银行个人合规工作总结（共8篇）.docx

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1、 银行个人合规工作总结（共8篇）-大文斗范文网 银行个人合规报告（合规个人事迹材料） 我于1996年8月参与工作，曾经在?工作，目前是农行?支行营业部一名一般对公综合柜员。从走上工作岗位的那一天起，我就虚心请教前辈和同事，苦练根本功，仔细学习各种规章制度，踏实工作，我坚信：只有坚固树立以“合规为荣、违规为耻”的价值观，做到时时合规、事事合规、到处合规，全身心地投入到工作中，才能对得起这份来之不易的工作，才能不愧对农行员工的称号。我是这样想，也是这样做的。 一、苦练根本功，为优质高效效劳夯实根底 优质的效劳离不开扎实的根本功。刚参与工作时，我打字的速度特别慢，办一笔业务客户没少等时间，同时，从事

2、柜面工作要求对数字录入速度快，为了提高工作效率、尽量让客户满足，我痛定思痛，狠下决心，充分利用业余时间练习打字和小键盘数字输入，常常练到深夜十一、二点，手指都结出老茧来，我的打字速度和数字输入速度明显提高。点钞，也是银行工作人员的根本技能之一，为了提高自己的点钞技能，我积极向点钞高手请教，把握点钞的方法与技巧，并积极利用业余时间训练，成箱的点钞券被点烂，手指也时常被扎钞纸划出一道道伤口，我都咬牙坚持，我的点钞水平有了明显进步。同样的，我坚持对自己在珠算、计息、记账等其它业务工程上绽开针对性训练，挤出时间勤学苦练。功夫不负有心人，付出终有回报，我的各项技能得到了全面提高，在金坛支行举办的历届技术

3、竞赛中，我都获得好名次：XX年的储蓄开户和手工计息两项其次，XX年汉字录入第一名，XX年电脑记账第一名、单指单张和多指多张点钞其次名、业务理论综合其次名，XX年全部参赛工程均获得其次名；XX年，我作为金坛农行的选手参与了金坛总工会举办的“金融杯”技术竞赛和第四届常州农行技术竞赛，分别获得荣获“金融杯”全能工程其次名和计算机储蓄记账、对公记账两项第三名的优异成绩，为集体争得了荣誉，在集体荣誉中表达自身价值。 二、供应优质合规效劳，做到合规人人有责 优质效劳离不开合规操作。目前，随着同业竞争加剧和客户要求的不断提高，优质的效劳越来越得到各银行也金融机构的重视，而合规章是优质效劳的基石。尤其是今年农

4、行胜利实现A股和H股同步上市，对员工合规操作的要求更进一步。我深知没有合规文化为先导，就没有合规操作的行动，那优质效劳、稳健经营就没有了基石。在日常工作中，我牢记“细节打算成败，合规制造价值，责任成就事业”及“违规就是风险，安全就是效益”理念，在苦练根本功提高效劳技能的同时，我特殊注意合规操作，积极学习各种文件，准时把握了解各种制度、规章和操作要求，做到时时有标准， 事事有参照，努力提高自身合规意识和培育合规习惯，使合规意识融于我工作和效劳的全过程，使合规操作成为效劳的习惯，以合规提升效劳质量，以合规防范风险。 “没有法规不成方圆”。身为一线员工，我深知切实提高效劳技能、强化合规意识不仅是工作

5、的需要，更是加强自我爱护的需要，我始终坚持做一个“有心人”，虚心学习业务，扎实熬炼技能，践行各项规章制度，急躁办理业务，热心对待客户,树立良好的农行形象和农行人形象。我曾经错误地认为，诸多规章制度束缚着我们业务的办理，更会制约我们业务进展，尤其是面对“熟人”，觉得不好意思严格执行规章制度，假如不留情面会“得罪”客户。当经过坚持不懈的合规文化教育以及在工作实践使我充分熟悉到：各项规章制度并不是凭空想象出来的，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假

6、如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失。各项制度的维护和贯彻需要我们广阔员工严格执行，相互制约、监视来实施的 三、全面丰富业务学问，让合规文化制造价值 从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效 防范化解各类风险，实现持续安康进展的内在要求，是完善我行全面风险治理，健全有效内控体系的重要根底，是我行实现战略转型、提高进展质量、持续稳健经营的重要保障。 我们营业部是金坛支行业务量最大的网点、业务种类也是最全的，仅开户单位就达近千户，为了更好地效劳客户，我利用业余时间，对企业户名帐号进展了强化记忆，根本做到

7、心中有数，同时自制各企业会计人员通讯录，做到能随时精确地叫出她们的名字，无形中拉近了与客户的距离，消退了客户的生疏感。在本身柜台业务压力就很大的状况下，我忙里插针，对一些特别状况主动打电话给客户，对于企业回单，因回单多，要分类整理的时间长，我都是在工作时间之外进展；在临柜效劳中，全面把握业务学问是必不行少的，我时常对各种新业务文件进展研读，切实做到弄懂弄透，确保在遇到疑难业务问题时，能迎刃而解。当我精确快速为客户办好其他网点未能办好的业务是，看到客户满足的笑脸，我也感到无比骄傲，我也因此获得了“老中医”的称号，特地解决“疑难杂症”。同时，我也不断熬炼自己的语言表达力量、冲突化解力量，在遇到客户

8、不满甚至言语过激的状况时，我均能换位思索，真正为客户着想，尽量赢得客户的谅解、有效化解冲突，取得客户的支持。 四、全面持续营销，提升合规文化效劳新理念。 我作为一名农行人，一个常常与客户和社会打交道的一 线柜员，更应当理解基层银行网点合规文化建立的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不埋怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素养，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为我行基层事业奉献自己一份微薄的奉献。我信任，平凡的一滴水

9、也会折射出太阳的光芒，寻常的一块砖也会垒起万丈高楼。 “客户至上，始终如一”这是我行的效劳理念。“真诚地对待客户，客户才会信任我，他们才会接纳农行的各种产品”。工作中，我总是设身处地为客户着想，揣摩客户的心理，了解客户的需求，在坚持原则的根底上敏捷、快速、精确的办理业务，努力使自己炼成一双“火眼金睛”，依据客户的不同特征准时把各种金融产品推举给真正有需求的客户。在把握各种保险的特点、基金的分红状况及“本利丰”等理财产品的状况下，为了更好地营销农行众多的金融产品，我自制了对农行各类金融产品功能概括介绍的“宣传卡片”，尽量用通俗易懂的话语把众多金融产品“一纸写尽”遇到有营销潜力的客户顺手递一张，让

10、客户能对农行产品“一目了然”，省却了客户的选择产品的麻烦，对营销工作也起到事半功倍的作用，并取得了良好的效果。对于常常汇 款的客户，我重点其推介转账电话；对大额卡存款客户，我重点营销“双利丰”；当遇到有商户来办理业务，我积极向推介POS机。一次，有一企业客户来开户，我热忱接待了他，在交谈中我了解到该客户个人汇款较多，于是向他介绍了转账电话、企业网银、贷记卡，实施捆绑营销，彻底锁定了该客户，热忱周到的效劳让客户特别满足。其次天，特意从他行取出30万元存入我行。始终以来，我坚持着“多说一句，多翻一页”的营销策略，让客户对我行的产品多一点了解，多一点确定，让更多的客户成为我行的忠实客户。通过努力，X

11、X年各项营销工程我都取得了不错的成绩，并获得市分行股票型基金“争星创优”活动先进个人的荣誉称号， 在日常工作中，我严格坚持按欧顾得公司培训礼仪标准来要求自己，以标准的言语，标准的手势来争做标杆网点的效劳明星，始终做到谈吐得体，举止大方，解释细心、急躁、真情暖人心，时时到处向外界传播农行先进的企业文化。每当我走在大街上，看到那些曾来过银行的熟识面孔，我都会面带微笑的打一下招呼，他们也都“小?”或“?会计”地叫我，得到客户的认可让我倍感骄傲。 第2篇：银行合规工作总结 .银行合规年度工作总结今年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实今年全社工作会议精神，严密围绕“加强合规建立，提升管控

12、力量”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险治理机制，坚持检查、催促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险治理，推动合规文化建立，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各工程标任务。现将今年工作总结如下： 一、今年主要工作完成状况 （一）条块结合，建立健全合规治理组织体系 有效的合规风险治理架构是合规风险治理的根底，建立健全的合规风险治理组织体系是合规风险治理的首要任务。为理顺和加强合规风险治理，年初依据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进

13、展了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险治理部门、审部门职责关系的界定，重新修订了合规治理岗位责任制，明确了今年合规建立和合规治理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社围聘任合规治理员，完善合规风险治理网络。以各业务条线和一级分社为单位，聘请了具有肯定工作阅历和专业技术职务的合规治理员XX名。合规治理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与其次防线之间的报告关系，增加了合规治理透亮度，有利于及早发觉潜在的违规事.页脚. .件，使合规风险治理渗透到了每个业务治理环节，建立了纵横贯穿的合规风险治理组织网络和体系构造，从而更

14、好的支持、帮助高管层做好合规治理工作，为本社合规风险防发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实根底。 （二）完善机制，建立合规风险识别和报告治理流程 一是制定XXXX社合规风险讲评方法。XX月份，法律合规部制定了XXXX社合规风险讲评方法，详细规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进展缘由分析，提出整改措施，准时了解各业务条线和基层营业机构在制度建立、合规培训、责任追究等方面的合规风险掌握状况，尤其是全面把握合规风险治理中存在的问题以及对存在问题的整改落实状况，并依据有关规定，对有关责任人员进展责任追

15、究，从而真正建立起自查、整改、惩罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交XXXX社合规风险讲评报告，为董事会、高管层准时了解我社整体合规风险状况，进展风险治理决策供应依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发觉的问题共计XXXX个，对存贷比超指标、新增不良贷款掌握不到位的分社负责人以及各类检查发觉的问题责任人实施经济惩罚XX人次，金额XXXXX元。各分社控督查小组对日常检查发觉的临柜操作不规、ATM治理不到位以及贷款发生欠息或逾期等状况，对相关责任人进展的经济惩罚XXX人次，金额XXX元，违章违纪扣分XX分。 .页脚. . 二是制定XXXX社合规事务治理方法。XX月份法律

16、合规部制定了XXXX社合规事务治理方法，方法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权治理、合规询问、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出具体的规定。该项方法的出台，进一步规了合规领域的管控，使本社合规风险治理制度趋于完善，为合规风险实施精细化治理，创立合规文化供应有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的XXXX社违章违纪惩罚条例、XXXX社房地产信贷治理实施细则、XXXX社法人客户综合授信治理方法、XXXX社法人客户信用等级评定方法、XXXX社信贷业务操作规程，XXXX社反洗钱客户风险

17、等级分类实施细则、XXXX社财务参谋业务实施细则等制度XX个；贷记卡分期付款业务、财务参谋业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究意见XX项；同时，充分发挥控委员会职能，全年共组织召开控委员会例会XX次，审议有关掌握度、新产品认证报告等XX项，对新增不良贷款进展风险责任评议，对有关责任人进展了惩罚。 三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建立工作，并针对今年来的全社制度建立、部治理、业务操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查工程、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，把握违规操作的演化过程,找出规律性的问题,准时把握苗头性、倾向性的问题，做

18、到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可承受程.页脚. .度及限期订正等状况纳入分社同期部掌握评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和审部门供应了参考，以优化检查效果，保证检查频率和围，把隐患毁灭在萌芽状态，防止向重大过失。随着信息的不断积存，合规问题纠错库将成为本社合规治理过程中积极探究识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险治理的长效机制。 （三）全员参加，提倡和培育良好的合规文化 一是牵头组织开展“主动合规，全员合规”主题活动。为提高全社干部员工合规经营意识，强化合规风险治理，由法律合规部牵头组织，在全社开展“主动合规，全员合规”主题活

19、动。为使本次主题活动扎实有效开展，总社成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结阅历三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善部掌握，促进规经营、培育合规文化、完善流程治理，建立合规风险治理长效机制，提高合规风险治理的有效性。 二是举办合规学问竞赛。为扎实深入推动合规文化建立，培育全社员工以诚信正直、依法合规为根底的经营意识，树立“合规人人有责、合规制造价值”的合规理念，促进全社依法合规经营,法律合规部筹划和组织了全社的合规学问竞赛，竞赛的学问围主要为经济金融法律法规，人民银行、银监会规章及本社各项掌握度，并严密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟

20、试题进展现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广阔员工对合规文化的熟悉。各基层单位以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突.页脚. .击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。 三是举办合规风险治理文化沙龙。为提高全社合规意识和合规风险治理水平，沟通合规文化建立阅历，法律合规部组织举办了一期合规风险治理文化沙龙。合规风险治理文化沙龙主要探讨了如何培育我社合规风险治理文化，沟通总社各部门、各分社在合规风险治理方面的阅历与做法，为加强我社合规风险治理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还对局部不良贷款进展了专题评析争论，通过分析问题，

21、总结阅历教训，启发全员敬重制度、严守规章以及遵守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。 （四）恪尽职守，切实做好日常合规治理工作 一是梳理行规章制度。规章制度是全社经营治理活动指南和操作行为规，为了便于各级治理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类部制度进展了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的全部规章制度，按董监事会、综合治理、人事教育、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险治理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇编成册，并印发给全社关键业务岗位。通过对规章制

22、度的系统梳理和汇编，我社已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，以进一步规业务经营治理，发挥制度在提升合规治理中应有的作用，形成规自律的长效机制。 .页脚. . 二是制定票据业务操作手册。XX月份，法律合规部印发了票据业务操作手册，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个局部，不仅具体规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规票据业务操作流程、促进票据业务的稳健进展。 三是组织编制合规手册。XX月份，法律合规部完成了XXXX社合规手册的定稿、印刷和

23、发放工作。该手册依据我社合规治理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成，分XX个局部共五分册XXXX页XXXXX万字，是我社合规风险治理的一套根底工具书。对该书的学习将为全社干部员工增加法律意识，形成依法合规经营理念，提升经营治理水平发挥积极作用。另外，法律合规部在持续关注法律、规章和准则的最新进展的同时，在法律合规部中建立了法律法规库，建立了新法规持续更新机制，准时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规章和准则通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构，进展宣传和贯彻。 四是修改信贷合同文本。随着物权法以及有关司法解释的公布实施，我社原来信贷合同文本中的一些规定已经不

24、符合法律规定，需要依据新的法律法规作出修改和完善。为了准时防可能发生的法律风险，法律合规部组织专人对我社使用的XX类信贷合同文本进展了修订，新的合同文本估计将于2023年初投入使用。 五是开展合规检查。为加强全社授权行为的统一治理和部掌握，.页脚. .增加本社防风险和掌握风险的力量，保障全社各项业务安全稳健运行，法律合规部于今年XX月XX日至XX日对今年全社业务授权行为进展了合规检查。检查结果说明，总社及分社各项根本授权和特殊授权的权限根本符合相关规定，未发觉超越权限进展转授权或授权托付现象，权力与责任根本清楚、明确。但也存在授权方式不规、未根据规定使用“XXXX社授权托付书”进展授权托付，而

25、使用了诸如“转授权书”、“授权书”等进展授权托付、授权托付书未要求进展编号治理、岗位调整后授权托付关系未准时终止或做出说明等问题。依据以上问题法律合规部以通报形式予以提示，并要求各分社仔细组织干部员工学习XXXX社法人授权治理方法，正确解读和理解各条款容，严格遵照执行，以加强对业务授权行为的治理。 六是组织合规培训。依据今年重新聘任合规治理员以及多项合规治理制度和措施的出台，为进一步提高合规风险治理意识，快速提升我社合规治理人员的专业技能，有效推动“主动合规，全员合规”主题活动的开展，法律合规部依据全年合规培训规划，在全社开展了XX次合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合规治理员，进展

26、了合规风险治理培训。培训的主要容为学习合规风险治理的相关文件、合规问题治理系统的操作、合规风险讲评报告撰写要点等；二是组织全社客户经理等信贷从业人员，举方法律事务培训，培训主要容为合同文本的使用与填写，合同相关案例的分析与剖析，企业调查及贷款核保过程应留意的若干法律问题等。通过培训教育，使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素养明显提高，执行制度的自觉性、.页脚. .防合规风险的综合治理力量显著增加。 七是做好日常合规询问工作。在各部门和分社寻求法律合规部门的合规询问和建议时，法律合规部门依据自身的责任和义务为业务部门和员工供应合规询问和建议。通过询问、出具法律意见书等形式，积极为业务部门和操作

27、人员供应合规和法律指导与帮忙，避开了合规风险，为银行新业务和产品创新供应必要的合规评估和支持，主动为合规风险监测、评估供应风险信息。 八是推动“流程银行”建立，构建规经营框架，深化部治理职能。年初在总社高管层带着下，法律合规部主要负责人几次到兄弟行进展考察，了解和把握建立“流程银行”的主要任务和目标、流程主体进展和任务变化的要求。在借鉴他行阅历的根底上，法律合规部初步制订了“流程银行”的业务标准、业务方法和业务流程框架雏形。随着“流程银行”的推动和实施，合规风险治理将助力我社从“部门银行”转向“流程银行”，从而进一步凸显后台治理专业化和前台营销系统化这一职能特色，不断加快营销体系、核算治理体系

28、建立；同时，在各业务条线，将以新的更有效的流程提升治理层次，提高营销、治理的针对性、指导性和权威性。 （五）以本社利益动身，从源头上规业务行为，掌握法律风险；直接参加不良资产清收，化解法律风险，为本社业务经营行为供应法律保障。 一是全年法律合规部法律事务科审查分社及相关部门送审合同或其他法律事务近XXX起，其中出具法律意见书XXX件，容涉及银.页脚. .行、保险、信托、证券、科技、房地产、学问产权、刑事、国际经济及国际私法等领域。本社法律事务具有涉及领域广、专业性强、标的大、时间紧的特点。在准时完成上述常规法律审查工作同时还积极为分社相关业务部门供应法律帮忙。 二是积极介入全社不良贷款的清收或

29、转化工作。XX系XX亿贷款是本社今年不良贷款清收工作的重点之一。在长达两年的时间里由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在总社统一指挥下法律事务科实行积极主动的清收方案，以追加相关资产担保的方式提高了XX系企业贷款的保障力。在XX系不良贷款的清收工作中，法律事务科协作总社领导对XX系不良贷款进展长期不懈努力，最终有了可喜的成绩。截止今年XX月共收回XX企业不良贷款XXX万元，尚有XXX万元未收回。经与XX公司协商估量年可以全部收回。随着宏观金融环境的变化，今年本社不良贷款诉讼案件有所增加，XXXX、XXXX、XXXX、以及XX、XX等重大案件涉及金额数亿元。法律合规部法律事务科克制诉讼代理工作

30、任务重、时间紧，人手少的困难，完成了以上述案件的诉讼审批手续以及诉前的论证、诉讼文书的制作、诉讼资料的收集整理等工作。如“XX大事”由于涉及面广，关联关系简单，是今年我社不良贷款处置重点。法律合规部法律事务科为XX大事资产保全小组供应法律帮助，参加XX及关联企业贷款转化工作。目前XX及相关企业的诉讼资料已提前预备就绪，依据XX事态进展状况准时提起诉讼。 三是积极参加XXXX破产案件。本社与XXX的XX亿元信贷资产.页脚. .转让业务，由于受政策的影响，清收工作进展较缓。XXXX投资有限公司经过两年的停业整顿今年初宣布企业破产。在行领导的指示下，法律事务科负责XXXX破产案件的债权确认和债权申报

31、工作。在债权确实认过程中法律事务科与计财部、资金营运部亲密协作，对破产治理人供应的债权确认书进展认真核对后发觉债权确认书少计算了利息近500万元，对此我部准时向破产治理人提出异议，经双方重新核对后对少计算的利息局部进展了重新确认。挽回了不必要的损失。在完成XXX资产转让债权的申报工作后，法律事务科帮助总社领导屡次参与了债权人会议，并帮助本社董事长履行好XXXX破产案件债权监视委员会主任职责。同时，依据董事会的要求出具关于解决XXXX集团公司和XXXX有限公司未向我社实际交付抵贷土地相关问题的法律意见。 四是为本社保卫守押制度改革供应有效的法律支持。今年本社对保卫部门的金库保卫和珍贵物品押运工作

32、进展了重大改革，将保卫守押任务交给了更职业化、专业化的XX公司来担当。在总社领导的指示下，以法律合规部法律事务科为主与XX公司对详细合作容进展反复商讨，起草、确定了合作合同，为全社保卫工作改革供应了法律支持。在协作保卫部门完成与XX公司业务合作后，又协作人事部门对原保卫部人员的安置供应法律效劳和政策询问，顺当完成了原保卫人员的转岗和安置工作。 五是全面负责和指导全社的授权工作。授权治理是商业银行控的首要制度，以XXXX社法人授权治理方法为核心，本社已建立了.页脚. .与本社公司治理构造相匹配的全社授权治理体系。为更有效落实全社的授权治理，法律事务科今年对全社根本授权进展全面检查。对全社的授权托

33、付状况进展备案检查。使全社的授权体系形成授权时间连接，授权容形成全社业务的“无缝掩盖”。全社各项业务权限集中、责权明确。 六是为全社股东大会的召开供应法律效劳。今年我社在6月份召开了股东大会。法律事务科对本次股东大会每份文件进展法律审查，并对股东会的召开、召集相关事务出具法律意见书。 以上是今年法律合规部在合规治理方面的主要状况以及本社目前在合规治理方面所做的重要工作。我部将连续努力，不断提升合规治理水平，保证本社各项业务持续、安康、协调进展。 二、存在的主要问题 （一）建立良好的合规文化任重道远 近年来在全社坚固树立合规制造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的直觉

34、性收效显著，但合规文化建立在我社还处在起步阶段，在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻坚固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替治理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依旧需要重视。 （二）合规风险治理机制需进一步完善 虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险治理岗位，但终因治理上存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。如：.页脚. .有的合规治理员，“有合规治理员之名,却无合规职能之实”未能真正履行合规治理职责，缺乏责任心；由于受利益的制衡使得基层合规治理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险治理工作的客观

35、性和真实性。 （三）合规治理水平有待进一步提高 一是合规风险治理缺乏科技支撑。当前本社合规风险治理技术与手段比拟单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进展动态、持续的识别、计量、评估和治理的力量较薄弱，不能随时发觉和提示风险点。虽参加改良、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务进展日益多样化、简单化的需要，对新产品和新业务的开发不能供应有效的合规性测试。 二是尚未建立合规风险监测模型和指标，无法精确衡量合规风险发生的可能性和影响，以确定合规风险的优先考虑序列。 三、2023年工作思路

36、 （一）提倡和培育良好的合规文化，加快合规文化建立进程。 依据XXXX社2023年-2023年合规风险治理实施规划，在今年合规风险治理机制建立的根底上，2023年我部将进一步提高合规风险治理的有效性,扎实推动合规文化建立年活动。 一是通过本部开拓合规文化建立专栏，定期编发合规文化建立专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规学问和理念； .页脚. . 二是通过合规文化活动平台，全员参加，在全社开展争做“合规标兵”、创立“合规风险治理示单位”、举办“合规文化建立文艺展演”等形式，传导合规学问，增加全员合规经营意识，营造良好的合规文化气氛； 三是与各营业机构第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至一

37、般员工每人承诺遵循各项合规工作要求并承受全员监视，以合规行动兑现合规承诺，使全社干部员工进一步树立合规经营意识，说明严格遵守法律法规，合法守规经营的态度和决心。 （二）完善合规治理机制，搭建垂直独立的合规风险治理组织架构，制定完善的合规风险治理流程和规章制度。 从流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手，探究合规治理新途径，有效发挥不同层次合规风险治理岗位的治理?监视职能，让其担当起平行制约和行为监视的责任，协调和处理好各经营单位针对业务进展和合规风险管控之间的关系，使合规风险治理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?准时监控。进一步优化合规风险治理流程，实现合规风险治理与业务治理的平行作业，提高合

38、规风险治理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的准时预警。 （三）建立严谨规的制度体系，引导合规风险治理工作的有序开展。 一是结合全社合规手册的推广应用，对现有制度连续进展清理，制订统一的业务操作指南； 二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调.页脚. .研，广泛听取意见，基层行也要准时向业务部门反映执行制度的状况，实现上下联动，避开制度因脱离实际状况而朝令夕改，维护制度的权威性和严厉性； 三是准时进展治理制度的梳理归纳，对全社历年来的规章制度进展后评估。把各类根本制度、治理方法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实状况作为监视、检查和评价的重要容，从

39、强化流程掌握入手，对风险掌握点和关键环节进展了重点评估，准时发觉并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改良制度体系。 四是完善信贷格式合同文本。在今年修改的信贷格式合同文本初稿的根底上，集思广益，广泛征求各业务条线意见，在充分论证的根底上，编制信贷格式合同汇编。 （四）依据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的变化，全面推动“流程银行”建立。 一是根据合规治理和“流程银行”的要求，协作科技和业务部门为新核心系统供应必要的合规测试、审核和支持； 二是以综合业务核心系统升级换代为契机，推动信贷治理、事后监视、风险预警等外围风险治理系统改造，建立自动化风险监测、预警系统，规业务处理、风险流程

40、掌握，提高合规风险治理技控手段，提升合规风险治理科技含量； 三是制订“流程银行”业务标准、业务方法、业务流程，编印业务标准化操作流程，规各项业务操作，防和掌握业务操作风险。 （五）借助科技手段，探究合规风险监测、评估和测试新方法，.页脚. .制定各种配套措施，确保合规风险治理。 一是借鉴他行阅历，尝试建立合规风险监测模型和指标，通过建立从业人员不良信息数据库，利用现有的合规问题库纠错库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，准时分析预警可能发生的合规风险；同时，通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进展测试，询问政策和程序存在的缺陷，准时予以订正； 二是加快向流程银行的转变，通过对组织

41、构造和业务流程再造，有助于加强本社对合规风险的有效治理，通畅合规报告路线，使经营机构准时纠错校偏，躲避风险； 三是将合规纳入绩效考核围，通过鼓励约束机制，表达对合规价值的鼓舞和重视，将合规风险治理力量作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要容。 （六）建立高素养的员工队伍，奠定实施合规风险治理的人力资源根底。 加快合规风险治理人才的培育，对合规风险治理人员进展持续有效的差异化培训，建立高素养?复合型的合规风险治理队伍，以加强对金融穿插产品和衍生产品的风险识别、度量和掌握，使整个合规风险治理队伍在风险治理学问和力量上时刻保持先进性和有用性。 （七）增加法律事务工作的效劳职能。 一是2023年法律

42、合规部将转变法律事务的工作方式，到基层主悦耳取分社在法律相关事务方的需求，有针对性地确定学习培训课题或座谈沟通形式，下基层为分社业务人员供应金融法律指导，问题分.页脚. .析和询问解答等； 二是尝试每月第一个星期的星期四为“本社客户效劳日”，为本社客户供应相关银行业务法律问题的询问。 三是做好全社重大诉讼案件的指导和参加以及全社根本授权等工作。 （八）坚固树立效劳意识，做好日常合规询问。行使本社部掌握委员会办公室治理职能，积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难寓治理于效劳之中，为业务进展供应参考指导。 .页脚. 第3篇：银行合规工作工作总结 银行合规工作工作总结 银行合规心得(1)： 依据省行开

43、展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我仔细、深入地参与了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。透过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育的好处和重要性。 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，透过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作

44、为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。所以，在经营治理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速进展。 一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建立学习心得由中国人才指南网原创首发，：绩东一分理处周豪恩，未经授权制止用作

45、商业用途，转载请注明来源。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控治理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在必需的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们就应吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将

46、内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范职责制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。 二我们要着力解决思想熟悉不到位、制度执行不到位、监视检查不到位、以信任代替治理，以感情代替原则，理解合规约束、养成合规习惯的良好气氛，促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的胜利实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，仔细抓，仔细做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会爱护你。许多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、进展也受到了影响，在理解合规治理时总会

47、自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触心情。可是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务进展不是冲突的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务进展的秩序，担负着为经营治理保驾护航的职责和使命。 三在我们的身边有许多真人真事，各种案例都反映了合规建立的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上掌握风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。仅有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的进展。我们要常常参与一些“学内掌握度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入详细的业务活动，为全行业务实现又好又快进展奠定了坚实的合规根底。四合规文化建立是一项非常艰难而又好处重大的系统工程，我们大家务必再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把