托付贷款发放,托付人为甲方，借款人为乙方。3、当乙方向甲方借款余额为零时，发生乙方向甲方划转资金,则将划转资金全额作为托付贷款发放,托付人为乙方,借款人为甲方。4、当乙方向甲方借款余额不为零时，发生乙方向甲方

4、划转资金,则将划转资金先做托付贷款收回处理，为乙方归还甲方贷款；划转资金超过归还借款局部资金仍作为托付贷款发放，托付人为乙方，借款人为甲方。托付人签约账号借款人签约账号委贷额度万委贷利率元第 5 条“现金池”托付贷款内容 “现金池”托付贷款的币种为人民币。具体事项如下: 甲方对乙方进展“现金池”托付贷款明细表乙方对甲方进展“现金池”托付贷款明细表托付人签约账号借款人签约账号委贷额度(万委贷利率元第条“现金池”托付贷款规章甲乙各方“现金池”托付贷款规章的设置,甲方可通过到丙方柜面、网上银行等渠道进展设置，如在丙方柜面设置,需有甲方填写*银行“现金池”托付贷款规章登记表(附件)。第 7 条“现金池

5、”托付贷款额度甲乙各方依照既定的“现金池”托付贷款额度进展贷款的发放与归还，无论是日间明细还是日终轧差,都受此额度监控。第条“现金池”托付贷款期限托付贷款期限在协议期限内,由甲乙各方依据有关业务实际需要自行商定。第 9 条“现金池”托付贷款利率“现金池”托付贷款利率由甲乙各方协商确定并由丙方审批通过后,由甲方集中统一在丙方进展设定或调整。如在丙方柜面办理,甲方需填写*银行“现金池”托付贷款利率、额度调整通知单附件),丙方依照商定的时间执行利率。第0 条 “现金池”托付贷款计息方式：丙方每天终结时，依据托付人发放余额累计计算积数,按日计息,按季结息。第一个计息周期自托付贷款发生的第一天起计,结息

6、日为每季最终一个月的其次十日。第 11 条 “现金池”托付贷款的用途：流淌资金周转。第 12 条 “现金池”托付贷款金额，承受日终余额治理原则，由丙方按每天余额计算贷款积数,便于托付方计收利息。第 13 条 因甲乙各方业务缘由需要对“现金池”托付贷款额度进展调整时，经甲乙各方协商后，提交正式申请由丙方执行。经丙方审批通过后，依照商定的方式执行。需填写*银行“现金池”托付贷款利率、额度调整通知单(附件。第 1条 在发生归还托付贷款时，甲方和乙方授权受托人按托付贷款发生先后挨次,依次归还相应的借款。第三章甲、乙方声明第 1条 甲、乙各方在申请开办“现金池”托付贷款业务时,甲方应按丙方的要求供给*银

7、行“现金池”托付贷款申请书(附件),丙方依照所填写的申请书内容进展账户设置及供给有关业务功能。第条 乙方已授权甲方全权代表其办理包括“现金池”托付贷款业务办理与终止、利率与额度调整、规章设置、委贷金额核销等有关事宜,并分别向丙方供给*银行“现金池”托付贷款授权通知书(附件。第条 甲、乙各方均可成为本“现金池”托付贷款协议的托付人或借款人。第 18 条 本协议项下“现金池”托付贷款是甲乙各方的自主行为,托付资金来源合法,并为托付人自主支配；托付人和指定的借款人身份合法；托付贷款用途符合国家法律法规和关于政策规定。第 19 条 全部贷款风险由甲、乙方担当，丙方不担当任何形式的贷款风险。第 2条 除

8、另有需求外,甲、乙各方托付丙方发放的“现金池”托付贷款，以签订的*银行“现金池”托付贷款协议为准，丙方依据甲、乙各方商定的条件办理。本协议是甲、乙、丙三方确定“现金池”托付贷款关系的唯一有效资料文件。第四章 丙方的声明第1 条 丙方是具备托付贷款经营资格/资质的银行等金融机构。第2 条 丙方于每季 20 日帮助甲乙各方计算贷款利息,利息支付可依照甲乙各方商定的方式进展。第条借款人在向托付人支付上述本协议项下的利息收入时，应依法自觉履行缴交全部税费,丙方不代扣代缴全部税费。第五章甲、乙方的权利和义务第4 条甲乙各方应按丙方要求供给有关真实、完整、有效的资料文件资料。丙方对上述材料予以保密。第 2

9、5 条丙方有权要求甲、乙方供给关于材料(如董事会决议、转账单、会计报表等)对本协议项下集团组织架构、托付贷款用途等事项的合法性予以证明。第 26 条甲方和乙方在丙方办理签约账户开立、“现金池”托付贷款、账户治理等有关业务，必需依照国家关于法律、法规，以及丙方的业务操作规程执行。第 27 条在本协议执行中，如甲方及乙方有发生名称、法定代表人、住址等重大变更时,甲方须以书面方式正式通知丙方并供给相应材料。第 28 条 在本协议有效期内,需要办理“现金池”托付贷款金额核销时，甲乙各方经过协商后，由甲方向丙方提交包括*银行“现金池”托付贷款核销通知书等附件，用于办理“现金池”托付贷款金额局部或全部核销

10、。第9 条 在本协议有效期内，如甲方或乙方有因业务需要等缘由，需要提前中止“现金池”托付贷款业务的,甲乙各方经过协商后,由业务中止双方向丙方提交*银行“现金池”托付贷款解约通知书、*银行“现金池”托付贷款核销通知书等附件,用于解除托付丙方办理的“现金池”托付贷款效劳并进展贷款金额核销处理。第0 条 本协议到期后,甲方、乙方与丙方的托付关系终止,由托付人自行处理其与借款人之间的债权债务关系，全部托付责任由托付人自行担当。甲方和乙方需书面通知丙方协商结果需供给*银行“现金池”托付贷款解约通知书、*银行“现金池”托付贷款核销通知书等附件)，丙方凭以办理核销等将来处理手续。第 31 条 “现金池”托付

11、贷款在提前中止或解除效劳所进展贷款金额核销时， 如甲乙各方之间有尚未归还的托付贷款本金与利息，由丙方供给剩余托付贷款本金与利息明细，供甲乙各方参考并自行协商支付与结清。第2 条 甲乙各方承受丙方在网上银行业务中承受*金融认证中心(CFCA 所发的电子证书作为甲乙各方的有效印鉴,并认可该证书的合法性、有效性和安全性。第 33 条 甲乙各方自主确定“现金池”托付贷款的发放、回收、治理全过程。第 34 条 甲乙各方应依照人民币银行结算账户治理方法在丙方或其他分支机构开立结算账户,并开通全国通存通兑功能。第六章丙方的权利和义务第 35 条 丙方依据有关甲、乙方的托付供给“现金池”托付贷款效劳,依据有关

12、甲乙各方的商定,负责办理“现金池”托付贷款的发放、收回等手续。第 36 条 丙方的电脑系统依据有关甲方的有效指令自动扣划托付方存款账户的资金，同时向借款人发放一样金额的贷款，并以打印的*银行“现金池”托付贷款凭证作为甲乙各方合法、有效的记账凭证。甲乙各方可通过查询账户余额、查询交易流水或取得银行交易书面回单，即“现金池”托付贷款凭证等方式确认交易是否成功。第 3条 丙方有权依照甲、乙、丙三方之商定，向集团收取“现金池”托付贷款手续费。第七章收费方式和标准第 38 条 甲乙各方使用丙方的其他效劳,包括网上银行效劳、资金治理效劳等, 应依照人民银行、银监会和丙方关于收费标准付费。由丙方从甲、乙各方

13、账户收取有关费用。第 39 条 网上银行集团效劳按以下标准收费如使用)：(1甲、乙方使用丙方网上银行效劳对乙方账户进展治理转账、拨款、扣收、查询)暂不收取费用，但对外转账业务按规定收取有关费用。(2)甲、乙方办理同城转账付款业务或异地电汇结算等业务时，丙方依照* 人民银行的关于规定收取电子汇划费、手续费等费用。丙方按月对甲乙双方的交易情形进展统计。3)甲、乙方办理网上银行业务所需 Uke，丙方仅收取本钱费用。4甲、乙方通过丙方代理申请的*金融认证中心CCA所发电子证书,丙方依照*人民银行及关于单位拟定的收费标准代理收费。()甲乙双方同意丙方在甲乙双方账户中主动扣收相应费用,并定时将扣收情形通知

14、甲乙双方。第 40 条“现金池”托付贷款手续费“现金池”托付贷款手续收取承受按年费率%或收费额元,由甲方按年向丙方一次性支付。第 4条在国家规定收费标准发生变更时，丙方有权利对该项收费标准进展调整。第八章“现金池”托付贷款风险担当第2 条依据有关我国关于托付贷款的法律规定,托付人、借款人各方明确商定，本协议项下“现金池”托付贷款风险由托付人担当。第 43 条甲、乙方应自行担当托付贷款的风险，不得以任何形式要求丙方担当贷款风险。假设借款人未能准时归还贷款本金及利息，就“现金池”托付贷款损失丙方不担当任何赔偿责任，甲、乙方不得要求丙方返还局部或全部“现金池” 托付贷款资金及利息。第九章其他效劳第

15、44 条 网上银行效劳。如甲方选择通过网上银行渠道实现“现金池”托付贷款效劳的,丙方为甲方供给网上银行效劳。甲方通过丙方的网上银行效劳实现账户信息查询、“现金池”托付贷款、转账汇款、代发工资等功能。办理网上银行签约时，丙方将甲方列为非银行代管集团网银效劳客户。第 45 条 银企通效劳。如甲方选择通过银企通渠道实现现金治理效劳的，丙方为甲方供给各方直连接口,以实现甲方自用资金治理系统与丙方核心系统的实时对接，从而满足甲乙各方“现金池”托付贷款效劳的需要。甲丙各方就此须另行签订*银行银企通(三方效劳协议或*银行银企通(两方)效劳协议。第十章保密责任第 46 条 甲乙双方认可丙方供给的保密机制和技术

16、手段,丙方有责任在本协议期间保持和维护此种保密机制及技术手段。第 47 条 甲乙各方负有对向丙方供给的支付权限、支付资料文件资料保密的责任。对于非丙方缘由造成的甲、乙方付款指令泄露或更改，或由于甲、乙方缘由对账户发出错误的付款指令造成损失时,丙方不担当任何责任。第 48 条 丙方负有对甲、乙方通过“现金池”托付贷款效劳进展的业务往来及有关资料文件资料对第三方进展保密的责任。第十一章 错误的处理第 49 条甲、乙方一旦确信错误已发生，应在知道或应当知道错误发生之日起马上以书面或电子邮件等方式通知丙方。在通知中应说明疑心错误发生的缘由、关于的账号、金额等情形。第 50 条 丙方应在接到通知后视情形

17、把调查结果通知甲、乙方。如丙方认为错误确已发生并系丙方缘由的，应在 3 个工作日内对错误加以更正订正。如丙方认为错误并未发生，应在 3 个工作日内以书面或电子邮件等方式告知甲、乙方并做出说明。第 51 条 发生如下情形造成甲、乙方损失时,丙方不担当赔偿责任： (1)甲、乙方账户余额或信用额度缺乏；(2)甲、乙方账户内资金被国家权力机关冻结或扣划; (3)甲、乙方之行为乃出于欺诈或其他非法目的；4甲、乙方发出的交易指令中缺乏必要的交易信息;(5)甲、乙方未能准确依据“现金池”托付贷款操作流程进展操作;6由于不行抗力或其他不行归因于丙方的情形。第十二章 协议的生效、变更和解除第 5条 本协议经各方

18、法定代表人或其托付代理人签字并加盖公章之日起生效。第 53 条 本协议生效后,甲、乙、丙任何一方不得擅自变更或提前解除本协议, 如需要变更或解除本协议时，应经甲、乙、丙三方协商全都，并达成书面协议。书面协议未达成之前,本协议条款照旧有效。第条 本协议有效期为壹年。有效期自本协议生效日起计算。有效期届满前0 天，如各方均未提出异议，该协议自动连续一年，可屡次延期，丙方连续为甲、乙方供给“现金池”托付贷款效劳。第十三章 违约责任第5 条 由于一方的过错,造成未能履行或未能完全履行协议,由有过失的一方担当违约责任并赔偿对方因此患病的损失；如属三方的过错，依据有关实际情形, 由三方分别担当各自应负的违

19、约责任。第十四章 不行抗力及其他免责事由第 56 条 凡因自然灾难、政府管制、法规转变等不行抗力以及甲乙丙三方所未能预见或未能监控的网络通讯故障、电力故障、系统故障等意外大事致使甲乙丙三方或任一方未能或未能完全履行本协议项下关于义务时,甲乙丙三方互不承担违约责任。本条前款所指“意外大事”包括非丙方缘由引起电脑病毒造成系统瘫痪，电力故障、通讯中断等情形。第十五章争议处理第 57 条在协议履行期间所发生的全部过失、事故和案件,甲、乙、丙三方应依照法律、法规、规章等关于规定协商解决。第条关于本协议的任何疑问，三方应本着互谅、互让、诚信和务实的原则,共同协商解决。如协商不成，通过丙方所在地有管辖权的人

20、民法院诉讼解决。第十六章协议说明第 59 条当事人对本协议条款的理解有争议的,应当依照诚信信用原则并充份考虑“现金池”托付贷款效劳的性质、特点和交易习惯，确定该条款的实际含义。第十七章附则第 6条未尽事宜,经三方协商，可补签补充协议。补充协议与本协议具备同等法律效力。第 61 条本协议正本一式份，甲、乙、丙方各执两份,其法律效力一样。第 62 条本协议于年月日,由甲、乙、丙三方于签订。第3 条*银行“现金池”托付贷款申请书、董事会决议、*银行“现金池”托付贷款授权通知书、*银行“现金池”托付贷款规章登记表、*银行“现金池”托付贷款利率、额度调整通知单、*银行“现金池”托付贷款解约通知书、*银行

21、“现金池”托付贷款核销通知书作为本协议附件,与本协议具备同等法律效力。甲方：乙方：法定代表人：法定代表人:(或托付代理人(或托付代理人)年月日年月日丙方：法定代表人:或托付代理人)年月日附件*银行“现金池”托付贷款申请书*银行行:主要效劳内容：账户治理“现金池”托付贷款内部计息查询申请开通渠道：柜台集团网上银行银企通客户号:申请日期：年月日单位名称 联系人姓名邮政号码证件类型证件号码单位 集团编号:银行柜台核印：复核：成员单位银行结算账户银行结算账户)账户名称开户银行签约账号账户性质授权通知书编号通讯办公地址治理员姓名管 理 员治理员姓名治理员号操作员姓名操 作 员操作员姓名操作员号证书申请数

22、(大写)账户名称开户银行名称签约账号账户性质资金来源账户预留印鉴声明:申请单位在此声明，托付资金为自有资金且来源合法合规,以上信息真实、准确、完整,并保证遵守国家关于法律法规、*银行“现金池”托付贷款业务的有关规定，履行与*银行签订的*银行“现金池”托付贷款协议。申请人:公章法定代表人(或授权代理人)： 年月日说明:1、证件类型：一般为营业执照；2、账户性质：根本户、b 一般户、c 专用户、d 临时户3、凡成员单位授权账户性质为专用户的 ,需对其账户性质及用途进展严格审查 , 如有违反国家有关法律法规的，不得办理现金治理集团内部托付贷款签约。、“现金池”托付贷款账户在柜台签约后，客户次日才可登

23、录网银进展功能设置。5、客户无论选择何种效劳渠道,均需要在柜台办理账户签约手续。6、开通集团网银效劳时,需选择银行非代管模式。7、结算账户的通存通兑标识应选择为“允许全国通存通兑”标识。8、账号及操作员多个时可另附页说明，加盖骑缝章。9、本申请表一式三联，第一联分行公司业务治理部留存，其次联受理行柜面留存，第三联客户留存。附件 2董事会决议公司名称第届董事会第次会议决议(公司名称)第届董事会第次会议于年月日在(地点召开,公司职位)姓名主持会议。会议应到董事人，实到董事人。公司监事会成员和其他局部高级治理人员列席会议,符合中华人民共和国公司法和公司章程的关于规定。与会董事经审议通过如下决议：参与

24、会议董事董事名单本人签名董事名单本人签名董事会公章(或公司公章)年月日附件*银行“现金池”托付贷款授权通知书(编号：*银行行:户名:户名:签约账号：签约账号：预留印鉴：预留印鉴:兹确认我单位为 (协议编号)号*银行“现金池”托付贷款协议的签约客户“现金池”委贷效劳申请人名称之 企业类别)。我单位确认以上账户为以上协议之签约账户。我单位在此授权(“现金池”委贷效劳申请人名称可以通过贵行使用上述账户办理包括主要业务：“现金池”托付贷款、利率调整、额度调整、委贷金额核销、额度限制，其他：账户查询、实时对外支付)等全部业务,并担当该协议规定的有关权利和义务。本授权通知书在本单位向贵行提交“现金池”托付

25、贷款解约通知书手续之前始终有效。授权人法人代表或有权人签章：授权人开户行审核建议或意见：授权人开户行公章经办:复核：客户经理：年月日单位公章 年 月 日注:1、本授权通知书由被授权人提交*银行，*银行据以开通被授权人通过*银行现金治理系统对授权人指定账户进展“现金池”托付贷款的效劳。2、如需解除“现金池”托付贷款效劳并撤销此项授权，授权人与被授权人须一并向*银行出具“现金池”托付贷款解约通知书。3、企业类别为:关联企业、子公司、分公司。4、本授权通知书一式四份,一份由被授权人留存,一份由通知单位开户银行留存，一份由被授权人主办行留存,一份由现金治理账户开户银行的分行公司业务治理部留存。附件 4

26、*银行“现金池”托付贷款规章登记表母公司签约账户名称： 母公司客户号：母公司签约账号:子公司签约账户名称： 子公司签约账号：子公司开户银行:子公司对母公司“现金池”托付贷款规章设置： 操作类型:实时：委贷类型:按余额方式:按预留金额 核准额度：按发生额方式：按预留金额 核准额度：按比例:核准比例：按设定上划金额：核准金额:起始日期:定时:委贷类型:按余额方式:按预留金额 核准额度：是否补足余额:按比例:核准比例：按设定上划金额:核准金额：定时周期:按月、按日) 指定日期：指定时间: 起始日期：母公司对子公司“现金池”托付贷款规章设置： 操作类型：实时：方式:按委贷额度起始日期:定时:方式：定值

27、限额:定时周期：按月、按日 指定日期:指定时间: 起始日期:银经办银行:业务章 行确认经办：复核：主管:客户名称：印章)法人代表签名：栏日期:日期：填表说明:1、客户如需通过银行柜台设置“现金池”托付贷款规章,需填写该表;2、客户选择定时规章时，其中设定日期数大于本月最终一天，系统默认依照当月最终一日进展处理;3、如定时周期选择“按日”时,需填写“指定时间”项，如定时周期选择“按月”时,需填写“指定日期”和“指定时间”两项;4、本表一式三联，第一联分行公司业务治理部留存,其次联受理行柜面留存， 第三联客户留存。5、如子公司规章全都，可另附清单,并由客户加盖骑缝章。附件*银行“现金池”托付贷款利

28、率、额度调整通知单*银行行：现向贵行申请办理“现金池”托付贷款效劳调整:集团母公司对成员单位进展“现金池”托付贷款:托付人借款人原贷款额度原贷款利率签约账号签约账号调 整 后 贷款额度调 整 后 贷款利率成员单位对集团母公司进展“现金池”托付贷款:托付人签约账号借款人签约账号原贷款额度调 整 后 贷款额度原贷款利率调 整 后 贷款利率额度从年月日起执行利率从年月日起执行集团母公司印章:成员单位印章:法人代表或托付代理人：法人代表或托付代理人:年月日年月日受理行审核建议或意见:经办：复核：客户经理:受理行公章年月日注:、本调整通知书一式四联,第一联分行公司业务治理部留存，其次联受理行留存,第三联

29、集团母公司留存,第四联成员单位留存2、申请人调整贷款利率与贷款额度时，填制本表。、本调整通知书须由分行公司业务治理部审批通过后，受理行并依据*银行“现金池”托付贷款申请审批表的审批结果予以调整。附件 6*银行“现金池”托付贷款解约通知书*银行行：现向贵行申请解除“现金池”托付贷款效劳： 客户名称：客户号： 集团编号： 协议编号：原授权书编号：解约母公司签约账号： 解约子公司签约账号:解约缘由：我集团公司在此声明:“现金池”托付贷款在效劳终止后,同时解除原有集团内部授权与被授权关系并将内部之间的贷款金额一并核销。如有尚未归还的托付贷款本金与利息,均由我集团公司内部自行协商支付并结清。由于“现金池

30、”托付贷款解约所引起的全部经济纠纷，由我集团母公司与成员单位共同担当全部责任。集团母公司公章：成员单位公章：法人代表或托付代理人：年月日法人代表或托付代理人:年月日受理行经办人建议或意见:年月日受理行复核人建议或意见：年月日受理行业务主管部门建议或意见：年月日(公章)(注:本通知书一式四联,第一联分行公司业务治理部留存,其次联受理行柜面留存, 第三联集团母公司留存，第四联集团成员单位留存。)附件 7*银行“现金池”托付贷款核销通知书*银行行:现通知贵行办理“现金池”托付贷款额度核销,具体内如如下： 客户名称:客户号： 集团编号： 协议编号:母公司对成员单位“现金池”托付贷款核销：托付人签约账号

31、借款人签约账号贷款账号核销金额核销方式托付人签约账号借款人签约账号贷款账号核销金额核销方式成员单位对母公司“现金池”托付贷款核销：我集团公司在此声明：“现金池”托付贷款金额核销，是经我集团母公司与成员单位协商并确认的,贷款核销前未归还的托付贷款本金与利息,由我集团公司内部自行协商支付并结清。由于“现金池”托付贷款额度的核销所引起的全部经济纠纷,由我集团母公司与成员单位共同担当全部责任。集团母公司公章:成员单位公章:法人代表或托付代理人:法人代表或托付代理人： 年月日年月日受理行审核建议或意见:受理行公章经办：复核：客户经理：年月日注：1、核销方式分为局部核销与全部核销。2、本通知书一式四联,第一联分行公司业务治理部留存,其次联受理行柜面留存,第三联集团母公司留存，第四联集团成员单位留存。